【正文】 其披露；（八）審查本行內(nèi)控制度。第九條 審計委員會對董事會負責，委員會的提案提交董事會審議決定。經(jīng)董事會決議通過后，由審計委員會負責組織實施。第四章 決策程序第十條 審計委員會辦公室負責做好審計委員會決策的前期準備工作，提供本行有關(guān)方面的書面資料：（一）本行相關(guān)財務(wù)報告；（二）內(nèi)外部審計機構(gòu)的工作報告；（三）外部審計合同及相關(guān)工作報告；（四）對董事和高級管理人員進行專項審計、離任審計的工作報告；（五）本行內(nèi)控制度及其執(zhí)行情況的相關(guān)工作報告；（六）本行對外披露信息情況；（七）其他相關(guān)事宜。第十一條 審計委員會會議，對工作組提供的報告進行評議，并將相關(guān)書面決議材料呈報董事會討論：（一）外部審計機構(gòu)工作評價，外部審計機構(gòu)的聘請及更換；（二）本行內(nèi)部審計制度是否已得到有效實施，本行財務(wù)報告是否全面真實；（三）對董事和高級管理人員履行職責情況的評價；（四）對本行內(nèi)控制度及其執(zhí)行情況的評價；（五）本行對外披露的財務(wù)報告等信息是否客觀真實；（六）對行內(nèi)財務(wù)部門、審計部門包括其負責人的工作評價。第五章 議事規(guī)則第十二條 審計委員會會議分為例會和臨時會議。例會每年至少召開一次，并于會議召開前七天通知全體委員。會議由主任委員主持，主任委員不能出席時可委托其他委員主持。第十三條 審計委員會會議應(yīng)由三分之二以上的委員出席方可舉行；每一名委員有一票表決權(quán)；會議做出的決議，必須經(jīng)全體委員過半數(shù)通過。第十四條 審計委員會會議表決方式為舉手表決或投票表決；臨時會議可以采取通訊表決的方式召開。第十五條 審計委員會工作人員辦公室可列席審計委員會會議，必要時亦可邀請本行董事、監(jiān)事及其他高級管理人員列席會議。第十六條 如有必要，審計委員會可以聘請中介機構(gòu)為其決策提供專業(yè)意見，費用由本行支付。第十七條 審計委員會會議的召開程序、表決方式和會議通過的議案必須遵循有關(guān)法律、法規(guī)、本行章程及本實施細則的規(guī)定。第十八條 審計委員會會議應(yīng)當有記錄，出席會議的委員應(yīng)當在會議記錄上簽名，會議記錄作為本行檔案永久保存。第十九條 審計委員會會議通過的方案及表決結(jié)果，應(yīng)以書面形式報本行董事會。第二十條 出席會議的人員均對會議所議事項有保密義務(wù)，不得擅自披露有關(guān)信息。第六章 附 則第二十一條 本議事規(guī)則自董事會決議通過之日起生效。第二十二條 本議事規(guī)則未盡事宜，按國家有關(guān)法律、法規(guī)和本行章程的規(guī)定執(zhí)行；本議事規(guī)則與國家有關(guān)法律、法規(guī)或本行章程相抵觸時，按國家有關(guān)法律、法規(guī)和本行章程的規(guī)定執(zhí)行。第二十三條 本議事規(guī)則解釋權(quán)屬本行董事會。第四篇：XX農(nóng)商銀行2012年審計計劃XX農(nóng)商銀行2012年審計計劃為切實做好XX農(nóng)商銀行（以下簡稱“本行”）2012年審計工作，保證及時、有效地執(zhí)行審計業(yè)務(wù)，提高審計效率，達到預(yù)期審計目的，特制訂本審計計劃。一、計劃制訂原則為進一步加強本行內(nèi)部審計工作，充分發(fā)揮內(nèi)部審計在內(nèi)部控制管理中的監(jiān)控、咨詢、風(fēng)險預(yù)警等作用，促進各項工作順利開展，堅持以合規(guī)審計為基礎(chǔ)，以風(fēng)險審計為導(dǎo)向，扎實開展常規(guī)審計和專項審計，深入推進案件防控治理工作。審計計劃堅持工作量飽滿和量力而行相結(jié)合的原則，圍繞 2012年全行重點工作和中心工作，結(jié)合銀監(jiān)部門有關(guān)指引規(guī)定的審計項目，并根據(jù)省聯(lián)社稽核監(jiān)察總隊下達的審計項目和總行領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時性任務(wù)，科學(xué)合理地調(diào)整審計計劃。二、審計項目策劃的重點方向（一）專項審計項目2012年，本行重點開展專項審計，通過專項審計對被審計單位不同經(jīng)營方面實施有效監(jiān)督，形成有針對性的審計結(jié)論，提出事后完善的具體審計意見和建議，以供被審計單位整改或參考，規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險。