【正文】 約，因此，銀行在出具承諾書時應(yīng)準確措辭。在本項目中，甲銀行經(jīng)過評審后，決定接受華夏發(fā)電有限公司的委托，同時提出主要貸款條件，并向華夏發(fā)電有限公司出具承諾書。(2)承諾書的參考文本。承諾書致：華夏發(fā)電有限公司貴公司發(fā)來的關(guān)于21000MW超超臨界燃煤發(fā)電機組項目銀團貸款事宜的委托書已經(jīng)收到，經(jīng)我行研究，愿意接受貴公司委托，為貴公司組織人民幣98億元的銀團貸款，貸款期限為25年，此銀團貸款由貴公司以本項目的電費收入提供應(yīng)收賬款質(zhì)押擔保。主要貸款條件如下：1．借款人名稱：華夏發(fā)電有限公司2．擬借款幣種及金額：人民幣98億元3．貸款用途：華夏發(fā)電有限公司21000MW超超臨界燃煤發(fā)電機組項目4．貸款期限：25年，其中寬限期6年5．貸款利率：中國人民銀行規(guī)定的同期同檔次貸款基準利率下浮10％6．提款：提款期5年7．還款：寬限期屆滿后每年等額本金還款8．提前還款：可以提前還款9．擔保方式：借款人以本項目的電費收入提供應(yīng)收賬款質(zhì)押擔保10．費用：借款人承擔律師和相關(guān)的咨詢機構(gòu)的服務(wù)費用，不承擔承諾費、代理費等其他銀團費用11．適用法律及管轄：適用中華人民共和國法律，發(fā)生爭議提交牽頭行所在地有管轄權(quán)的法院訴訟12．牽頭行／代理行：甲銀行擔任牽頭行，代理行由牽頭行與借款人協(xié)商確定本承諾書為要約邀請，貴公司接受該等承諾書后所出具的授權(quán)書為要約，我行接受該授權(quán)書方構(gòu)成承諾。本承諾書的有效期為自出具之日起至2006年11月10日10：00，如果貴公司接受上述貸款條件，請貴公司在本承諾書有效期內(nèi)向我行出具正式的授權(quán)委托書，以便于我行為貴公司組織上述銀團貸款。甲銀行股份有限公司負責人簽字：2006年10月25日3．借款人向牽頭行出具授權(quán)書(1)操作實務(wù)。借款人收到銀行的承諾書后，對銀行在承諾書中提出的貸款條件進行研究分析，借款人同意接受銀行在承諾書中提出的有關(guān)條件的，向該銀行發(fā)出授權(quán)該銀行組織銀團的授權(quán)書，同時在授權(quán)書中明確授權(quán)范圍，該銀行收到借款人的授權(quán)書后正式成為牽頭行，開始組織銀團。該等授權(quán)書一般屬于承諾。如果借款人對承諾書中的條件有異議，則雙方就此進行談判，直至達成一致或者不能達成一致。在此過程中，借款人與銀行之間將形成一系列往來文件，該等往來文件屬于要約邀請或者要約，主要取決于往來文件的法律要素。由于要約邀請與要約具有不同的法律效力，因此在出具相關(guān)文件時應(yīng)予以注意，必要時可以注明相關(guān)文件為要約邀請或者要約，以避免可能發(fā)生的法律風險。在本項目中，華夏發(fā)電有限公司收到甲銀行的承諾書后，經(jīng)過研究分析，決定接受甲銀行在承諾書中提出的有關(guān)條件，并向甲銀行發(fā)出了授權(quán)甲銀行組織銀團的授權(quán)書。(2)授權(quán)書的參考文本。授權(quán)委托書致：甲銀行股份有限公司為開發(fā)、建設(shè)華夏發(fā)電有限公司21000MW超超臨界燃煤發(fā)電機組項目，我公司于2006年10月10日向貴行出具了委托書，委托貴行為我公司組織金額為人民幣98億元、期限為25年的銀團貸款。貴行收到我公司的上述委托后，于2006年10月25日向我公司出具了承諾書，經(jīng)我公司董事會研究，決定完全接受貴行在承諾書中提出的貸款條件，委托貴行作為牽頭行為我公司組織金額為人民幣98億元、期限為25年的銀團貸款。我公司在此向貴行授權(quán)，無須經(jīng)我公司同意，貴行即可以進行以下工作：1．選擇銀團的參加行并決定其在銀團內(nèi)部的貸款份額和分工；2．聘請律師和相關(guān)的咨詢機構(gòu)，有關(guān)費用由本公司承擔；3．