合規(guī)經(jīng)營教材-資料下載頁
2025-02-20 13:21本頁面
【正文】 刪除了電腦內(nèi)保存的經(jīng)營業(yè)務(wù)檔案。 第二天，該副總經(jīng)理刪除分公司職場監(jiān)控設(shè)備內(nèi)保存的前一天的監(jiān)控錄像記錄，銷毀了其與 B員工實(shí)施砸搶行為的重要證據(jù)。 案例 6：抗拒檢查 銀代渠道風(fēng)控與品質(zhì)管理 案例分析： 上述行為違反了《保險(xiǎn)法》第一百五十六條的規(guī)定。 據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十九條的規(guī)定，保監(jiān)會對上述三名當(dāng)事人（該分公司直接負(fù)責(zé)的主管人員與直接責(zé)任人）給予以下行政處罰： 該副總經(jīng)理 終身禁入 保險(xiǎn)業(yè)； B員工五年內(nèi) 禁入 保險(xiǎn)業(yè)； A員工三年內(nèi) 禁入 保險(xiǎn)業(yè)。 風(fēng)險(xiǎn)防控 —— 突發(fā)事件應(yīng)急管理 ? 指引文件：《新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》（新保合[2023]15 號） ? 應(yīng)急事件處理原則：有理有節(jié)、快速反應(yīng)、積極應(yīng)對、分工協(xié)作 三、銀代渠道風(fēng)控與品質(zhì)管理 重大客戶投訴事件 重大上訪及群體性事件 集體退保事件 積極配合工作組相關(guān)工作，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)協(xié)助出具部門處理意見。 負(fù)責(zé)相關(guān)案件的調(diào)查取證支持，督促分公司嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法對銷售人員進(jìn)行監(jiān)督與考核，并負(fù)責(zé)對案件當(dāng)事人進(jìn)行處罰和追償。 不得擅自披露相關(guān)信息。 風(fēng)險(xiǎn)防控 —— 重大案件防范 ? 宣傳材料 、 印章單證 和 費(fèi)用 三個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)管控，應(yīng)該作為重大案件防范工作的重中之重，必須嚴(yán)格按照相關(guān)要求做好流程管理、權(quán)限分工、定期追查、重點(diǎn)防控，將責(zé)任落實(shí)到人。 ? 加強(qiáng)監(jiān)測： 早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早控制、早解決 ； ? 積極與客戶進(jìn)行溝通； ? 加強(qiáng)與媒體溝通； 三、銀代渠道風(fēng)控與品質(zhì)管理 處罰措施 —— 重大案件追責(zé) ? 指引文件：《案件責(zé)任追究管理辦法》， 2023年 7月下發(fā)，主要針對 重大違法違規(guī)案件 。 ? “ 案件 ”包括以下三類： 1. 觸犯《中華人民共和國刑法》，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等 犯罪 ，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實(shí)已基本查清、實(shí)際損失已確定發(fā)生的案件。 2. 違反《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門 重大行政處罰 的案件。 3. 嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度、業(yè)務(wù)管理規(guī)定等，給公司造成 重大損失 ，或者社會影響 特別惡劣 、造成 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) 的其他案件。 三、銀代渠道風(fēng)控與品質(zhì)管理 處罰措施 —— 違規(guī)行為處罰 ? 指引文件：《違規(guī)行為處罰管理辦法》， 2023年 7月下發(fā)，主要針對 一般違規(guī)事件 ，適用于達(dá)不到《案件責(zé)任追究辦法》處罰標(biāo)準(zhǔn)的案件。 ? 適用對象是公司各級機(jī)構(gòu)員工； ? 責(zé)任追究方式，包括 紀(jì)律處分、組織處理和經(jīng)濟(jì)處分 ；因責(zé)任追究受到處分的人員，根據(jù)處分的不同，將影響到任職、薪貼獎勵、加薪、提拔任用等； 三、銀代渠道風(fēng)控與品質(zhì)管理 處罰措施 —— 銷售品質(zhì)獎懲 ? 指引文件：《銀行代理業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法（ 2023版）》 ? 適用對象：銀保專管員、營業(yè)部經(jīng)理、營業(yè)區(qū)總監(jiān)； ? 品質(zhì)考核實(shí)行計(jì)分制，考核期為每季度和年度；季度考核后，上季度計(jì)分清零、下季度重新起算，但每季度分值在年度內(nèi)進(jìn)行累計(jì)。 ? 分公司應(yīng)建立銀保專管員品質(zhì)檔案，對于問題件處理結(jié)果、投訴處理經(jīng)過、獎罰認(rèn)定等形成相關(guān)記錄文檔和品質(zhì)檔案清單； ? 四級預(yù)警體系：四級藍(lán)色預(yù)警、三級黃色預(yù)警、二級橙色預(yù)警、一級紅色預(yù)警； 三、銀代渠道風(fēng)控與品質(zhì)管理 課程大綱 1 2 3 4 一、 合規(guī)經(jīng)營的重要性 三、 合規(guī)經(jīng)營的注意事項(xiàng)及細(xì)則 二、 合規(guī)經(jīng)營的內(nèi)容 四、 課程回顧 Selective recognition 認(rèn)知轉(zhuǎn)變 要我控制風(fēng)險(xiǎn) ?! 我要控制風(fēng)險(xiǎn)！ 要我提高品質(zhì) ?! 我要提高品質(zhì)！ 嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn) 狠抓品質(zhì)
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