【正文】 并不立即辦理交割，而是事先約定幣種、金額、匯率、交割時(shí)裝等交易條件，到期才進(jìn)行實(shí)際交割的外匯交易。 （四）遠(yuǎn)期外匯交易 三、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)主要交易類業(yè)務(wù)介紹 ? ?（ 1）交易方式。 ?直接的遠(yuǎn)期外匯交易，是遠(yuǎn)期外匯市場(chǎng)上做交易，而不在其他市場(chǎng)上進(jìn)行相應(yīng)的交易。 ?期權(quán)性質(zhì)的遠(yuǎn)期外匯交易，即賦予企業(yè)在交易日后的一定時(shí)間內(nèi)執(zhí)行遠(yuǎn)期合同的權(quán)利。 （四）遠(yuǎn)期外匯交易 三、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)主要交易類業(yè)務(wù)介紹 ? ?（ 2）基本術(shù)語(yǔ)。 ?升水：當(dāng)某貨幣在外匯市場(chǎng)上的遠(yuǎn)期匯價(jià)高于即期匯率時(shí)，稱為升水。 ?貼水：當(dāng)某貨幣在外匯市場(chǎng)上的遠(yuǎn)期匯價(jià)低于即期匯率時(shí)，稱為貼水。 ?套算匯率：兩種貨幣之間的價(jià)值關(guān)系，通過取決于各自兌換美元的匯率。兩種非美元貨幣之間的匯率即稱為套算匯率 （四）遠(yuǎn)期外匯交易 三、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)主要交易類業(yè)務(wù)介紹 ? ?（ 3）遠(yuǎn)期外匯交易的特點(diǎn)。 ?簽訂合同后，無(wú)須立即支付外匯或本國(guó)貨幣 ?買賣規(guī)模較大 ?買賣的目的主要是為了保值，避免外匯匯率漲跌的風(fēng)險(xiǎn) ?外匯銀行與客戶簽訂的合同須經(jīng)外匯經(jīng)紀(jì)人擔(dān)保 ?客戶應(yīng)繳存押金或抵押品。 （四）遠(yuǎn)期外匯交易 三、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)主要交易類業(yè)務(wù)介紹 ? ?（ 4）進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯交易的原因。 ?進(jìn)出口商預(yù)先買進(jìn)或賣出期匯，以避免匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。 ?外匯銀行為了平衡其遠(yuǎn)期外匯持有額而交易。 ?短期投資者或定期債務(wù)投資者預(yù)約買賣期匯以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。 （四）遠(yuǎn)期外匯交易 三、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)主要交易類業(yè)務(wù)介紹 第八章 中間業(yè)務(wù)的創(chuàng)新（ 6學(xué)時(shí)） 第三節(jié) 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù) ?本節(jié)應(yīng)熟悉：資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的基本知識(shí) 一、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)基本知識(shí) （一）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的概念 ?資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行接受客戶委托，安全保管客戶資產(chǎn)，行使資金清算、會(huì)計(jì)核算、估值及監(jiān)督等職責(zé)，并提供與投資管理相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)。 一、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)基本知識(shí) ?資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)主要涉及委托人、資產(chǎn)管理人和托管人三方。以證券投資基金托管為例： ?委托人是基金單位持有人 ?資產(chǎn)管理人是基金公司 ?托管人是商業(yè)銀行 （二）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的當(dāng)事人 一、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)基本知識(shí) ?充當(dāng)財(cái)產(chǎn)的保管人，將屬于托管資產(chǎn)的銀行存款、股票、債券等種類資產(chǎn)妥善保管 ?受托監(jiān)督資產(chǎn)管理人的運(yùn)作，及時(shí)通知資產(chǎn)管理人改正違規(guī)行為，并同時(shí)向監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告 ?進(jìn)行托管資產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算與財(cái)產(chǎn)估值，即托管人與管理人各自建賬，獨(dú)立進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和財(cái)產(chǎn)估值，確保托管資產(chǎn)估值的真實(shí)性與準(zhǔn)確性。 （三）資產(chǎn)托管人的基本職責(zé) 二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的具體產(chǎn)品 ?： ?證券投資基金托管是指有托管資格的商業(yè)銀行與資產(chǎn)管理人一起作為受托人，與持有人簽訂基金契約，以保管人的名義持有基金資產(chǎn)，安全保管所托管基金的全部資產(chǎn)，辦理托管基金資金清算，會(huì)計(jì)核算，監(jiān)督管理人投資運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 （一）證券投資基金托管 二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的具體產(chǎn)品 ?