關(guān)于“兩個加強、兩個遏制”測試題-資料下載頁
2025-10-15 21:13本頁面
【正文】 風險傳染。同業(yè)業(yè)務(wù)檢查方面，主要檢查同業(yè)業(yè)務(wù)專營制等情況，并按照實質(zhì)重于形式原則對同業(yè)業(yè)務(wù)進行會計核算和資本撥備計提?！巴瑯I(yè)檢查主要為對應(yīng)2014年發(fā)布的、規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)的?127號文?和?140號文?，實際上同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)過這兩年的整頓已經(jīng)相對規(guī)范。這次檢查的重點應(yīng)該是之前發(fā)生風險事件的票據(jù)，以及理財?！蹦彻煞菪腥耸勘硎?。在銀行理財監(jiān)管新規(guī)正在征求意見的當下，對理財業(yè)務(wù)的檢查上目前仍為傳統(tǒng)領(lǐng)域。銀監(jiān)會要求重點檢查理財業(yè)務(wù)事業(yè)部改革，以及通過發(fā)行理財產(chǎn)品歸還貸款。以自營業(yè)務(wù)承接理財風險資產(chǎn)。理財產(chǎn)品相互交易、調(diào)節(jié)收益。接受其他金融機構(gòu)回購或承諾，利用理財資金為他行代持資產(chǎn)。簽訂“陰陽合同”或抽屜協(xié)議等為非保本理財提供保本承諾等情況。在對代銷的檢查中，銀監(jiān)會也要求檢查是否為代銷產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔保，包括承諾本金或收益保障。此外，存款業(yè)務(wù)重點檢查是否存在“存款失蹤”、非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異常異地大額存款等。除銀行類業(yè)務(wù)外，銀監(jiān)會對金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀公司的特色業(yè)務(wù)以及其他金融機構(gòu)業(yè)務(wù)提出重點檢查內(nèi)容。其中，在信托公司固有業(yè)務(wù)方面，檢查長期股權(quán)投資是否限定為金融類公司的股權(quán)投資，是否有未經(jīng)批準以固有財產(chǎn)進行實業(yè)投資情況。在信托業(yè)務(wù)方面，對日常監(jiān)管中較為關(guān)注的房地產(chǎn)、銀信合作、政信合作、有價證券投資等信托業(yè)務(wù)，如涉及在異地展業(yè)的，按相關(guān)具體業(yè)務(wù)合規(guī)性要求進行檢查。此外，重點檢查信托公司通道業(yè)務(wù)進行的融資活動引發(fā)的各類風險以及是否存在監(jiān)管套利、風險隱匿和風險轉(zhuǎn)移等行為。第五篇：“兩個加強、兩個遏制”問卷調(diào)查表(參考)“兩個加強、兩個遏制”調(diào)查問卷您了解到“兩個加強、兩個遏制”是指以下哪幾個方面？ABCD 本次“兩個加強、兩個遏制”活動是貫徹落實哪一個監(jiān)管文件的精神？ D 《保險集團并表監(jiān)管指引》（保監(jiān)發(fā)?2014?96號）（主席令?2015?1號）《中國保監(jiān)會關(guān)于加強保險消費者權(quán)益保護工作的意見》（保監(jiān)發(fā)?2014?89號）D.《中國保監(jiān)會關(guān)于開展保險機構(gòu)“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的通知》（保監(jiān)稽查[2014]207號）您了解到我公司“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作機構(gòu)范圍和時間范圍包含以下哪幾個？ABC 您了解到我公司“兩個加強、兩個遏制”本次專項檢查的重點檢查包含以下哪幾個？ABCD 您了解到我公司“兩個加強、兩個遏制”本次專項檢查的工作時間安排分以下哪幾個階段？ABCD ，啟動階段。，檢查、整改階段，檢查、整改情況匯總、報送階段，抽查階段您了解到我公司“兩個加強、兩個遏制”中業(yè)務(wù)經(jīng)營領(lǐng)域“五假”問題是指下列哪一項？ A 、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠 、編外用工、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠 、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、編外資產(chǎn)、虛假退保、違規(guī)擔保、虛列費用、虛假理賠您了解到我公司“兩個加強、兩個遏制”中消費者權(quán)益保護領(lǐng)域重點下列哪一項？ C 您了解到“兩個加強、兩個遏制”中總公司對分公司領(lǐng)導(dǎo)小組的建設(shè)要求是下列哪一項？ C ，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，統(tǒng)籌負責工作開展。您了解到“兩個加強、兩個遏制”中上級機構(gòu)督導(dǎo)下級機構(gòu)的要求是下列哪一項？ B 。上級機構(gòu)督導(dǎo)下級機構(gòu)的比例應(yīng)不低于10%，上級機構(gòu)現(xiàn)場抽查下級機構(gòu)比例應(yīng)不低于20%，下級機構(gòu)少于8家的應(yīng)全面覆蓋。上級機構(gòu)督導(dǎo)下級機構(gòu)的比例應(yīng)不低于30%，上級機構(gòu)現(xiàn)場抽查下級機構(gòu)比例應(yīng)不低于20%，下級機構(gòu)少于8家的應(yīng)全面覆蓋。上級機構(gòu)督導(dǎo)下級機構(gòu)的比例應(yīng)不低于20%，上級機構(gòu)現(xiàn)場抽查下級機構(gòu)比例應(yīng)不低于20%，下級機構(gòu)少于8家的應(yīng)全面覆蓋。您了解到“兩個加強、兩個遏制”中對自查自糾問題的政策是下列哪一項？ A ，鼓勵上報、自糾，對自查自糾認真、整改效果好且未導(dǎo)致嚴重后果的問題，總公司對相關(guān)責任人將酌情從輕或免于處理
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