中小企業(yè)融資新選擇-股權眾籌-資料下載頁
2024-10-08 20:37本頁面
【正文】 構想（二）延生問題的思考和解決方法五、股權眾籌平臺設立主要事項兩個基本概念私募股權眾籌融資：是指融資者通過股權眾籌融資互聯(lián)網(wǎng)平臺（以下簡稱股權眾籌平臺）以非公開發(fā)行方式進行的股權融資活動。其實就是一個民間常說的一個項目。股權眾籌平臺：是指通過互聯(lián)網(wǎng)平臺為股權眾籌投融資雙方提供信息發(fā)布、需求對接、協(xié)助資金劃轉等相關服務的中介機構。根據(jù)我國最新的私募股權眾籌融資管理辦法（試行）（征求意見稿）規(guī)定，一些限制性的條款摘錄如下：（一）關于股權眾籌平臺的一些限制股權眾籌平臺必須是通過互聯(lián)網(wǎng)平臺開展業(yè)務，中國證券業(yè)協(xié)會對股權眾籌融資行業(yè)進行自律管理，股權眾籌平臺需要向證券業(yè)協(xié)會備案登記，股權眾籌融資業(yè)務應向中證資本市場監(jiān)測中心有限責任公司備案，同時股權眾籌平臺最好成為證券業(yè)協(xié)會的會員。股權眾籌平臺可以采取公司、合伙企業(yè)兩種組織形式；凈資產(chǎn)不低于500萬元人民幣；股權眾籌平臺人員要求為（1）有與開展私募股權眾籌融資相適應的專業(yè)人員；（2）具有3年以上金融或者信息技術行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷的高級管理人員不少于2人；股權眾籌平臺的硬件設施要有合法的互聯(lián)網(wǎng)平臺及其他技術設施；股權眾籌平臺要有完善的業(yè)務管理制度；股權眾籌平臺要對投融資雙方進行實名認證；股權眾籌平臺要對融資項目的合法性進行必要審核；股權眾籌平臺對募集期資金要設立專戶管理（銀行托管賬戶）；股權眾籌平臺對投融資雙方的信息、融資記錄、投資者適當性管理等信息保管期限不得少于10年；股權眾籌平臺不能通過本機構互聯(lián)網(wǎng)平臺為自身或關聯(lián)方融資；股權眾籌平臺不能對眾籌項目提供對外擔保；股權眾籌平臺不能對眾籌項目進行股權代持股權眾籌平臺不能提供股權或其他形式的有價證券的轉讓服務股權眾籌平臺不能利用平臺自身優(yōu)勢獲取投資機會股權眾籌平臺不能兼營個體網(wǎng)絡借貸（即P2P網(wǎng)絡借貸）股權眾籌平臺不能兼營網(wǎng)絡小額貸款業(yè)務（二）設立時需要主要的備案股權眾籌平臺1)股權眾籌平臺申請備案的時間要求：應當在設立后5個工作日內(nèi)向證券業(yè)協(xié)會申請備案。證券經(jīng)營機構開展私募股權眾籌融資業(yè)務的，應當在業(yè)務開展后5個工作日內(nèi)向證券業(yè)協(xié)會報備。2)股權眾籌平臺申請備案時需要報送下列文件：（1）股權眾籌平臺備案申請表；（2）營業(yè)執(zhí)照復印件；（3）最近一期經(jīng)審計的財務報告或驗資報告；（4）互聯(lián)網(wǎng)平臺的ICP備案證明復印件；（5）股權眾籌平臺的組織架構、人員配置及專業(yè)人員資質(zhì)證明；（6）股權眾籌平臺的業(yè)務管理制度；（7）股權眾籌平臺關于投資者保護、資金監(jiān)督、信息安全、防范欺詐和利益沖突、風險管理及投資者糾紛處理等內(nèi)部控制制度；（8）證券業(yè)協(xié)會要求的其他材料。3)股權眾籌平臺被審查時間：經(jīng)審查符合規(guī)定的，自受理之日起20個工作日內(nèi)予以備案確認。股權眾籌項目1)眾籌項目申請備案的時間要求：股權眾籌平臺應當在眾籌項目自發(fā)布融資計劃書之日起5個工作日內(nèi)將融資計劃書報市場監(jiān)測中心備案。2)對于年報要求：股權眾籌平臺應當于每年4月30日之前完成上一的報告及年報鑒證報告，原件留檔備查。