【正文】 第二項(xiàng)規(guī)定的措施，應(yīng)當(dāng)經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。第二十七條非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。第二十八條清退集資資金來源包括：（一）非法集資資金余額；（二）非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；（三）非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益；（四）非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；（五）在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益；（六）可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。第二十九條為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個(gè)體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，由市場監(jiān)管部門吊銷營業(yè)執(zhí)照。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開發(fā)的移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由電信主管部門依法予以關(guān)閉。第三十條國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)，地方政府有關(guān)部門以及其他有關(guān)單位和個(gè)人，對(duì)處置非法集資工作應(yīng)當(dāng)給予支持、配合。任何單位和個(gè)人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。第三十一條處置非法集資牽頭部門在組織調(diào)查有關(guān)非法集資案件過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將案件移送公安機(jī)關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定，不是依法追究刑事責(zé)任的必經(jīng)程序。第三十二條處置工作完成后，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)形成處置報(bào)告。處置報(bào)告主要包括：非法集資案件線索、被處置對(duì)象基本情況、調(diào)查取證及性質(zhì)認(rèn)定情況、主要違法事實(shí)和證據(jù)、處置工作中所采取措施以及處置結(jié)果等。第三十三條處置非法集資過程中，有關(guān)地方政府應(yīng)當(dāng)采取有效措施維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。第四章附則第三十四條未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，擅自從事發(fā)放貸款、支付結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國務(wù)院金融管理部門或者地方金融管理部門按照監(jiān)督管理職責(zé)分工進(jìn)行處置。法律、行政法規(guī)對(duì)其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的防范和處置沒有明確規(guī)定的，參照《條例》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的具體類型由國務(wù)院金融管理部門確定。第三十五條對(duì)非法集資人、非法集資協(xié)助人、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者、廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者、金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)、不配合調(diào)查的相關(guān)單位和個(gè)人、國家機(jī)關(guān)工作人員等主體存在《條例》第四章法律責(zé)任中所列情形的，按照《條例》規(guī)定追究相關(guān)主體責(zé)任。第四篇：防范和處置非法集資學(xué)習(xí)心得防范和處置非法集資學(xué)習(xí)心得通過本次“防范和處置非法集資宣傳月”活動(dòng)的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到了非法集資的危害性，打擊非法集資緊迫性，也使我對(duì)什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會(huì)危害以及在今后的工作當(dāng)中如何防范非法集資有了更深刻的了解。非法集資有著很深刻的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)根源，手段隱蔽，形式復(fù)雜，后果嚴(yán)重。因此，對(duì)于非法集資，我們銀行業(yè)更應(yīng)高度警惕，不能有絲毫防松。一、什么是非法集資： 所謂非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資，有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批 準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。承諾高額回報(bào)，不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。編造虛假項(xiàng)目，不法分子大多通過注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、等旗號(hào)，迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。以虛假宣傳造勢(shì)，不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。二、非法集資的危害：嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，危害金融安全，是典型的涉眾型違法犯罪活動(dòng)，直接損害廣大人民群眾的切身利益。此類案件涉案金額大，涉及人員眾多，受害者面廣量大、易引發(fā)出大規(guī)模群體性事件，嚴(yán)重危害社會(huì)的穩(wěn)定。參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。而非法集資人對(duì)這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。