準備和起草信息備忘錄及銀團貸款合同等有關(guān)文件；4．組織銀團貸款合同及其他相關(guān)文件的談判和簽署工作；5．其他組織銀團所需要的工作。上述委托和授權(quán)自本授權(quán)委托書簽字之日起生效，我公司將采取一切措施積極配合貴行為上述委托事項而采取的一切行動。華夏發(fā)電有限公司董事長簽字：2006年10月30日(二)組織銀團此階段屬于銀團貸款的正式組織階段，主要包括牽頭行起草信息備忘錄、向有關(guān)銀行發(fā)送參加銀團的邀請和正式組建銀團等。(三)銀團貸款合同、擔保合同和銀行間合作協(xié)議的談判和簽署第五篇：銀團貸款合同(流動資金)合同編號：_________年_________字第_________號簽訂時間：_________年_________月_________日簽訂地點：_________借款人：_________住所（地址）：_________法定代表人：_________貸款人：_________住所（地址）：_________法定代表人：_________牽頭行：_________代理行：_________目錄第一條　定義與解釋第二條　借款人陳述與保證第三條　貸款第四條　利率和利息第五條　提款前提條件第六條　提款第七條　還款第八條　提前還款第九條　支付第十條　擔保第十一條　借款人承諾第十二條　貸款人承諾第十三條　銀團關(guān)系第十四條　代理行第十五條　變更、解除與轉(zhuǎn)讓第十六條　通訊第十七條　違約責任第十八條　爭議解決第十九條　其它借款人因_________，向以上各家銀行組成的銀團申請_________期流動資金貸款。根據(jù)我國有關(guān)法律規(guī)定，經(jīng)各方當事人自愿、平等協(xié)商，一致同意簽訂本貸款合同（以下簡稱“本合同”）。第一條　定義與解釋1．1　在本合同中，下列術(shù)語具有如下含義：1．1．1　“承擔金額”指每個貸款人各自承諾的貸款額。1．1．2　“貸款承擔比例”提款前指各貸款人的承擔金額占貸款總額的比例，提款后指各貸款人的貸款余額占貸款總余額的比例。1．1．3　“銀行營業(yè)日”指全體貸款人各自所在地法定工作日。1．1．4　“結(jié)息日”指每季最后一個月的20日。1．2　本合同目錄和條款的標題僅為查閱方便，不影響本合同任何條款的含義。第二條　借款人陳述和保證2．1　借款人是依法設(shè)立的、具有法人資格的實體（或是經(jīng)法人合法授權(quán)的分支機構(gòu)）依法有權(quán)訂立和履行本合同。2．2　為項目評審而向牽頭行和其他貸款人提供的會計報表及有關(guān)資料真實、完整、準確。2．3　此前無重大經(jīng)濟糾紛訴訟發(fā)生。2．4　本合同項下借款人的債務(wù)與借款人其它無物權(quán)擔保的債務(wù)處于平等地位（法律另有規(guī)定的除外）。第三條　貸款3．1　貸款人同意向借款人提供總額為_________幣_________元的貸款。各貸款人承擔金額如下：_________。各貸款人根據(jù)其貸款承擔比例參與每次放款。3．2　本合同項下的貸款用途為_________。3．3　本合同項下貸款期限共_________個月，自_________年_________月_________日起至年_________月_________日止。在貸款期限內(nèi)，借款的實際提款日和還款日以借據(jù)為準，借據(jù)是合同的組成部分，但其記載事項本合同有低觸的，以本合同為準。第四條　利率和利息4．1　本合同項下的貸款利率，確定為年息百分之_________。在本合同有效期內(nèi)，如遇中國人民銀行調(diào)整利率，并且本合同項下的利率在規(guī)定的調(diào)整范圍內(nèi)的，則由代理行按中國人民銀行的規(guī)定作相應(yīng)的調(diào)整，無須經(jīng)借款人同意。4．