【正文】 力的薪酬；穩(wěn)定一批人；優(yōu)勝劣汰，逐步優(yōu)化，形成高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊伍2023年 1月 9日 94保密文件、版 權(quán) 所有營銷和人力資源咨詢項目報告理財中心在建設(shè)初期可以以提供全面的一對一的服務(wù)為主，建立高端客戶的基本人群理財中心高端客戶咨詢服務(wù)中心銀行業(yè)務(wù)咨詢中心 車貸中心房貸中心保險、基金、國債中心客戶經(jīng)理的個人特色工行的優(yōu)先扶持政策q現(xiàn)有業(yè)務(wù)的傾斜q銀企聯(lián)合項目q投資理財咨詢（外匯、基金、國債、理財）q金融業(yè)務(wù)咨詢（貸款、匯款、網(wǎng)上銀行、金融營銷）2023年 1月 9日 95保密文件、版 權(quán) 所有營銷和人力資源咨詢項目報告但是，理財中心畢竟不是客戶服務(wù)中心，而應(yīng)當(dāng)是高端客戶的投資理財規(guī)劃中心，是整合工行所有產(chǎn)品，以客戶經(jīng)理為載體，面向高端客戶的系統(tǒng)投資理財規(guī)劃中心高素質(zhì)的客戶經(jīng)理優(yōu)先、優(yōu)惠的金融服務(wù)專家、專業(yè)的理財顧問 私人、個性化銀行秘書儲蓄信貸中間電子銀行理財規(guī)劃投資建議 理財沙龍 客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)提醒緊急支援高端客戶 高端客戶高端客戶高端客戶高端客戶2023年 1月 9日 96保密文件、版 權(quán) 所有營銷和人力資源咨詢項目報告建立理財中心的 “三一 ”服務(wù)理念，使高端客戶享受高端的服務(wù)，建立具有增值效益的商業(yè)模式三一服務(wù)一流的服務(wù)質(zhì)量：在任何一個理財中心，都能享受全國統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)。一對一的服務(wù)模式：理財中心具有專業(yè)背景的金融專家提供專人專屬的理財服務(wù)。一站式服務(wù)：理財中心能夠涵蓋幾乎所有的金融服務(wù)項目。2023年 1月 9日 97保密文件、版 權(quán) 所有營銷和人力資源咨詢項目報告介紹－農(nóng)行理財中心的主要業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)名稱 業(yè)務(wù)內(nèi)容理財服務(wù) “世紀(jì)棟梁 ”、 “新婚筑巢 ”、 “夕陽紅 ”、 “黃金客戶 ”、 “好幫手 ”等理財項目。理財咨詢 免費提供理財咨詢、理財建議。理財專家講評 外聘學(xué)者、專家、教授為講師，作理財分析、經(jīng)濟(jì)分析。保管箱業(yè)務(wù) 免費提供銀行保險箱。貴賓服務(wù) 一對一服務(wù)，理財規(guī)劃設(shè)計，金融服務(wù)。夜市銀行 延時服務(wù)，夜間服務(wù)。95599網(wǎng)上銀行 信息咨詢，在線咨詢，網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。金融中介服務(wù) 金融量飯，代理房產(chǎn)、家裝、大額耐用消費品、汽車、旅游等特約商戶的產(chǎn)品與服務(wù)。老員工服務(wù)崗 返聘銀行老員工，提供業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)。2023年 1月 9日 98保密文件、版 權(quán) 所有營銷和人力資源咨詢項目報告介紹－建行 “個人理財 ”業(yè)務(wù)的 4個功能區(qū)個人理財2341 理財寶：客戶經(jīng)理一對一的服務(wù)，幫助選擇銀行產(chǎn)品，提供財務(wù)狀況分析，提供理財規(guī)劃和建議。開放式柜臺：金融產(chǎn)品咨詢服務(wù)，產(chǎn)品推介，理財咨詢，貸款申請；引入保險、證券、債券、抵押評估、公證等的一站式服務(wù)。