【正文】 款賬戶時，還應(yīng)提交“已開立銀行結(jié)算賬戶清單”（Y）。1單位客戶基本存款賬戶開戶行不得為其開立一般存款賬戶。（Y）1單位客戶因其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶，應(yīng)出具加蓋其單位公章的正式公函，開戶行應(yīng)留存復(fù)印件。（N）1單位銀行卡備用金，包括單位準貸記卡備用金賬戶和單位貸記卡指定還款賬戶，且兩個賬戶都不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。（Y）1委托人與信托投資公司約定單獨管理、運用和處分信托財產(chǎn)時，開戶行為信托投資公司按照一個委托人設(shè)置一個賬戶的原則開立信托基金專戶（N）1因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶，應(yīng)使用隸屬單位的名稱。（Y）1金融機構(gòu)存放同業(yè)資金開立的帳戶納入單位銀行結(jié)算管理（Y）1財政預(yù)算外資金開立銀行結(jié)算帳戶，出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證及財政部門的證明。（Y）1單位銀行卡備用金賬戶應(yīng)通過《人民幣帳戶管理系統(tǒng)》向人民銀行報備。（Y）1單位客戶申請開立注冊驗資賬戶的，應(yīng)向開戶行出具工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》或有關(guān)部門的批文。（Y）單位客戶申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時，必須由法定代表人或單位負責人直接辦理。（N）2臨時存款賬戶有效期滿且未提前辦理展期手續(xù)和有效期限與展期期限合計達2年而仍需使用的，應(yīng)要求單位客戶辦理銷戶手續(xù)，并根據(jù)有關(guān)開戶證明文件重新申請開立。（Y）2因經(jīng)營需要可以在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的單位客戶在異地開立專用存款賬戶（Y）2賬戶管理的各類申請書上，必須由會計主管簽署相關(guān)意見，并加蓋業(yè)務(wù)用公章。（Y）2開戶行為單位客戶開立的單位銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與單位客戶出具的申請開戶的證明文件的名稱全稱相一致。（Y）2有字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其營業(yè)執(zhí)照的字號相一致；（Y）2單位客戶開立注冊驗資賬戶，其預(yù)留印鑒使用《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》中記 — 10 — 載的出資人代表或其委托代理人的個人簽章，也可同時使用兩者的個人簽章。（Y）2清算組只能在銀行開立一個臨時存款賬戶，不得開立除臨時存款賬戶外的其他銀行結(jié)算賬戶。（Y）2收入?yún)R繳賬戶除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財政專用存款戶劃繳款項外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。（Y）2單位客戶更換印鑒時，必須交回所有蓋有舊印鑒的建設(shè)銀行重要空白憑證，開戶行登記作廢重要空白憑證登記簿，并將收回的蓋有舊印鑒的支付憑證應(yīng)當面切角或打洞作廢。（Y）臨時存款賬戶需要人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)審批才能支取現(xiàn)金。（N）3單位客戶需要延長臨時存款賬戶期限的，必須于賬戶到期前向開戶行提交正式公函申請，開戶行審批后報人民銀行當?shù)胤种泻藴屎筠k理展期。（Y）3臨時存款賬戶有效期（含展期）滿，開戶行停止為該賬戶辦理各種支付結(jié)算業(yè)務(wù)。（Y）3從單位銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項應(yīng)納稅的，稅收代扣單位付款時應(yīng)向開戶銀行提供完稅證明。（Y）3單位客戶主動撤銷銀行結(jié)算賬戶的，須填寫《撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書》，注明銷戶原因。（Y）信托基金專用存款賬戶的單個信托或信托計劃屆滿之后，賬戶仍有余額的，受托人應(yīng)按信托合同的約定處理，并及時撤銷賬戶。單個信托或信托計劃應(yīng)故未設(shè)立的，信托投資公司應(yīng)及時清理撤銷該信托財產(chǎn)專戶，并將信托財產(chǎn)專戶中的資金余額返回原委托人。信托基金是指信托投資公司為受托的信托財產(chǎn)開立的專用存款賬戶，區(qū)分于信托公司的固有財產(chǎn)。委托人與信托投資公司約定單獨管理、運用和處分信托財產(chǎn)時，開戶行為信托投資公司按照一個信托文件或某一特定信托計劃設(shè)置一個賬戶的原則開立信托基金專戶，并— 11 — 對應(yīng)于不同賬號。信托基金專戶申請書應(yīng)載明：擬開立信托基金專戶的全稱；信托目的；受托人的姓名（或者名稱）、住所。此外，開戶行經(jīng)委托人同意可載明信托期限、委托人的姓名（或者名稱）和住所、信托利益的支付形式、信托終止事由等事項。收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，是指可開立基本存款賬戶的單位客戶附屬的非獨立核算單位或派出機構(gòu)發(fā)生的收入和支出的資金。因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶，應(yīng)使用隸屬單位的名稱。第十七條 合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入專用存款賬戶管理。開戶行對申請開立人民幣特殊賬戶的合格境外機構(gòu)投資者所提供的國家外匯管理部門的批復(fù)文件審核無誤后，可為其開立人民幣特殊賬戶。