【正文】 入與退出的；（三）對(duì)上報(bào)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出的申請(qǐng)材料弄虛作假的；（四）未按國(guó)家外匯管理局有關(guān)規(guī)定辦理經(jīng)常項(xiàng)目下結(jié)匯的；（五）擅自為資本項(xiàng)下外匯收入辦理結(jié)匯的；（六）上報(bào)結(jié)售匯情況報(bào)告表及數(shù)據(jù)弄虛作假的；（七）未經(jīng)授權(quán)，交換代理行控制文件的；（八）超越對(duì)外有權(quán)簽字人員授權(quán)級(jí)別、簽字權(quán)限對(duì)外簽字的；（九）擅自在應(yīng)收、應(yīng)付款科目中計(jì)入非業(yè)務(wù)外匯占款或違規(guī)占用他行外匯資金的；（十）違規(guī)進(jìn)行境內(nèi)外外幣資金劃轉(zhuǎn)的。第九十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）未開(kāi)具水單，為客戶(hù)私自?xún)稉Q外幣的；（二）違規(guī)簽發(fā)《攜帶外匯出境許可證》的；（三）未經(jīng)本行授權(quán)在境外開(kāi)立賬戶(hù)，或未按規(guī)定使用境外賬戶(hù)的；（四）違反國(guó)家外匯管理局對(duì)外幣賬戶(hù)管理規(guī)定，為客戶(hù)辦理外匯資金收付的；（五）外匯交易業(yè)務(wù)未建立業(yè)務(wù)臺(tái)賬（含電子臺(tái)賬），前、后臺(tái)未實(shí)行崗位分離的；（六）未按規(guī)定填報(bào)上級(jí)行要求的各類(lèi)外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，漏報(bào)、虛報(bào)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，出現(xiàn)重大數(shù)據(jù)錯(cuò)誤的；（七）未按本行和SWIFT組織有關(guān)規(guī)定使用、維護(hù)SWIFT系統(tǒng)，導(dǎo)致通訊中斷、報(bào)文延誤等系統(tǒng)異常，造成經(jīng)濟(jì)損失的；（八）未按規(guī)定處理國(guó)際結(jié)算糾紛造成重大損失的。第九十一條 抵債資產(chǎn)接收、管理、處置過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：（一）未經(jīng)審批，越權(quán)或逆程序接收、處置抵債資產(chǎn)的；（二）對(duì)抵債資產(chǎn)的價(jià)值有重大影響的事項(xiàng)弄虛作假，隱瞞不報(bào)的；（三）串通抵債人或中介機(jī)構(gòu)，故意高估抵債資產(chǎn)價(jià)格接收抵債資產(chǎn)的；（四）未按規(guī)定以公開(kāi)拍賣(mài)或其它競(jìng)價(jià)方式處置，或利用內(nèi)幕信息，與中介機(jī)構(gòu)串通、勾結(jié)搞假招標(biāo)、假拍賣(mài)的；（五）故意低估價(jià)格處置抵債資產(chǎn)的；（六）接收抵債資產(chǎn)不入賬或少入賬的。第九十二條 減免息、核銷(xiāo)、抵債資產(chǎn)接收、管理、處置過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：（一）接收所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭(zhēng)議的資產(chǎn)作為抵債資產(chǎn)的；（二）接收依法不得轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)或接收其他不宜抵債的資產(chǎn)的；（三）擅自放棄抵債資產(chǎn)接收價(jià)格低于全部貸款本息（含表外利息）差額部分追索權(quán)的；（四）擅自動(dòng)用、自用或無(wú)償外借抵債資產(chǎn)的；（五）出租抵債資產(chǎn)，未簽訂合同或合同內(nèi)容要素不全，造成租金流失或抵債資產(chǎn)丟失、毀損的；（六）未按規(guī)定管理抵債資產(chǎn)和監(jiān)督管理經(jīng)濟(jì)實(shí)體及權(quán)益性投資，造成毀損、滅失的；（七）未按規(guī)定及時(shí)報(bào)告抵債資產(chǎn)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)、賬實(shí)不符情況的；（八）因失職造成超過(guò)訴訟時(shí)效、擔(dān)保人脫?