和諧建設(shè)合規(guī)經(jīng)營(已修改)
2024-10-17 14:44 本頁面
【正文】 第一篇：和諧建設(shè)合規(guī)經(jīng)營和諧構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營鳳凰路支行方靈銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更是與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。而推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵儲(chǔ)銀行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。今年來郵儲(chǔ)銀行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量的深入開展，合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心；依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行已取得了不錯(cuò)的效果；有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥基本得到整治；基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除；防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。下面我結(jié)合我自身的學(xué)習(xí)體會(huì)粗略講講我對合規(guī)建設(shè)的一點(diǎn)看法，如有不對，請各位同事給予批評和指導(dǎo)：一、從約束為本到以人為本員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，因?yàn)樵俸玫闹贫茸罱K要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，應(yīng)召開各種形式的員工座談會(huì)，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺(tái)合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，分層面實(shí)行培訓(xùn)。為了能使培訓(xùn)達(dá)到最佳效果，可以一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過案例分析、現(xiàn)場指導(dǎo)、角色扮演、互動(dòng)交流等多元化培訓(xùn)方式，把理論和實(shí)踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓(xùn)達(dá)到預(yù)期的效果。二、從被動(dòng)防堵到建立防控機(jī)制通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)，強(qiáng)化重點(diǎn)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制力度。歸納風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實(shí)、賬務(wù)核對，開戶資料不全、政策執(zhí)行等方面入手。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實(shí)做到提示在前，預(yù)警在先，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有、更深刻的了解，增強(qiáng)執(zhí)行制度的觀念，使之明白、自己在工作中應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度，對違反制度的事不敢為、不能為、不想為。還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個(gè)崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn)，制定、各部門的檢查實(shí)施方案、考評方案、學(xué)習(xí)方案。三、從規(guī)范行為到自覺行為基層網(wǎng)點(diǎn)對制度要么被動(dòng)執(zhí)行，要么打折扣，有的還遇到紅燈繞著走。我們要讓這種沉悶、散漫的狀況成為歷史。隨著市場、效益觀念的強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)營意識(shí)的提高，使員工從過去的被動(dòng)執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動(dòng)學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，及時(shí)制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎(chǔ)管理工作來看，這帶來的將不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它可以從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。四、從回避檢查到歡迎檢查對于基層網(wǎng)點(diǎn)來說，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對檢查，大家雖然嘴上說歡迎、配合，實(shí)際上心里是無奈和消極應(yīng)付，甚至還有抵觸情緒。面對檢查我們的態(tài)度要積極配合，對檢查的結(jié)果基本都能正確對待，認(rèn)真整改，知錯(cuò)能改才是重點(diǎn)。網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營，違規(guī)行為要杜絕，經(jīng)得起檢查；支行對違規(guī)操作要嚴(yán)厲處罰，要深刻認(rèn)識(shí)到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護(hù)，是對網(wǎng)點(diǎn)、對員工負(fù)責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會(huì)避免發(fā)生大問題。上述種種我們已經(jīng)開始在轉(zhuǎn)化，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的變化。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個(gè)共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向，影響才能更加深遠(yuǎn)。我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于我們郵儲(chǔ)銀行經(jīng)營管理的全程。第二篇：合規(guī)經(jīng)營（精選）合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理年”活動(dòng)學(xué)習(xí)心得體會(huì)馬營子信用社 路雪利“合規(guī)”，顧名思義，就是合乎規(guī)范、符合規(guī)章。就我自己簡單的理解，就是為了保證一個(gè)單位、一個(gè)團(tuán)隊(duì)里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團(tuán)隊(duì)里確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣、加強(qiáng)合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的環(huán)境。2011年在全省開展“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”有著重要意義。首先，培育合規(guī)文化是對金融企業(yè)的必然要求。金融企業(yè)自身工作性質(zhì)、經(jīng)營產(chǎn)品以及金融服務(wù)的特殊性，決定了它的風(fēng)險(xiǎn)性大、規(guī)范性強(qiáng)，對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的要求比較高。金融企業(yè)一旦因不合規(guī)發(fā)生問題，就可能造成不良的社會(huì)影響和巨大的經(jīng)濟(jì)損失?？梢哉f，合規(guī)是金融企業(yè)的根本所在，沒有合規(guī)作保障，金融企業(yè)就無法生存和發(fā)展。農(nóng)村信用社由于歷史的、體制的原因，合規(guī)意識(shí)、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理，相比其它商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)都有較大差距，以人情、經(jīng)驗(yàn)和習(xí)慣代替制度的問題比較普遍，合規(guī)文化建設(shè)任重而道遠(yuǎn)。我們要實(shí)現(xiàn)中國銀監(jiān)會(huì)提出的“資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營安
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