3合規(guī)文化與操作演講稿(2)-資料下載頁
2025-08-17 17:38本頁面
【正文】 益沖突等。 大型金融企業(yè)和小型金融企業(yè)都面臨著一個共同的趨勢，即合規(guī)方案正由 “ 以任務為中心 ” 向 “ 以流程為中心 ” 轉(zhuǎn)變。以流程為中心的合規(guī)方案要求將合規(guī)建立在持 續(xù)測試和驗證的基礎 第 6 頁 共 7 頁 上。此外，局部的、重復的合規(guī)管理活動正被那些能夠促使整個機構全面了解合規(guī)的管理活動所取代。然而，這并不是說各業(yè)務單元自身的合規(guī)管理活動已經(jīng)過時了，而是指這些合規(guī)管理活動應當成為全面一體化合規(guī)方案的一部分。這能促進合規(guī)管理活動的預期、文件以及合規(guī)風險評估和報告等相互保持一致。 有效的全面合規(guī)風險管理方案不但要具備應對變化的靈活性，而且要依據(jù)一家機構的公司戰(zhàn)略、業(yè)務經(jīng)營和外部環(huán)境來量身定制。此外，有效的全面合規(guī)風險管理方案還需要董事會和高級管理層實施強有力的監(jiān)督。 董事會和 高級管理層在確保一家機構全面合規(guī)風險管理方案取得成功方面，發(fā)揮著不同但卻互補的作用。董事會負責確立強有力的合規(guī)文化，以使合規(guī)成為日常經(jīng)營活動不可或缺的組成部分。董事會還要將此責任委托給機構的各級管理人員和職員。強有力的合規(guī)文化鼓勵雇員提高對合規(guī)風險的關注，以及對增強或改進控制必要性的認識。 總結(jié) 我們對金融行業(yè)最佳做法的回顧以及其他行業(yè)經(jīng)驗的分析表明，金融機構需要將戰(zhàn)略思想和動態(tài)思考貫穿于全面合規(guī)風險管理體系之中。金融機構在為將來可能發(fā)生的情況做準備時，不但要汲取過去的經(jīng)驗，而且應運用定 量和定性的情景分析與情景計劃。正如美聯(lián)儲前主席格林斯潘所說： “ 復雜的風險模型還無 第 7 頁 共 7 頁 法完全取代人們的經(jīng)驗。 ”
范文總結(jié)相關推薦
鄂ICP備17016276號-1