；蛭丛谝?guī)定期間向法院申請(qǐng)執(zhí)行的；（九）未按規(guī)定落實(shí)債權(quán)，或制止客戶(hù)逃廢債務(wù)不力，造成貸款損失的；（十）釋放抵押物，形成經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的；（十一）以貨幣資金支付抵債資產(chǎn)收取價(jià)格高于全部貸款本息差額給借款人或擔(dān)保人的；（十二）截留抵債資產(chǎn)處置收入或未按規(guī)定列賬的；（十三）采取化整為零或法院裁定（決）方式規(guī)避上級(jí)行審批接收、處置抵債資產(chǎn)的；（十四）采取化整為零分次申報(bào)或其他虛假手段，申報(bào)減免息、呆賬貸款、境外機(jī)構(gòu)損失類(lèi)貸款、銀行卡透支呆賬或其他損失核銷(xiāo)的；（十五）違反減免息、呆賬貸款、境外機(jī)構(gòu)損失類(lèi)貸款、銀行卡透支呆賬和其他損失核銷(xiāo)申報(bào)、審查、審批程序規(guī)定的；33（十六）減免息、核銷(xiāo)中超越權(quán)限審批業(yè)務(wù)、泄漏核銷(xiāo)信息或內(nèi)外勾結(jié)損害本行利益的；（十七）核銷(xiāo)后收回呆賬貸款、境外機(jī)構(gòu)損失類(lèi)貸款或銀行卡透支呆賬，未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理的；（十八）違反規(guī)定剝離不良資產(chǎn)或回購(gòu)已處置的不良資產(chǎn)的。第九十三條 抵債資產(chǎn)接收、管理、處置、核銷(xiāo)過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：（一）抵債資產(chǎn)接收后，未及時(shí)注銷(xiāo)貸款本息的；（二）實(shí)施以資抵債后，未及時(shí)注銷(xiāo)貸款本息、未轉(zhuǎn)登記待處理抵債資產(chǎn)臺(tái)賬的；（三）抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入沖銷(xiāo)相關(guān)墊款后，應(yīng)沖減待處理抵債資產(chǎn)而未沖減或未足額沖減的；（四）未對(duì)接收的抵債資產(chǎn)建立分類(lèi)卡片或登記簿，并記錄抵債資產(chǎn)相關(guān)要素的；（五）未按規(guī)定定期檢查抵債資產(chǎn)接收、管理、處置等情況或?qū)Φ謧Y產(chǎn)接收、管理、處置的違規(guī)行為發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)處理的；（六）未按規(guī)定專(zhuān)戶(hù)登記、入檔和保管原貸款資料、原銀行卡發(fā)卡資料或有關(guān)核銷(xiāo)資料的；（七）對(duì)應(yīng)核銷(xiāo)的銀行卡透支呆賬和其他損失，不申報(bào)核銷(xiāo)、長(zhǎng)期掛賬的；（八）接收抵債資產(chǎn)未按規(guī)定上報(bào)備案的。第九十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：（一）擅自使用客戶(hù)網(wǎng)上銀行，給客戶(hù)或本行造成資金損失和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的；（二）擅自修改客戶(hù)指令信息，給客戶(hù)或本行造成資金損失和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的；（三）利用網(wǎng)銀系統(tǒng)盜取資金的。第九十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分：（一）未按規(guī)定審核客戶(hù)辦理注冊(cè)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)資料的；（二）未妥善保管本人的銀行證書(shū)及密碼，被他人使用或使用他人的銀行證書(shū)及密碼操作的；（三）復(fù)制和留存客戶(hù)資料的電子信息或紙質(zhì)信息的；（四）未及時(shí)處理網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)的錯(cuò)賬和異常交易情況的；（五）未及時(shí)關(guān)閉涉及經(jīng)營(yíng)非法交易活動(dòng)商戶(hù)的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的；（六）網(wǎng)站域名不符合規(guī)定的，對(duì)服務(wù)器端的IP的使用沒(méi)規(guī)范的；（七）未按客戶(hù)要求，擅自進(jìn)行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作，給客戶(hù)造成風(fēng)險(xiǎn)或資金損失的；（八）網(wǎng)上銀行落地業(yè)務(wù)處理不及時(shí)，給客戶(hù)造成資金損失的；（九）網(wǎng)上銀行落地業(yè)務(wù)處理時(shí)，擅自修改客戶(hù)指令信息，但未造成客戶(hù)資金損失的；（十）自行開(kāi)辦銀行網(wǎng)站的。