儲蓄柜臺：提供傳統(tǒng)儲蓄業(yè)務(wù)。自助服務(wù)區(qū)：自助終端，自助存取款，自辦查詢、轉(zhuǎn)帳、計算、理財業(yè)務(wù)。2023年 1月 9日 99保密文件、版 權(quán) 所有營銷和人力資源咨詢項目報告銀行的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的同質(zhì)化相當(dāng)明顯，各銀行之間的差別主要在營銷和服務(wù)方面，招行在營銷方面提出了自己的理念和模式營銷理念的總結(jié)和提煉：提出了 “因您而變 ”、 “客戶是我們的最大財富 ”的營銷理念，大力培育以客戶為中心的營銷文化，根據(jù)客戶和市場的需求不斷推出新的產(chǎn)品。營銷活動的組織：堅持團(tuán)隊營銷和聯(lián)動營銷等行之有效的方式，充分發(fā)揮集體的力量和優(yōu)勢。營銷策略：我們突出品牌營銷，打造 “一卡通 ”、 “一網(wǎng)通 ”、 “金葵花理財 ”、 “點金理財 ”、 “招商銀行信用卡 ”等一系列金融品牌，力求為客戶提供全行統(tǒng)一的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。營銷隊伍的建設(shè)：致力于不斷提高客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)素質(zhì)和文化修養(yǎng)，以豐富對客戶服務(wù)的知識含量和文化內(nèi)涵。在市場上樹立了招行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好形象。2023年 1月 9日 100保密文件、版 權(quán) 所有營銷和人力資源咨詢項目報告2023年 10月 10日，招行率先在國內(nèi)全面推出針對個人高端客戶理財?shù)牧闶劢鹑诋a(chǎn)品 —“ 金葵花 ”理財品牌及服務(wù)體系， “金葵花 ”理財推出后短短的 2個月中，貴賓客戶達(dá)到 3． 07萬戶，較推出前增加了 21％“金葵花 ”理財高端客戶的業(yè)績貢獻(xiàn)數(shù)據(jù)來源：《經(jīng)濟(jì)觀察報》 03年 12月 4日2023年 1月 9日 101保密文件、版 權(quán) 所有營銷和人力資源咨詢項目報告招行 “金葵花 ”理財服務(wù)的七項主要服務(wù)內(nèi)容以一對一顧問服務(wù)為主，體現(xiàn)專屬、咨詢、超值、全業(yè)務(wù)、全過程、全天候“金葵花 ”7大主要功能“一對一 ”的理財顧問客戶經(jīng)理提供一對一、專業(yè)獨到的個性化理財設(shè)計和服務(wù)優(yōu)越專屬的理財空間招商銀行的 67個 “金葵花 ”理財中心、 228個 “金葵花 ”貴賓室、 250個 “金葵花 ”貴賓窗口提供優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)豐富及時的理財中心市場咨詢、專家團(tuán)隊、理財論壇、通知服務(wù)、帳戶信息、會員?？貏e享受的超值優(yōu)惠減免轉(zhuǎn)帳、業(yè)務(wù)、證明的手續(xù)，各分行的交易記分優(yōu)惠一路相伴的全國漫游享受全國統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)貴賓服務(wù)，以及緊急援助、保管箱、應(yīng)急服務(wù)，貴賓登機服務(wù)精彩紛呈的理財套餐易貸通、投資通、居家樂方便到家的服務(wù)渠道電子銀行服務(wù)渠道，提供 365天、全天候 24小時自助銀行服務(wù)， “一網(wǎng)通 ”網(wǎng)上銀行，95555電話銀行2023年 1月 9日 102保密文件、版 權(quán) 所有營銷和人力資源咨詢項目報告“金葵花 ”理財與 “理財金帳戶 ”的比較項目 “金葵花 ”理財 理財金帳戶目標(biāo)客戶在招商銀行同一分行的所有個人賬戶中的資產(chǎn)在過去的一個季度內(nèi)，其日均折人民幣總額不低于 