6探求金融詐騙罪的構(gòu)成重要要件-資料下載頁
2025-09-10 16:29本頁面
【正文】 下 11 種情形可推定行為人具有非法占有目的：（ 1）以支付中間人高額回扣、介紹費、提成的方式非法獲取資金，并由 此造成大部分資金不能返還的；（ 2）將資金大部分用于彌補虧空、歸還債務(wù)的；（ 3）沒有經(jīng)營、歸還能力而大量騙取資金的；（ 4）將資金大量用于揮霍、行賄、贈與的；（ 5）將資金用于高風(fēng)險營利活動造成虧損的；（ 6）將資 第 15 頁 共 18 頁 金用于違法犯罪活動的；（ 7）攜資金潛逃的；（ 8）抽逃、轉(zhuǎn)移、隱匿資金，有條件歸還而拒不歸還的；（ 9）隱匿、銷毀財務(wù)帳目或搞假破產(chǎn)、假倒閉逃避返還資金的；（ 10）為繼續(xù)騙取資金，將資金用于虧損或不營利的生產(chǎn)經(jīng)營項目的；（ 11）其他非法占有資金的行為。（注：高憬宏：《審理金融犯罪案件的若干問題 ——全國法院審理 金融犯罪案件工作座談會綜述》，《法律適用》 2024年第 11 期。）很多學(xué)者也提出，認定非法占有目的應(yīng)該通過客觀行為推定其主觀目的。在集資詐騙罪和貸款詐騙罪中，刑法條文明確規(guī)定了非法占有目的，因而這種非法占有目的就需要專門加以證明，而這種證明的重要方法就是通過客觀事實加以推定。（注：陳興良：《論金融詐騙罪主觀目的的認定》，《刑事司法指南》 2024年第 1 輯，法律出版社 2024 年版，第 64 頁。）有論者在其專著列舉了八種情形的貸款詐騙行為可認定為具有非法占有目的。（注：鮮鐵可：《金融犯罪的定罪與量刑》，人民法院出版社 1999年版，第 170 頁。）上述的這些其實就是我國研究還并不是很深入的司法推定問題。 上述司法解釋、會議紀要或?qū)W者提出的從一些 ? 無法返還 ? 、? 拒不返還 ? 的事實來推定出行為人具有非法占有目的，這是一種由果溯因的反推思維模式。在多數(shù)情況下，這種推定是符合事實的。但是，在非法占有目的這個 ? 因 ? 與未返還這個 ? 果 ? 之間并不存在完全的一一對應(yīng)關(guān)系。如果行為人具有非法占有目的， 第 16 頁 共 18 頁 則必然導(dǎo)致未返還的結(jié)果；但僅根據(jù)沒返還的事實并不一定得出行為人具有非法占有目的的結(jié)論。亦即非法占有目的只是未返還的充分條件，而非必要條件 。因為未返還完全有可能是非法占有目的以外的其他原因造成的，也就是沒有排除其他可能。在沒有排除其他可能而根據(jù)一些客觀事實尤其是未返還的事實認定行為人具有非法占有目的，勢必會陷入客觀歸罪的泥潭。行為人將騙取來的資金從事高風(fēng)險營利活動沒有造成虧損就是一種非法占用資金的行為，如果造成虧損就推定其主觀上具有非法占有目的，這難道不是一種依結(jié)果定罪的典型表現(xiàn)形式嗎。 我們認為，在根據(jù)客觀行為推出的主觀心理狀態(tài)是唯一的情況下，運用司法推定是可行的。也即根據(jù)司法推定得出的結(jié)論必須是唯一的。但是在以上所列舉的情形中， 由于不能排除民事金融欺詐的存在，強調(diào)司法推定的運用實際上是在一定程度上否定了非法占有目的是所有金融詐騙罪的主觀構(gòu)成要件，這最終導(dǎo)致與他們所堅持的所有金融詐騙罪都是以非法占有為目的的犯罪一種自相矛盾的境地。何況司法推定對法官法律素質(zhì)的要求是非常高的，在我國當(dāng)今的司法人員素質(zhì)總體上還不高、理論界對司法推定研究也是非常薄弱的情況下，強調(diào)司法推定的運用會使法官們在審理金融詐騙案件時只注意那些教條化的客觀事實，而忽視了行為人主觀上非法占有目的的考察和判斷，容易造成冤、假、錯案。總之，筆者認為，上述主張以客觀行為必然推 出非法占有 第 17 頁 共 18 頁 目的的觀點是不可取的，因為這在一定意義上還是否認了非法占有目的是部分金融詐騙罪的主觀構(gòu)成要件。 （二）主客觀相統(tǒng)一 —— 認定非法占有目的的模式 在 ? 全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要 ? 中，提出了認定金融詐騙罪具有非法占有目的的以下幾種情形：（ 1）明知沒有歸還能力而大量非法集資騙取資金的；（ 2）非法獲取集資款后逃跑的；（ 3）肆意揮霍騙取資金的；（ 4）使用騙取的資金進行違法犯罪活動的；（ 5）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，以逃避返還資金的；（ 6）隱匿、銷毀帳目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以 逃避返還資金的；（ 7）其他非法占有資金，拒不返還的行為。（注：參見最高人民法院刑一庭、刑二庭編：《刑事審判參考》 2024 年第 2 期，法律出版社 2024 年版，第 64 頁。）應(yīng)該說，這些情形對司法實踐中認定行為人非法占有目的是非常關(guān)鍵的。其實我們仔細分析一下，這其中許多內(nèi)容均是從主客觀相結(jié)合上提出的標準。如明知沒有歸還能力而大量非法集資騙取資金的， ? 明知沒有歸還能力 ? 是從主觀上對行為人的一個要求，而 ? 大量非法集資騙取資金 ? 則是從客觀上對行為人的一個要求。因此，我們在具體認定時必須以其實施的活動為基礎(chǔ)，綜合所有事實， 經(jīng)過周密論證，排除其他可能，得出正確結(jié)論。尤其是要注意行為人提出的反證，對于有證據(jù)證明行為人不具有非法占有目的的，不能 第 18 頁 共 18 頁 單純以財產(chǎn)不能歸還就按金融詐騙罪處罰。
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