【正文】 第二項規(guī)定的措施，應當經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負責人批準。第二十七條非法集資人、非法集資協(xié)助人應當向集資參與人清退集資資金。清退過程應當接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。第二十八條清退集資資金來源包括：（一）非法集資資金余額；（二）非法集資資金的收益或者轉換的其他資產(chǎn)及其收益；（三）非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益；（四）非法集資人隱匿、轉移的非法集資資金或者相關資產(chǎn)；（五）在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經(jīng)濟利益；（六）可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。第二十九條為非法集資設立的企業(yè)、個體工商戶和農民專業(yè)合作社，由市場監(jiān)管部門吊銷營業(yè)執(zhí)照。為非法集資設立的網(wǎng)站、開發(fā)的移動應用程序等互聯(lián)網(wǎng)應用，由電信主管部門依法予以關閉。第三十條國務院金融管理部門分支機構、派出機構，地方政府有關部門以及其他有關單位和個人，對處置非法集資工作應當給予支持、配合。任何單位和個人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。第三十一條處置非法集資牽頭部門在組織調查有關非法集資案件過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當按照規(guī)定及時將案件移送公安機關，并配合做好相關工作。行政機關對非法集資行為的調查認定，不是依法追究刑事責任的必經(jīng)程序。第三十二條處置工作完成后，處置非法集資牽頭部門應當形成處置報告。處置報告主要包括：非法集資案件線索、被處置對象基本情況、調查取證及性質認定情況、主要違法事實和證據(jù)、處置工作中所采取措施以及處置結果等。第三十三條處置非法集資過程中，有關地方政府應當采取有效措施維護社會穩(wěn)定。第四章附則第三十四條未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，擅自從事發(fā)放貸款、支付結算、票據(jù)貼現(xiàn)等金融業(yè)務活動的，由國務院金融管理部門或者地方金融管理部門按照監(jiān)督管理職責分工進行處置。法律、行政法規(guī)對其他非法金融業(yè)務活動的防范和處置沒有明確規(guī)定的，參照《條例》有關規(guī)定執(zhí)行。其他非法金融業(yè)務活動的具體類型由國務院金融管理部門確定。第三十五條對非法集資人、非法集資協(xié)助人、互聯(lián)網(wǎng)信息服務提供者、廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者、金融機構和非銀行支付機構、不配合調查的相關單位和個人、國家機關工作人員等主體存在《條例》第四章法律責任中所列情形的，按照《條例》規(guī)定追究相關主體責任。第四篇：防范和處置非法集資學習心得防范和處置非法集資學習心得通過本次“防范和處置非法集資宣傳月”活動的學習，我深刻認識到了非法集資的危害性，打擊非法集資緊迫性，也使我對什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會危害以及在今后的工作當中如何防范非法集資有了更深刻的了解。非法集資有著很深刻的經(jīng)濟、社會根源，手段隱蔽，形式復雜，后果嚴重。因此，對于非法集資，我們銀行業(yè)更應高度警惕，不能有絲毫防松。一、什么是非法集資： 所謂非法集資是未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資，有審批權限的部門超越權限批 準集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內給出資人還本付息。承諾高額回報，不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟損失。編造虛假項目，不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農村建設、等旗號，迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。以虛假宣傳造勢，不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。