【正文】 A商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及近親屬 B商業(yè)銀行的所在職員工 C包括所有內(nèi)退及正式退休員工二、多選題：信訪舉報工作，是紀(jì)檢監(jiān)察部門通過 ABC 等渠道，受理有關(guān)事項。A接收群眾來信 B接待群眾來訪 C接聽舉報電話 D接受網(wǎng)上檢舉控告信訪舉報件立卷一般是一案一卷，立卷歸檔的要求。ABCD A文件齊全 B科學(xué)組卷 C按規(guī)定要求加工整理 D按規(guī)定要求移送員工出現(xiàn)不良行為或異常反映，損害本行形象，視其情節(jié)輕重和影響大小進行責(zé)任追究和處理，主要方式是：ABCDEFG。A批評教育 B談話誡勉 C書面檢查 D通報批評 E停職檢查 F行政處分 G移交處理銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將 AC 執(zhí)行《指引》的情況納入任職資格管理范圍。A董（理）事會成員 B監(jiān)事會成員 C高級管理人員 D客戶經(jīng)理《華融湘江銀行員工行為動態(tài)管理辦法》堅持以下原則：ABCD A以人為本、預(yù)防為主 B實事求是 C民主集中制 D獎懲結(jié)合員工行為動態(tài)管理主要采取下列措施進行核查了解：ABCDE A客戶走訪 B信訪核實 C稽核中有關(guān)問題的核實 D人事考察考核 E日常了解和定期報告《華融湘江銀行員工行為動態(tài)管理辦法》規(guī)定：建立健全重點排查人員檔案主 要包括：ABCE A人員基本情況B納入重點排查時間、原因及思想行為表現(xiàn)形式 C幫教人與重點人的談話記錄 E走訪調(diào)查情況《華融湘江銀行監(jiān)察工作規(guī)定》規(guī)定：監(jiān)察部門在調(diào)查違法違紀(jì)違規(guī)行為時，可以根據(jù)實際情況和需要在本行內(nèi)部采取下列措施：ABCD A暫予扣留、封存可以證明違法違紀(jì)違規(guī)行為的文件、資料、財務(wù)賬目及其他有關(guān)的材料B責(zé)令案件涉嫌單位和涉嫌人員在調(diào)查期間不得變賣、轉(zhuǎn)移與案件有關(guān)的財物C責(zé)令有違法違紀(jì)違規(guī)嫌疑的人員按規(guī)定就調(diào)查事項涉及的問題做出解釋和說明D建議主管部門對有嚴(yán)重違法違紀(jì)違規(guī)嫌疑的人員調(diào)離原崗位、暫停其崗位工作、停職檢查《華融湘江銀行員工廉潔從業(yè)規(guī)定》規(guī)定：本行員工要自覺遵守組織紀(jì)律，禁止自作主張，各行其是,不得有下列行為:ABCD A不得對上級的決策、決定、指示推諉扯皮，拖延不辦B不得違反民主集中制原則，擅自決定重大決策事項、重要人事任免事項、重大項目安排事項、大額度資金使用等“三重一大”事項 C不得隱瞞經(jīng)營管理中的重大風(fēng)險隱患和案件D不得違反規(guī)定組織、參與或者支持、縱容群體性上訪活動，干擾上級單位的正常工作秩序《華融湘江銀行員工廉潔從業(yè)規(guī)定》規(guī)定：本行員工要忠實履行職責(zé)，禁止私自從事營利活動、損害銀行利益,不得有下列行為:ABCDE A不得個人或借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)B不得擅自在其他經(jīng)濟實體中兼職,經(jīng)批準(zhǔn)兼職的不得違反規(guī)定領(lǐng)取兼職工資或其他報酬C不得個人從事有償中介或代理活動D不得利用銀行的商業(yè)秘密從事個人謀利活動，或?qū)⑵湫孤?、提供給他人或其他單位E不得在貸款單位入股，坐分紅利，也不得接受貸款單位贈送的干股三、簡答題（每題 4分 共計16分）：（一）黨的紀(jì)律是什么內(nèi)容？答：黨的紀(jì)律的主要內(nèi)容有：政治紀(jì)律；組織紀(jì)律；經(jīng)濟紀(jì)律；宣傳紀(jì)律；人事紀(jì)律；群眾紀(jì)律；外事紀(jì)律；保密紀(jì)律。（二）根據(jù)《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》規(guī)定，何為從輕、從重？何為減輕、加重？答：有下列情形之一的，可以依照規(guī)定從重或者加重處分：強迫、唆使他人違紀(jì)違法的；串供或者偽造、銷毀、隱匿證據(jù)的；阻止他人揭發(fā)檢舉、提供證據(jù)材料的；包庇同案人員或者打擊報復(fù)批評人、檢舉人、控告人、證人及其他人員的；有其他干擾、妨礙組織審查行為的；有下列情形之一的，可以依照規(guī)定從輕或者減輕處分：主動交代本人應(yīng)當(dāng)受到黨紀(jì)處分的問題的；主動檢舉同案人或者其他人應(yīng)當(dāng)受到黨紀(jì)處分的問題，經(jīng)查證屬實的；主動挽回?fù)p失或者有效阻止危害結(jié)果發(fā)生的；主動退出違紀(jì)違法所得的。