【導(dǎo)讀】，確定內(nèi)控管理思路，積極參加重要內(nèi)控活動(dòng)；中的內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)，研究制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施；理措施的貫徹落實(shí)，并檢查內(nèi)控措施的貫徹落實(shí)情況；經(jīng)營管理中的內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)，但采取的少數(shù)措施缺乏針對性；組織、宣傳、指導(dǎo)內(nèi)控工作，分內(nèi)控評價(jià)結(jié)果未作為調(diào)整轄屬行經(jīng)營權(quán)限、負(fù)責(zé)人任用的重要依據(jù)之一。營管理行為和會(huì)議講話精神。料，初步判斷各位行領(lǐng)導(dǎo)在日常管理中重視內(nèi)控工作的程度。事項(xiàng)低于20個(gè)的應(yīng)對全部事項(xiàng)進(jìn)行評價(jià)。分別領(lǐng)導(dǎo)班子成員進(jìn)行訪談，重點(diǎn)了解對內(nèi)部控制的認(rèn)識、態(tài)度、基調(diào)和自身在內(nèi)?？毓芾碇械呢?zé)任及履職情況。訪談提綱可提前提交訪談對象。為中對內(nèi)控管理給予充分的支持，是否定期召開會(huì)議聽取匯報(bào)。價(jià)時(shí)均應(yīng)予以認(rèn)可。在的問題，督促專業(yè)部門及時(shí)采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)。管要求和總、省行制度規(guī)定；施督促工作不到位；少數(shù)決策執(zhí)行部門未能按規(guī)定的時(shí)間、要求落實(shí)相關(guān)內(nèi)容。

　　

【正文】 冊資料，重點(diǎn)檢查集團(tuán)客戶政策制度執(zhí)行情況和我行集團(tuán)客戶融資風(fēng)險(xiǎn)情況，組織結(jié)構(gòu)情況，統(tǒng)一授信及管理情況。是否投向限制性行業(yè)；是否對集團(tuán)客戶各成員企業(yè)進(jìn)行統(tǒng)一授信，是否按照規(guī)定的方法核定集團(tuán)客戶的最高綜合授信額度；是否執(zhí)行上級行提出的管理要求；是否 按規(guī)定 對集團(tuán)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理；是否對存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患采取措施；集團(tuán)客戶是否按規(guī)定要求開展貸后管理。 指標(biāo) 評價(jià)要點(diǎn) 1．是否制定了規(guī)范的貸款大戶風(fēng)險(xiǎn)控制辦 法或流程 ,能否覆蓋主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有無明顯缺陷； 2．是否按照各一級分行規(guī)定落實(shí)貸款大戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控負(fù)責(zé)人； 3．對貸款大戶是否逐戶制定并監(jiān)督落實(shí)客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施； 4．規(guī)定金額以上的貸款大戶出現(xiàn)重大異常情況能否及時(shí)報(bào)告上級行，并采取有效的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施。 評價(jià)標(biāo)準(zhǔn) 好 ：建立完善的貸款大戶風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任制；規(guī)定金額以上的貸款大戶確定了行長或副行長擔(dān)任相應(yīng)責(zé)任人（具體情況按照各行規(guī)定）；逐戶制定并監(jiān)督落實(shí)客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施 ；規(guī)定金額以上的貸款大戶出現(xiàn)重大異常情況能夠及時(shí)報(bào)告上級行，并采取有效的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施。 較好： 建立完 善的貸款大戶風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任制；規(guī)定金額以上的貸款大戶確定了行長或副行長擔(dān)任相應(yīng)責(zé)任人（具體情況按照各行規(guī)定）；個(gè)別貸款大戶的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施不力或未能完全落實(shí)；個(gè)別規(guī)定金額以上的貸款大戶出現(xiàn)重大異常情況時(shí)能及時(shí)報(bào)告上級行但未及時(shí)采取有效的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，未造成損失。 一般 ：建立完善的貸款大戶風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任制；規(guī)定金額以上的貸款大戶確定了行長或副行長擔(dān)任相應(yīng)責(zé)任人（具體情況按照各行規(guī)定）；少數(shù)貸款大戶的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施不力或未能完全落實(shí)；個(gè)別規(guī)定金額以上的貸款大戶出現(xiàn)重大異常情況時(shí)未及時(shí)報(bào)告上級行，也未及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)防控措施 或風(fēng)險(xiǎn)防控措施不力但未造成較大損失。 