日常重要信息報送股權眾籌平臺重要信息報送要求：股權眾籌平臺發(fā)生下列情形的，應當在5個工作日內(nèi)向證券業(yè)協(xié)會報告：（1）備案事項發(fā)生變更；（2）股權眾籌平臺不再提供私募股權眾籌融資服務；（3）股權眾籌平臺因經(jīng)營不善等原因出現(xiàn)重大經(jīng)營風險；（4）股權眾籌平臺或高級管理人員存在重大違法違規(guī)行為；（5）股權眾籌平臺因違規(guī)經(jīng)營行為被起訴，包括：涉嫌違反境內(nèi)外證券、保險、期貨、商品、財務或投資相關法律法規(guī)等行為；（6）股權眾籌平臺因商業(yè)欺詐行為被起訴，包括：錯誤保證、有誤的報告、偽造、欺詐、錯誤處置資金和證券等行為；（7）股權眾籌平臺內(nèi)部人員違反境內(nèi)外證券、保險、期貨、商品、財務或投資相關法律法規(guī)行為。（8）證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他情形。證券業(yè)協(xié)會有的處理方式主要包括自律管理措施和紀律處分兩類。自律管理措施包括談話（1）提醒、（2）警示、（3）責令所在機構給予處理、（4）責令整改等；紀律處分包括（1）行業(yè)內(nèi)通報批評、（2）公開譴責、（3）暫停執(zhí)業(yè)、（4）取消會員資格等。證券業(yè)協(xié)會同時將采取自律管理措施或紀律處分的相關信息抄報證監(jiān)會。涉嫌違法違規(guī)的，由證券業(yè)協(xié)會移交證監(jiān)會及其他有權機構依法查處。六、股權眾籌融資公司或者企業(yè)和投資者的規(guī)定（一）融資公司融資者必須是股權眾籌平臺實名注冊用戶，融資者限于中小微企業(yè)或其發(fā)起人，融資者不能采用公開或變相公開方式發(fā)行證券，融資者不能向不特定對象發(fā)行證券，融資者不能向投資者承諾投資本金不受損失，融資者不能向投資者承諾最低收益，融資者不能同一時間通過兩個或兩個以上的股權眾籌平臺就同一融資項目進行融資，融資者不能同時在股權眾籌平臺以外的公開場所發(fā)布融資信息，融資后股東人數(shù)規(guī)定：融資完成后，融資者或融資者發(fā)起設立的融資企業(yè)的股東人數(shù)累計不得超過200人。融資者的職責要求：（1）向股權眾籌平臺提供真實、準確和完整的身份信息、財產(chǎn)、收入證明等信息；（2）保證投資資金來源合法；（3）主動了解眾籌項目投資風險，并確認其具有相應的風險認知和承受能力；（4）自行承擔可能產(chǎn)生的投資損失；（5）證券業(yè)協(xié)會規(guī)定和融資協(xié)議約定的其他職責。（二）投資者投資者必須是股權眾籌平臺實名注冊用戶。投資者應當符合下列條件之一：（1）《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的合格投資者；（2）投資單個融資項目的最低金額不低于100萬元人民幣的單位或個人；（3）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，以及依法設立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；（4）凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣的單位；（5）金融資產(chǎn)不低于300萬元人民幣或最近三年個人年均收入不低于50萬元人民幣的個人，其還應當能辨識、判斷和承擔相應投資風險；（6）證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他投資者。*對于上述第（5）項要求，個人需要提供財產(chǎn)、收入證明*對于上述第（5）項要求，金融資產(chǎn)包括：本項所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權益等。
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