7銀行行長會議講話稿-資料下載頁
2025-09-10 20:47本頁面
【正文】 各部門將著手對業(yè)務操作流程中的風險點進行梳理，讓一線崗位員知曉和執(zhí)行。同時，在工作中進一步強化盡責意識，不能只簡單追求業(yè)務程序、手續(xù)等表面要件的合 第 6 頁 共 7 頁 法合規(guī)，而忽視企業(yè)的實質風險，杜絕因責任缺失形成的風險。三是完善內部監(jiān)管體系，發(fā)揮總會計和網點營業(yè)經理的監(jiān)管職能。在繼續(xù)抓好 三道防線建設，解決基層網點的重要業(yè)務、重要崗位以及重要環(huán)節(jié)的相互監(jiān)督和制約的同時，著力提高會計基礎管理水平，將網點的營業(yè)經理從其它事務中解脫出來，專職從事業(yè)務授權、票據(jù)審核工作，防范操作風險。四是改進檢查方式，增強檢查的實效性。具體措施是 “ 建立一個臺帳、落實一項制度，強調三個從嚴 ” ：建立一個臺帳，即以經營網點為單位，建立檢查臺帳，檢查后及時登記，明確檢查時間、檢查內容、整改意見和檢查責任人，下次復查對已整改的問題進行消帳；落實一項制度，即落實問題整改回訪制。被檢查單位在限期內對整改情況要進行書面反饋，檢查人 和支行內控管理部門要對整改措施、結果以及對責任人處理情況進行定期回訪。強調三個從嚴，即對檢查流于形式、敷衍了事、應發(fā)現(xiàn)問題而未能發(fā)現(xiàn)的，檢查人員一律從嚴處理；被檢查單位屢查不改、屢查屢犯的，對相關責任人一律從嚴處理；整改措施不到位、整改率下降的，對單位負責人一律從嚴處理。五是加強個人信貸業(yè)務貸后管理。要加大個人不良貸款監(jiān)控考核和獎懲力度，提高執(zhí)行力。 （十二）加強領導班子建設和隊伍建設，為改革發(fā)展提供堅強保障。一是要加強黨支部建設，鞏固和擴大先進性教育成果，增強各黨小組的凝聚力和戰(zhàn)斗力。二是在全行 努力構建一個職務 第 7 頁 共 7 頁 能上能 9
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