【正文】 ...............14銀行員工違規(guī)處理辦法第一章 主要制度依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 《金融違法行為處罰辦法》頁 1銀行員工違規(guī)處理辦法第二章 違規(guī)行為的界定是指本行員工違反國家法律法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項基本制度、管理辦法、有關規(guī)定、操作規(guī)程和實施細則的行為。頁 2銀行員工違規(guī)處理辦法第三章 違規(guī)行為適用范圍，經(jīng)查實在本行期間有違規(guī)行為的，按有關規(guī)定提出處理建議，移送有關單位進行處理。、退休和內(nèi)退人員，在本行工作期間有違規(guī)行為的，根據(jù)本辦法進行處理。頁 3第四章 違規(guī)行為處理原則處理原則 。銀行員工違規(guī)處理辦法頁 4銀行員工違規(guī)處理辦法第五章 處理方式及規(guī)則方式及規(guī)則 注：可以并處，可以從輕或從重，解除勞動合同不得重新錄用頁 5銀行員工違規(guī)處理辦法第六章 基本規(guī)定違規(guī)行為處理種類紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看； 經(jīng)濟處罰：扣發(fā)績效工資、獎金、罰款、賠償經(jīng)濟損失。其他處理：包括停職、解除勞動合同。對違規(guī)責任人可以作出其他處理。其他處理可以單獨作出，也可以與經(jīng)濟處罰和紀律處分合并作出。紀律處分的期間；、記大過、降級的處分期為一年； 。受到紀律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升崗位職務，取消評先資格。受到記大過（含）以下紀律處分的，在處分期內(nèi)可以參加崗位職務競聘，但被取消高級管理人員任職資格的，不得參加高級管理人員崗位職務競聘。受到紀律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，給予解除勞動合同處理。受到經(jīng)濟處罰的處理標準受到警告處分的，扣發(fā)3個月績效工資；受到記過、記大過處分的，扣發(fā)6個月績效工資；受到降級、撤職處分的，扣發(fā)12個月績效工資；受到留用察看處分的，處分期間停發(fā)工資，每月發(fā)放生活費800元，國家如有規(guī)定，按照國家有關規(guī)定執(zhí)行。紀律處分期滿及紀律處分解除后頁 6銀行員工違規(guī)處理辦法紀律處分期滿后，經(jīng)受處分人提出申請，由單位決定是否解除處分。受處分人在紀律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分。提前解除的，處分期不得少于原處分期的一半。紀律處分解除后，崗位職務晉升、評先獎勵不再受原處分的影響。受到降級、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對原崗位職務的恢復。解除留用察看處分后，應當按照單位有關規(guī)定重新核定工資標準。其他處理辦法有下列行為之一的，應當在本規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎上，從重或加重處理，直至解除勞動合同。、案件、經(jīng)濟糾紛、經(jīng)營風險或經(jīng)濟損失、信譽損害的。、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的。、歪曲事實真相或仿造、變造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的。，未采取積極措施控制風險或挽回影響的。、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報復的。、教唆、強迫他人實施違規(guī)行為的。曠工。員工未經(jīng)批準在正常工作時間不在勤，稱為曠工。有下列情形之一的，可以在本辦法有關條款具體對違規(guī)行為處罰檔次基礎上，從輕或減輕處理。，未造成不良后果的。，未造成經(jīng)濟損失和惡劣影響的。，經(jīng)調(diào)查屬實的。頁 7銀行員工違規(guī)處理辦法。，能主動檢查糾正錯誤或坦白交待問題的。，有效控制風險，避免或減輕損害后果的。，按當時的規(guī)定不認為是違規(guī)行為的。