50萬元，即可申領(lǐng)招商銀行金葵花貴賓卡 設(shè)立的最低門檻，各地有所不同，總價值不低于２０萬元人民幣的資金是全國性的最低指標(biāo) 營銷理念 “因您而變 ”、 “客戶是我們的最大財富 ”的營銷理念 ,大力培育以客戶為中心的營銷文化 “ 自信、自然、自由 ” 的新財富主張 ,優(yōu)質(zhì)、專業(yè)、個性化的 3P服務(wù)，即優(yōu)先、優(yōu)惠的理財服務(wù)（），專家、專業(yè)的投資顧問（），私人、個性化的銀行秘書（） 服務(wù)內(nèi)容 7個方面：一對一的理財顧問；優(yōu)越專屬的理財空間；豐富及時的理財中心；特別享受的超值優(yōu)惠；一路相伴的全國漫游；精彩紛呈的理財套餐；服務(wù)到家的理財渠道 3P服 務(wù) ： 優(yōu) 先、 優(yōu) 惠的理 財 服 務(wù) （）， 專家、 專業(yè) 的投 資顧問 （），私人、個性化的銀 行秘 書 （）理財特色 推出 “ 易貸通 ” 、 “ 投資通 ” 和 “ 居家樂 ”三大理財套餐； 金葵花 高爾夫俱樂部； 金葵花 旅游俱樂部 工行的 “ 理財金賬戶 ” 是國內(nèi)首張以銀行卡為載體的理財品牌，理財金賬戶卡不僅是貴賓客戶的身份象征，也是一張具有消費、透支、提款等功能的銀行卡， “ 理財金賬戶 ”將客戶的分散賬戶連接為一個 “ 金賬戶 ” ，具有一卡多用、一戶全能的特點；獨有的“0” 當(dāng)日免息透支服務(wù) 2023年 1月 9日 103保密文件、版 權(quán) 所有營銷和人力資源咨詢項目報告“金葵花 ”理財與 “理財金帳戶 ”的比較項目 “金葵花 ”理財 理財金帳戶推出時間 2023年 10月 10日 2023年 12月 20日 年費 100元 300元（總行確定 2023年作為推廣期，暫不征收） 特點比較 招行則更有針對性，高端客戶定位更高 工行的理財門檻更低，體現(xiàn)了 “ 身邊的銀行 ” 和廣泛的網(wǎng)點分布特點 理念比較 招行更強調(diào)以客戶為中心 營銷理念上工行強調(diào)服務(wù)的專業(yè)性與自由 最新發(fā)展“金葵花 ”理財?shù)耐瞥?，加速了招商銀行個人金融業(yè)務(wù)體系的改革進(jìn)程，一支具有較高專業(yè)素質(zhì)的個人客戶經(jīng)理隊伍已初具規(guī)模，一個以 “投資通 ”、 “易貸通 ”、 “居家樂 ”三大系列理財套餐為主體的理財產(chǎn)品和服務(wù)體系已經(jīng)形成，一個集銀行、證券、基金、保險、消費、汽車、住房、旅游和通信等領(lǐng)域資源，以優(yōu)質(zhì)客戶為中心的產(chǎn)業(yè)價值鏈也正在形成并且日趨明晰。工行理財金 2023年作為導(dǎo)入期，2023年作為推廣期，后臺支持系統(tǒng)正在完善中；工行總行在 2023年推出個人理財核心競爭力開發(fā)與管理項目， 2023年 10月20日開始運作 100家試點理財中心；到 2023年 11月 31日，工行全國范圍內(nèi)理財金帳戶開戶數(shù)量為 417， 039戶，山東省理財金帳戶開戶數(shù)量為 12， 532戶。2023年 1月 9日 104保密文件、版 權(quán) 所有營銷和人力資源咨詢項目報告招行理財中心的部分照片－理財中心背景板2023年 1月 9日 105保密文件、版 權(quán) 所有營銷和人力資源咨詢項目報告理財中心－客戶經(jīng)理一對一服務(wù)2023年 1月 9日 106保密文件、版 權(quán) 所有營銷和人力資源咨詢項目報告理財中心－客戶經(jīng)理一對一服務(wù)環(huán)境2023年 1月 9日 107保密文件、版 權(quán) 所有營銷和人力資源咨詢項目報告理財中心－自助業(yè)務(wù)點2023年 1月 9日 108保密文件、版 權(quán) 所有營銷和人力資源咨詢項目報告理財中心－服務(wù)大廳2023年 1月 9日 109保密文件、版 權(quán) 所有營銷和人力資源咨詢項目報告謝謝大家！