【正文】 單還顯示風(fēng)扇 2569箱、備件 5箱；所 交檢驗證顯示貨物為 2600臺風(fēng)扇，未涉及備件。 2023年 4月 6日開證行拒付，不符 點(diǎn)為：“ 1%； ； 驗證未顯示備件”， P銀行隨即進(jìn)行反駁。 2023年 4月 11日， I銀行辯稱“其放棄 原第二和第三個不符點(diǎn)，但基于 ISBP745第 C12A款和 UCP600第 30B款，其堅持原第 一個不符點(diǎn)成立”， P銀行于當(dāng)日進(jìn)行二次反駁。 2023年 4月 19日開證行全額付款 。 65 案例啟示 ：“申請人承擔(dān)其開立或修改 信用證的指示中所有模糊不清導(dǎo)致的風(fēng)險 ?? ，開證行應(yīng)確 保其所開立的任何信用證或修改的條款沒有模糊不清或互相 矛盾之處”。如果申請人確實需要備件件數(shù)為貨物件數(shù)的 1% ，那他必須在信用證中做出明確規(guī)定，否則很可能將由其承 擔(dān)由此導(dǎo)致的風(fēng)險。 66 案例七 .一則關(guān)于對原產(chǎn)地證出具人理解錯誤的案例 案例簡介 N銀行 1月 24日收到 B公司交來單據(jù)，當(dāng)日寄單 I銀行。 2月 10日收到 I銀行拒付報 文，所列的不符點(diǎn)為“ C/O:NOT SHOWING ISSUED BY CHINA COUNCIL FOR THE PROMOTION OF INTERNATIONAL TRADE ASL/CREQUIRED”。 N銀行隨即對歸檔的單 據(jù)副本進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)審單員對信用證中原產(chǎn)地證的出具人理解存在偏差，信用 證規(guī)定“ CERTIFICATE OF ORIGIN FORME ISSUED BY CHINA COUNCIL FOR THEP ROMOTION OF INTERNATIONAL TRADE”，而提交的原產(chǎn)地證由檢驗檢疫局出具， 不符點(diǎn)成立。 N銀行通知 B公司單據(jù)被拒付的情況， B公司稱已聯(lián)系申請人，因原 合同中規(guī)定分批裝運(yùn)，信用證 43P規(guī)定 PARTIALSHIPMENT:ALLOWED， B公司一次性 將貨物全部發(fā)運(yùn)，申請人資金不足，無法支付全部貨款，想以遠(yuǎn)期付款方式替代 即期付款。 2月 22日 I銀行發(fā)報退單，并于 3月 3日發(fā)來修改把即期付款修改為遠(yuǎn)期 付款，把允許分批裝運(yùn)改為禁止分批裝運(yùn)， 3月 9日 N銀行再次寄單給 I銀行， 3月 16日 I銀行承兌，并于 5月 15日付款。 67 案例啟示 信用證中明確規(guī)定了 FORME由貿(mào)促會出具，則由檢驗檢疫 局出具的單據(jù)不滿足信用證的要求 國外的開證行也不一定會知曉中國的貿(mào)促會即為中國的商會所以只會接受出具人為貿(mào)促會的原產(chǎn)地證。 68 案例八 .一則關(guān)于提單是否標(biāo)注了承運(yùn)人的案例 案情介紹 開證行 I銀行于 2023年 1月 24日應(yīng)申請人 J公司要求開出一筆幣種為美元的遠(yuǎn)期自 由議付信用證，受益人為 F公司，通知行為 M銀行。信用證要求全套清潔已裝船海 運(yùn)提單 —— “ FULL SET OF CLEAN ON BOARD OCEAN BILLS OF LADING...”。 2023年 2月 13日 ,開證行 I銀行收到交單行 M銀行提交的進(jìn)口信用證項下單據(jù)，其中 提單名為“ bined transport bill of lading”，提單顯示抬頭如下圖： 提單右下角簽字如下圖： 69 開證行審核單據(jù)后向申請人提示單據(jù)存在不符點(diǎn)： B/L not indicating name of the carrier（提單未顯示承運(yùn)人）。 2023年 2月 16日，申請人告知開證行接受以上不符點(diǎn)，于是開證行向交單行發(fā)出 承兌報文，提示了以上不符點(diǎn)并承諾到期將扣除不符點(diǎn)費(fèi)后付款。 2月 17日，交單行來報稱“ PLS BE ADVISED THE TOP HEADING OF B/L INDICATE THE CARRIER:DEN HARTOGH GLOBAL. THE BOTTOM OF B/L IS SIGNED FOR KONG HOU ENTERPRISE CO., LTD. AS AGENT ONLY TO THE CARRIER” ，認(rèn)為提單抬頭 紅色字體的公司名稱就是 CARRIER，右下角為代理公司代表承運(yùn)人簽字，表示此 不符點(diǎn)不成立。 