【正文】 款賬戶時，還應提交“已開立銀行結算賬戶清單”（Y）。1單位客戶基本存款賬戶開戶行不得為其開立一般存款賬戶。（Y）1單位客戶因其他結算需要開立一般存款賬戶，應出具加蓋其單位公章的正式公函，開戶行應留存復印件。（N）1單位銀行卡備用金，包括單位準貸記卡備用金賬戶和單位貸記卡指定還款賬戶，且兩個賬戶都不得辦理現金收付業(yè)務。（Y）1委托人與信托投資公司約定單獨管理、運用和處分信托財產時，開戶行為信托投資公司按照一個委托人設置一個賬戶的原則開立信托基金專戶（N）1因收入匯繳資金和業(yè)務支出資金開立的專用存款賬戶，應使用隸屬單位的名稱。（Y）1金融機構存放同業(yè)資金開立的帳戶納入單位銀行結算管理（Y）1財政預算外資金開立銀行結算帳戶，出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證及財政部門的證明。（Y）1單位銀行卡備用金賬戶應通過《人民幣帳戶管理系統(tǒng)》向人民銀行報備。（Y）1單位客戶申請開立注冊驗資賬戶的，應向開戶行出具工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》或有關部門的批文。（Y）單位客戶申請開立單位銀行結算賬戶時，必須由法定代表人或單位負責人直接辦理。（N）2臨時存款賬戶有效期滿且未提前辦理展期手續(xù)和有效期限與展期期限合計達2年而仍需使用的，應要求單位客戶辦理銷戶手續(xù)，并根據有關開戶證明文件重新申請開立。（Y）2因經營需要可以在異地辦理收入匯繳和業(yè)務支出的單位客戶在異地開立專用存款賬戶（Y）2賬戶管理的各類申請書上，必須由會計主管簽署相關意見，并加蓋業(yè)務用公章。（Y）2開戶行為單位客戶開立的單位銀行結算賬戶的名稱應與單位客戶出具的申請開戶的證明文件的名稱全稱相一致。（Y）2有字號的個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱應與其營業(yè)執(zhí)照的字號相一致；（Y）2單位客戶開立注冊驗資賬戶，其預留印鑒使用《企業(yè)名稱預先核準通知書》中記 — 10 — 載的出資人代表或其委托代理人的個人簽章，也可同時使用兩者的個人簽章。（Y）2清算組只能在銀行開立一個臨時存款賬戶，不得開立除臨時存款賬戶外的其他銀行結算賬戶。（Y）2收入匯繳賬戶除向其基本存款賬戶或預算外資金財政專用存款戶劃繳款項外，只收不付，不得支取現金。（Y）2單位客戶更換印鑒時，必須交回所有蓋有舊印鑒的建設銀行重要空白憑證，開戶行登記作廢重要空白憑證登記簿，并將收回的蓋有舊印鑒的支付憑證應當面切角或打洞作廢。（Y）臨時存款賬戶需要人民銀行當地分支機構審批才能支取現金。（N）3單位客戶需要延長臨時存款賬戶期限的，必須于賬戶到期前向開戶行提交正式公函申請，開戶行審批后報人民銀行當地分支行核準后辦理展期。（Y）3臨時存款賬戶有效期（含展期）滿，開戶行停止為該賬戶辦理各種支付結算業(yè)務。（Y）3從單位銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項應納稅的，稅收代扣單位付款時應向開戶銀行提供完稅證明。（Y）3單位客戶主動撤銷銀行結算賬戶的，須填寫《撤銷單位銀行結算賬戶申請書》，注明銷戶原因。（Y）信托基金專用存款賬戶的單個信托或信托計劃屆滿之后，賬戶仍有余額的，受托人應按信托合同的約定處理，并及時撤銷賬戶。單個信托或信托計劃應故未設立的，信托投資公司應及時清理撤銷該信托財產專戶，并將信托財產專戶中的資金余額返回原委托人。信托基金是指信托投資公司為受托的信托財產開立的專用存款賬戶，區(qū)分于信托公司的固有財產。委托人與信托投資公司約定單獨管理、運用和處分信托財產時，開戶行為信托投資公司按照一個信托文件或某一特定信托計劃設置一個賬戶的原則開立信托基金專戶，并— 11 — 對應于不同賬號。信托基金專戶申請書應載明：擬開立信托基金專戶的全稱；信托目的；受托人的姓名（或者名稱）、住所。此外，開戶行經委托人同意可載明信托期限、委托人的姓名（或者名稱）和住所、信托利益的支付形式、信托終止事由等事項。收入匯繳資金和業(yè)務支出資金，是指可開立基本存款賬戶的單位客戶附屬的非獨立核算單位或派出機構發(fā)生的收入和支出的資金。因收入匯繳資金和業(yè)務支出資金開立的專用存款賬戶，應使用隸屬單位的名稱。第十七條 合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶納入專用存款賬戶管理。開戶行對申請開立人民幣特殊賬戶的合格境外機構投資者所提供的國家外匯管理部門的批復文件審核無誤后，可為其開立人民幣特殊賬戶。第十八條 已具備辦理結售匯業(yè)務資格、但尚未獲準開辦人民幣業(yè)務的外資銀行因辦理結售匯業(yè)務所開立的結售匯人民幣資金賬戶納入專用存款賬戶管理。