【正文】 疑難問題；（六）統(tǒng)籌起草公司防范和處置非法集資工作報告；（七）公司管理層交辦的其他防范和處置非法集資工作事項?？偣靖飨嚓P(guān)職能部門防范和處置非法集資工作職責包括：（一）在部門制度流程中嵌入必要的防范和處置非法集資控制措施；（二）及時掌握銷售業(yè)務過程中相關(guān)非法集資可疑信息并及時上報；（三）配合防范和處置非法集資監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌非法集資犯罪活動的調(diào)查工作；（四）定期開展防范和處置非法集資業(yè)務部分的培訓?？偣靖髀毮懿块T的合規(guī)及風險聯(lián)絡人作為防范和處置非法集資工作聯(lián)系人，具體負責提供本部門防范和處置非法集資工作的信息和資料，協(xié)助本部門開展防范和處置非法集資工作。各分支機構(gòu)應當成立設立防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組，由該分支機構(gòu)負責人擔任組長，成員包括該領(lǐng)導班子其它成員，領(lǐng)導小組職責包括：（一）統(tǒng)一領(lǐng)導本轄區(qū)內(nèi)防范和處置非法集資工作；（二）研究、決定本轄區(qū)防范和處置非法集資工作重大事項；（三）負責與當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)溝通防范和處置非法集資工作；（四）負責組織落實本轄區(qū)的防范和處置非法集資工作；（五）負責本級機構(gòu)職責內(nèi)非法集資相關(guān)情況的信息統(tǒng)計和重大情況的上報工作。分支機構(gòu)負責人是本級機構(gòu)防范和處置非法集資工作的第一責任人，全面對本級機構(gòu)防范和處置非法集資工作負責，并指定專人牽頭統(tǒng)籌本機構(gòu)防范和處置非法集資具體工作。分支機構(gòu)的合規(guī)及風險聯(lián)絡人作為防范和處置非法集資工作聯(lián)系人，具體負責提供本機構(gòu)防范和處置非法集資工作的信息和資料，協(xié)助本級機構(gòu)開展防范和處置非法集資工作。第三章非法集資犯罪形式保險領(lǐng)域的非法集資犯罪形式主要類型為：（一）主導型案件；（二）參與型案件；（三）被利用型案件。主導型案件是指犯罪分子虛構(gòu)保險理財產(chǎn)品，或者在原有保險產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與消費者簽訂“代客理財協(xié)議”，吸收資金；犯罪分子出具假保單，并在自購收據(jù)或者公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金。參與型案件是指保險從業(yè)人員同時推介保險產(chǎn)品與非保險金融產(chǎn)品，混淆兩種產(chǎn)品的性質(zhì)；保險從業(yè)人員承諾非保險金融產(chǎn)品以保險公司信譽為擔保，保本且收益率較高；誘導保險消費者退?；蛘哌M行保單質(zhì)押，獲取現(xiàn)金購買非保險金融產(chǎn)品。被利用型案件是指不法機構(gòu)謊稱與保險公司聯(lián)合、虛構(gòu)保險理財產(chǎn)品對外售賣，進行非法集資；將投保的險種偷換概念或夸大保險責任，宣稱投資項目（財產(chǎn)）或資金安全由保險公司保障，進行非法集資；偽造保險協(xié)議，對外謊稱保險公司為投資人提供信用履約保證保險，同時以高息為誘餌開展P2P業(yè)務。第四章 非法集資風險排查機制公司建立排查和專項排查相結(jié)合的非法集資風險排查機制。公司應當于每年6月30日前針對非法集資案件涉及的重點問題、重點機構(gòu)、重點人員等方面展開全面風險排查。風險排查包括但不限于：（一）針對主導型案件，重點排查公司單證印章管理、管理人員和銷售人員個人借貸和資金往來情況；（二）針對參與型案件，重點排查基層機構(gòu)高管和銷售人員社會兼職、代銷第三方理財產(chǎn)品情況；（三）針對被利用型案件，重點排查公司承保驗標、保單批改和外部機構(gòu)利用公司名義虛假宣傳情況。在分公司范圍內(nèi)發(fā)生2起（含）以上同類同質(zhì)非法集資案件或涉案金額超過100萬的重大非法集資案件后，公司應及時啟動專項風險排查，比照已發(fā)生案件，對該分公司及其下屬分支機構(gòu)的人員、業(yè)務、財務、資金及相關(guān)管理情況開展全面風險排查。