供電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)防控[定稿]-資料下載頁(yè)
2025-09-10 23:01本頁(yè)面
【正文】 戶信用評(píng)級(jí)管理辦法》、《綜合授信管理辦法》、《自營(yíng)貸款業(yè)務(wù)管理辦法》、《票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法》等一系列管理辦法。同時(shí)為有效控制授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)公司對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)制定了相應(yīng)的操作流程。 （ 2）嚴(yán)格實(shí)施審貸分離、分級(jí)審批機(jī)制財(cái)務(wù)公司按照審貸分離、分級(jí)審批原則對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行管理，貸款的決策人是公司貸款審查委員會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)貸款審查職責(zé)，公司信貸業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)貸款的經(jīng)營(yíng)和管理。財(cái)務(wù)公司受理借款人的申請(qǐng)后，由公司信貸業(yè)務(wù)部對(duì)借款人進(jìn)行 信用等級(jí)評(píng)定并依據(jù)借款人的信用等級(jí)和資金需求，確定對(duì)借款人的綜合授信額度。在受理借款人信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)后，組織貸款調(diào)查，判斷借款申請(qǐng)是否符合授信使用條件。風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)借款申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)性審查，對(duì)貸款相關(guān)信息進(jìn)行全面分析，向貸款審查委員會(huì)提交審查意見。貸款審查委員會(huì)對(duì)借款申請(qǐng)事項(xiàng)做出審批決議。風(fēng)險(xiǎn)管理部和公司信貸業(yè)務(wù)部分別監(jiān)督和執(zhí)行貸款審查委員會(huì)的審批決議。由公司信貸業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)落實(shí)貸款條件。 （ 3）貸后檢查財(cái)務(wù)公司制定了《資產(chǎn)五級(jí)分類管理辦法》 第 18 頁(yè) 共 21 頁(yè) 等辦法，信貸經(jīng)辦人員需隨時(shí)掌握貸款發(fā)放及回收情況，按季提交 檢查報(bào)告。公司信貸業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)貸出款項(xiàng)的貸后檢查、貸款本息回收、信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管與預(yù)警，不良貸款資產(chǎn)管理、信貸檔案管理等工作。 內(nèi)部稽核控制財(cái)務(wù)公司實(shí)行內(nèi)部稽核監(jiān)督制度，設(shè)立了在公司董事會(huì)直接領(lǐng)導(dǎo)下、依法獨(dú)立行使稽核監(jiān)督權(quán)、并向董事會(huì)報(bào)告的內(nèi)部審計(jì)部門 —— 稽核審計(jì)部，并建立了包括《審計(jì)管理辦法》、《稽核管理辦法》等較為完整的內(nèi)部稽核審計(jì)管理辦法和操作規(guī)程，對(duì)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督?；藢徲?jì)部負(fù)責(zé)內(nèi)部稽核業(yè)務(wù)，根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、金融方針政策、內(nèi)部規(guī)章制度等有關(guān)規(guī)定，對(duì)財(cái)務(wù)公司各部的業(yè)務(wù) 經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的真實(shí)性、合法性、效益性進(jìn)行審查、核實(shí)和評(píng)價(jià)，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保證財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。 信息系統(tǒng)控制為保證財(cái)務(wù)公司的安全、穩(wěn)健、高效運(yùn)作，財(cái)務(wù)公司制定了《機(jī)房管理辦法》、《計(jì)算機(jī)安全使用管理辦法》、《計(jì)算機(jī)軟件管理辦法》及《信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案》，并引進(jìn)了軟通動(dòng)力公司開發(fā)的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，涵蓋了結(jié)算、信貸、票據(jù)、報(bào)表以及其它系統(tǒng)對(duì)接平臺(tái)。財(cái)務(wù)公司的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)能夠?qū)ΠňW(wǎng)上資金結(jié)算業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)管理、憑證管理系統(tǒng)等關(guān)鍵業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行控制，部分風(fēng)險(xiǎn)由系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別。具體業(yè) 務(wù)由操作人員按公司所設(shè)的各業(yè)務(wù)部門劃分，各司其職。信息系統(tǒng)按業(yè) 第 19 頁(yè) 共 21 頁(yè) 務(wù)模塊分裝在各業(yè)務(wù)部門，由財(cái)務(wù)公司管理人員授予操 作人員在所管轄的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的操作權(quán)限。