第十八條 已具備辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格、但尚未獲準開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行因辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)所開立的結(jié)售匯人民幣資金賬戶納入專用存款賬戶管理。開戶行對申請開立結(jié)售匯人民幣資金賬戶的外資銀行所提供的中國人民銀行批復(fù)文件審核無誤后，可為其開立結(jié)售匯人民幣現(xiàn)金專用存款賬戶。收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出專戶的預(yù)留簽章名稱應(yīng)與其賬戶名稱一致，單位客戶可通過在其預(yù)留簽章上加注編號的方式來區(qū)別下屬非獨立核算單位和其隸屬單位。３０、信托基金專用存款賬戶與信托投資公司固有財產(chǎn)賬戶之間不得辦理款項劃轉(zhuǎn)，但信托投資公司因管理信托財產(chǎn)所墊付的費用、應(yīng)收取的手續(xù)費或傭金的支付出外；３１、不同信托基金專用存款賬戶之間不得辦理款項劃轉(zhuǎn)，但依據(jù)信托文件約定不同信托項下的財產(chǎn)可進行交易時除外。對開戶行得知單位客戶因被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉以及被注銷、吊銷營業(yè)執(zhí)照，應(yīng)通知單位客戶辦理銷戶手續(xù)；自通知發(fā)出之日起3天后，如單位客戶仍未辦理銷戶手續(xù)，開戶行有權(quán)停止該賬戶的對外支付。第五篇：中國農(nóng)業(yè)銀行單位人民幣銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議中國農(nóng)業(yè)銀行單位人民幣 銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議甲方(全稱)：中國農(nóng)業(yè)銀行負責人（或授權(quán)代理人）：電話:郵編：地址：乙方（全稱）：負責人（或授權(quán)代理人）：電話:郵編：地址:根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)充分協(xié)商一致，在平等自愿的基礎(chǔ)上，訂立如下協(xié)議，共同遵守。第一條乙方自愿在甲方開立人民幣銀行結(jié)算賬戶：(一)基本存款賬戶；(二)一般存款賬戶。(三)專用存款賬戶。(四)臨時存款賬戶。第二條 甲乙雙方共同承諾：算賬戶管理辦法》將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶。第五條 甲方有權(quán)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和中國人民銀行現(xiàn)金管理有關(guān)規(guī)定，對乙方的現(xiàn)金支取和現(xiàn)金庫存的監(jiān)督和管理。第六條 甲方得知乙方被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉和注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，有權(quán)停止乙方結(jié)算賬戶的對外支付。第七條甲方有權(quán)依據(jù)國家規(guī)定的反洗錢法律規(guī)定，履行反洗錢職責。第八條甲方接到乙方開戶資料的變更通知后，應(yīng)及時辦理變更手續(xù)，并于2個工作日內(nèi)報告中國人民銀行當?shù)胤种?。第九條 賬戶核對（一）乙方采取如下 賬戶核對方式：乙方來行領(lǐng)取，乙方到銀行領(lǐng)取簽字時視同對賬信息已送達；甲方郵寄，甲方寄出對賬單之日起（郵戳為準）視同對賬信息已送達；其它方式。（二）甲方為乙方提供真實、準確、完整對賬數(shù)據(jù)，并對數(shù)據(jù)的真實性負責；（三）乙方收到甲方發(fā)出的對賬單后，應(yīng)按照約定的方式,在規(guī)定的時間內(nèi)完成賬務(wù)核對，并按照規(guī)定格式向甲方返回賬務(wù)核對的具體情況。逾期未返回對賬情況且未向甲方提出賬務(wù)不符的，甲方可視同賬務(wù)核對相符；（四）乙方在賬務(wù)核對中發(fā)現(xiàn)賬務(wù)不符，應(yīng)及時向甲方反映，甲方應(yīng)與乙方配合，及時處理有關(guān)差錯，確保帳務(wù)記載準確無誤；（五）如乙方需要改變對賬方式或?qū)~單寄送地址有所變動等，應(yīng)造成甲方無法確認或被有關(guān)部門處罰時，乙方應(yīng)承擔一切責任，造成損失的，乙方全部賠償；（五）乙方在銀行結(jié)算賬戶的使用中不執(zhí)行有關(guān)規(guī)定，或出租、出借銀行結(jié)算賬戶的，甲方有權(quán)向人民銀行報告，由人民銀行予以處罰，構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)依法追究刑事責任；（六）乙方開戶資料的變更未在規(guī)定時間通知甲方，造成甲方無法準確、及時地為其處理有關(guān)業(yè)務(wù)時，甲方不承擔任何責任；（七）乙方不按規(guī)定使用支付結(jié)算工具及不按規(guī)定支付服務(wù)費用，甲方有權(quán)停止其結(jié)算賬戶的支付；（八）乙方未按規(guī)定與甲方核對賬務(wù)，逾期未返回對賬信息且未向甲方提出賬務(wù)不符而造成損失的，甲方不負任何責任；（九）協(xié)議存續(xù)期間，任何一方無正當、合法理由或向?qū)Ψ阶龀稣f明，擅自中止協(xié)議，給另一方造成損失的，違約方承擔一切后果。第十四條爭議的解決本協(xié)議履行中發(fā)生爭議，可先由雙方協(xié)商解決；若協(xié)商不成需通過訴訟解決的，由甲方所在地人民法院管轄。第十五條本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效。第十六條本協(xié)議于乙方在甲方開立的銀行結(jié)算賬戶存續(xù)期間有效，如乙方撤銷在甲方開立的銀行結(jié)算賬戶，自正式撤銷之日起，自動終止。對于乙方逾期未來辦理銷戶手續(xù)的，自甲方發(fā)出通知之日起第30個工作日止自動終止。第十七條其他事項（一）(二)