較差 ： 建立了貸款大戶風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任制，但存在一定的缺陷，職責(zé)不夠明確；個(gè)別規(guī)定金額以上的貸款大戶沒有確定行長或副行長擔(dān)任相應(yīng)責(zé)任人（具體情況按照各行規(guī)定）；部分貸款大戶的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施不力或未能完全落實(shí)；少數(shù)規(guī)定金額以上的貸款大 26 戶出現(xiàn)重大異常情況時(shí)未及時(shí)報(bào)告 上級行 或未及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)防控措施或風(fēng)險(xiǎn)防控措施不力但未造成重大損失。 差 ： 未建立貸款大戶風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任制；少數(shù)規(guī)定金額以上的貸款大戶沒有確定行長或副行長擔(dān)任相應(yīng)責(zé)任人（具體情況按照各行規(guī)定）；制定的貸款大戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施不力或未能完全落實(shí)的情況較多；部分規(guī)定金額以上的貸款大戶出現(xiàn)重大異常情況時(shí)未及時(shí)報(bào)告上級行或未及時(shí)采取有效風(fēng)險(xiǎn)防控措施，或?qū)е沦J款風(fēng)險(xiǎn)失控，或已經(jīng)或可以預(yù)見造成重大損失的。 評價(jià)依據(jù)： 《關(guān)于建立貸款大戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控負(fù)責(zé)人制度的通知》（ XX 辦發(fā) [2020]102號）、《中國 XX銀行總行貸款大戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控辦法（試行）》（ XX辦發(fā) [2020]269 號） 評價(jià)方法 a．非現(xiàn)場評價(jià)方法 根據(jù)可獲取的非現(xiàn)場檢查信息，由非現(xiàn)場評價(jià)人員對指標(biāo)中的部分評價(jià)點(diǎn)進(jìn)行非現(xiàn)場計(jì)分。 抽樣方法：全部樣本量不少于共 8戶。根據(jù) CM2020 信貸臺(tái)賬查詢被評價(jià)行大客戶清單（注，不同的行可能有不同的金額規(guī)定，具體標(biāo)準(zhǔn)按照各行規(guī)定），從全部貸款中抽取被評價(jià)行管理權(quán)限內(nèi)余額最大的 8戶大戶。 b．現(xiàn)場評價(jià)方法 ：分行制定貸款大戶風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任制，貸款大戶風(fēng)險(xiǎn)控制辦法或流程，貸款大戶清單，《大客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控負(fù)責(zé)人工作情況月度報(bào)告表》，大戶分析報(bào)告、現(xiàn)場檢查報(bào)告、監(jiān)控負(fù)責(zé)人工作檔案（負(fù)責(zé)人對分管客戶的書面研究報(bào)告、會(huì)議紀(jì)要、管理意見等材料）。 2．方法步驟及提示： （ 1）根據(jù)各一級分行相關(guān)規(guī)定，查看被評價(jià)行制定的貸款大戶風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任制及貸款大戶風(fēng)險(xiǎn)控制辦法或流程，看其是否完善，是否建立大戶風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任制，責(zé)任制是否符合上級行規(guī)定。 （ 2）與大戶管理部門負(fù)責(zé)人訪談，了解分行對貸款大 戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的工作情況，了解監(jiān)控負(fù)責(zé)人對大戶風(fēng)險(xiǎn)控制的工作流程。 （ 3）逐月查看《大客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控負(fù)責(zé)人工作情況月度報(bào)告表》，看規(guī)定金額以上的大額貸款是否均確定了行長或副行長擔(dān)任聯(lián)系人，看其是否能按規(guī)定開展工作，是否采取風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施。是否每年直接派人進(jìn)行至少一次現(xiàn)場檢查。 （ 4）根據(jù)抽樣樣本，逐戶查閱大戶分析報(bào)告、現(xiàn)場檢查報(bào)告、監(jiān)控負(fù)責(zé)人工作檔案 27 （負(fù)責(zé)人對分管客戶的書面研究報(bào)告、會(huì)議紀(jì)要、管理意見等材料），評價(jià)大戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控負(fù)責(zé)人制度是否真正落實(shí)，監(jiān)控工作是否到位，對規(guī)定金額的貸款客戶出現(xiàn)重大異常情況時(shí)是否及時(shí)報(bào) 告上級行并采取有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。提示 1：如評價(jià)負(fù)責(zé)人是否定期、按規(guī)定內(nèi)容對大戶貸款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，是否逐戶制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施并監(jiān)督落實(shí)（包括風(fēng)險(xiǎn)客戶的貸款總量退出計(jì)劃）。