關(guān)于“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”測(cè)試題-資料下載頁(yè)
2025-10-15 21:13本頁(yè)面
【正文】 風(fēng)險(xiǎn)傳染。同業(yè)業(yè)務(wù)檢查方面，主要檢查同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)制等情況，并按照實(shí)質(zhì)重于形式原則對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和資本撥備計(jì)提?！巴瑯I(yè)檢查主要為對(duì)應(yīng)2014年發(fā)布的、規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)的?127號(hào)文?和?140號(hào)文?，實(shí)際上同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)過(guò)這兩年的整頓已經(jīng)相對(duì)規(guī)范。這次檢查的重點(diǎn)應(yīng)該是之前發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的票據(jù)，以及理財(cái)?！蹦彻煞菪腥耸勘硎?。在銀行理財(cái)監(jiān)管新規(guī)正在征求意見(jiàn)的當(dāng)下，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查上目前仍為傳統(tǒng)領(lǐng)域。銀監(jiān)會(huì)要求重點(diǎn)檢查理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部改革，以及通過(guò)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品歸還貸款。以自營(yíng)業(yè)務(wù)承接理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。理財(cái)產(chǎn)品相互交易、調(diào)節(jié)收益。接受其他金融機(jī)構(gòu)回購(gòu)或承諾，利用理財(cái)資金為他行代持資產(chǎn)。簽訂“陰陽(yáng)合同”或抽屜協(xié)議等為非保本理財(cái)提供保本承諾等情況。在對(duì)代銷(xiāo)的檢查中，銀監(jiān)會(huì)也要求檢查是否為代銷(xiāo)產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔(dān)保，包括承諾本金或收益保障。此外，存款業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查是否存在“存款失蹤”、非法吸收公眾存款、挪用客戶(hù)資金、存款虛存、存款不入賬和異常異地大額存款等。除銀行類(lèi)業(yè)務(wù)外，銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的特色業(yè)務(wù)以及其他金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)提出重點(diǎn)檢查內(nèi)容。其中，在信托公司固有業(yè)務(wù)方面，檢查長(zhǎng)期股權(quán)投資是否限定為金融類(lèi)公司的股權(quán)投資，是否有未經(jīng)批準(zhǔn)以固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行實(shí)業(yè)投資情況。在信托業(yè)務(wù)方面，對(duì)日常監(jiān)管中較為關(guān)注的房地產(chǎn)、銀信合作、政信合作、有價(jià)證券投資等信托業(yè)務(wù)，如涉及在異地展業(yè)的，按相關(guān)具體業(yè)務(wù)合規(guī)性要求進(jìn)行檢查。此外，重點(diǎn)檢查信托公司通道業(yè)務(wù)進(jìn)行的融資活動(dòng)引發(fā)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)以及是否存在監(jiān)管套利、風(fēng)險(xiǎn)隱匿和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等行為。第五篇：“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”問(wèn)卷調(diào)查表(參考)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”調(diào)查問(wèn)卷您了解到“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是指以下哪幾個(gè)方面？ABCD 本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”活動(dòng)是貫徹落實(shí)哪一個(gè)監(jiān)管文件的精神？ D 《保險(xiǎn)集團(tuán)并表監(jiān)管指引》（保監(jiān)發(fā)?2014?96號(hào)）（主席令?2015?1號(hào)）《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的意見(jiàn)》（保監(jiān)發(fā)?2014?89號(hào)）D.《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查的通知》（保監(jiān)稽查[2014]207號(hào)）您了解到我公司“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查工作機(jī)構(gòu)范圍和時(shí)間范圍包含以下哪幾個(gè)？ABC 您了解到我公司“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”本次專(zhuān)項(xiàng)檢查的重點(diǎn)檢查包含以下哪幾個(gè)？ABCD 您了解到我公司“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”本次專(zhuān)項(xiàng)檢查的工作時(shí)間安排分以下哪幾個(gè)階段？ABCD ，啟動(dòng)階段。，檢查、整改階段，檢查、整改情況匯總、報(bào)送階段，抽查階段您了解到我公司“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”中業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域“五假”問(wèn)題是指下列哪一項(xiàng)？ A 、虛假退保、虛掛保費(fèi)、虛列費(fèi)用、虛假理賠 、編外用工、虛掛保費(fèi)、虛列費(fèi)用、虛假理賠 、虛假退保、虛掛保費(fèi)、虛列費(fèi)用、編外資產(chǎn)、虛假退保、違規(guī)擔(dān)保、虛列費(fèi)用、虛假理賠您了解到我公司“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”中消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)領(lǐng)域重點(diǎn)下列哪一項(xiàng)？ C 您了解到“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”中總公司對(duì)分公司領(lǐng)導(dǎo)小組的建設(shè)要求是下列哪一項(xiàng)？ C ，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)工作開(kāi)展。您了解到“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”中上級(jí)機(jī)構(gòu)督導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)的要求是下列哪一項(xiàng)？ B 。上級(jí)機(jī)構(gòu)督導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)的比例應(yīng)不低于10%，上級(jí)機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)抽查下級(jí)機(jī)構(gòu)比例應(yīng)不低于20%，下級(jí)機(jī)構(gòu)少于8家的應(yīng)全面覆蓋。上級(jí)機(jī)構(gòu)督導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)的比例應(yīng)不低于30%，上級(jí)機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)抽查下級(jí)機(jī)構(gòu)比例應(yīng)不低于20%，下級(jí)機(jī)構(gòu)少于8家的應(yīng)全面覆蓋。上級(jí)機(jī)構(gòu)督導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)的比例應(yīng)不低于20%，上級(jí)機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)抽查下級(jí)機(jī)構(gòu)比例應(yīng)不低于20%，下級(jí)機(jī)構(gòu)少于8家的應(yīng)全面覆蓋。您了解到“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”中對(duì)自查自糾問(wèn)題的政策是下列哪一項(xiàng)？ A ，鼓勵(lì)上報(bào)、自糾，對(duì)自查自糾認(rèn)真、整改效果好且未導(dǎo)致嚴(yán)重后果的問(wèn)題，總公司對(duì)相關(guān)責(zé)任人將酌情從輕或免于處理
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