商業(yè)銀行流動性管理教材-資料下載頁
2025-02-20 12:40本頁面
【正文】 21 420 0 0 27 300 10 1 080 1 080 21 060 0 0 27 300 9 672 860 19 980 12 200 27 300 8 1 378 720 19 120 42 700 27 100 7 1 568 1 380 19 840 12 200 26 400 6 986 1 080 21 220 6 100 26 200 5 2 364 1 800 22 300 36 600 26 300 4 1 926 1 080 20 500 54 900 26 900 3 330 140 19 420 30 500 27 800 2 102 180 19 280 18 300 27 300 1 19 100 27 000 12 頭寸余缺 ④ =① ② ③ 貸款變動量③ 貸款總額 法定準(zhǔn)備金變動量② 存款變動量① 存款總額 月份 某銀行短期頭寸預(yù)測表 7 000 四、在央行存款期末余額 … 2 000 500 1 000 500 三、在央行存款減少額 （一）歸還人行借款 （二）向人行領(lǐng)取現(xiàn)金 （三）同業(yè)往來清出 … 3 000 1 000 1 500 500 二、在央行存款增加額 （一）向人行借款增加 （二）現(xiàn)金繳入 （三）同業(yè)往來清入 6 000 一、在央行存款期初余額 金 額 項 目 短期頭寸預(yù)測表 單位：萬元 167。 案例分析 ?情況介紹 A行 12月 1日資產(chǎn)負債表有關(guān)項目如下： 凈貸款和租賃為 ；存放同業(yè)的現(xiàn)金和存款 億元；售出聯(lián)邦資金 ；聯(lián)邦政府債券 ；購入聯(lián)邦資金 ；活期存款 ；定期存款 ；總資產(chǎn) 。根據(jù)這些數(shù)據(jù)，你可計算出哪些流動性指標(biāo)？ ?分析 根據(jù)流動性指標(biāo)法，可以計算下列一些指標(biāo) ： 案例分析（續(xù)） ％％＝％＝定期存款活期存款存款結(jié)構(gòu)比率＝ ??復(fù)習(xí)思考題 ?試述商業(yè)銀行流動性管理的必要性。 ?商業(yè)銀行的流動性如何衡量？ ?商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)由哪些構(gòu)成？現(xiàn)金資產(chǎn)管理的原則是什么？ ?如何理解商業(yè)銀行流動性需求和流動性供給？它們和凈流動性頭寸關(guān)系怎樣？ ?如何運用資金來源和運用法預(yù)測商業(yè)銀行的流動性需求？
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