風控部規(guī)章制度5篇-資料下載頁
2025-09-22 05:14本頁面
【正文】 ； （六）明確各類業(yè)務匯報程序，確保業(yè)務操作風險得到有效控制，對于突發(fā)性的操作風險有完善的處置預案。 （七）重要崗位和數(shù)據(jù)建立備份制度，并定期核查； （八）建立成熟的產(chǎn)品設計團隊，制訂嚴格的產(chǎn)品設計流程，謹慎推出新產(chǎn)品； （九）建立完整的市場銷售體系，確定代銷機構選擇標準； （十）加強客戶資料管理，禁止任何人泄露客戶信息資料； （十一）制訂銷售人員行為守則，規(guī)范、約束一線的市場營銷人員的行為，樹立并保持公司在業(yè)界的優(yōu)良品牌和良好形象。 （十二）加強對員工的守法意識、職業(yè)道德的教育，加強員工行為監(jiān)控；第二十條合規(guī)風險控制： （一）跟蹤有關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則的變動情況，對相關制度流程及時進行相應的修改，并對管理層進行提示或培訓； （二）公司對外所簽署的所有合同應經(jīng)監(jiān)察稽核部門和督察長審核，重要合同需經(jīng)公司聘請的律師事務所審核，并由律師事務所出具法律意見； （三）公司對外所簽署的任何合同均需由公司總經(jīng)理或授權代表簽章后生效。 第七章風險控制評價和檢查 第二十一條為保證風險控制制度的持續(xù)性和有效性，公司應制訂可行的風險控制制 第7頁共8頁****基金管理有限公司 風險控制制度 度的評價和檢查機制，以合理的控制成本保證風險控制目標得到全面實現(xiàn)。 第二十二條監(jiān)察稽核部門定期檢查公司各部門的風險控制工作，出具定期報告、臨時報告或提示函，上報總經(jīng)理和督察長。 第二十三條風險控制委員會定期召開會議，聽取各業(yè)務部門對上期風險控制工作總結(jié)及下階段風險控制工作計劃與建議。 第二十四條風險管理委員會、督察長對內(nèi)部風險控制情況定期進行檢查，并出具專項報告，上報董事會。 第八章附則 第二十五條公司可在遵守本制度規(guī)定的前提下，根據(jù)需要制定風險控制各項具體業(yè)務的管理辦法，由總經(jīng)理辦公會批準。 第二十六條本制度及其修訂經(jīng)公司董事會審議通過后生效。 第二十七條本制度未盡事宜，按國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行；本制度與新頒布的法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)定相抵觸時，從其規(guī)定，并立即修訂本制度，報董事會審議通過。 第二十八條本制度由公司監(jiān)察稽核部門負責解釋。 第8頁共8頁 第五篇：風控部職責風控部職責 一、風險管理 根據(jù)公司戰(zhàn)略目標和經(jīng)營計劃，制訂適合本公司的風險管理體系、制度、辦法及程序。 搜集、分析、整理內(nèi)外環(huán)境的不利因素，同行業(yè)企業(yè)與本企業(yè)發(fā)生過的不利事件，結(jié)合風險管理績效及內(nèi)控評價結(jié)果，查找管理中的薄弱環(huán)節(jié)，完善并確定風險辨識的方法、風險分類框架。 辨識、描述各活動中可能發(fā)生的風險，確定風險評價方法，開展風險評估。 深入分析、評價風險屬性，檢查已有的風險管理措施對風險的管理程度，確定重大風險。 提出各風險可能采取的管理、應對措施及實施的成本與收益，選擇實施的管理舉措，制定風險管理方案。 檢查與監(jiān)控風險管理方案的實施。 依據(jù)年度風險管理評估方案，開展風險管理評價，形成階段性和年度風險管理評價報告。 二、法律事務管理 法律風險管理 （1）根據(jù)需要，能夠針對公司各項經(jīng)營活動可能面臨的法律風險，制作出法律風險評價報告，以供決策。（2）能夠有效協(xié)助處理突發(fā)法律事件。 合同管理 （1）為公司重要合同的分析、評價、擬訂、審核、談判提供專業(yè)意見，從法律專業(yè)角度保證公司利益。（2）對合同的爭議、變更、索賠等事宜，從法律專業(yè)方面給予指導和監(jiān)督。 法律檔案管理 及時完整收集公司各類法律文檔材料。正確分類、建立目錄、方便查找。 法律信息管理 及時、全面掌握與公司經(jīng)營活動有關法律、法規(guī)、司法解釋等新增或變更事項，并通過有效渠道在公司內(nèi)部傳達。 三、財務審計管理： 根據(jù)公司戰(zhàn)略目標和經(jīng)營計劃，制訂適合本公司的內(nèi)控管理、財務審計監(jiān)督模式，制定公司財務審計的各項規(guī)章制度及管理辦法。 制定年度財務審計工作計劃并組織實施。通過系統(tǒng)而規(guī)范的審計活動，對所投公司的經(jīng)濟運行狀況、財務狀況、管理及控制狀況進行檢查和評價，及時發(fā)現(xiàn)公司內(nèi)部控制制度的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，有效提高風險防范能力，提高公司經(jīng)營的效果和效率。 根據(jù)需要，對集團重大公司投資、收購重組所涉及的財務情況開展風險評價、盡職調(diào)查等相應審計、審核工作。 負責對公司內(nèi)部嚴重違反財經(jīng)法紀行為、揭發(fā)檢舉事件的專項審計工作。 四、檔案管理 負責本部門文件資料的歸檔整理工作； 負責整理本部門的各種檔案資料，并在年度末移交本單位檔案管理機構統(tǒng)一保管，辦理會計檔案交接手續(xù)。 五、完成公司領導和上級主管部門交辦的其他工作。 第24頁 共24頁
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