關于綜合經(jīng)營計劃管理的匯報-資料下載頁
2025-01-27 05:29本頁面
【正文】 ? 結(jié)構(gòu)投向重點保障支撐長期價值創(chuàng)造的網(wǎng)點購置和裝修投入 、 ATM、自助銀行設備等計算機設備投入 、 總行統(tǒng)一規(guī)劃的戰(zhàn)略性科技信息項目建設投入； ? 區(qū)域安排上 ， 總行對計劃單列中心城市行單獨下達資本性支出計劃 ，對其余非計劃單列中心城市行資本性支出指標在年初綜合經(jīng)營計劃中專項下達 ， 確定各中心城市行的資本性支出投入下限 ， 分行在年度中不得擅自挪用 。 57 二、 2023年綜合經(jīng)營計劃管理的幾個主要問題 （六）資本性支出配置 網(wǎng)點購置和裝修投入安排 20億 ATM、 自助銀行設備等計算機設備投入安排 20億元 購建支出總量 80億元 總行統(tǒng)一安排的信息項目安排 20億元 全行日常經(jīng)營 、 辦公等維護性支出安排 12億元 分行處置資產(chǎn)返還購建指標安排 5億元 總行本級和上海開發(fā)中心項目等專項 3億元 58 二、 2023年綜合經(jīng)營計劃管理的幾個主要問題 （七）系統(tǒng)內(nèi)部收支調(diào)整 即為以下四部分資金的模擬收入 ? 1999年部分分行超計劃剝離給信達資產(chǎn)管理公司的不良貸款對應的資金； ? 2023年底總行統(tǒng)一安排核銷其他損失類貸款專項上存資金； ? 2023年可疑類貸款剝離專項上存資金； ? 2023年建帳專項上存資金凈額 。 各項資金均按 %的收益率計算資金收益 ， 作為分行利潤的專項調(diào)整 。 59 二、 2023年綜合經(jīng)營計劃管理的幾個主要問題 （八）內(nèi)部轉(zhuǎn)移價格 ? 根據(jù)全行內(nèi)部資金價格體系改革方向和國際先進商業(yè)銀行內(nèi)部轉(zhuǎn)移價格運用通行方法 ， 對原內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格體系進行完善： ? 內(nèi)部轉(zhuǎn)移價格根據(jù)不同產(chǎn)品的重定價期限結(jié)構(gòu)和現(xiàn)金流特征 ， 區(qū)別資金來源成本和資金運用收益制定各種產(chǎn)品適用的雙重內(nèi)部轉(zhuǎn)移價格體系 ， 真實地反映我行資金機會成本和機會收益； ? 結(jié)合全行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略需要 ， 對部分特殊產(chǎn)品轉(zhuǎn)移價格進行政策性調(diào)整 ， 適度體現(xiàn)優(yōu)化資源配置的政策導向； ? 內(nèi)部轉(zhuǎn)移價格以市場利率為基準制定 ， 隨市場利率的波動而變動 ， 綜合經(jīng)營計劃中各類產(chǎn)品內(nèi)部轉(zhuǎn)移價格僅作為編制計劃的依據(jù) ， 分行對各類明細產(chǎn)品實際定價依據(jù)的內(nèi)部轉(zhuǎn)移價格應按照總行利率管理部門適時公布的價格確定 。 60 三、 關鍵業(yè)績指標（ KPI)體系 ? 主要目的：增強全行完成年度經(jīng)營目標的約束力 ? 設置原則 ：效益核心原則 、質(zhì)量控制原則 、戰(zhàn)略導向原則、重點清晰原則； ? 指標分類： 效益指標： 利潤 ， 經(jīng)濟增加值 ，經(jīng)濟資本回 （下畫線為 報率，中間業(yè)務收入增長額 指令性） 質(zhì)量指標： 新發(fā)放貸款質(zhì)量 ， 非正常貸款比例 ， 關注類貸款向上遷徙率 ， 不良貸款向 正常貸款遷徙率 等 戰(zhàn)略指標：公司客戶基本結(jié)算戶新增，個人存款 新增效益貢獻，個人住房貸款新增等 61 三、 關鍵業(yè)績指標 (KPI)體系 KPI與綜合經(jīng)營計劃的關系： ?綜合經(jīng)營計劃是 KPI指標的基礎，后者在前者基礎上提煉 ?KPI中的指令性計劃指標基本也是綜合經(jīng)營計劃的指令性指標 稅前利潤和經(jīng)濟增加值 —— 體現(xiàn)盈利能力和價值創(chuàng)造能力； 綜合經(jīng)營計劃 中間業(yè)務收入 —— 體現(xiàn)效益結(jié)構(gòu)調(diào)整目標； 指令性指標： 不良資產(chǎn)率和不良資產(chǎn)額 —— 體現(xiàn)資產(chǎn)質(zhì)量狀況； 貸款經(jīng)濟資本和表外業(yè)務經(jīng)濟資本 —— 控制風險資產(chǎn)總量； 費用、固定資產(chǎn)購建支出、長期待攤費、無形資產(chǎn)余額 —— 控制成本支出。 62 三、 關鍵業(yè)績指標 (KPI)體系 KPI與等級行評定的關系： ?KPI強調(diào)目標任務， 主要用于對一級分行負責人年度業(yè)績考核，考核結(jié)果作為一級分行負責人年薪分配的重要依據(jù) ?等級行評定強調(diào)經(jīng)營結(jié)果，用于考核分行，并作為財務授權(quán)的重要依據(jù) 63 四、落實綜合經(jīng)營計劃的幾個關鍵點 （結(jié)語） （ 一 ） 價值導向 始終把經(jīng)濟增加值作為核心目標 ， 一切業(yè)務發(fā)展圍繞其展開 ， 一切管理政策圍繞其安排 （ 二 ） 業(yè)務拓展 圍繞總行制定的戰(zhàn)略規(guī)劃和年度政策要點 ， 保持業(yè)務的快速健康持續(xù)發(fā)展 64 四、落實綜合經(jīng)營計劃的幾個關鍵點 （結(jié)語） （ 三 ） 風險控制 同時關注不良額 、 不良率和資產(chǎn)減值損失 ， 始終把風險控制在合理的可承受范圍內(nèi) （ 今后不再剔除外部經(jīng)濟環(huán)境因素影響 ） （ 四 ） 成本管理 從戰(zhàn)略成本管理的高度 ， 盡最大可能地發(fā)揮有限資源的效力 65 謝 謝！ 66
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