風(fēng)險(xiǎn)控制貫穿在各類業(yè)務(wù)、各個(gè)部門、各個(gè)崗位、各個(gè)操作環(huán)節(jié)上，對(duì)信息系統(tǒng)的職能權(quán)限、操作規(guī)程、網(wǎng)絡(luò)安全和日志數(shù)據(jù)都有嚴(yán)格的控制，對(duì)操作環(huán)節(jié)、系統(tǒng)環(huán)節(jié)、決策環(huán)節(jié)等可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控。過程控制包含賬戶余額動(dòng)態(tài)監(jiān)控，支付控制、大額資金監(jiān)控等功能。 （四）內(nèi)部控制總體評(píng)價(jià)財(cái)務(wù)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理制度健全，執(zhí)行有效。在資金管理方面公司較好地控制資金流轉(zhuǎn)風(fēng) 險(xiǎn)；在信貸業(yè)務(wù)方面公司建立了相應(yīng)的信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制程序，有較為先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，使整體風(fēng)險(xiǎn)控制在合理的水平。 三、財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)管理及風(fēng)險(xiǎn)管理情況 （一）經(jīng)營(yíng)情況 2024 年 6 月 30 日，財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)規(guī)模 億元，投放信貸資金 億元，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入 14， 488 萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn) 7， 萬(wàn)元。財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展較快。 （二）管理情況 自成立以來，財(cái)務(wù)公司一直堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的原則，嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè) 監(jiān)督管理法》、《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》和國(guó)家有關(guān)金融法規(guī)、條例以及公司章程規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，加強(qiáng)內(nèi)部管理。 第 20 頁(yè) 共 21 頁(yè) 根據(jù)對(duì)財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的了解和評(píng)價(jià)，截至 2024 年 6 月 30 日未發(fā)現(xiàn)與財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)資金、信貸、稽核、信息管理等風(fēng)險(xiǎn)控制體系存在重大缺陷。 （三）監(jiān)管指標(biāo)根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》規(guī)定，截至 2024 年 6 月 30 日，財(cái)務(wù)公司的各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)均符合規(guī)定要求。 （四）本公司存貸款情況報(bào)告期內(nèi)，本公司與財(cái)務(wù)公司開展存貸款業(yè)務(wù)情況： 存款業(yè)務(wù)：無(wú)； 貸款業(yè)務(wù)。本期臨時(shí)拆入資金 170， 000， 000 元，并于本期償還，期末余額 0 元；本期支付利息 281， 元。 本公司作為河北鋼鐵集團(tuán)有限公司的下屬公司，資產(chǎn)情況優(yōu)良、資信情況良好，是財(cái)務(wù)公司優(yōu)先發(fā)展的戰(zhàn)略合作伙伴。針對(duì)以后可能發(fā)生的關(guān)聯(lián)存貸款等金融業(yè)務(wù)，本公司制定了存款風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，進(jìn)一步保證了在財(cái)務(wù)公司的存款資金安全，有效防范、及時(shí)控制和化解存款風(fēng)險(xiǎn)。 四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見基于以上分析與判斷，本公司認(rèn)為： （一）財(cái)務(wù)公司具有合法有效的《金融許可證》、《企業(yè)法 人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》； （二）未發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)公司存在違反中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)頒布的《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》規(guī)定的情形，財(cái)務(wù)公司的 第 21 頁(yè) 共 21 頁(yè) 資產(chǎn)負(fù)債比例符合該辦法的要求規(guī)定； （三）財(cái)務(wù)公司成立至今嚴(yán)格按照《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)令 2024 年第 8 號(hào)）之規(guī)定經(jīng)營(yíng)，財(cái)務(wù)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理不存在重大缺陷。本公司與財(cái)務(wù)公司之間發(fā)生關(guān)聯(lián)存、貸款等金融業(yè)務(wù)目前風(fēng)險(xiǎn)可控。 河北宣化工程機(jī)械股份有限公司董事會(huì) 二〇一四年八月十八日
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