2　本合同項下的代款利息，以每年360天為基數(shù)，從借款人提款之日起，按實際貸款余額和占用天數(shù)計收（包括第一天，除去最后一天）。4．3　本合同項下貸款按季結(jié)息，貸款人在每季最后一月20日向借款人計收利息。貸款到期，利隨本清。第五條　提款前提條件5．1　首次提款前，借款人必須向代理行提交下列文件或辦理下列事項：5．1．1　借款人和擔保人經(jīng)過年檢的營業(yè)執(zhí)照和公司章程的復(fù)印件；5．1．2　董事會同意借款的決議；5．1．3　借款人和擔保人經(jīng)財政部門或者注冊會計師（審計師）事務(wù)所審計的上和前一期的財務(wù)報告；5．1．4　貸款人認可的律師事務(wù)所出具的訂立、履行本合同合法性的法律意見書；5．1．5　貸款證交由代理行審核；5．1．6　需委托工其他工作人員辦理提款、還款及其它合同事宜的，借款人的法定代表人出具的授權(quán)委托書。5．2　首次和每次提款前，借款人必須滿足下列條件：5．2．1　所作的陳述與保證真實無誤；5．2．2　擔保合同已正式生效；5．2．3　按本合同規(guī)定向代理行提交提款通知書；5．2．4　已在代理行開立銀團貸款專門賬戶。第六條　提款6．1　本合同項下貸款分_________次提取，具體提款日期和金額如下：_________年_________月_________日，提款人民幣_________元；_________。6．2　任一貸款人拒絕某次放款或不按其貸款承擔比例放款的，應(yīng)于提款日前_________個銀行營業(yè)日書面通知代理行；代理行應(yīng)于提款日前_________個銀行營業(yè)日通知借款人、并通過銀團會議決定是否停止或減少該筆貸款；未經(jīng)銀團會議決定，任何貸款人不得單獨停止或減少貸款。貸款人收到代理行放款通知后未書面答復(fù)的，視為同意放款。6．3　借款人應(yīng)于提款日前_________個銀行營業(yè)日，向代理行提供填妥的發(fā)放貸款的借據(jù)。代理行應(yīng)于次日轉(zhuǎn)送各貸款人，各貸款人根據(jù)收到的借據(jù)發(fā)放貸款。6．4　如需提前或推遲提款，應(yīng)于擬提前提款日或者原定提款日（含提款期終止日）前_________個銀行營業(yè)日，向代理行提交書面申請，代理行經(jīng)過銀團會議決定同意后方可辦理提前或推遲提款。推遲提款的，借款人應(yīng)向貸款人賠償推遲提款期間貸款利息與活期存款利息之差的損失。6．5　如果借款人要求取消全部或部分尚未提取的貸款，應(yīng)在約定的提款日前_________個銀行營業(yè)日向代理行提出申請，經(jīng)銀團會議同意后方可取消。6．6　借款人逾期未提交提款通知書且未申請推遲提款的，貸款人有權(quán)取消未提取的貸款。第七條　還款7．1　本合同項下貸款的還期為_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止。分_________次還款，具體還款時間與金額如下：_________。7．2　借款人不能按期歸還貸款的可以在到期日前_________個銀行營業(yè)日向代理行提前展期申請，經(jīng)過銀團會議決定同意后，由銀團所有貸款人與借款人共同簽訂展期還款合同。7．3　借款人用于歸還本合同項下貸款本息的資金，包括但不限于：_________。第八條　提前還款8．1　借款人要求提前還款的，應(yīng)于擬定提前還款日前_________個銀行營業(yè)日向代理行提交申請，經(jīng)過銀團會議決定同意后，可以提前還款。提前償還的款項借款人不能重新提用。8．2　借款人提前還款人，必須在貸款付息日進行；本金金額不得少于_________元，并應(yīng)是_________萬元的整數(shù)倍。借款人提前還款的，應(yīng)按實際用款天數(shù)計算利息，與本金一并歸還。8．3　借款人提前歸還的本金，應(yīng)按本合同7．1條規(guī)定的還款計劃倒順序減少貸款本金。第九條　支付9．