2023年 1月 9日 110保密文件、版 權(quán) 所有謝 謝一月 2108:41:0608:4108:41一月 21一月 2108:41 08:4108:41:06一月 21一月2108:41:062023/1/24 8:41:06? 靜夜四無 鄰 ，荒居舊 業(yè)貧 。 一月 21一月 21Sunday, January 24, 2023? 雨中黃葉 樹 ，燈下白 頭 人。 08:41:0608:41:0608:411/24/2023 8:41:06 AM? 1以我獨沈久，愧君相 見頻 。 一月 2108:41:0608:41Jan2124Jan21? 1故人江海 別 ，幾度隔山川。 08:41:0608:41:0608:41Sunday, January 24, 2023? 1乍 見 翻疑夢，相悲各 問 年。 一月 21一月 2108:41:0608:41:06January 24, 2023? 1他 鄉(xiāng) 生白 發(fā) ，舊國 見 青山。 24 一月 20238:41:06 上午 08:41:06一月 21? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 。 一月 218:41 上午 一月 2108:41January 24, 2023? 1行 動 出成果，工作出 財 富。 2023/1/24 8:41:0608:41:0624 January 2023? 1做前，能 夠環(huán)視 四周；做 時 ，你只能或者最好沿著以腳 為 起點的射 線 向前。 8:41:06 上午 8:41 上午 08:41:06一月 21? 沒有失 敗 ，只有 暫時 停止成功！。 一月 21一月 21Sunday, January 24, 2023? 很多事情努力了未必有 結(jié) 果，但是不努力卻什么改 變 也沒有。 08:41:0608:41:0608:411/24/2023 8:41:06 AM? 1成功就是日復(fù)一日那一點點小小努力的 積 累。 一月 2108:41:0608:41Jan2124Jan21? 1世 間 成事，不求其 絕對圓滿 ，留一份不足，可得無限完美。 08:41:0608:41:0608:41Sunday, January 24, 2023? 1不知香 積 寺，數(shù)里入云峰。 一月 21一月 2108:41:0608:41:06January 24, 2023? 1意志 堅 強 的人能把世界放在手中像泥 塊 一 樣 任意揉捏。 24 一月 20238:41:06 上午 08:41:06一月 21? 1楚塞三湘接， 荊門 九派通。 。 一月 218:41 上午 一月 2108:41January 24, 2023? 1少年十五二十 時 ，步行 奪 得胡 馬騎 。 2023/1/24 8:41:0608:41:0624 January 2023? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 8:41:06 上午 8:41 上午 08:41:06一月 21? 楊 柳散和 風(fēng) ，青山澹吾 慮 。 一月 21一月 21Sunday, January 24, 2023? 閱讀 一切好 書 如同和 過 去最杰出的人 談話 。 08:41:0608:41:0608:411/24/2023 8:41:06 AM? 1越是沒有本 領(lǐng) 的就越加自命不凡。 一月 2108:41:0608:41Jan2124Jan21? 1越是無能的人，越喜 歡 挑剔 別 人的 錯 兒。 08:41:0608:41:0608:41Sunday, January 24, 2023? 1知人者智，自知者明。 勝 人者有力，自 勝 者 強 。 一月 21一月 2108:41:0608:41:06January 24, 2023? 1意志 堅 強 的人能把世界放在手中像泥 塊 一 樣 任意揉捏。 24 一月 20238:41:06 上午 08:41:06一月 21? 1最具挑 戰(zhàn) 性的挑 戰(zhàn) 莫 過 于提升自我。 一月 21