6探求金融詐騙罪的構(gòu)成重要要件-資料下載頁(yè)
2025-09-10 16:29本頁(yè)面
【正文】 下 11 種情形可推定行為人具有非法占有目的：（ 1）以支付中間人高額回扣、介紹費(fèi)、提成的方式非法獲取資金，并由 此造成大部分資金不能返還的；（ 2）將資金大部分用于彌補(bǔ)虧空、歸還債務(wù)的；（ 3）沒(méi)有經(jīng)營(yíng)、歸還能力而大量騙取資金的；（ 4）將資金大量用于揮霍、行賄、贈(zèng)與的；（ 5）將資金用于高風(fēng)險(xiǎn)營(yíng)利活動(dòng)造成虧損的；（ 6）將資 第 15 頁(yè) 共 18 頁(yè) 金用于違法犯罪活動(dòng)的；（ 7）攜資金潛逃的；（ 8）抽逃、轉(zhuǎn)移、隱匿資金，有條件歸還而拒不歸還的；（ 9）隱匿、銷(xiāo)毀財(cái)務(wù)帳目或搞假破產(chǎn)、假倒閉逃避返還資金的；（ 10）為繼續(xù)騙取資金，將資金用于虧損或不營(yíng)利的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的；（ 11）其他非法占有資金的行為。（注：高憬宏：《審理金融犯罪案件的若干問(wèn)題 ——全國(guó)法院審理 金融犯罪案件工作座談會(huì)綜述》，《法律適用》 2024年第 11 期。）很多學(xué)者也提出，認(rèn)定非法占有目的應(yīng)該通過(guò)客觀(guān)行為推定其主觀(guān)目的。在集資詐騙罪和貸款詐騙罪中，刑法條文明確規(guī)定了非法占有目的，因而這種非法占有目的就需要專(zhuān)門(mén)加以證明，而這種證明的重要方法就是通過(guò)客觀(guān)事實(shí)加以推定。（注：陳興良：《論金融詐騙罪主觀(guān)目的的認(rèn)定》，《刑事司法指南》 2024年第 1 輯，法律出版社 2024 年版，第 64 頁(yè)。）有論者在其專(zhuān)著列舉了八種情形的貸款詐騙行為可認(rèn)定為具有非法占有目的。（注：鮮鐵可：《金融犯罪的定罪與量刑》，人民法院出版社 1999年版，第 170 頁(yè)。）上述的這些其實(shí)就是我國(guó)研究還并不是很深入的司法推定問(wèn)題。 上述司法解釋、會(huì)議紀(jì)要或?qū)W者提出的從一些 ? 無(wú)法返還 ? 、? 拒不返還 ? 的事實(shí)來(lái)推定出行為人具有非法占有目的，這是一種由果溯因的反推思維模式。在多數(shù)情況下，這種推定是符合事實(shí)的。但是，在非法占有目的這個(gè) ? 因 ? 與未返還這個(gè) ? 果 ? 之間并不存在完全的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系。如果行為人具有非法占有目的， 第 16 頁(yè) 共 18 頁(yè) 則必然導(dǎo)致未返還的結(jié)果；但僅根據(jù)沒(méi)返還的事實(shí)并不一定得出行為人具有非法占有目的的結(jié)論。亦即非法占有目的只是未返還的充分條件，而非必要條件 。因?yàn)槲捶颠€完全有可能是非法占有目的以外的其他原因造成的，也就是沒(méi)有排除其他可能。在沒(méi)有排除其他可能而根據(jù)一些客觀(guān)事實(shí)尤其是未返還的事實(shí)認(rèn)定行為人具有非法占有目的，勢(shì)必會(huì)陷入客觀(guān)歸罪的泥潭。行為人將騙取來(lái)的資金從事高風(fēng)險(xiǎn)營(yíng)利活動(dòng)沒(méi)有造成虧損就是一種非法占用資金的行為，如果造成虧損就推定其主觀(guān)上具有非法占有目的，這難道不是一種依結(jié)果定罪的典型表現(xiàn)形式嗎。 我們認(rèn)為，在根據(jù)客觀(guān)行為推出的主觀(guān)心理狀態(tài)是唯一的情況下，運(yùn)用司法推定是可行的。也即根據(jù)司法推定得出的結(jié)論必須是唯一的。但是在以上所列舉的情形中， 由于不能排除民事金融欺詐的存在，強(qiáng)調(diào)司法推定的運(yùn)用實(shí)際上是在一定程度上否定了非法占有目的是所有金融詐騙罪的主觀(guān)構(gòu)成要件，這最終導(dǎo)致與他們所堅(jiān)持的所有金融詐騙罪都是以非法占有為目的的犯罪一種自相矛盾的境地。何況司法推定對(duì)法官法律素質(zhì)的要求是非常高的，在我國(guó)當(dāng)今的司法人員素質(zhì)總體上還不高、理論界對(duì)司法推定研究也是非常薄弱的情況下，強(qiáng)調(diào)司法推定的運(yùn)用會(huì)使法官們?cè)趯徖斫鹑谠p騙案件時(shí)只注意那些教條化的客觀(guān)事實(shí)，而忽視了行為人主觀(guān)上非法占有目的的考察和判斷，容易造成冤、假、錯(cuò)案?？傊P者認(rèn)為，上述主張以客觀(guān)行為必然推 出非法占有 第 17 頁(yè) 共 18 頁(yè) 目的的觀(guān)點(diǎn)是不可取的，因?yàn)檫@在一定意義上還是否認(rèn)了非法占有目的是部分金融詐騙罪的主觀(guān)構(gòu)成要件。 （二）主客觀(guān)相統(tǒng)一 —— 認(rèn)定非法占有目的的模式 在 ? 全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要 ? 中，提出了認(rèn)定金融詐騙罪具有非法占有目的的以下幾種情形：（ 1）明知沒(méi)有歸還能力而大量非法集資騙取資金的；（ 2）非法獲取集資款后逃跑的；（ 3）肆意揮霍騙取資金的；（ 4）使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；（ 5）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，以逃避返還資金的；（ 6）隱匿、銷(xiāo)毀帳目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以 逃避返還資金的；（ 7）其他非法占有資金，拒不返還的行為。（注：參見(jiàn)最高人民法院刑一庭、刑二庭編：《刑事審判參考》 2024 年第 2 期，法律出版社 2024 年版，第 64 頁(yè)。）應(yīng)該說(shuō)，這些情形對(duì)司法實(shí)踐中認(rèn)定行為人非法占有目的是非常關(guān)鍵的。其實(shí)我們仔細(xì)分析一下，這其中許多內(nèi)容均是從主客觀(guān)相結(jié)合上提出的標(biāo)準(zhǔn)。如明知沒(méi)有歸還能力而大量非法集資騙取資金的， ? 明知沒(méi)有歸還能力 ? 是從主觀(guān)上對(duì)行為人的一個(gè)要求，而 ? 大量非法集資騙取資金 ? 則是從客觀(guān)上對(duì)行為人的一個(gè)要求。因此，我們?cè)诰唧w認(rèn)定時(shí)必須以其實(shí)施的活動(dòng)為基礎(chǔ)，綜合所有事實(shí)， 經(jīng)過(guò)周密論證，排除其他可能，得出正確結(jié)論。尤其是要注意行為人提出的反證，對(duì)于有證據(jù)證明行為人不具有非法占有目的的，不能 第 18 頁(yè) 共 18 頁(yè) 單純以財(cái)產(chǎn)不能歸還就按金融詐騙罪處罰。
合同協(xié)議相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1