【正文】 ...............14銀行員工違規(guī)處理辦法第一章 主要制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》 《金融違法行為處罰辦法》頁 1銀行員工違規(guī)處理辦法第二章 違規(guī)行為的界定是指本行員工違反國(guó)家法律法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項(xiàng)基本制度、管理辦法、有關(guān)規(guī)定、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則的行為。頁 2銀行員工違規(guī)處理辦法第三章 違規(guī)行為適用范圍，經(jīng)查實(shí)在本行期間有違規(guī)行為的，按有關(guān)規(guī)定提出處理建議，移送有關(guān)單位進(jìn)行處理。、退休和內(nèi)退人員，在本行工作期間有違規(guī)行為的，根據(jù)本辦法進(jìn)行處理。頁 3第四章 違規(guī)行為處理原則處理原則 。銀行員工違規(guī)處理辦法頁 4銀行員工違規(guī)處理辦法第五章 處理方式及規(guī)則方式及規(guī)則 注：可以并處，可以從輕或從重，解除勞動(dòng)合同不得重新錄用頁 5銀行員工違規(guī)處理辦法第六章 基本規(guī)定違規(guī)行為處理種類紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看； 經(jīng)濟(jì)處罰：扣發(fā)績(jī)效工資、獎(jiǎng)金、罰款、賠償經(jīng)濟(jì)損失。其他處理：包括停職、解除勞動(dòng)合同。對(duì)違規(guī)責(zé)任人可以作出其他處理。其他處理可以單獨(dú)作出，也可以與經(jīng)濟(jì)處罰和紀(jì)律處分合并作出。紀(jì)律處分的期間；、記大過、降級(jí)的處分期為一年； 。受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升崗位職務(wù)，取消評(píng)先資格。受到記大過（含）以下紀(jì)律處分的，在處分期內(nèi)可以參加崗位職務(wù)競(jìng)聘，但被取消高級(jí)管理人員任職資格的，不得參加高級(jí)管理人員崗位職務(wù)競(jìng)聘。受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，給予解除勞動(dòng)合同處理。受到經(jīng)濟(jì)處罰的處理標(biāo)準(zhǔn)受到警告處分的，扣發(fā)3個(gè)月績(jī)效工資；受到記過、記大過處分的，扣發(fā)6個(gè)月績(jī)效工資；受到降級(jí)、撤職處分的，扣發(fā)12個(gè)月績(jī)效工資；受到留用察看處分的，處分期間停發(fā)工資，每月發(fā)放生活費(fèi)800元，國(guó)家如有規(guī)定，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。紀(jì)律處分期滿及紀(jì)律處分解除后頁 6銀行員工違規(guī)處理辦法紀(jì)律處分期滿后，經(jīng)受處分人提出申請(qǐng)，由單位決定是否解除處分。受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分。提前解除的，處分期不得少于原處分期的一半。紀(jì)律處分解除后，崗位職務(wù)晉升、評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)不再受原處分的影響。受到降級(jí)、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對(duì)原崗位職務(wù)的恢復(fù)。解除留用察看處分后，應(yīng)當(dāng)按照單位有關(guān)規(guī)定重新核定工資標(biāo)準(zhǔn)。其他處理辦法有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)在本規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上，從重或加重處理，直至解除勞動(dòng)合同。、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的。、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的。、歪曲事實(shí)真相或仿造、變?cè)?、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的。，未采取積極措施控制風(fēng)險(xiǎn)或挽回影響的。、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的。、教唆、強(qiáng)迫他人實(shí)施違規(guī)行為的。曠工。員工未經(jīng)批準(zhǔn)在正常工作時(shí)間不在勤，稱為曠工。有下列情形之一的，可以在本辦法有關(guān)條款具體對(duì)違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上，從輕或減輕處理。，未造成不良后果的。，未造成經(jīng)濟(jì)損失和惡劣影響的。，經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的。頁 7銀行員工違規(guī)處理辦法。，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或坦白交待問題的。，有效控制風(fēng)險(xiǎn)，避免或減輕損害后果的。，按當(dāng)時(shí)的規(guī)定不認(rèn)為是違規(guī)行為的。其他拒絕接受處理或處分決定，擾亂經(jīng)營(yíng)管理秩序，非法限制他人人身自由、威脅他人人身安全、干擾他人正常工作生活的，按有關(guān)規(guī)定，移送司法機(jī)關(guān)處理。