人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理商業(yè)銀行、存款人手冊(cè)-資料下載頁(yè)
2024-11-02 10:59本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理『存款人手冊(cè)』 1 莇蒄薇螁芃蒃蠆羆腿蒂螁蝿肅蒂蒁羅羈薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿螈螆肁薈薈羈肇薇蝕襖莆薆螂聿節(jié)薆裊袂膈薅薄肈肄膁蚆袁羀芀蝿肆羋芀蒈衿膄艿蟻肄膀羋螃羇肆芇裊螀蒞芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肅莄葿螇罿莃薂莈莂螄螅芄莁袆肀腿莀薆袃肅荿蚈聿羈莈螁袁芀蒈蒀肇膆蕆薂袀肂蒆蚅肅羈蒅袇袈莇蒄薇螁芃蒃蠆羆腿蒂螁蝿肅蒂蒁羅羈薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿螈螆肁薈薈羈肇薇蝕襖莆薆螂聿節(jié)薆裊袂膈薅薄肈肄膁蚆袁羀芀蝿肆羋芀蒈衿膄艿蟻肄膀羋螃羇肆芇裊螀蒞芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肅莄葿螇罿莃薂莈莂螄螅芄莁袆肀腿莀薆袃肅荿蚈聿羈莈螁袁芀蒈蒀肇膆蕆薂袀肂蒆蚅肅羈蒅袇袈莇蒄薇螁芃蒃蠆羆腿蒂螁蝿肅蒂蒁羅羈薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿螈螆肁薈薈羈肇薇蝕襖莆薆螂聿節(jié)薆裊袂膈薅薄肈肄膁蚆袁羀芀蝿肆羋芀蒈衿膄艿蟻肄膀羋螃羇肆芇裊螀蒞芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肅莄葿螇罿莃薂莈莂螄螅芄莁袆肀腿莀薆袃肅荿蚈聿羈莈螁袁芀蒈蒀肇膆蕆薂袀肂蒆
【正文】 款賬戶(hù)，應(yīng)出示《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令 [2020]第 5 號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）第十七條規(guī)定的證明文件。因年代久遠(yuǎn)，批文丟失等原因無(wú)法提供政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)的，憑上級(jí)單位或主管部門(mén)出具的證明及財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶(hù)的證明開(kāi)立基本存款賬戶(hù)。 機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位出具的政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)上，有兩個(gè)或兩個(gè)以上名稱(chēng)的，可以分別開(kāi)立基本存款賬戶(hù)。 以?xún)蓚€(gè)或兩個(gè)以上名稱(chēng)分別開(kāi)立基本 存款賬戶(hù)錄入賬戶(hù)管理系統(tǒng)時(shí)，如該類(lèi)單位有兩個(gè)組織機(jī)構(gòu)代碼，可分別錄入開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的名稱(chēng)對(duì)應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)代碼；如該類(lèi)單位只有一個(gè)組織機(jī)構(gòu)代碼，則只可錄入一個(gè)組織機(jī)構(gòu)代碼，且該組織機(jī)構(gòu)代碼證上的單位名稱(chēng)應(yīng)與其開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)名稱(chēng)一致。 按照《中華人民共和國(guó)工會(huì)法》成立的具有社會(huì)團(tuán)體法人資格的工會(huì)組織，可以憑社團(tuán)法人登記證書(shū)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)。不具有社會(huì)團(tuán)體法人資格的工會(huì)組織，應(yīng)按照《辦法》第十九條的規(guī)定開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，賬戶(hù)名稱(chēng)可為單位名稱(chēng)加資金性質(zhì)，即單位名稱(chēng)后加“工會(huì)”字樣。工會(huì)賬戶(hù)資金的存入和使用， 應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)工會(huì)法》及其他有關(guān)規(guī)定。 ② 存款人的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證明資料： 中國(guó)居民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證， 還可出具戶(hù)口簿或護(hù)照； 居住在境內(nèi)或境外的中國(guó)籍的華僑，可出具中國(guó)護(hù)照。 中國(guó)人民解放軍軍人，應(yīng)出具軍人身份證件； 中國(guó)人民武裝警察，應(yīng)出具武警身份證件； 軍隊(duì)（武裝警察）離退休干部以及在解放軍軍事院校學(xué)習(xí)的現(xiàn)役軍人，可出具離休干部榮譽(yù)證、軍官退休證、文職干部退休證或軍事院校學(xué)員證。 香港、澳門(mén)居民，應(yīng)出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或 者其他有效旅行證件； 人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理『存款人手冊(cè)』 12 外國(guó)公民，應(yīng)出具護(hù)照； 外國(guó)邊民在我國(guó)邊境地區(qū)的銀行開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)，可出具所在國(guó)制發(fā)的《邊民出入境通行證》。 