6投資理財(cái)規(guī)劃書-資料下載頁
2025-09-10 16:31本頁面
【正文】 年期五萬元，三年期十萬元，總共二十萬元，以轉(zhuǎn)存形式進(jìn)行，主要用于家庭突發(fā)情況的應(yīng)對(duì)?；蛘咭部梢詫⑷昶诘氖f元定存用于購買貨幣型基金，資金安全性強(qiáng)，提取方便，且其本身也 有一定抵御通貨膨脹的作用。 第 7 頁 共 8 頁 。我公司現(xiàn)提供北京兒童城裝修改造項(xiàng)目，期限為 12 個(gè)月，年利率 14%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于銀行短期理財(cái)收益率且無風(fēng)險(xiǎn)，建議投資 100 萬元，其年收益及本 金可用于兒子一年后出國留學(xué)的教育基金。 。因現(xiàn)下社會(huì)不穩(wěn)定因素不可控，您家庭的經(jīng)濟(jì)收入來源又完全依賴王先生的收入，故除了每年慣例的保險(xiǎn)之外，還建議根據(jù)家庭成員風(fēng)險(xiǎn)的不同加投儲(chǔ)備型和投資型的保險(xiǎn)險(xiǎn)種。建議王先生保費(fèi)投資 80 到 100 萬元，兒子保費(fèi)投資 50 到60萬元，王太太保費(fèi)投資 20到 50 萬元。 。國債的收益率相對(duì)于銀行定期存款要高，建議王先生夫妻可以以兩人名義共同購買，大概 170萬元。 。投資股票相對(duì)專業(yè)知識(shí)要求較高，且需要相當(dāng)大的時(shí)間和精力操作，綜合 您家庭的現(xiàn)狀不建議進(jìn)行大額投資。而購買投資基金不僅風(fēng)險(xiǎn)較小，卻不要求具備專業(yè)知識(shí)，建議您可以選擇性進(jìn)行合理投資。 。現(xiàn)在隨著近年來地產(chǎn)價(jià)格的上漲，越來越多的人通過投資地產(chǎn)的方式進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保值。除了可以作為一份家業(yè)留給子女，如果合理安排購房隨時(shí)關(guān)注地產(chǎn)市場(chǎng)趨勢(shì)變化，很容易將房產(chǎn)賣出套現(xiàn)獲取差價(jià)，有時(shí)收益相當(dāng)可觀。所以如有合適機(jī)會(huì)，您可以與家人溝通，做好理財(cái)計(jì)劃選擇投資一處房產(chǎn)或者商鋪。 、白銀投資。由于黃金白銀的不可再生性，近年來通 第 8 頁 共 8 頁 過購買黃金白銀進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保值的投資方式越來越流 行；加上黃金自古就具備貨幣儲(chǔ)存性，保值能力很強(qiáng)，收益能力有限，適合長期持有。
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