合規(guī)經(jīng)營教材-展示頁
2025-02-26 13:21本頁面
【正文】 有效期內(nèi)的 《保險銷售從業(yè)人員資格證書》 ？ 代理協(xié)議應(yīng)當(dāng)在有效期內(nèi)；代理期限不應(yīng)少于 一年 ； 代理協(xié)議簽署雙方應(yīng)當(dāng)為 省級分支機構(gòu)及以上 且得到授權(quán)，同時向總公司及總行進行了 備案 ； 協(xié)議包含反洗錢條款；手續(xù)費率未超過規(guī)定的上限額度；以轉(zhuǎn)賬形式，由 省級以上分公司 統(tǒng)一支付； 渠道合作管理 ? 反洗錢工作要求： 一個基礎(chǔ)，三個原則 ? 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司和保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司應(yīng)當(dāng) 以 保單實名制為基礎(chǔ) ，按照 客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范 的工作原則，切實提高反洗錢內(nèi)控水平。 2023年 1月，提出了要從 ―文化提升、制度約束、流程梳理、技術(shù)保障、懲戒威懾 ”五個方面出發(fā)，提升公司風(fēng)險管控能力的要求。講師介紹 課程 PPP表 ? 目的 ： 強化合規(guī)意識、提高業(yè)務(wù)品質(zhì)、有效防范風(fēng)險 ? 目標 ：養(yǎng)成良好的作業(yè)習(xí)慣，促進業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展 ? 重點 ：掌握合規(guī)經(jīng)營的內(nèi)容 ? 課程 ： 2課時 ? 收獲 : 強化合規(guī)意識，規(guī)范展業(yè)習(xí)慣 課程大綱 1 2 3 4 合規(guī)經(jīng)營的重要性 合規(guī)經(jīng)營的注意事項及細則 合規(guī)經(jīng)營的內(nèi)容 課程回顧 ? 什么是合規(guī)？ – 保險公司及其員工和營銷員的 – 保險經(jīng)營管理行為 – 應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準則。 符合監(jiān)管規(guī)定、要求 遵循適用的法律法規(guī) 遵守行業(yè)自律規(guī)范 執(zhí)行公司內(nèi)部管理制度 符合誠實守信的道德準則 我們面臨的風(fēng)險 ? 合規(guī)管理不力將會面臨的風(fēng)險？ ? 監(jiān)管風(fēng)險 ? 財務(wù)損失 ? 聲譽損失（行業(yè)、公司） ? 個人職業(yè)生涯受損 ? …… 行業(yè)形象受損 公司品牌受損 個人名譽受損 行業(yè) 公司 生涯 個人職業(yè) 生涯受損 個人 對客戶 保證客戶合法權(quán)益 滿足客戶需求、提高客戶滿意度 合規(guī)經(jīng)營的意義 對公司 樹立公司形象 提升客戶信任度，吸引更多客戶 減少糾紛，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展 合規(guī)做得好，工作跑不了 合規(guī)做得好，渠道合作好 養(yǎng)成良好的銷售習(xí)慣 合規(guī)做得好，收入穩(wěn)增長 對個人 從我公司目前面臨的風(fēng)險來看，公司迫在眉睫需要開展落實的重點風(fēng)控工作主要有： ? 開展治理銷售誤導(dǎo)專項工作 ? 防范化解退保風(fēng)險，嚴防集中退保事件發(fā)生 ? 完善應(yīng)急預(yù)案，妥善處置突發(fā)事件 ? 嚴肅查處，強化問責(zé) 合規(guī)重要性 ： “三道防線” ——公司逐步建立起以各業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)等從事銷售和服務(wù)的各單位為主的第一道防線、以風(fēng)險管控職能部門為主的第二道防線、以審計監(jiān)督部門為主的第三道防線的內(nèi)控和風(fēng)險管理工作機制。 康典董事長 何志光總裁 2023年是新華保險成立 15周年，提出要“ 打造合規(guī)經(jīng)營的典范 ”，要求公司要貫徹落實合規(guī)經(jīng)營理念，實施合規(guī)經(jīng)營一票否決制，健全風(fēng)險管控體系，確保業(yè)務(wù)品質(zhì)的持續(xù)提升。 ? 保單實名制 ——所有客戶單據(jù)須依據(jù)自然人客戶九要素、法人客戶十五要素進行客戶身份識別并留存相關(guān)資料。 渠道合作管理 ? 手續(xù)費管理：不得以任何名義、任何形式向銀行代理機構(gòu)、網(wǎng)點或經(jīng)辦人員支付合作協(xié)議規(guī)定的手續(xù)費之外的其他任何費用。 前者的違規(guī)行為：將高額激勵費用提取出來以現(xiàn)金方式向銀行柜臺人員或銀行管理人員支付。 該公司被保監(jiān)局罰款 10萬元。不得以培訓(xùn)名義向代理機構(gòu)變相支付費用。 ? 帳外暗中支付手續(xù)費極易涉及商業(yè)賄賂或者滋生“小金庫”，因此一直是這幾年壽險市場整頓規(guī)范的重中之重。套取資金的形式從以虛列費用為主轉(zhuǎn)變?yōu)橐蕴摿袑９軉T績效和虛掛中介業(yè)務(wù)為主。 人員管理
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