： ?賬戶開立及資產(chǎn)保管 ?資金清算 ?會(huì)計(jì)核算 ?基金的投資監(jiān)督 ?基金信息披露 （一）證券投資基金托管 二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的具體產(chǎn)品 ?： ?證券公司客戶資產(chǎn)托管是指商業(yè)銀行作為托管人，對(duì)證券公司開辦的種類客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，依據(jù)法律法規(guī)和托管協(xié)議規(guī)定，履行安全保管證券公司客戶資產(chǎn)、辦理證券公司客戶資產(chǎn)名下資金清算和證券交收、監(jiān)督證券公司投資運(yùn)作等職責(zé)，并收取托管費(fèi)的銀行中間業(yè)務(wù)。 （二）證券公司客戶資產(chǎn)托管 二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的具體產(chǎn)品 ?： ?開立種類銀行賬戶及相關(guān)投資賬戶，安全保管集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn) ?執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負(fù)責(zé)辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)中的資金往來(lái) ?為證券公司客戶資產(chǎn)管理獨(dú)立會(huì)計(jì)賬冊(cè)，按照國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度和托管合同規(guī)定，負(fù)責(zé)證券公司客戶資產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算和估值，復(fù)核、審查證券公司的財(cái)務(wù)報(bào)告 ?監(jiān)督證券公司的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作 ?信息披露。 （二）證券公司客戶資產(chǎn)托管 二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的具體產(chǎn)品 ?： ?(1)社?；?即全國(guó)社會(huì)保障基金，是指全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)負(fù)責(zé)管理的由國(guó)有股減持劃入資金及股權(quán)資產(chǎn)、中央財(cái)政撥入資金、經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)以其他方式籌集的資金及其投資收益形成的由中央政府集中的社會(huì)保障基金。 （三）社?；鹜泄? 二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的具體產(chǎn)品 ?： ?(2)社?；鹜泄軜I(yè)務(wù) 是指商業(yè)銀行作為托管人，與全國(guó)社?；鹄硎聲?huì)簽署托管協(xié)議，依據(jù)法律法規(guī)和合同的要求，安全保管委托資產(chǎn)，監(jiān)督投資管理人的投資運(yùn)作，辦理資金清算、會(huì)計(jì)核算、資產(chǎn)估值等業(yè)務(wù)，并收取托管費(fèi)的銀行中間業(yè)務(wù)。 （三）社?；鹜泄? 二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的具體產(chǎn)品 ?： ?盡職保管社?；鸬耐泄苜Y產(chǎn) ?執(zhí)行社?；鹜顿Y管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理社?；鹈碌馁Y金結(jié)算 ?監(jiān)督社?；鹜顿Y管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)社?；鹜顿Y管理人的投資指令違法違規(guī)的，向理事會(huì)報(bào)告 ?完善保存社?；饡?huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)憑證和年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 15年以上 ?社保基金托管合同規(guī)定的其他職責(zé) （三）社?；鹜泄? 二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的具體產(chǎn)品 ?： ?商業(yè)銀行保險(xiǎn)資金托管業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行作為托管人，與保險(xiǎn)公司簽署保險(xiǎn)資金托管協(xié)議，依據(jù)法律法規(guī)和合同的要求，安全保管保險(xiǎn)資產(chǎn)，辦理保險(xiǎn)資產(chǎn)名下的資金清算和證券交收，監(jiān)督保險(xiǎn)公司或經(jīng)保險(xiǎn)公司授權(quán)的投資管理人的投資運(yùn)作，進(jìn)行保險(xiǎn)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分析和績(jī)效評(píng)價(jià)，并收取托管費(fèi)的中間業(yè)務(wù)。 （四）保險(xiǎn)資金托管 二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的具體產(chǎn)品 ? ： （ 1）安全保管保險(xiǎn)公司的股票資產(chǎn) （ 2）根據(jù)保險(xiǎn)公司的委托代理開立專用存款賬戶和證券賬戶 （ 3）根據(jù)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的投資指令，及時(shí)辦理托管股票資產(chǎn)的清算交割 （ 4）監(jiān)督保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或者違反有關(guān)協(xié)議約定的問題，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告 （四）保險(xiǎn)資金托管 二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的具體產(chǎn)品 ? ： (5)負(fù)責(zé)保險(xiǎn)公司托管股票資產(chǎn)的估值 (6)根據(jù)托管協(xié)議約定，向保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司出具股票資產(chǎn)托管報(bào)告 (7)定期不定期向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送保險(xiǎn)公司股票資產(chǎn)投資績(jī)效和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，以及股票資產(chǎn)的托管數(shù)據(jù)，確保提供數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確，評(píng)估報(bào)告沒有虛假記載、重大遺漏或者誤導(dǎo)性陳述 （四）保險(xiǎn)資金托管 二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的具體產(chǎn)品 ： ? 是指商業(yè)銀行作為合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)投資資產(chǎn)的保管人，依據(jù)法律法規(guī)和合同的要求，與合格境外投資者簽署托管協(xié)議，履行 QFII資格申請(qǐng)、資產(chǎn)保管、執(zhí)行委托人的指令進(jìn)行資金清算和證券交收、在有關(guān)法規(guī)和托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)對(duì)合格投資者的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督等職責(zé)，并按規(guī)定向委托人和監(jiān)管部門出具相關(guān)托管報(bào)告的業(yè)務(wù)。 （五）合格境外機(jī)構(gòu)投資者（ QFII）托管 二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的具體產(chǎn)品 ： ? 合格的境外基金管理機(jī)構(gòu) ? 境外保險(xiǎn)公司 ? 境外證券公司 ? 境外商業(yè)銀行 ? 境外養(yǎng)老基金、慈善基金會(huì)、捐贈(zèng)基金 ? 信托公司和政府投資管理公司等機(jī)構(gòu)投資者 （五）合格境外機(jī)構(gòu)投資者（ QFII）托管 二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的具體產(chǎn)品 ： ? 簽訂托管合同并代理申請(qǐng)資格：中國(guó)證監(jiān)會(huì) ——QFII投資資格審批，國(guó)家外管局 ——投資額度審批 ? 開立賬戶：托管銀行 ——開立人民幣特殊賬戶，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、深圳 /上海證券交易所分別開立證券賬戶和資金賬戶 ? 資金清算：當(dāng)日交易結(jié)束后，根據(jù) QFII證券交易及行情數(shù)據(jù)，生成相關(guān)清算文件，并完成資金清算。 ? 資產(chǎn)核算：每日生成估值表、銀行頭寸表、投資組合表、資產(chǎn)負(fù)債表等核算文件，與 QFII核對(duì) ? 投資監(jiān)督：根據(jù) 《 合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法 》 規(guī)定，托管銀行每日監(jiān)督 QFII投資運(yùn)作是否合法、合規(guī) ? 信息報(bào)告。向委托人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)托管報(bào)告。 （五）合格境外機(jī)構(gòu)投資者（ QFII）托管 二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的具體產(chǎn)品 ： ? 是指商業(yè)銀行與合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者簽署托管協(xié)議，擔(dān)任其境內(nèi)托管人，依據(jù)法律和合同要求，履行 QFII資產(chǎn)保管、執(zhí)行委托人的指令辦理清算和交割、復(fù)核和審查代客境外理財(cái)資產(chǎn)的凈值、監(jiān)督投資運(yùn)作并收取托管費(fèi)的銀行中間業(yè)務(wù)。 （六）合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（ QDII）托管 二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的具體產(chǎn)品 ： ? 雙重托管 ? 國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行僅能作為境內(nèi)托管行 ? 境外托管行，保管合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的境外投資資金和證券 （六）合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（ QDII）托管 二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的具體產(chǎn)品 ： ? 為 QDII客戶開立境內(nèi)托管賬戶、境外外匯資金運(yùn)用佛教必證券托管賬戶，安全保管資產(chǎn) ? 