3合規(guī)文化與操作演講稿(2)-資料下載頁(yè)
2025-08-17 17:38本頁(yè)面
【正文】 益沖突等。 大型金融企業(yè)和小型金融企業(yè)都面臨著一個(gè)共同的趨勢(shì)，即合規(guī)方案正由 “ 以任務(wù)為中心 ” 向 “ 以流程為中心 ” 轉(zhuǎn)變。以流程為中心的合規(guī)方案要求將合規(guī)建立在持 續(xù)測(cè)試和驗(yàn)證的基礎(chǔ) 第 6 頁(yè) 共 7 頁(yè) 上。此外，局部的、重復(fù)的合規(guī)管理活動(dòng)正被那些能夠促使整個(gè)機(jī)構(gòu)全面了解合規(guī)的管理活動(dòng)所取代。然而，這并不是說(shuō)各業(yè)務(wù)單元自身的合規(guī)管理活動(dòng)已經(jīng)過(guò)時(shí)了，而是指這些合規(guī)管理活動(dòng)應(yīng)當(dāng)成為全面一體化合規(guī)方案的一部分。這能促進(jìn)合規(guī)管理活動(dòng)的預(yù)期、文件以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和報(bào)告等相互保持一致。 有效的全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方案不但要具備應(yīng)對(duì)變化的靈活性，而且要依據(jù)一家機(jī)構(gòu)的公司戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和外部環(huán)境來(lái)量身定制。此外，有效的全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方案還需要董事會(huì)和高級(jí)管理層實(shí)施強(qiáng)有力的監(jiān)督。 董事會(huì)和 高級(jí)管理層在確保一家機(jī)構(gòu)全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方案取得成功方面，發(fā)揮著不同但卻互補(bǔ)的作用。董事會(huì)負(fù)責(zé)確立強(qiáng)有力的合規(guī)文化，以使合規(guī)成為日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不可或缺的組成部分。董事會(huì)還要將此責(zé)任委托給機(jī)構(gòu)的各級(jí)管理人員和職員。強(qiáng)有力的合規(guī)文化鼓勵(lì)雇員提高對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注，以及對(duì)增強(qiáng)或改進(jìn)控制必要性的認(rèn)識(shí)。 總結(jié) 我們對(duì)金融行業(yè)最佳做法的回顧以及其他行業(yè)經(jīng)驗(yàn)的分析表明，金融機(jī)構(gòu)需要將戰(zhàn)略思想和動(dòng)態(tài)思考貫穿于全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系之中。金融機(jī)構(gòu)在為將來(lái)可能發(fā)生的情況做準(zhǔn)備時(shí)，不但要汲取過(guò)去的經(jīng)驗(yàn)，而且應(yīng)運(yùn)用定 量和定性的情景分析與情景計(jì)劃。正如美聯(lián)儲(chǔ)前主席格林斯潘所說(shuō)： “ 復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)模型還無(wú) 第 7 頁(yè) 共 7 頁(yè) 法完全取代人們的經(jīng)驗(yàn)。 ”
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