4內(nèi)部控制規(guī)則落實情況自查表-資料下載頁
2025-08-18 03:38本頁面
【正文】 支行的差錯處理業(yè)務(wù)水平，有效控制 pos 第 19 頁 共 22 頁 2 商戶收單風(fēng)險， 2024 年 7 月首次通過高清視頻會議系統(tǒng)順利舉辦了《銀行卡差錯處理》培訓(xùn)，培訓(xùn)現(xiàn)場活躍，以互動問答的方式進(jìn)行，達(dá)到了良好的效果。 （ 3）為有序推進(jìn)我行金融 ic 卡業(yè)務(wù)項目開展， 確保我行一線人員能熟練掌握金融 ic 卡業(yè)務(wù)相關(guān)知識及柜臺業(yè)務(wù)操作技能，于 2024 年 10 月組織了柜面業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)并進(jìn)行考核，并對支行落實二次培訓(xùn)工作進(jìn)行協(xié)調(diào)及指導(dǎo)，確保參加培訓(xùn)的學(xué)員按時、高質(zhì)量完成培訓(xùn)，達(dá)到熟練掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作的目的。 （ 4）為更好應(yīng)對市場新形勢，樹立危機(jī)感與發(fā)展意識，邀請恒生公司開展主題為《迎接互聯(lián)網(wǎng)金融的挑戰(zhàn) 從傳統(tǒng)金融變革為互聯(lián)網(wǎng)金融》學(xué)術(shù)研討會，提供寶貴的借鑒意義。 （ 5） 2024 年 10 月根據(jù)前期計劃調(diào)研方案相關(guān)工作部署，按照區(qū)域劃分組成 3 個調(diào)研小組，由部門領(lǐng)導(dǎo)班子 帶隊，對市區(qū)內(nèi) 11 家銀行進(jìn)行了市場調(diào)研，對我行了解同業(yè)，強(qiáng)化我行 “ 渠道 ” 建設(shè)與業(yè)務(wù)產(chǎn)品的功能、品種提供了有效的借鑒作用。 業(yè)務(wù)營銷和推廣情況 （ 1）抓營銷，力促銷，發(fā)卡業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長。借鑒他行成功經(jīng)驗，結(jié)合我行情況和客戶需求，加大銀行卡促銷力度，提升銀行卡品牌影響力，擴(kuò)大發(fā)卡規(guī)模及提高發(fā)卡質(zhì)量，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展。一是拓寬宣傳渠道，通過各種形 3 式及途徑的宣傳打造 xxxx 品牌形象，提高知名度；二是 第 20 頁 共 22 頁 利用更完善的積分管理系統(tǒng)，針對不同行業(yè)、不同時間段推出刷卡多倍積分、刷卡送 積分等活動。 （ 2）強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理與拓展，推動收單業(yè)務(wù)發(fā)展。一是做好政府公關(guān)工作，尤其是稅務(wù)、社保及交警等機(jī)構(gòu)，保持良好的合作關(guān)系，鞏固既有收單業(yè)務(wù)；二是充分利用各方資源，如信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)、單位采購、第三方維護(hù)公司等，拓寬收單業(yè)務(wù)渠道。 （ 3）積極豐富我行營銷模式。一是為豐富我行市場營銷模式，增加我行戶外營銷模式，我行與長城公司洽談移動式銀行服務(wù)終端事項，并通過了服務(wù)終端測試，并通過廣佛奢華展設(shè)立開卡點，為客戶現(xiàn)場辦理 xxxx 開卡業(yè)務(wù)，作為我行實現(xiàn)移動開卡服務(wù)首次嘗試，打破了我行固有只能通過 柜臺辦理模式，有效進(jìn)行柜面延伸。二是與時俱進(jìn)，二維碼電子智能營銷。 2024 年的營銷活動中，通過電子智能平臺實施了高端客戶回饋活動及客戶生日關(guān)懷活動營銷。 監(jiān)督檢查情況 （ 1）為確保支付系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行，加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理，促進(jìn)支付服務(wù)提升，按照人行要求，配合總行會計結(jié)算部對支行開展支付結(jié)算檢查，重點檢查銀行卡收單業(yè)務(wù)情況，對不規(guī)范的業(yè)務(wù)提出整改意見。 （ 2）根據(jù)總行《關(guān)于開展法律風(fēng)險自查工作的通知》 4 的要求部署相關(guān)的工作，向各支行下發(fā)了《關(guān)于銀行卡業(yè) 第 21 頁 共 22 頁 務(wù)法律風(fēng)險 自查的通知》，指導(dǎo)各支行開展銀行卡業(yè)務(wù)自查工作。 （ 3）根據(jù)銀聯(lián) “ 關(guān)于調(diào)整廣東地區(qū)直聯(lián) pos 機(jī)具補(bǔ)償機(jī)制的通知 ” 要求，指導(dǎo)各支行對長期無交易的終端進(jìn)行核實、清理，并對確認(rèn)需要撤機(jī)的終端匯總后提交維護(hù)公司登記處理，已降低運營成本，提高商戶質(zhì)量。 風(fēng)險防控情況 根據(jù)總行對案件專項治理學(xué)習(xí)工作的相關(guān)安排，樹立全員防范風(fēng)險意識，確保 2024 年案件防控目標(biāo)的完成，一方面積極響應(yīng)總行關(guān)于開展案件專項治理工作的要求，在部門內(nèi)部開展了一系列的治理工作，包括召開按規(guī)定簽署有關(guān)責(zé)任書和承諾書等 ，另一方面根據(jù)我行實現(xiàn)流程銀行的工作要求，對業(yè)務(wù)的風(fēng)險點及業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理，全力配合合規(guī)部完成流程銀行及風(fēng)險管理工作。 二、內(nèi)部控制風(fēng)險排查情況 我們部根據(jù)內(nèi)審部要求開展員工參與非法集資和高利貸行為風(fēng)險排查活動，經(jīng)過填寫表格排查和面談，暫未發(fā)現(xiàn)員工存在涉及社會非法集資、高利貸行為，今后，我們將進(jìn)一步保持案件防控高壓態(tài)勢，嚴(yán)防非法集資和高利貸風(fēng)險向銀行業(yè)傳遞。 三、內(nèi)控風(fēng)險隱患整改情況 5 無 四、新增部門的內(nèi)部控制措施 第 22 頁 共 22 頁 部門基本情況 按 照推進(jìn)二次戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的要求，在總行戰(zhàn)略規(guī)劃的統(tǒng)一部署下，部門職能包括我行業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)劃和管理，業(yè)務(wù)政策的制定和檢查，跟進(jìn)系統(tǒng)的開發(fā)，、借記卡、貸記卡等產(chǎn)品的營銷策劃、制定考核指標(biāo)等。 部門目前有人員 xx 名，包括產(chǎn)品研發(fā)崗、網(wǎng)絡(luò)銀行產(chǎn)品管理崗、自助銀行產(chǎn)品管理崗、借記卡產(chǎn)品研發(fā)崗、借記卡產(chǎn)品管理崗、 pos 業(yè)務(wù)管理崗、貸記卡業(yè)務(wù)管理崗、業(yè)務(wù)安全管理崗、統(tǒng)計分析崗。部門人員均從信息科技部和個人金融部調(diào)入，有從事業(yè)務(wù)和系統(tǒng)建設(shè)經(jīng)驗，部門組織結(jié)構(gòu)合理，能高效開展工作。 部門制度的建設(shè)情況 按照 “ 制度先行 ” 的要求，為配合各項業(yè)務(wù)發(fā)展，做好相關(guān)業(yè)務(wù)制度的建設(shè)工作， 2024 年全年，修訂及完善了 xx 項制度及業(yè)務(wù)規(guī)范，有效的保障了我行業(yè)務(wù)快速、健康發(fā)展。 五、達(dá)標(biāo)升級、持續(xù)改進(jìn)情況 將不斷提高合規(guī)風(fēng)險防范意識，完善內(nèi)部控制機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險識別和風(fēng)險評估能力，并繼續(xù)加大力度對現(xiàn)有的業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度進(jìn)行完善和補(bǔ)充，從而更好地提高業(yè)務(wù)管理水平和內(nèi)控水平，保障各項業(yè)務(wù)依法、合規(guī)經(jīng)營。
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