【正文】 查。對(duì)在內(nèi)部審計(jì)部門和監(jiān)管部門的檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及提出的建議，認(rèn)真及時(shí)地予以落實(shí)和整改，并將落實(shí)和整改情況及時(shí)向內(nèi)部審計(jì)部門和監(jiān)管部門反饋。第十二條 公司各部門及部門設(shè)立的合規(guī)風(fēng)控員負(fù)責(zé)在日常工作中主動(dòng)識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部報(bào)告涉及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的任何情況。第十三條 公司全體員工包括高級(jí)管理層均為合規(guī)管理的第一責(zé)任人。必須嚴(yán)格貫徹落實(shí)公司合規(guī)管理制度，維護(hù)公司合規(guī)文化建設(shè)。第三章 識(shí)別與報(bào)告第十四條 公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和報(bào)告應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、公司規(guī)章制度以及監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。第十五條 公司應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性的原則，及時(shí)有效地對(duì)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告。第十六條 公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：（一）新業(yè)務(wù)的開辦和研發(fā)；（二）客戶關(guān)系的維護(hù)；（三）各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的宣傳與推介；（四）各類固有業(yè)務(wù)的開展情況；（五）貸款的設(shè)立和推介；（六）各類貸款業(yè)務(wù)的開展情況；（七）貸款財(cái)產(chǎn)的保管；（八）貸款的運(yùn)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管理；（九）貸款的變更及清算；（十）公司的信息披露情況；（十一）關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)的開展；（十二）法律、行政法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)定的應(yīng)予識(shí)別和報(bào)告的其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第十七條 公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)需要實(shí)時(shí)進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：（一）新業(yè)務(wù)的開辦和研發(fā)；（二）新的客戶關(guān)系的建立和維護(hù)；（三）各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的宣傳與推介；（四）公司的信息披露情況；（五）貸款的設(shè)立和推介；（六）貸款的變更及清算；（七）其他需要實(shí)時(shí)進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第十八條 每季度需要進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告的公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：（一）新客戶和老客戶的客戶關(guān)系維護(hù)；（二）各類固有業(yè)務(wù)的開展情況；（三）貸款財(cái)產(chǎn)的保管；（四）各類貸款業(yè)務(wù)的開展情況；（五）貸款的運(yùn)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管理；（六）關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)的開展；（七）其他需要每季度進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第十九條 各部門在日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中時(shí)刻以法律、規(guī)則和準(zhǔn)則為準(zhǔn)繩，衡量業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性，控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；各部門合規(guī)風(fēng)控員對(duì)本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性進(jìn)行日常審查，對(duì)本部門員工是否違反合規(guī)文化進(jìn)行監(jiān)督，并定期對(duì)本部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行評(píng)估，向合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部報(bào)告。第二十條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對(duì)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)包括新業(yè)務(wù)研發(fā)、客戶關(guān)系維護(hù)、宣傳推介等活動(dòng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估；收集相關(guān)信息和數(shù)據(jù)；進(jìn)行合規(guī)性測(cè)試和調(diào)查；每季向高級(jí)管理層和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，對(duì)報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進(jìn)行匯報(bào)。第二十一條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對(duì)全公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行匯報(bào)，由合規(guī)風(fēng)控員于每季度向公司的高級(jí)管理層和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)上報(bào)《合規(guī)管理報(bào)告》，以書面形式匯報(bào)全公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)的情況。第二十二條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部應(yīng)于每年向董事會(huì)和監(jiān)管部門報(bào)告全公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況。合規(guī)風(fēng)控員根據(jù)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況對(duì)公司全年的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進(jìn)行匯報(bào)，并形成書面的《合規(guī)管理報(bào)告》。第二十三條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部應(yīng)每季度對(duì)各部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，并由合規(guī)風(fēng)控員對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的情況作好記錄，填寫合規(guī)性現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿，分別由合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控員、各部門總經(jīng)理以及各部門的主要責(zé)任人員或各部門合規(guī)風(fēng)控員簽字。第二十四條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部每年根據(jù)公司發(fā)展變化情況，及時(shí)對(duì)公司的各項(xiàng)合規(guī)政策、內(nèi)控制度、各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程和工作規(guī)則以及公司規(guī)章制度的合規(guī)性情況進(jìn)行評(píng)估和測(cè)試，對(duì)不符合合規(guī)性要求的規(guī)定及時(shí)通知各部門進(jìn)行調(diào)整和修改，對(duì)修改后的各項(xiàng)政策和制度進(jìn)行匯總，作出合規(guī)性評(píng)價(jià)，并向公司董事會(huì)提交，由董事會(huì)最終對(duì)公司的各項(xiàng)合規(guī)政策及制度進(jìn)行審批。第二十五條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對(duì)各部門沒有做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作以及沒有及時(shí)認(rèn)真向合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部提出落實(shí)和整改方案并有效落實(shí)該方案的部門及人員，按照公司《員工手冊(cè)》和《合規(guī)績(jī)效考核辦法》的規(guī)定，對(duì)各部門的負(fù)責(zé)人以及相關(guān)的責(zé)任人員在每季度的合規(guī)績(jī)效考評(píng)中進(jìn)行相應(yīng)的扣分。第二十六條 公司高級(jí)管理層根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告及時(shí)調(diào)整合規(guī)政策、糾正內(nèi)控制度和流程的合規(guī)缺陷，對(duì)違反合規(guī)文化，加大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的員工進(jìn)行問責(zé)和處罰。公司高級(jí)管理層每年向董事會(huì)及監(jiān)管部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)情況。發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度的規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告。第四章 考核與問責(zé)第二十七條 公司對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行考核和問責(zé)制度，根據(jù)合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部日常合規(guī)管理及合規(guī)考核中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)和獎(jiǎng)懲，依據(jù)公司合規(guī)問責(zé)制度具體實(shí)施。第二十八條 公司建立內(nèi)部舉報(bào)制度，發(fā)動(dòng)一線員工，鼓勵(lì)檢舉違法違規(guī)問題，員工發(fā)現(xiàn)違反合規(guī)政策的事件可向內(nèi)部舉報(bào)管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（即公司辦公室）、高級(jí)管理層或直接向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)舉報(bào)。第二十九條 公司制定《合規(guī)績(jī)效考核制度》和《合規(guī)問責(zé)制度》，定期對(duì)全公司各崗位人員進(jìn)行合規(guī)績(jī)效考核；對(duì)違反合規(guī)文化，造成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的員工公司按照《合規(guī)問責(zé)制度》進(jìn)行問責(zé)和處罰。公司同時(shí)建立《誠(chéng)信舉報(bào)制度》，鼓勵(lì)員工加強(qiáng)責(zé)任心，對(duì)任何違反誠(chéng)信原則和合規(guī)文化的行為進(jìn)行監(jiān)督和舉報(bào)，促進(jìn)公司內(nèi)部控制更好地發(fā)揮作用。第五章 附則第三十條 本辦法由合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部負(fù)責(zé)解釋和修訂，自公布之日起實(shí)行。