第五章非法集資案件的總結(jié)及報告流程公司應定期對防范和處置非法集資工作進行歸納總結(jié)：（一）每月要對發(fā)生的非法集資案件進行重點分析，深入了解案件特性及發(fā)案原因，制定整改措施；（二）每季度對轄內(nèi)非法集資案件風險情況、防范和處置非法集資的管理制度執(zhí)行情況和執(zhí)行效果進行專項評估，主動查找制度缺陷和執(zhí)行不足；（三）每年要對防范和處置非法集資工作進行全面總結(jié)，提出下階段工作計劃?？偣炯案鞣种C構(gòu)應當按照監(jiān)管要求及本辦法的相關(guān)規(guī)定進行定期報告或臨時報告。各分支機構(gòu)應當每半年定期向合規(guī)部門上報非法集資風險排查情況。總公司及各分支機構(gòu)應當按照監(jiān)管要求，分別定期向保監(jiān)會稽查局以及當?shù)乇１O(jiān)局上報非法集資風險排查報告。分支機構(gòu)報告時，應當同時抄送合規(guī)部門。各分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者收到符合本辦法的非法集資信息時，及時上報合規(guī)部門，并抄送其上級機構(gòu)，同時還應按照監(jiān)管要求及時向當?shù)乇１O(jiān)局及相關(guān)部門進行報告。合規(guī)部門收到分支機構(gòu)上報的非法集資信息后，應當立即組織相關(guān)部門開展初步調(diào)查后，視調(diào)查情況向總裁室匯報。并根據(jù)監(jiān)管要求和本辦法的規(guī)定，向保監(jiān)會稽查局進行報告。第六章防范和處置非法集資的培訓與宣傳公司開展防范和處置非法集資培訓，保存培訓課件和培訓工作記錄。對本公司員工的防范和處置非法集資培訓應當包括下列內(nèi)容：（一）防范和處置非法集資法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）防范和處置非法集資內(nèi)控制度、與其崗位職責相應的防范和處置非法集資工作要求；（三）開展防范和處置非法集資工作必備的其他知識、技能等。對保險銷售從業(yè)人員的防范和處置非法集資培訓應包括下列內(nèi)容：（一）防范和處置非法集資法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）防范和處置非法集資內(nèi)控制度；（三）展業(yè)中的防范和處置非法集資要求等。公司應當開展各類防范和處置非法集資宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄。第七章防范和處置非法集資工作的檢查各級公司防范和處置非法集資工作小組組織對本級及下級機構(gòu)防范和處置非法集資工作的定期或不定期檢查。公司各相關(guān)部門在自身工作檢查中應加入防范和處置非法集資內(nèi)容，定期匯總問題，進行缺陷整改并出具詳細檢查報告，并定期向法律合規(guī)部報送?？偣痉婪逗吞幹梅欠Y工作領(lǐng)導小組每年對系統(tǒng)防范和處置非法集資工作進行總結(jié)，形成公司防范和處置非法集資工作總結(jié)報告，并上報監(jiān)管機構(gòu)。第八章責任追究公司建立防范和處置非法集資工作考核和責任追究制度，將防范和處置非法集資工作納入工作目標考核內(nèi)容。各級機構(gòu)對防范和處置非法集資工作不重視，有下列情況之一的，由總公司予以全公司通報批評，并在年底考核中扣減相應分數(shù)。造成重大不良影響和后果的，追究相關(guān)機構(gòu)負責人的責任和工作人員責任：（一）防范和處置非法集資工作落實不到位，風險排查不細致，信息報告不及時，造成不良影響的；（二）對涉嫌非法集資違法行為的投訴不受理、不匯報，對相關(guān)線索不查處、不上報，造成不良后果的；（三）在防范和處置非法集資工作中出現(xiàn)失職失責，受到舉報和監(jiān)管批評的；（四）不按要求完成防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組交辦的防范和處置非法集資工作任務的。第九章附則公司應當配合防范和處置非法集資監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌防范和處置非法集資犯罪活動的調(diào)查，記錄并保存配合檢查、調(diào)查的相關(guān)情況。本辦法由合規(guī)部門負責解釋和修訂。本辦法自發(fā)布之日起施行。