加強對創(chuàng)新業(yè)務(wù)的審計，及時發(fā)現(xiàn)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的薄弱環(huán)節(jié)提出改進對策，使我行在保持創(chuàng)新能力的基礎(chǔ)上能有效地防范風(fēng)險。專項審計計劃按銀監(jiān)部門各管理指引要求檢查項目進行梳理，并結(jié)合本行風(fēng)險控制重點，將重點開展反洗錢執(zhí)行、總行財務(wù)管理、后勤管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)貸款、貸款新規(guī)執(zhí)行、電子銀行業(yè)務(wù)等方面的專項審計。與會計結(jié)算部共同協(xié)作開展一次會計主管履職檢查。對專業(yè)性較強的行業(yè)審計，如基建項目聘請外部審計單位對其進行階段性審計。（二）常規(guī)審計項目將操作風(fēng)險常態(tài)化檢查和常規(guī)檢查工作相結(jié)合，繼續(xù)深入推行信貸業(yè)務(wù)常態(tài)化檢查，創(chuàng)新常態(tài)化檢查方式，改變每月100%檢查貸款檔案的方式，減少常態(tài)化檢查次數(shù)和范圍，但抽取一定比例深入借款人企業(yè)進行實地檢查，提高檢查質(zhì)量和效果。以季度審計為周期，有計劃地組織網(wǎng)點柜面業(yè)務(wù)常規(guī)檢查，網(wǎng)點檢查面達到100%，有計劃地對營業(yè)網(wǎng)點開展柜面現(xiàn)金及重空突擊檢查。同時將實時監(jiān)測系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)納入常規(guī)稽核內(nèi)容。通過常態(tài)化檢查，進一步促進全員自覺依法合規(guī)從事經(jīng)營管理和辦理各項業(yè)務(wù)，將違規(guī)違紀概率降到最低水平，杜絕各類案件的發(fā)生。（三）離任（崗）審計項目依據(jù)總行人力資源部下達的離任通知書，及時組織完成對離任（崗）人員履職情況的審計，加大離任（崗）和經(jīng)濟責任審計力度，實現(xiàn)真實、合法、效益、責任審計并重的要求，考核被審計人工作績效，以促進領(lǐng)導(dǎo)干部依法依規(guī)履職為目的，進一步建立健全各項規(guī)章制度，堅持原則，實事求是，抓好離任審計，對審計對象任職期間的經(jīng)營行為和經(jīng)營業(yè)績進行客觀公正的評價。（四）上級安排和臨時性審計項目在完成審計項目計劃的同時，積極完成省聯(lián)社稽核監(jiān)察總隊和總行臨時交辦的各類審計事項，遇有交辦的重大或緊急審計項目，優(yōu)先安排并保質(zhì)保量按時完成，為各級組織的決策提供可靠的依據(jù)。同時，積極支持和配合外部審計工作。為保證實時科學(xué)安排審計工作，審計計劃期間可結(jié)合本行風(fēng)險管控實際情況作出調(diào)整，事前由分管行領(lǐng)導(dǎo)批準執(zhí)行，事后補報經(jīng)董事會審計委員會備案。附件：XX農(nóng)商銀行2012年審計項目計劃表附件：XX農(nóng)商銀行2012年審計項目計劃表第五篇：農(nóng)商銀行民主生活會民主生活會當前，國內(nèi)商業(yè)銀行面臨著資本約束，利率市場化，客戶需求多樣化。以及市場開放下競爭激烈等金融環(huán)境的劇變。國有銀行，城市商業(yè)銀行等紛紛選擇進行零售銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型以增強競爭力。要想在激烈的市場競爭中占據(jù)主動，就應(yīng)該對銀行的客戶群體進行劃分。通過整合和調(diào)配銀行資源為客戶提供豐富的服務(wù)產(chǎn)品組合，形成客戶服務(wù)差異化，收益差異化。差異化服務(wù)將成為銀行核心競爭力的關(guān)鍵要素之一。丹農(nóng)商行作為立足于丹陽農(nóng)商本地，網(wǎng)點作為商業(yè)銀行最基本的經(jīng)營渠道，是進行客戶細分和市場定位，直接為客戶服務(wù)的場所。更是銀行參與競爭的最前沿陣地，提升服務(wù)規(guī)范水平，吸引個人高端，依然是網(wǎng)點最重要的銷售渠道和客戶觸點。我作為網(wǎng)點一柜員，通過這次標桿網(wǎng)點打造的導(dǎo)入，覺得自己在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)上有了進一步的提升。在待人接物上也有了更大的提高，單位里外的環(huán)境面貌煥然一新，優(yōu)質(zhì)整潔的環(huán)境也引來顧客的贊美，覺得比以前更舒適，更吸引客戶了。柜面的人員互動也變得越來越多，業(yè)務(wù)量多變多了，存款也相應(yīng)增加了些，這些都是標桿網(wǎng)點導(dǎo)入帶來的實實在在的好處。