和諧建設(shè)合規(guī)經(jīng)營-資料下載頁
2024-10-17 14:44本頁面
【正文】 象。（五）激勵考核不到位。一是考核體系不夠完善，缺乏對合規(guī)經(jīng)營的量化考核，導致基層行片面追求以規(guī)模和數(shù)量擴張為特征的業(yè)務發(fā)展。二是罰多獎少。一旦被外部監(jiān)管機構(gòu)或上級單位查出違規(guī)行為，則可能遭受經(jīng)濟處罰、行政處分，而合規(guī)工作做得較好，也會被認為理所當然，從沒有表彰或者獎勵。二、加強合規(guī)經(jīng)營管理的重要意義（一）合規(guī)經(jīng)營是完善農(nóng)發(fā)行制度體系建設(shè)的需要。農(nóng)發(fā)行實現(xiàn)內(nèi)生性可持續(xù)發(fā)展源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于每一個崗位上的每一位員工。所以農(nóng)發(fā)行的發(fā)展一定要以依法合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。（二）合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范員工操作行為，遏制違規(guī)違紀問題發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。從農(nóng)發(fā)行內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的的問題來看，問題種類較多，形成的原因也不盡相同?；鶎有忻鎸Σ槌龅膯栴}第一反應往往是找理由進行開脫和解釋，總認為自己有客觀原因和實際情況，整改效果難以保證。這就需要我們認真總結(jié)反思，讓基層行員工知道什么是對，什么是錯，應該如何去做。（三）合規(guī)經(jīng)營是貫徹落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務發(fā)展保駕護航的，是為了促進業(yè)務更好地發(fā)展服務的。在農(nóng)發(fā)行發(fā)展中，只有緊緊遵循依法合規(guī)經(jīng)營管理的理念，提高信貸資產(chǎn)管理的質(zhì)量，才能實現(xiàn)農(nóng)發(fā)行的可持續(xù)發(fā)展。（四）合規(guī)經(jīng)營是落實監(jiān)管部門和上級行有關(guān)要求的需要。銀監(jiān)會“三個辦法一個指引”和省分行提出“從嚴管理，從嚴治行”的要求需要我們合規(guī)經(jīng)營。三、基層行實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營的建議（一）強化合規(guī)意識。實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營的關(guān)鍵是人，因此，必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的思想中，滲透進每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，促使員工在開展業(yè)務工作時能夠遵章守紀。一是強化法紀意識。積極開展法紀教育，增強員工的防范意識和法律意識；用現(xiàn)實的典型案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是增強責任意識。引導員工樹立制度至上、責任第一理念，學習安危與否船長必須堅守崗位的“船長精神”，消除“重人情輕制度”、“重結(jié)果輕過程”、“靠自覺”等落后思想。三是體現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營管理的重要性，將合規(guī)經(jīng)營情況納入業(yè)務考核指標體系，并作為衡量基層行工作績效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績、員工收入掛鉤。對合規(guī)經(jīng)營做得好給予獎勵；對存在或隱瞞違規(guī)違紀問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。四是加強溝通。制度不是印發(fā)了就完事，行領(lǐng)導要經(jīng)常向員工宣講，不失時機地提醒，制度才能得以貫徹執(zhí)行。（二）提高制度執(zhí)行力。再好的制度不去執(zhí)行，等于虛無，因此，一是行領(lǐng)導給員工做出合規(guī)經(jīng)營的表率。合規(guī)從行領(lǐng)導做起，從一把手做起，行為要時刻體現(xiàn)出合規(guī)，給員工做出的表率，只有行領(lǐng)導高度重視了，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在基層行經(jīng)營管理中發(fā)揮作用。二是發(fā)揮基層行業(yè)務骨干帶頭作用，充分利用他們的較高業(yè)務技能、責任心，做好合規(guī)經(jīng)營管理措施的貫徹落實。三是基層行“兩部一室”要加強協(xié)作，相互監(jiān)督。部室之間要密切合作，各司其職，切實履行好風險提示、監(jiān)督、整改等相應職責，堅決破除“以信任代替管理，以習慣代替制度，以人情代替紀律”的不良觀念。四是按章辦事。根除員工思想上存在的“制度是制度、辦事是辦事”的想法，切實把合規(guī)經(jīng)營管理理念滲透到日常業(yè)務辦理的每一個流程環(huán)節(jié)，沒一個環(huán)節(jié)，形成對違規(guī)違紀的高度敏感，使合規(guī)經(jīng)營成為一種自覺和必須的行為準則。（三）堅持業(yè)務辦理的流程化管理。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范信貸風險的最有效方法，流程制能夠讓員工知道什么可做，什么不可做，應該如何做。一是根據(jù)農(nóng)發(fā)行業(yè)務發(fā)展和監(jiān)管需要不斷完善優(yōu)化制度和各項操作規(guī)程，將合規(guī)性要求覆蓋到業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)，形成處處都有明確合規(guī)的工作標準、時時都有嚴格的合規(guī)經(jīng)營紀律約束，使基層行員工充分理解制度規(guī)范的要求，避免違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。二是查找風險點。為什么基層行會存在問題屢查屢犯，關(guān)鍵就在于沒有把導致發(fā)生問題的業(yè)務辦理流程、環(huán)節(jié)等一一記錄在案，收集并歸納整理。這就要求基層行結(jié)合積分管理及時登記和梳理內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題等，并認真組織全行人員進行討論學習，促使員工熟悉業(yè)務辦理環(huán)節(jié)容易出現(xiàn)的風險點，使其在以后業(yè)務辦理過程中不再重犯同一個錯誤，有效防范和化解風險。（四）加大對違規(guī)行為的監(jiān)督追究力度。要提高基層行干部職工的執(zhí)行力，確保制度有效執(zhí)行，必須進行強有力的合規(guī)檢查和嚴格的問責。一是合規(guī)經(jīng)營檢查必須實現(xiàn)對業(yè)務辦理流程、操作環(huán)節(jié)、崗位、人員的全部覆蓋，不能形成空白點。通過定期的合規(guī)性檢查，促使基層行有效執(zhí)行各項規(guī)章制度。二是實行嚴格的問責。針對因有章不循，違規(guī)操作而出現(xiàn)的風險，嚴厲懲罰相關(guān)責任人，并做到制度面前人人平等。三是是充分利用CM200風險預警、審計輔助軟件等業(yè)務系統(tǒng)的作用，使每筆業(yè)務的辦理更標準、更規(guī)范。合規(guī)經(jīng)營管理并不是一朝一夕的事情，需要將“誠信、守法、合規(guī)”的理念逐步深入人心，將合規(guī)經(jīng)營根植于每位員工心中，農(nóng)發(fā)行才能實現(xiàn)內(nèi)生性可持續(xù)發(fā)展。
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