二、非法集資的危害：嚴重干擾了正常的經(jīng)濟、金融秩序，引發(fā)風險，危害金融安全，是典型的涉眾型違法犯罪活動，直接損害廣大人民群眾的切身利益。此類案件涉案金額大，涉及人員眾多，受害者面廣量大、易引發(fā)出大規(guī)模群體性事件，嚴重危害社會的穩(wěn)定。參與非法集資的當事人會遭受經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與人很難收回資金。三、如何防范非法集資：高息“誘餌”不動心。形形色色的非法集資活動都有一個共同點那就是許諾高額回報。每當遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”千萬得悠著點兒，也不能因為看到別人發(fā)了財眼紅，進而跌入欺騙者設下的陷阱。老板“實力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當時確實很紅火，但由于市場、經(jīng)營等方面的變數(shù)很多，“投資”風險無是不在，血本無歸都可能。要結合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準，而不是單純相信老板“實力”。“官方”背景不迷信。在非法集資活動中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記“官員”未必就代表“官方”有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動。為了遏制非法集資，充分保護人民群眾的切身利益，作為銀行業(yè)應該承擔起所背負的責任及義務，加強宣傳力度，提高公眾對非法集資的識別能力。非法集資危害大，隱蔽性大，要打擊非法集資非一朝一夕能完成的，我們要長期堅持該項工作不放松，將打擊非法集資宣傳活動常態(tài)化，一起打擊非法集資。第五篇：2020年防范和處置非法集資工作實施方案XX縣供銷社2020年防范和處置非法集資工作實施方案為進一步做好防范和處置非法集資工作，嚴厲打擊各類非法集資行為，明確工作職責，根據(jù)?。斕幏寝k字【2020】號）、市（德處非字【2020】1號）、《XX縣防范和處置非法集資專項整治行動實施方案》防范和處置非法集資等相關文件，結合單位實際，定制工作實施方案如下：一、指導思想認真貫徹落實黨中央、省、市、縣關于防范和處置非法集資工作的文件精神，積極配合防范和處置非法集資工作的安排部署，主動適應經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)，進一步健全責任明確、上下聯(lián)動、齊抓共管、配合有力的工作格局，加大監(jiān)測預警、宣傳教育等工作力度，逐步建立符合我縣合作社實際情況防打結合、打早打小、綜合施策、標本兼治的綜合治理長效機制。二、任務目標深刻理解非法集資的危害，認識到打擊和處置非法集資的重大意義，非法集資風險專項排查實現(xiàn)全覆蓋，苗頭性問題得到及時發(fā)現(xiàn)和處置，及時化解存量風險，逐步減少增量風險；顯著提高廣大人民群眾相關法律意識和風險防范意識，形成責任自負、風險自擔的輿論氛圍；杜絕發(fā)生較大規(guī)模非法集資案件，進一步提高金融服務水平，逐步消除非法集資生存土壤。三、工作原則。防范和處置非法集資工作領導小組要指導、組織、協(xié)調做好防范、打擊和處置非法集資工作，要進一步加大督促力度，及時跟進工作進度，檢查工作效果，做好統(tǒng)籌謀劃、組織協(xié)調、督導落實工作。、打早打小。全面提高社會公眾的警惕性和敏感性，加強防范預警，減小發(fā)生概率。堅持打早打小，遏制風險傳播，防止引發(fā)其他領域特別是金融領域風險發(fā)生，將金融風險扼殺在萌芽階段。，形成合力?？h供銷社與相關職能部門加強聯(lián)系、加強合作、協(xié)同配合，通過上級領導統(tǒng)一協(xié)調，調動各方面力量，上下聯(lián)動、密切配合，齊抓共管、形成合力。四、工作機制（一）引導宣傳機制。結合省、市、縣相關文件要求，縣供銷社要抓好防范和非法集資宣傳教育工作，結合單位實際情況，著重宣傳涉及本單位金融風險的宣傳教育，大力加強關于處置非法集資政策、法律法規(guī)的宣傳，揭示非法集資的本質特征，提高群眾對非法集資等金融風險的防范意識。（二）責任追究機制。為切實做好打擊和處置非法集資工作，對各項工作進行責任劃分，明確責任人，對各責任人的工作進行考核，建立責任追究機制，以實現(xiàn)對防范工作的認真負責，對工作不當、疏于管理造成不良影響及嚴重后果的，追究相關責任人的責任。（三）跟進機制。對所劃分的工作，各責任人及時上報工作進度，領導小組對工作及時跟進，檢查工作完成的進度和質量，以對出現(xiàn)的問題實行“閉環(huán)管理”及時整改到位，確保工作順利進行。XX縣供銷社2020年8月12日