開戶行對申請開立結售匯人民幣資金賬戶的外資銀行所提供的中國人民銀行批復文件審核無誤后，可為其開立結售匯人民幣現金專用存款賬戶。收入匯繳和業(yè)務支出專戶的預留簽章名稱應與其賬戶名稱一致，單位客戶可通過在其預留簽章上加注編號的方式來區(qū)別下屬非獨立核算單位和其隸屬單位。３０、信托基金專用存款賬戶與信托投資公司固有財產賬戶之間不得辦理款項劃轉，但信托投資公司因管理信托財產所墊付的費用、應收取的手續(xù)費或傭金的支付出外；３１、不同信托基金專用存款賬戶之間不得辦理款項劃轉，但依據信托文件約定不同信托項下的財產可進行交易時除外。對開戶行得知單位客戶因被撤并、解散、宣告破產或關閉以及被注銷、吊銷營業(yè)執(zhí)照，應通知單位客戶辦理銷戶手續(xù)；自通知發(fā)出之日起3天后，如單位客戶仍未辦理銷戶手續(xù)，開戶行有權停止該賬戶的對外支付。第五篇：中國農業(yè)銀行單位人民幣銀行結算賬戶管理協(xié)議中國農業(yè)銀行單位人民幣 銀行結算賬戶管理協(xié)議甲方(全稱)：中國農業(yè)銀行負責人（或授權代理人）：電話:郵編：地址：乙方（全稱）：負責人（或授權代理人）：電話:郵編：地址:根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及相關法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方經充分協(xié)商一致，在平等自愿的基礎上，訂立如下協(xié)議，共同遵守。第一條乙方自愿在甲方開立人民幣銀行結算賬戶：(一)基本存款賬戶；(二)一般存款賬戶。(三)專用存款賬戶。(四)臨時存款賬戶。第二條 甲乙雙方共同承諾：算賬戶管理辦法》將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。第五條 甲方有權按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和中國人民銀行現金管理有關規(guī)定，對乙方的現金支取和現金庫存的監(jiān)督和管理。第六條 甲方得知乙方被撤并、解散、宣告破產或關閉和注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，有權停止乙方結算賬戶的對外支付。第七條甲方有權依據國家規(guī)定的反洗錢法律規(guī)定，履行反洗錢職責。第八條甲方接到乙方開戶資料的變更通知后，應及時辦理變更手續(xù)，并于2個工作日內報告中國人民銀行當地分支行。第九條 賬戶核對（一）乙方采取如下 賬戶核對方式：乙方來行領取，乙方到銀行領取簽字時視同對賬信息已送達；甲方郵寄，甲方寄出對賬單之日起（郵戳為準）視同對賬信息已送達；其它方式。（二）甲方為乙方提供真實、準確、完整對賬數據，并對數據的真實性負責；（三）乙方收到甲方發(fā)出的對賬單后，應按照約定的方式,在規(guī)定的時間內完成賬務核對，并按照規(guī)定格式向甲方返回賬務核對的具體情況。逾期未返回對賬情況且未向甲方提出賬務不符的，甲方可視同賬務核對相符；（四）乙方在賬務核對中發(fā)現賬務不符，應及時向甲方反映，甲方應與乙方配合，及時處理有關差錯，確保帳務記載準確無誤；（五）如乙方需要改變對賬方式或對賬單寄送地址有所變動等，應造成甲方無法確認或被有關部門處罰時，乙方應承擔一切責任，造成損失的，乙方全部賠償；（五）乙方在銀行結算賬戶的使用中不執(zhí)行有關規(guī)定，或出租、出借銀行結算賬戶的，甲方有權向人民銀行報告，由人民銀行予以處罰，構成犯罪的，由司法機關依法追究刑事責任；（六）乙方開戶資料的變更未在規(guī)定時間通知甲方，造成甲方無法準確、及時地為其處理有關業(yè)務時，甲方不承擔任何責任；（七）乙方不按規(guī)定使用支付結算工具及不按規(guī)定支付服務費用，甲方有權停止其結算賬戶的支付；（八）乙方未按規(guī)定與甲方核對賬務，逾期未返回對賬信息且未向甲方提出賬務不符而造成損失的，甲方不負任何責任；（九）協(xié)議存續(xù)期間，任何一方無正當、合法理由或向對方做出說明，擅自中止協(xié)議，給另一方造成損失的，違約方承擔一切后果。第十四條爭議的解決本協(xié)議履行中發(fā)生爭議，可先由雙方協(xié)商解決；若協(xié)商不成需通過訴訟解決的，由甲方所在地人民法院管轄。第十五條本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效。第十六條本協(xié)議于乙方在甲方開立的銀行結算賬戶存續(xù)期間有效，如乙方撤銷在甲方開立的銀行結算賬戶，自正式撤銷之日起，自動終止。對于乙方逾期未來辦理銷戶手續(xù)的，自甲方發(fā)出通知之日起第30個工作日止自動終止。第十七條其他事項（一）(二)