有其他立功表現(xiàn)的。（三）什么是“三重一大”重大決策？答：“三重一大”重大決策是指關(guān)于企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移和資產(chǎn)調(diào)整等重大決策事項、重要人事任免事項、重大項目安排事項和大金額資金運作事項。（四）商業(yè)賄賂的定義；答：商業(yè)賄賂是指經(jīng)營者以排斥競爭對手為目的，為爭取交易機會，暗中給予交易對方有關(guān)人員和能夠影響交易的其他相關(guān)人員以財物或其他好處的不正當(dāng)競爭行為。（五）“三重一大”中所稱的“重大決策”是那些內(nèi)容？答：“三重一大”中所稱的“重大決策”是指關(guān)于企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移和資產(chǎn)調(diào)整等重大決策事項、重要人事任免事項、重大項目安排事項和大金額資金運作事項必須由領(lǐng)導(dǎo)班子集體作出決定的要求，進一步規(guī)范公司黨政領(lǐng)導(dǎo)班子決策行為，提高決策水平，防范決策風(fēng)險而制定的重要制度的具體實施細(xì)則。四、判斷題：（對的√，錯的）（每題1分 共計10分）紀(jì)檢監(jiān)察信訪文書類檔案一般指紀(jì)檢監(jiān)察部門在工作中形成的，除案件檔案以外能反映日常工作、主要活動的文件、資料。（√）紀(jì)檢監(jiān)察信訪案件類檔案是指紀(jì)檢監(jiān)察部門履行職責(zé)，處理各種信訪案件工作中形成并處理完畢、具有保存價值、經(jīng)過整理立卷系統(tǒng)保管的案件材料。（√）紀(jì)檢監(jiān)察部門在處理信訪舉報時應(yīng)嚴(yán)格遵守有關(guān)保密制度，可以將信訪舉報材料轉(zhuǎn)給被舉報單位、被舉報人。（）詢問來信來訪或舉報電話的處理情況的電話，一般告訴，并做好解釋工作。（√）來信要當(dāng)日拆封，注意保護信封和郵票的完整。在左上角裝訂，信瓤在下，信封在上，然后在信的右上角加蓋收信專用章。()從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得在其他經(jīng)濟組織兼職。（√）從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場產(chǎn)品，不得挪用本單位資金和 客戶資金或利用本人消費貸款買賣資本市場產(chǎn)品。（√）從業(yè)人員遵守本指引的情況納入反腐倡廉、合規(guī)和操作風(fēng)險管理、員工教育培訓(xùn)和人力資源管理范圍，定期評估，建立持續(xù)的評價和監(jiān)督機制。（√）從業(yè)人員應(yīng)有效識別現(xiàn)實和潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)部門匯報。（√）銀行業(yè)金融機構(gòu)不應(yīng)當(dāng)將《指引》和本單位員工職業(yè)行為規(guī)定以適當(dāng)形式告知社會接受監(jiān)督。（）五、案例題（20分）怎樣區(qū)分以交易形式收受請托人財物，分析“交易形式”的具體情形。答：市場經(jīng)濟奉行等價交易的原則，買方與賣方都須付出相應(yīng)的對價。國家工作人員以低于市場的價格購買或者以高于市場的價格出出售房屋、汽車等大宗貴重物品，雖然行為人支付了一定的費用，但明顯違反等價交換原則，支付費用與該物品的正常價格明顯不符，這屬于一種象征性交易行為，即以交易為名，行賄賂之實，與一般的權(quán)錢交易并無不同，因此應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為受賄。交易形式的具體情形有：收受干股及股份分紅；以合作投資名義收受賄賂；以委托理財?shù)拿x收受財物；以賭博的形式收受財物；以特定關(guān)系人掛領(lǐng)取薪酬；以特定關(guān)系人收受賄賂；以收受賄賂物品未辦理權(quán)屬變更的等。分析賭博方式收受請托人財物行為與賭博活動、娛樂活動的界限，請舉 列分析。答：國家工作人員參與賭博是一種嚴(yán)重的違紀(jì)行為。國家工作人員不以營利為目的，與親朋好友偶爾進行帶有少量財物輸贏，具有賭博性質(zhì)的活動，屬于娛樂活動，不構(gòu)成賭博罪。根據(jù)刑法的規(guī)定，構(gòu)成賭博罪要求以營利為目的，聚眾賭博或者以賭博為業(yè)。分析《中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》中所稱的“多占住房、違反規(guī)定買賣保障性住房”的具體界限。分析《中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》中所稱的“個人或者借他人名義經(jīng)商、辦企業(yè)”的具體界限。用實列判斷收受或借用請托人房屋、汽車等物品的違紀(jì)行為。