辦理資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯，并保存相關(guān)資料 ? 按照托管協(xié)議的約定，根據(jù) QDII或其委托的投資管理人的結(jié)算指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜 ? 監(jiān)督 QDII的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)其投資指令違法違規(guī)的，及時(shí)向有關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告 ? 按照有關(guān)法律法規(guī)向監(jiān)管部門提交監(jiān)管報(bào)告 （六）合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（ QDII）托管 二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的具體產(chǎn)品 ： ? 商業(yè)銀行與企業(yè)年金基金受托人簽署企業(yè)年金基金托管協(xié)議，依據(jù)法律法規(guī)和托管協(xié)議的要求，安全保管年金基金資產(chǎn)，執(zhí)行年金基金受托人或經(jīng)受托人授權(quán)的投資管理人的投資指令，辦理年金基金名下的資金往來(lái)、會(huì)計(jì)核算和估值，監(jiān)督年金基金管理人的投資運(yùn)作，并收取托管費(fèi)。 （七）企業(yè)年金基金托管 二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的具體產(chǎn)品 ： ? 企業(yè)年金基金資產(chǎn)保管 ? 企業(yè)年金資金歸依 ? 企業(yè)年金待遇支付和轉(zhuǎn)移 ? 資金清算 ? 會(huì)計(jì)核算 ? 投資運(yùn)作監(jiān)督 ? 托管行定期出具企業(yè)年金基金托管報(bào)告和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。 （七）企業(yè)年金基金托管 二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的具體產(chǎn)品 ： ? 是指商業(yè)銀行接受信托投資公司的委托，與其簽署信托資金托管協(xié)議，依據(jù)法律法規(guī)和合同的約定，履行信托財(cái)產(chǎn)保管、投資交易監(jiān)督、項(xiàng)目進(jìn)展情況監(jiān)督、資金匯劃清算、信托會(huì)計(jì)核算等職責(zé)，并收取托管費(fèi)的銀行中間業(yè)務(wù)。 （八）信托計(jì)劃資金托管 二、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的具體產(chǎn)品 ： ? 信托資金計(jì)劃資產(chǎn)保管 ? 按照信托投資公司的有效指令辦理資金清算 ? 為信托資金獨(dú)立設(shè)置會(huì)計(jì)賬冊(cè)，按照國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度和托管合同規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)核算 ? 對(duì)信托投資公司信托財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用、信托財(cái)產(chǎn)價(jià)值核算和信息披露進(jìn)行監(jiān)督與核查 ? 定期向信托公司出具信托資金托管報(bào)告 ? 信托終止，稞信托投資公司出具的清算報(bào)告，分配信托財(cái)產(chǎn)辦理托管賬戶銷戶手續(xù)。 （八）信托計(jì)劃資金托管 ？ ？它與銀行保函有什么區(qū)別？ ，托管銀行的主要職責(zé)是什么？ 作業(yè)題 LOGO LOGO Your pany slogan in here LOGO LOGO 靜夜四無(wú)鄰，荒居舊業(yè)貧。 , March 13, 2023 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 07:50:2023:50:2023:503/13/2023 7:50:20 AM 1以我獨(dú)沈久，愧君相見頻。 :50:2023:50Mar2313Mar23 1故人江海別，幾度隔山川。 07:50:2023:50:2023:50Monday, March 13, 2023 1乍見翻疑夢(mèng)，相悲各問年。 :50:2023:50:20March 13, 2023 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見青山。 2023年 3月 13日星期一 上午 7時(shí) 50分 20秒 07:50: 1比不了得就不比，得不到的就不要。 。 2023年 3月 上午 7時(shí) 50分 :50March 13, 2023 1行動(dòng)出成果，工作出財(cái)富。 2023年 3月 13日星期一 7時(shí) 50分 20秒 07:50:2023 March 2023 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 上午 7時(shí) 50分 20秒 上午 7時(shí) 50分 07:50: 沒有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 , March 13, 2023 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 07:50:2023:50:2023:503/13/2023 7:50:20 AM 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 :50:2023:50Mar2313Mar23 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無(wú)限完美。 07:50:2023:50:2023:50Monday, March 13, 2023