獲得在中國(guó)永久居留資格的外國(guó)人，可出具外國(guó)人永久居留證。 法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件； ③ 申請(qǐng)重新開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的存款人，還應(yīng)提供《已開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)清單》，必須正確填寫(xiě)存款人名稱(chēng)、基本存款賬戶(hù)核準(zhǔn)號(hào)（上一個(gè)因轉(zhuǎn)戶(hù)撤銷(xiāo)的基本存款賬戶(hù)），并如實(shí)填寫(xiě)其他已開(kāi)立且尚未撤銷(xiāo)的銀行結(jié)算賬戶(hù)。 ④《開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)（基本存款賬戶(hù)）》（附件 1） 一般存款賬戶(hù) 的開(kāi)立 一般存款賬戶(hù)是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)。存款人申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶(hù)應(yīng)提供如下資料： ① 存款人基本存款賬戶(hù)開(kāi)設(shè)所需的全套資料； ② 存款人當(dāng)前的基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證； ③ 存款人開(kāi)立該一般存款賬戶(hù)的證明文件（貸款合同或其他結(jié)算需要的證明）。 ④《開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)（一般存款賬戶(hù)）》（附件 2） 專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立 專(zhuān)用存款賬戶(hù)是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)管理和使用而開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)。人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理『存款人手冊(cè)』 13 預(yù)算管理的 存款人開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)需經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)；非預(yù)算管理的存款人開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)由銀行機(jī)構(gòu)備案即可。存款人申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)應(yīng)提供如下資料： ① 存款人基本存款賬戶(hù)開(kāi)設(shè)所需的全套資料； ② 存款人當(dāng)前的基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證； ③ 根據(jù)存款人開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的資金性質(zhì)，還需提供如下資料： 資金性質(zhì) 資料 住房基金 主管部門(mén)批文 基本建設(shè)資金 更新改造資金 社會(huì)保障基金 糧、棉、油收購(gòu)資金 政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金 財(cái)政預(yù)算外資金 財(cái)政部門(mén)批文 單位銀行卡備用金 按照人行批準(zhǔn)的銀行卡章程規(guī)定出示相 關(guān)資料 證券交易結(jié)算資金 證券公司或證券管理部門(mén)的證明 金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金 雙方簽署的資金存放協(xié)議 收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金 基本存款賬戶(hù)存款人有關(guān)證明 黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi) 該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明 其他按規(guī)定需要專(zhuān)項(xiàng)管理和使用的資金 有關(guān)的法規(guī)、規(guī)章或政府部門(mén)的有關(guān)文件 ④：實(shí)行預(yù)算管理的存款人（存款人類(lèi)別為機(jī)關(guān)、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位），開(kāi)立的專(zhuān)用存款賬戶(hù)為預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)，還需要出具其財(cái)政主管部門(mén)同意其開(kāi)立該預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)的批文批復(fù)， 批文批復(fù)中應(yīng)注明該賬戶(hù) 的開(kāi)戶(hù)銀行、賬號(hào)、資金性質(zhì)。 ⑤：專(zhuān)用存款賬戶(hù)的賬戶(hù)名稱(chēng)提供以下三種構(gòu)成方式： 賬戶(hù)名稱(chēng)＝存款人名稱(chēng)； 人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)
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