1　在每一提款日，各貸款人應(yīng)將參與放款金額于當日劃到借款人在代理行的銀團貸款專用賬戶。9．2　在每一還本日（含提前還款日）、付息日，借款人應(yīng)于當日上午10：00前將應(yīng)當歸還的本金、利息存入銀團貸款專用賬戶并主動歸還，或由代理行扣收。代理行應(yīng)于當天將款項按貸款承擔比例劃往各貸款人。9．3　借、貸款人支付款項的，應(yīng)于付款日當天通知代理行。9．4　若某個提款、還款、付息日為非銀行營業(yè)日，則順延至下一個銀行營業(yè)日，若下一個銀行營業(yè)日為下一個公歷或月份的第一天，則該還款日提前至上一個銀行營業(yè)日。順延或提前的，相應(yīng)加收或減少利息。第十條　擔保10．1　本合同項下貸款本息和可能發(fā)生的借款人違約金、賠償金、銀團實現(xiàn)債權(quán)的費用，由_________向銀團提供方式的擔保，并與各貸款人共同簽訂編號為_________的銀團貸款擔保合同。10．2　代理行認為發(fā)生了銀團貸款擔保合同中約定的足以影響擔保人的擔保能力的有關(guān)事項、提交銀團會議討論決定后，借款人應(yīng)重新提供令貸款人滿意的擔保；但在新的擔保合同生效前，原銀團貸款擔保合同依然有效。第十一條　借款人承諾11．1　借款人承認和遵循貸款人和代理行的業(yè)務(wù)制度和操作慣例及本合同項下的操作規(guī)程。11．2　按照本合同和每次提款通知中規(guī)定的用途使用貸款。11．3　在每個財務(wù)結(jié)束后_________日和每個季度結(jié)束后_________日內(nèi)，借款人應(yīng)向代理行提交該階段的財務(wù)報表，并保證真實、完整、準確。年終財務(wù)報表需經(jīng)濟冊會計師（審計師）事務(wù)所審核、確認。11．4　借款人允許代理行及其委托的單位或個人檢查、監(jiān)督貸款的使用、借款人生產(chǎn)經(jīng)營和財務(wù)收支等情況。11．5　借款人實行承、租賃、聯(lián)營、合并（兼并）、分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行債權(quán)債務(wù)的產(chǎn)權(quán)變動或經(jīng)營方式調(diào)整的，應(yīng)在董事會作出決定前_________日內(nèi)向代理行提出報告，并與銀團就貸款清償或者落實達成協(xié)議后實施。11．6　借款人變更法定代表人、住所、注冊資本、章程及其它工商登記事項時，應(yīng)在變更后_________日內(nèi)書面通知代理行。11．7　借款人涉及重大經(jīng)濟糾紛訴訟或出現(xiàn)財務(wù)惡化的情況，可能危及本合同項下貸款債權(quán)安全的，應(yīng)當在事件發(fā)生后_________日內(nèi)書面通知代理行。11．8　在本合同履行期間，借款人處置賬面總值超過_________元的資產(chǎn)或者為他人債務(wù)提供_________元以上擔保以及以本合同項下貸款形成的資產(chǎn)設(shè)定擔保物權(quán)的，應(yīng)當通過代理行征得銀團同意。11．9　借款人應(yīng)當及時就已發(fā)生或者將發(fā)生的本合同規(guī)定的違約事件向代理行通報。第十二條　貸款人承諾12．1　各貸款人應(yīng)當按照本合同的約定，及時足額撥付承諾款項。12．2　各貸款人對獲悉的借款人生產(chǎn)經(jīng)營和財務(wù)收支等情況保密。第十三條　銀團關(guān)系13．1　各貸款人在履行本合同的過程中，應(yīng)按照貸款承擔比例各自享受權(quán)益和承擔風險。任一貸款人不履行合同規(guī)定義務(wù)的，其他貸款人不承擔任何責任，但也不免除其他貸款人在本合同中的義務(wù)。13．2　各貸款人授權(quán)_________為代理行，根據(jù)本合同的規(guī)定履行代理職責，代理行履行代理職責的行為