第九十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：（一）辦理網(wǎng)上銀行的相關(guān)操作未執(zhí)行雙人復(fù)核的；（二）證書(shū)的制作和發(fā)放未執(zhí)行雙人管理制度，證書(shū)制作和保管混崗，客戶(hù)證書(shū)介質(zhì)與證書(shū)密碼信封混崗管理的；（三）未及時(shí)維護(hù)本端電腦或其他相關(guān)設(shè)備，影響網(wǎng)上銀行客戶(hù)端的操作和數(shù)據(jù)傳輸?shù)?。第九十七條 卡片管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：（一）空白銀行卡未按重要空白憑證管理，保管、領(lǐng)用不善，造成空白卡片丟失或被盜的；（二）制成卡在保管和領(lǐng)用環(huán)節(jié)丟失、被盜，被他人制作偽卡，盜用資金的；（三）制成的測(cè)試卡未進(jìn)行登記管理，造成卡片丟失、被盜的；（四）對(duì)上繳作廢的銀行卡未及時(shí)處置，被內(nèi)部人員截留重新寫(xiě)磁使用，盜用資金的；（五）制卡文件、信息保管不善，對(duì)外泄漏，被他人利用制作偽卡的；（六）對(duì)吞卡保管不善或未按規(guī)定進(jìn)行處理，被內(nèi)部人員截留修改密碼后盜用資金的；（七）卡片（空白卡、制成卡）在轄內(nèi)運(yùn)送過(guò)程中，未采取保安措施或保安措施形同虛設(shè)，運(yùn)送交接程序混亂，造成卡片毀損或丟失的；（八）卡片保管無(wú)專(zhuān)用工具、專(zhuān)用空間，保管場(chǎng)所不符合安全、消防等規(guī)定，安保措施不落實(shí)，造成卡片損毀或丟失的。第九十八條 卡片管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）空白卡、制成卡的保管與制卡未實(shí)行崗位分離制度的；（二）授權(quán)與記賬，系統(tǒng)管理崗與業(yè)務(wù)處理崗，信用審查崗和審批崗混崗操作的；（三）對(duì)于客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、資信調(diào)查、額度擬定、發(fā)卡審批等關(guān)鍵崗位未實(shí)行有效制約或一人兼任的。第九十九條 發(fā)卡管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分：（一）對(duì)申請(qǐng)人資料真實(shí)性、手續(xù)完整性及不良信用記錄審核不嚴(yán)或調(diào)查失實(shí)，致使他人用虛假資料騙取銀行卡的；（二）銀行卡工作人員冒用他人身份，以虛假資料辦卡的；（三）銀行卡管理員盜用或私自修改客戶(hù)資料，以客戶(hù)身份辦理銀行卡或附屬卡的；（四）擅自提高申請(qǐng)人信用等級(jí)，提高信用額度的；（五）截留應(yīng)交給客戶(hù)的銀行卡，或以“調(diào)包”的手段欺騙客戶(hù)，把借記卡當(dāng)作信用卡交給客戶(hù)的。第一百條 銀行卡密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）向客戶(hù)交付銀行卡時(shí)，未及時(shí)提醒其更換初始密碼及密碼安全的重要性的；（二）違規(guī)受理委托代理密碼掛失或委托代理密碼重置業(yè)務(wù)；（三）辦理密碼掛失業(yè)務(wù)時(shí)，未審核持卡人身份，或未經(jīng)取得授權(quán)，給持卡人造成損失的。第一百零一條 辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：（一）違反規(guī)定對(duì)持卡人透支，或?qū)σ延胁涣夹袨榈目蛻?hù)繼續(xù)授權(quán)批準(zhǔn)透支的；（二）超權(quán)限授權(quán)持卡人透支的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)辦銀行卡業(yè)務(wù)或擅自發(fā)行新卡種的。第一百零二條 辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）未按規(guī)定對(duì)信用卡申請(qǐng)人、保證人進(jìn)行資信審查的；（二）向保證、質(zhì)押、抵押手續(xù)不齊全的申請(qǐng)人發(fā)卡的；（三）未執(zhí)行24小時(shí)授權(quán)值班制度或授權(quán)值班期間擅自離崗，造成無(wú)人值班的；（四）未認(rèn)真登記《授權(quán)登記簿》、《授權(quán)值班登記簿》的；（五）隨意占用授權(quán)業(yè)務(wù)專(zhuān)用設(shè)備或未按規(guī)定使用專(zhuān)用授權(quán)電話授權(quán)的；（六）制卡人員泄露制卡密碼，或?qū)⒅瓶C(jī)具臨時(shí)交他人代管的；（七）未執(zhí)行透支追索制度的；（八）未按規(guī)定及時(shí)辦理查詢(xún)、查復(fù)的；（九）信用卡檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的；（十）未執(zhí)行崗位制約制度，混崗操作的。