提示 2：對規(guī)定金額的貸款客戶出現(xiàn)重大異常情況時(shí)是否及時(shí)報(bào)告上級行并采取有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，主要是指 5 億元人民幣（含）以上貸款客戶出現(xiàn)以下情況的： 企業(yè)主要負(fù)責(zé)人被傳訊、失蹤或有其他異常行為；客戶有嚴(yán)重造假嫌疑，對我行貸款威脅較大；涉案金額較大，被金融同業(yè)起訴；企業(yè)突現(xiàn)重大損失，對我行貸款威脅較大等。 指標(biāo) 、計(jì)量、 評估、監(jiān)控并采取有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。 評價(jià)要點(diǎn) ； 、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行及時(shí)的識別、認(rèn)定； 、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測統(tǒng)計(jì)，并按風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行計(jì)量 ,是否按規(guī)定 對市場風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施限額管理 ； ，定期評估市場風(fēng)險(xiǎn)因素對本行經(jīng)營的影響程度； ， 在一定程度上實(shí)現(xiàn)對市場風(fēng)險(xiǎn)的控制或?qū)_ ,并 及時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn) ,并 對市場風(fēng)險(xiǎn)有重大影響的情形制定應(yīng)急處理方案 ； 按規(guī)定 為本行所承擔(dān)的市場風(fēng)險(xiǎn)提取充足的資本 ,并 根據(jù)主要風(fēng)險(xiǎn)因素的變化情況，制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施。 評價(jià)標(biāo)準(zhǔn) 好： 市場風(fēng)險(xiǎn)委員 會(huì) 或確認(rèn)的市場風(fēng)險(xiǎn)牽頭管理部門能夠按規(guī)定履行職責(zé)；能夠按規(guī)定方法和要求對利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、計(jì)量；對利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)狀況的計(jì)量、認(rèn)定結(jié)果進(jìn)行定期匯總分析，評估其風(fēng)險(xiǎn)程度；判斷利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)的變化趨勢，預(yù)測對本行經(jīng)營活動(dòng)的影響程度；根據(jù)主要風(fēng)險(xiǎn)因素的變化情況，制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施； 較好： 市場風(fēng)險(xiǎn)委員 會(huì) 或確認(rèn)的市場風(fēng)險(xiǎn)牽頭管理部門能夠按規(guī)定履行職責(zé)；能夠按規(guī)定方法和要求對利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、計(jì)量 ；對利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)狀況的計(jì)量、認(rèn)定結(jié)果進(jìn)行定期匯總分析，評估其風(fēng)險(xiǎn)程度；對個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)因素未判斷其變化趨勢或預(yù)測對本行經(jīng)營活動(dòng)的影響程度；根據(jù)主要風(fēng)險(xiǎn)因素的變化情況，制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施； 一般 ：市場風(fēng)險(xiǎn)委員 會(huì) 或確認(rèn)的市場風(fēng)險(xiǎn)牽頭管理部門能夠按規(guī)定履行職責(zé)；能夠按規(guī)定方法和要求對利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、計(jì)量；對個(gè)別時(shí)期的利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)狀 28 況未進(jìn)行定期匯總分析或評估其風(fēng)險(xiǎn)程度； 對 少數(shù)風(fēng)險(xiǎn)因素未判斷其變化趨勢或預(yù)測對本行經(jīng)營活動(dòng)的影響程度；根據(jù)主要風(fēng)險(xiǎn)因素的變化情況，制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施； 較差 ：市場風(fēng)險(xiǎn)委員 會(huì) 或確認(rèn)的市場風(fēng) 險(xiǎn)牽頭管理部門個(gè)別職能工作未按規(guī)定履行 ；能夠按規(guī)定方法和要求對利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、計(jì)量；對少數(shù)時(shí)期的利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)狀況未進(jìn)行定期匯總分析或評估其風(fēng)險(xiǎn)程度； 