其他拒絕接受處理或處分決定，擾亂經(jīng)營管理秩序，非法限制他人人身自由、威脅他人人身安全、干擾他人正常工作生活的，按有關規(guī)定，移送司法機關處理。頁 8銀行員工違規(guī)處理辦法第七章 如何在日常業(yè)務操作中增強合規(guī)意識違規(guī)行為處罰辦法界定的業(yè)務范圍非常廣泛，涵蓋了目前所有已經(jīng)開辦的業(yè)務以及將來要開辦的業(yè)務，具有廣泛的適用性和前瞻性。處罰辦法實際上是企業(yè)內(nèi)控制度體系的一部分，體現(xiàn)出了違規(guī)懲戒的企業(yè)文化要求，但是其最終的目的是為了促進合規(guī)經(jīng)營。在座的各位即將奔赴不同的崗位，在雪白的紙張上去描繪自己的人生，如何能在今后的工作崗位上保持合規(guī)經(jīng)營，而不觸及違規(guī)底線，是我們必須面對的課題。強化自身思想道德修養(yǎng)，抵制不良社會風氣侵蝕，有所為有所不為。不以師傅為制度，認真掌握制度標準。不以習慣為制度，修正不良行為習慣。不以信任為制度，保持恰當人際關系。，樹立高尚道德情操。踏實做人，不卑不亢。健康陽光，抵制誘惑。冷眼相看，理性分析。加強知識學習和更新，持續(xù)提高自身素質(zhì)，是做一個有素質(zhì)、有品質(zhì)人的基本要求。，只有學習才能開闊眼界，才能不固步自封。、怎么學習是個必須要明確的課題。頁 9銀行員工違規(guī)處理辦法(1)學習的東西應該是和實際工作緊密結(jié)合的，是自己有興趣的，要放棄功利性的目的。(2)怎么學習其實就是一個堅持的問題，堅持每天有固定的時間學習，在學習過程中方法并不成問題。，有自己獨立的思考，一個人可以不成功，但是不可以不成長（思想的境界決定了一個人的自由度，決定了一個人的胸懷）。營業(yè)人員信貸人員請認真學習“十要十不要”頁 10銀行員工違規(guī)處理辦法第八章 違規(guī)行為及處理違反信貸業(yè)務規(guī)章制度行為（質(zhì)）押貸款的。、銀行承兌匯票保證金或其他保證金的。、弄虛作假騙取銀行貸款的。、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，幫助客戶通過假破產(chǎn)、改制等方式逃廢銀行債務的。違反會計結(jié)算和現(xiàn)金出納規(guī)章制度的行為、查處不符賬項，造成賬賬、賬款、賬表、賬實、賬證不符并由此造成經(jīng)濟損失和不良影響的。，不及時查明原因，隱瞞不報的。、短款時，有以長補短、錯款不報、擅自處理錯款或其他違規(guī)行為的。違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為。頁 11。，出現(xiàn)門窗不關或不加鎖的。，形成一人臨柜或無人臨柜的。，未反鎖營業(yè)室保險門的。、食品、飲料、藥物等物品的。、不報告、不采取措施的。銀行員工違規(guī)處理辦法頁 12銀行員工違規(guī)處理辦法第九章 處理程序有權(quán)處理部門或業(yè)務主管部門有權(quán)按照員工管理權(quán)限，對違規(guī)責任人員，依法合規(guī)作出紀律處分決定，或提出處理意見。對違規(guī)責任人員進行紀律處分，應當按規(guī)定履行報批、備案手續(xù)。業(yè)務主管部門在提出紀律處分建議時，應同時提交對違規(guī)責任人違規(guī)事實的調(diào)查報告及其他相關證據(jù)材料。有權(quán)處理部門認為符合受理條件的，應在15個工作日內(nèi)作出受理決定；有權(quán)處理部門認為事實不清或證據(jù)不足，應退回移送部門調(diào)查，或自行調(diào)查核實后再行處理。對違規(guī)人員作出紀律處分決定后，應當書面送達被處理人，并同時告知復審的期限和部門。因違規(guī)行為受到紀律處分的員工，對處分決定不服的，可在收到處分之日起30個工作日內(nèi)向作出處理決定的部門申請復審；復審部門應該在受理之日起30個工作日內(nèi)作出復審決定，該復審為終審。頁 13銀行員工違規(guī)處理辦法第十章 附則說明對于辦法未規(guī)定的違規(guī)行為，可以比照本辦法同類或相似條款進行處理。本辦法實施前已經(jīng)處理完畢的違規(guī)行為，或已經(jīng)作出處理決定但復審、復核程序尚未終結(jié)的，不適用本辦法的規(guī)定。本辦法暫為試行辦法，在實施中如有不妥之處，由總行風險部責成相關部門討論修改，修改意見需經(jīng)總行行長辦公會審議。頁 14