第一百零三條 自助銀行設(shè)備管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分：（一）自助銀行設(shè)備錢(qián)箱加鈔、取鈔單人操作，借機(jī)盜用現(xiàn)金的；（二）自助銀行設(shè)備的保險(xiǎn)柜密碼、錢(qián)箱鑰匙未執(zhí)行雙人分管分用制度的；（三）對(duì)因ATM等自助設(shè)備未安裝監(jiān)控設(shè)備，無(wú)日常巡視措施，防偽、加密等技術(shù)未及時(shí)升級(jí)或加載，導(dǎo)致案件發(fā)生的；（四）因自助銀行設(shè)備裝鈔后密碼未調(diào)亂，造成資金被盜用的。第一百零四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開(kāi)工、復(fù)工或購(gòu)置建設(shè)項(xiàng)目的；（二）固定資產(chǎn)購(gòu)建中，亂用會(huì)計(jì)科目或資金來(lái)源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的；（三）建筑面積超過(guò)批準(zhǔn)面積20％以上的；（四）因失職瀆職，造成工程質(zhì)量差，未能達(dá)到使用要求或未能通過(guò)有關(guān)質(zhì)量驗(yàn)收的；（五）將工程發(fā)包給不具有相應(yīng)資質(zhì)條件的承包單位或?qū)⒔ㄖこ讨獍l(fā)包的；（六）購(gòu)置的車(chē)輛以私人或其他單位名義上戶(hù)的；（七）在處置固定資產(chǎn)過(guò)程中，濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊，給本行利益造成重大損失的；（八）截留、坐支處置收入，形成賬外固定資產(chǎn)的；（九）向利害關(guān)系人泄露處置底價(jià)，給本行利益造成損失的；（十）未按規(guī)定進(jìn)行拍賣(mài)或公開(kāi)競(jìng)價(jià)處置固定資產(chǎn)，給本行利益造成損失的；（十一）超權(quán)限處置固定資產(chǎn)的。第一百零五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）固定資產(chǎn)購(gòu)建中，建筑面積超過(guò)批準(zhǔn)面積20％以?xún)?nèi)或者投資額超過(guò)批準(zhǔn)10％的；（二）違反規(guī)定配備或變相配備領(lǐng)導(dǎo)專(zhuān)用車(chē)輛的；（三）以運(yùn)鈔車(chē)名義購(gòu)置領(lǐng)導(dǎo)用車(chē)或其他車(chē)輛的；（四）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自配置車(chē)輛或配置的車(chē)輛超標(biāo)準(zhǔn)、超編制的；（五）違反工程招標(biāo)管理有關(guān)規(guī)定，要求建筑設(shè)計(jì)單位或建筑施工單位降低安全標(biāo)準(zhǔn)和工程質(zhì)量的；（六）基建項(xiàng)目立項(xiàng)審批后，未按規(guī)定程序上報(bào)初步設(shè)計(jì)、入住申請(qǐng)、工程決算，或獲批準(zhǔn)后未按批準(zhǔn)要求執(zhí)行的；（七）未經(jīng)批準(zhǔn)對(duì)已立項(xiàng)項(xiàng)目進(jìn)行更名、置換或變更使用單位和用途的；（八）項(xiàng)目未經(jīng)批準(zhǔn)立項(xiàng)，擅自征用土地的；（九）擅自突破固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的；（十）未按規(guī)定核對(duì)、驗(yàn)收、登記固定資產(chǎn)的；（十一）隱瞞超編制或超標(biāo)準(zhǔn)車(chē)輛的；（十二）車(chē)輛報(bào)廢未按規(guī)定銷(xiāo)戶(hù)或轉(zhuǎn)讓、變賣(mài)車(chē)輛未辦理過(guò)戶(hù)手續(xù)，給本行造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的；（十三）已購(gòu)置的非房屋類(lèi)固定資產(chǎn)，一年內(nèi)未能安裝或投入使用的。