三、如何防范非法集資：高息“誘餌”不動(dòng)心。形形色色的非法集資活動(dòng)都有一個(gè)共同點(diǎn)那就是許諾高額回報(bào)。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”千萬得悠著點(diǎn)兒，也不能因?yàn)榭吹絼e人發(fā)了財(cái)眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。老板“實(shí)力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當(dāng)時(shí)確實(shí)很紅火，但由于市場、經(jīng)營等方面的變數(shù)很多，“投資”風(fēng)險(xiǎn)無是不在，血本無歸都可能。要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)，而不是單純相信老板“實(shí)力”?！肮俜健北尘安幻孕?。在非法集資活動(dòng)中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記“官員”未必就代表“官方”有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動(dòng)。為了遏制非法集資，充分保護(hù)人民群眾的切身利益，作為銀行業(yè)應(yīng)該承擔(dān)起所背負(fù)的責(zé)任及義務(wù)，加強(qiáng)宣傳力度，提高公眾對(duì)非法集資的識(shí)別能力。非法集資危害大，隱蔽性大，要打擊非法集資非一朝一夕能完成的，我們要長期堅(jiān)持該項(xiàng)工作不放松，將打擊非法集資宣傳活動(dòng)常態(tài)化，一起打擊非法集資。第五篇：2020年防范和處置非法集資工作實(shí)施方案XX縣供銷社2020年防范和處置非法集資工作實(shí)施方案為進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作，嚴(yán)厲打擊各類非法集資行為，明確工作職責(zé)，根據(jù)?。斕幏寝k字【2020】號(hào)）、市（德處非字【2020】1號(hào)）、《XX縣防范和處置非法集資專項(xiàng)整治行動(dòng)實(shí)施方案》防范和處置非法集資等相關(guān)文件，結(jié)合單位實(shí)際，定制工作實(shí)施方案如下：一、指導(dǎo)思想認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、省、市、縣關(guān)于防范和處置非法集資工作的文件精神，積極配合防范和處置非法集資工作的安排部署，主動(dòng)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，進(jìn)一步健全責(zé)任明確、上下聯(lián)動(dòng)、齊抓共管、配合有力的工作格局，加大監(jiān)測預(yù)警、宣傳教育等工作力度，逐步建立符合我縣合作社實(shí)際情況防打結(jié)合、打早打小、綜合施策、標(biāo)本兼治的綜合治理長效機(jī)制。二、任務(wù)目標(biāo)深刻理解非法集資的危害，認(rèn)識(shí)到打擊和處置非法集資的重大意義，非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查實(shí)現(xiàn)全覆蓋，苗頭性問題得到及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置，及時(shí)化解存量風(fēng)險(xiǎn)，逐步減少增量風(fēng)險(xiǎn)；顯著提高廣大人民群眾相關(guān)法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，形成責(zé)任自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的輿論氛圍；杜絕發(fā)生較大規(guī)模非法集資案件，進(jìn)一步提高金融服務(wù)水平，逐步消除非法集資生存土壤。三、工作原則。防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組要指導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)做好防范、打擊和處置非法集資工作，要進(jìn)一步加大督促力度，及時(shí)跟進(jìn)工作進(jìn)度，檢查工作效果，做好統(tǒng)籌謀劃、組織協(xié)調(diào)、督導(dǎo)落實(shí)工作。、打早打小。全面提高社會(huì)公眾的警惕性和敏感性，加強(qiáng)防范預(yù)警，減小發(fā)生概率。堅(jiān)持打早打小，遏制風(fēng)險(xiǎn)傳播，防止引發(fā)其他領(lǐng)域特別是金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，將金融風(fēng)險(xiǎn)扼殺在萌芽階段。，形成合力。縣供銷社與相關(guān)職能部門加強(qiáng)聯(lián)系、加強(qiáng)合作、協(xié)同配合，通過上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)一協(xié)調(diào)，調(diào)動(dòng)各方面力量，上下聯(lián)動(dòng)、密切配合，齊抓共管、形成合力。四、工作機(jī)制（一）引導(dǎo)宣傳機(jī)制。結(jié)合省、市、縣相關(guān)文件要求，縣供銷社要抓好防范和非法集資宣傳教育工作，結(jié)合單位實(shí)際情況，著重宣傳涉及本單位金融風(fēng)險(xiǎn)的宣傳教育，大力加強(qiáng)關(guān)于處置非法集資政策、法律法規(guī)的宣傳，揭示非法集資的本質(zhì)特征，提高群眾對(duì)非法集資等金融風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)。（二）責(zé)任追究機(jī)制。為切實(shí)做好打擊和處置非法集資工作，對(duì)各項(xiàng)工作進(jìn)行責(zé)任劃分，明確責(zé)任人，對(duì)各責(zé)任人的工作進(jìn)行考核，建立責(zé)任追究機(jī)制，以實(shí)現(xiàn)對(duì)防范工作的認(rèn)真負(fù)責(zé)，對(duì)工作不當(dāng)、疏于管理造成不良影響及嚴(yán)重后果的，追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。（三）跟進(jìn)機(jī)制。對(duì)所劃分的工作，各責(zé)任人及時(shí)上報(bào)工作進(jìn)度，領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)工作及時(shí)跟進(jìn)，檢查工作完成的進(jìn)度和質(zhì)量，以對(duì)出現(xiàn)的問題實(shí)行“閉環(huán)管理”及時(shí)整改到位，確保工作順利進(jìn)行。XX縣供銷社2020年8月12日