2月 18日，開證行回報反駁：“根據(jù) UCP600規(guī)定，提單應(yīng)表明承運(yùn)人的名稱，并 且表明其承運(yùn)人的身份，而此交單中的提單抬頭只表明了名稱，并沒有明確表明 其承運(yùn)人的身份”。交單行沒有再反駁，開證行于 3月 7日扣除不符點(diǎn)費(fèi)后對外付 款。 70 案例啟示 。 carrier字樣用以表明其身份 ，提單上表明承運(yùn)人身份的方式主要有以下兩種： （ 1）在印就的公司名稱的后面或下面加列 carrier或 as carrier字樣，表明顯示的公司即為承運(yùn)人， （ 2）在簽字欄以 carrier字樣對承運(yùn)人身份予以確認(rèn)。比如 ：承運(yùn)人自己簽字 abc shipping pany， as carrier或承 運(yùn)人的代理人簽字 xyz pany as agent for abc shipping pany， the carrier。 71 案例九 .一則關(guān)于信用證允許分裝下因短裝而被拒付的案例 案例簡介 2023年 9月 13日， P銀行收到 I銀行開來的金額為 USD46,， 沒有規(guī)定溢短裝，允許分裝，貨物為散裝木材，并在貨描中規(guī)定： +VOLUME:200 JAS +UNIT PRICE:+10X 2039。 CONTAINERS 10月 6日， P銀行收到了受益人提交的該信用證項下的單據(jù)，并于當(dāng)日將全套單據(jù)寄 送至 I銀行。 10月 17日， P銀行收到 I銀行以‘ SHORT SHIPMENT’即短裝為不符點(diǎn)的拒付電。 P銀行檢查單 據(jù)后發(fā)現(xiàn)，受益人發(fā)運(yùn)了 ，發(fā)票金額為 USD43,。當(dāng)日， P銀行以信用 證允許分裝向 I銀行進(jìn)行了反駁。 10月 19日， I銀行回電堅持不符點(diǎn)，并指出，本次貨物已 經(jīng)發(fā)運(yùn)了 10X 2039。 CONTAINERS的貨 ,而體積僅 ，少于信用證要求的 200JAS。 10月 19日， P銀行根據(jù) ICC OPINION ， I銀行并未接受。隨后受益人與申請人 進(jìn)行了溝通。 10月 31日， P銀行收到了 I銀行扣除不符點(diǎn)費(fèi)后的款項。 72 案例啟示 在允許分裝的信用證中，我們會覺得短裝這樣的不符點(diǎn)是基 本不會發(fā)生的，也很容易忽略對裝運(yùn)數(shù)量的仔細(xì)審查，但在 實際操作中，此類有效拒付已經(jīng)不止一次的出現(xiàn)。本案給了 我們一些對類似單據(jù)的制單啟示： （一）即使信用證允許分批裝運(yùn)，對發(fā)運(yùn)貨物的數(shù)量也應(yīng)該 仔細(xì)檢查，尤其要仔細(xì)辨別信用證中是否對裝運(yùn)貨物的其他 數(shù)量有要求。 （二）當(dāng)信用證對發(fā)運(yùn)有不止一項的數(shù)量 /重量 /體積要求時 ，應(yīng)綜合考慮多項限制條件，認(rèn)真審核發(fā)運(yùn)貨物的量是否均 符合要求。 73 案例十 .一則關(guān)于信用證含有排除 UCP條款的案例 2023年 3月 22日 ,I銀行開出一份遠(yuǎn)期不可撤銷信用證，通過 A銀行通知給 受益人 B公司，且信用證規(guī)定由 A銀行承兌。信用證適用于 UCP600，在 46A單據(jù)條款中要求產(chǎn)地證由 CCPIT出具并顯示制造商，且在 47A中排除 UCP600中第 14條 K款、第 18條 A款 IV項以及第 12條 B款。 P銀行于 5月 23 日收到 B公司單據(jù)，審單后寄開證行。 5月 25日， P銀行收到開證行發(fā)來 拒付報文稱： C/O SHOWS CONSIGNOR OTHER THAN BENEFICIARY。 P銀行再次仔細(xì)審查單據(jù)后進(jìn)行反駁，開證行于 5月 27日 發(fā)來承兌報文放棄不符點(diǎn)。 74 案例啟示 在制單時要熟悉 UCP條款，要仔細(xì)審查信用證條款，對信用 證條款能準(zhǔn)確把握，對每一個條款都要清楚其背后的意義， 除了上述對制單有直接影響的條款，其它條款如 UCP600第 37 條 A款這種對于費(fèi)用安排的條款、第 30條關(guān)于金額、數(shù)量與 單價的伸縮度的規(guī)定、還有案例中對 UCP600第 12條 B款的排 除，即針對指定銀行融資授權(quán)的條款等等均須予以重視，以 保證按照信用證要求行事。 75 76