第一百零六條 在集中采購(gòu)過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分：（一）超權(quán)限的；（二）暗箱操作、徇私舞弊的；（三）逆程序、不按程序或變相采購(gòu)方式進(jìn)行集中采購(gòu)的；（四）故意提高采購(gòu)產(chǎn)品價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的；（五）違反集中采購(gòu)保密紀(jì)律，泄漏標(biāo)底等保密信息的；（六）召開(kāi)集中采購(gòu)委員會(huì)或集中采購(gòu)小組會(huì)議的人數(shù)未達(dá)到規(guī)定人數(shù)的；（七）未經(jīng)集中采購(gòu)委員會(huì)或集中采購(gòu)委員會(huì)授權(quán)的有權(quán)審批人批準(zhǔn)，擅自發(fā)布中標(biāo)（或成交）結(jié)果的；（八）拒絕監(jiān)督或被監(jiān)督中弄虛作假的；（九）同一產(chǎn)品對(duì)不同供應(yīng)商價(jià)格區(qū)別對(duì)待的；（十）未能妥善保管投標(biāo)書(shū)和投標(biāo)保證金的；（十一）違反其他集中采購(gòu)規(guī)定的。第一百零七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：（一）侵占截留各項(xiàng)營(yíng)業(yè)收入、投資收益、營(yíng)業(yè)外收入及各種應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)的；（二）虛列各項(xiàng)成本、費(fèi)用、營(yíng)業(yè)外支出及各種應(yīng)收款項(xiàng)套取資金私存私放的；（三）對(duì)各種賬內(nèi)賬外資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)、投資、租賃、處置所取得的收入未納入賬內(nèi)核算私存私放的；（四）截留、轉(zhuǎn)移收回的已核銷(xiāo)貸款資金的；（五）從事賬外經(jīng)營(yíng)、私設(shè)賬外賬的。第一百零八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：（一）不按規(guī)定核算各項(xiàng)收入、支出的；（二）違規(guī)列支各項(xiàng)費(fèi)用的；（三）截留利潤(rùn)、轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入、虛報(bào)盈虧的；（四）亂擠亂攤成本、擅自提高開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開(kāi)支范圍的；（五）違反其他財(cái)務(wù)管理規(guī)定的。第一百零九條 代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：（一）代理人員銷(xiāo)毀、涂改或偽造保險(xiǎn)費(fèi)憑證、代收代付憑證，收取資金不入賬、少入賬或推遲入賬的；（二）代理人員利用客戶(hù)代收代付授權(quán)竊取客戶(hù)資金的；（三）對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益進(jìn)行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資者交易的；（四）代理人員利用存款證明書(shū)騙取客戶(hù)存款的。第一百一十條 代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：（一）代理人員私自以本行名義或超過(guò)代理權(quán)限辦理業(yè)務(wù)的；（二）通過(guò)銀行員工的個(gè)人賬戶(hù)，過(guò)渡辦理開(kāi)戶(hù)單位的代收代付業(yè)務(wù)，或單位結(jié)算賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入銀行員工個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)作過(guò)渡的；（三）國(guó)債承銷(xiāo)未履行事后監(jiān)督程序，造成截留、挪用資金的；（四）開(kāi)展開(kāi)放式基金代理銷(xiāo)售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)以及個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)時(shí)，輸入錯(cuò)誤或未嚴(yán)格審查客戶(hù)的委托交易憑證，造成錯(cuò)買(mǎi)錯(cuò)賣(mài)的；（五）未執(zhí)行交易的復(fù)核和授權(quán)制度的；（六）擅自接受客戶(hù)全權(quán)委托，為客戶(hù)決定交易品種、數(shù)量、價(jià)格等行為的；（七）擅自?xún)鼋Y(jié)客戶(hù)資金和基金、債券交易賬戶(hù)的；（八）發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬不按規(guī)定處理的；（九）違反規(guī)定對(duì)客戶(hù)進(jìn)行融資業(yè)務(wù)的；