頁 8銀行員工違規(guī)處理辦法第七章 如何在日常業(yè)務(wù)操作中增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)違規(guī)行為處罰辦法界定的業(yè)務(wù)范圍非常廣泛，涵蓋了目前所有已經(jīng)開辦的業(yè)務(wù)以及將來要開辦的業(yè)務(wù)，具有廣泛的適用性和前瞻性。處罰辦法實(shí)際上是企業(yè)內(nèi)控制度體系的一部分，體現(xiàn)出了違規(guī)懲戒的企業(yè)文化要求，但是其最終的目的是為了促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。在座的各位即將奔赴不同的崗位，在雪白的紙張上去描繪自己的人生，如何能在今后的工作崗位上保持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，而不觸及違規(guī)底線，是我們必須面對(duì)的課題。強(qiáng)化自身思想道德修養(yǎng)，抵制不良社會(huì)風(fēng)氣侵蝕，有所為有所不為。不以師傅為制度，認(rèn)真掌握制度標(biāo)準(zhǔn)。不以習(xí)慣為制度，修正不良行為習(xí)慣。不以信任為制度，保持恰當(dāng)人際關(guān)系。，樹立高尚道德情操。踏實(shí)做人，不卑不亢。健康陽光，抵制誘惑。冷眼相看，理性分析。加強(qiáng)知識(shí)學(xué)習(xí)和更新，持續(xù)提高自身素質(zhì)，是做一個(gè)有素質(zhì)、有品質(zhì)人的基本要求。，只有學(xué)習(xí)才能開闊眼界，才能不固步自封。、怎么學(xué)習(xí)是個(gè)必須要明確的課題。頁 9銀行員工違規(guī)處理辦法(1)學(xué)習(xí)的東西應(yīng)該是和實(shí)際工作緊密結(jié)合的，是自己有興趣的，要放棄功利性的目的。(2)怎么學(xué)習(xí)其實(shí)就是一個(gè)堅(jiān)持的問題，堅(jiān)持每天有固定的時(shí)間學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)過程中方法并不成問題。，有自己獨(dú)立的思考，一個(gè)人可以不成功，但是不可以不成長(zhǎng)（思想的境界決定了一個(gè)人的自由度，決定了一個(gè)人的胸懷）。營(yíng)業(yè)人員信貸人員請(qǐng)認(rèn)真學(xué)習(xí)“十要十不要”頁 10銀行員工違規(guī)處理辦法第八章 違規(guī)行為及處理違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為（質(zhì)）押貸款的。、銀行承兌匯票保證金或其他保證金的。、弄虛作假騙取銀行貸款的。、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，幫助客戶通過假破產(chǎn)、改制等方式逃廢銀行債務(wù)的。違反會(huì)計(jì)結(jié)算和現(xiàn)金出納規(guī)章制度的行為、查處不符賬項(xiàng)，造成賬賬、賬款、賬表、賬實(shí)、賬證不符并由此造成經(jīng)濟(jì)損失和不良影響的。，不及時(shí)查明原因，隱瞞不報(bào)的。、短款時(shí)，有以長(zhǎng)補(bǔ)短、錯(cuò)款不報(bào)、擅自處理錯(cuò)款或其他違規(guī)行為的。違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為。頁 11。，出現(xiàn)門窗不關(guān)或不加鎖的。，形成一人臨柜或無人臨柜的。，未反鎖營(yíng)業(yè)室保險(xiǎn)門的。、食品、飲料、藥物等物品的。、不報(bào)告、不采取措施的。銀行員工違規(guī)處理辦法頁 12銀行員工違規(guī)處理辦法第九章 處理程序有權(quán)處理部門或業(yè)務(wù)主管部門有權(quán)按照員工管理權(quán)限，對(duì)違規(guī)責(zé)任人員，依法合規(guī)作出紀(jì)律處分決定，或提出處理意見。對(duì)違規(guī)責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定履行報(bào)批、備案手續(xù)。業(yè)務(wù)主管部門在提出紀(jì)律處分建議時(shí)，應(yīng)同時(shí)提交對(duì)違規(guī)責(zé)任人違規(guī)事實(shí)的調(diào)查報(bào)告及其他相關(guān)證據(jù)材料。有權(quán)處理部門認(rèn)為符合受理?xiàng)l件的，應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)作出受理決定；有權(quán)處理部門認(rèn)為事實(shí)不清或證據(jù)不足，應(yīng)退回移送部門調(diào)查，或自行調(diào)查核實(shí)后再行處理。對(duì)違規(guī)人員作出紀(jì)律處分決定后，應(yīng)當(dāng)書面送達(dá)被處理人，并同時(shí)告知復(fù)審的期限和部門。因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的員工，對(duì)處分決定不服的，可在收到處分之日起30個(gè)工作日內(nèi)向作出處理決定的部門申請(qǐng)復(fù)審；復(fù)審部門應(yīng)該在受理之日起30個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)審決定，該復(fù)審為終審。頁 13銀行員工違規(guī)處理辦法第十章 附則說明對(duì)于辦法未規(guī)定的違規(guī)行為，可以比照本辦法同類或相似條款進(jìn)行處理。本辦法實(shí)施前已經(jīng)處理完畢的違規(guī)行為，或已經(jīng)作出處理決定但復(fù)審、復(fù)核程序尚未終結(jié)的，不適用本辦法的規(guī)定。本辦法暫為試行辦法，在實(shí)施中如有不妥之處，由總行風(fēng)險(xiǎn)部責(zé)成相關(guān)部門討論修改，修改意見需經(jīng)總行行長(zhǎng)辦公會(huì)審議。頁 14