對 部分風(fēng)險(xiǎn)因素未判斷其變化趨勢或預(yù)測對本行經(jīng)營活動(dòng)的影響程度；個(gè)別主要風(fēng)險(xiǎn)因素變化時(shí)未制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施； 差 ：市場風(fēng)險(xiǎn)委員 會(huì) 或確認(rèn)的市場風(fēng)險(xiǎn)牽頭管理部門未按規(guī)定履行職責(zé)；未能夠按規(guī)定方法和要求對利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、計(jì)量； 對 部分時(shí)期的利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)狀況未進(jìn)行定期匯總分析或評估其風(fēng)險(xiǎn)程度； 對 較多風(fēng)險(xiǎn)因素未判斷其變化趨勢或預(yù)測對本行經(jīng)營活動(dòng)的影響程度；少 數(shù)主要風(fēng)險(xiǎn)因素變化時(shí)未制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施。 評價(jià)依據(jù) 《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第 10 條； 2.《中國 XX 銀行內(nèi)部控制規(guī)定》（ XX 發(fā)〔 2020〕 23號）； 3.《中國 XX銀行股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)章程及 專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委 員會(huì)工作規(guī)則的通知 》（ XX發(fā) [2020]144號）； 4.《中國 XX 銀行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度》（ XX 發(fā)〔 2020〕 57號）； 5.《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理工作的通知》(銀監(jiān)發(fā) [2020]89 號 )； 《全面風(fēng)險(xiǎn)管 理框架》的通知（ XX 發(fā) [2020]20 號）。 評價(jià)方法 。根據(jù)可獲取的非現(xiàn)場檢查信息，由非現(xiàn)場評價(jià)人員對指標(biāo)中的部分評價(jià)點(diǎn)進(jìn)行非現(xiàn)場計(jì)分。 ：《風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作規(guī)則》；《市場風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告》（年度、季度）；風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議記錄或紀(jì)要。 ：該指標(biāo)屬每季發(fā)生 1 次的事項(xiàng)，抽樣量為 100%。 ： （ 1）根據(jù)上級行《風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作規(guī)則》要求，看是否設(shè)立市場風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或確定牽頭管理部門。與有關(guān)人員進(jìn)行交流，重點(diǎn)了解市場風(fēng)險(xiǎn)狀 況，市場風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容，以及市場風(fēng)險(xiǎn)的變化對本行經(jīng)營活動(dòng)的影響程度，有無按要求制定風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)和控制措施 ；是否對本行市場風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施限額管理 。 29 （ 2）查閱風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議記錄或紀(jì)要 ,查看市場風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或牽頭管理部門，有無按規(guī)定例會(huì)，例會(huì)是否符合會(huì)議規(guī)則；是否審議制定市場風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)的年度工作計(jì)劃、市場風(fēng)險(xiǎn)對沖政策和流程辦法、市值評估模型和市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型、市場風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理方案和定期評估測試方案、市場風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告、 市場風(fēng)險(xiǎn)限額 。 （ 3）查閱年度和半年度《市場風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告》，看其是否全面反映本行風(fēng)險(xiǎn)狀況，是否按規(guī)定 的監(jiān)測指標(biāo)統(tǒng)計(jì)測算市場風(fēng)險(xiǎn)的分布狀況，是否對引起市場風(fēng)險(xiǎn)變化的風(fēng)險(xiǎn)因素，如利率、匯率等，以及影響本行經(jīng)營活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)因素，如人民幣存貸款利率期限結(jié)構(gòu)、利率浮動(dòng)幅度、外匯業(yè)務(wù)各期限利率敏感性缺口、匯率敞口等進(jìn)行測算，對影響本行經(jīng)營活動(dòng)的主要風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行認(rèn)定，對各類風(fēng)險(xiǎn)因素的變化趨勢進(jìn)行測算，評估（判斷）各類風(fēng)險(xiǎn)因素對市場風(fēng)險(xiǎn)的影響程度；是否定期測算市場風(fēng)險(xiǎn)的變化趨勢， 采取市場風(fēng)險(xiǎn)對沖手段，在一定程度上實(shí)現(xiàn)對市場風(fēng)險(xiǎn)的控制或?qū)_ ,是否 及時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn) ,并 對市場風(fēng)險(xiǎn)有重大影響的情形制定應(yīng)急處理方案 ；是否根據(jù)已經(jīng)出現(xiàn)或可 能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測和風(fēng)險(xiǎn)提示，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。 （ 4）查閱風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議記錄或紀(jì)要，重點(diǎn)查看是否 對 本行市場風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、研究， 按規(guī)定為本行所承擔(dān)的市場風(fēng)險(xiǎn)提取充足的資本 ,并采取控制措施。 指標(biāo) 控制 。 評價(jià)要點(diǎn) 1． 是否 制定了規(guī)范的資金頭寸控制流程或規(guī)則，并符合上級行規(guī)定； 2．流程或規(guī)則是否覆蓋業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有無明顯缺陷； 3．操作中是否嚴(yán)格執(zhí)行資金頭寸控制流程或規(guī)則，每日匡算、預(yù)測、預(yù)報(bào)、監(jiān)測頭寸變化情況，預(yù)測預(yù)報(bào)是否準(zhǔn)確； 4．人民銀行備付金賬戶是否出現(xiàn)透支，發(fā) 生強(qiáng)拆現(xiàn)象； 5．人行、總行、庫存現(xiàn)金備付率（額）是否符合上級行規(guī)定。 評價(jià)標(biāo)準(zhǔn) 好 ：資金頭寸控制流程或規(guī)則健全，流程或規(guī)則能夠覆蓋業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；操作中能嚴(yán)格執(zhí)行資金頭寸控制流程或規(guī)則，在人民銀行無透支現(xiàn)象，備付率符合上級行規(guī)定。 較好： 資金頭寸控制流程或規(guī)則健全，流程或規(guī)則能夠覆蓋業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；個(gè)別營業(yè)日未匡算、預(yù)測、預(yù)報(bào)、監(jiān)測頭寸變化；在人民銀行無透支現(xiàn)象，個(gè)別月份的備付率不符合上級行規(guī)定。 一般： 制定了資金頭寸控制流程或規(guī)則，但存在一定的缺陷；少數(shù)營業(yè)日未匡算、 30 預(yù)測、預(yù)報(bào)、監(jiān)測頭寸變化；人民銀 行備付金賬戶存在個(gè)別透支現(xiàn)象；少數(shù)月份的備付率不符合上級行規(guī)定。 較差： 制定了資金頭寸控制流程或規(guī)則，但存在明顯的缺陷；部分營業(yè)日未匡算、預(yù)測、預(yù)報(bào)、監(jiān)測頭寸變化；人民銀行備付金賬戶存在少數(shù)透支現(xiàn)象；部分月份的備付率不符合上級行規(guī)定。 差： 未制定資金頭寸控制流程或規(guī)則；資金頭寸控制流程或規(guī)則未得到有效執(zhí)行，較多營業(yè)日未匡算、預(yù)測、預(yù)報(bào)、監(jiān)測頭寸變化；人民銀行備付金賬戶存在部分透支現(xiàn)象；較多月份的備付率不符合上級行規(guī)定。 評價(jià)依據(jù)： 《中國 XX 銀行人民幣資金營運(yùn)管理辦法》等制度的通知（ XX 發(fā)〔 2020〕108 號） 《中國 XX 銀行同業(yè)融資管理辦法》的通知（ XX 發(fā)〔 2020〕 234 號） 3.《關(guān)于加強(qiáng)人民幣存放同業(yè)賬戶管理的通知》（ XX辦發(fā) [2020]76 號 4.《中國 XX 銀行資金管理體制改革方案》（ XX發(fā) [2020]157 號） 《系統(tǒng)內(nèi)定期存款管理辦法》的通知（ XX 辦發(fā) [2020]65 號） 《人民幣資金集中管理暫行辦法》的通知（ XX 辦發(fā) [2020]63 號） 評價(jià)方法 根據(jù)可獲取的非現(xiàn)場檢查信息，由非現(xiàn)場評價(jià) 人員對指標(biāo)中的部分評價(jià)點(diǎn)進(jìn)行非現(xiàn)場計(jì)分。 通過“ CM2020 返傳數(shù)據(jù)”收集“ 2270同業(yè)拆入”科目發(fā)生額；通過動(dòng)態(tài)監(jiān)測系統(tǒng)“備付金比率監(jiān)測”，查看人行、總行、省行備付金率（額）和現(xiàn)金備付率；查看資金監(jiān)測質(zhì)量統(tǒng)計(jì)考核情況，了解評價(jià)被評價(jià)行資金監(jiān)測質(zhì)量，如資金監(jiān)測失誤、人民銀行備付金賬戶透支等問題，直接對有關(guān)評價(jià)要點(diǎn)進(jìn)行計(jì)分。 1. 抽樣方法：此指標(biāo)屬每日發(fā)生多次的業(yè)務(wù)，抽樣量應(yīng)該不低于 1 個(gè)月。