關(guān)于綜合經(jīng)營計(jì)劃管理的匯報(bào)-資料下載頁
2025-01-27 05:29本頁面
【正文】 ? 結(jié)構(gòu)投向重點(diǎn)保障支撐長期價(jià)值創(chuàng)造的網(wǎng)點(diǎn)購置和裝修投入 、 ATM、自助銀行設(shè)備等計(jì)算機(jī)設(shè)備投入 、 總行統(tǒng)一規(guī)劃的戰(zhàn)略性科技信息項(xiàng)目建設(shè)投入； ? 區(qū)域安排上 ， 總行對計(jì)劃單列中心城市行單獨(dú)下達(dá)資本性支出計(jì)劃 ，對其余非計(jì)劃單列中心城市行資本性支出指標(biāo)在年初綜合經(jīng)營計(jì)劃中專項(xiàng)下達(dá) ， 確定各中心城市行的資本性支出投入下限 ， 分行在年度中不得擅自挪用 。 57 二、 2023年綜合經(jīng)營計(jì)劃管理的幾個(gè)主要問題 （六）資本性支出配置 網(wǎng)點(diǎn)購置和裝修投入安排 20億 ATM、 自助銀行設(shè)備等計(jì)算機(jī)設(shè)備投入安排 20億元 購建支出總量 80億元 總行統(tǒng)一安排的信息項(xiàng)目安排 20億元 全行日常經(jīng)營 、 辦公等維護(hù)性支出安排 12億元 分行處置資產(chǎn)返還購建指標(biāo)安排 5億元 總行本級(jí)和上海開發(fā)中心項(xiàng)目等專項(xiàng) 3億元 58 二、 2023年綜合經(jīng)營計(jì)劃管理的幾個(gè)主要問題 （七）系統(tǒng)內(nèi)部收支調(diào)整 即為以下四部分資金的模擬收入 ? 1999年部分分行超計(jì)劃剝離給信達(dá)資產(chǎn)管理公司的不良貸款對應(yīng)的資金； ? 2023年底總行統(tǒng)一安排核銷其他損失類貸款專項(xiàng)上存資金； ? 2023年可疑類貸款剝離專項(xiàng)上存資金； ? 2023年建帳專項(xiàng)上存資金凈額 。 各項(xiàng)資金均按 %的收益率計(jì)算資金收益 ， 作為分行利潤的專項(xiàng)調(diào)整 。 59 二、 2023年綜合經(jīng)營計(jì)劃管理的幾個(gè)主要問題 （八）內(nèi)部轉(zhuǎn)移價(jià)格 ? 根據(jù)全行內(nèi)部資金價(jià)格體系改革方向和國際先進(jìn)商業(yè)銀行內(nèi)部轉(zhuǎn)移價(jià)格運(yùn)用通行方法 ， 對原內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格體系進(jìn)行完善： ? 內(nèi)部轉(zhuǎn)移價(jià)格根據(jù)不同產(chǎn)品的重定價(jià)期限結(jié)構(gòu)和現(xiàn)金流特征 ， 區(qū)別資金來源成本和資金運(yùn)用收益制定各種產(chǎn)品適用的雙重內(nèi)部轉(zhuǎn)移價(jià)格體系 ， 真實(shí)地反映我行資金機(jī)會(huì)成本和機(jī)會(huì)收益； ? 結(jié)合全行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略需要 ， 對部分特殊產(chǎn)品轉(zhuǎn)移價(jià)格進(jìn)行政策性調(diào)整 ， 適度體現(xiàn)優(yōu)化資源配置的政策導(dǎo)向； ? 內(nèi)部轉(zhuǎn)移價(jià)格以市場利率為基準(zhǔn)制定 ， 隨市場利率的波動(dòng)而變動(dòng) ， 綜合經(jīng)營計(jì)劃中各類產(chǎn)品內(nèi)部轉(zhuǎn)移價(jià)格僅作為編制計(jì)劃的依據(jù) ， 分行對各類明細(xì)產(chǎn)品實(shí)際定價(jià)依據(jù)的內(nèi)部轉(zhuǎn)移價(jià)格應(yīng)按照總行利率管理部門適時(shí)公布的價(jià)格確定 。 60 三、 關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)（ KPI)體系 ? 主要目的：增強(qiáng)全行完成年度經(jīng)營目標(biāo)的約束力 ? 設(shè)置原則 ：效益核心原則 、質(zhì)量控制原則 、戰(zhàn)略導(dǎo)向原則、重點(diǎn)清晰原則； ? 指標(biāo)分類： 效益指標(biāo)： 利潤 ， 經(jīng)濟(jì)增加值 ，經(jīng)濟(jì)資本回 （下畫線為 報(bào)率，中間業(yè)務(wù)收入增長額 指令性） 質(zhì)量指標(biāo)： 新發(fā)放貸款質(zhì)量 ， 非正常貸款比例 ， 關(guān)注類貸款向上遷徙率 ， 不良貸款向 正常貸款遷徙率 等 戰(zhàn)略指標(biāo)：公司客戶基本結(jié)算戶新增，個(gè)人存款 新增效益貢獻(xiàn)，個(gè)人住房貸款新增等 61 三、 關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo) (KPI)體系 KPI與綜合經(jīng)營計(jì)劃的關(guān)系： ?綜合經(jīng)營計(jì)劃是 KPI指標(biāo)的基礎(chǔ)，后者在前者基礎(chǔ)上提煉 ?KPI中的指令性計(jì)劃指標(biāo)基本也是綜合經(jīng)營計(jì)劃的指令性指標(biāo) 稅前利潤和經(jīng)濟(jì)增加值 —— 體現(xiàn)盈利能力和價(jià)值創(chuàng)造能力； 綜合經(jīng)營計(jì)劃 中間業(yè)務(wù)收入 —— 體現(xiàn)效益結(jié)構(gòu)調(diào)整目標(biāo)； 指令性指標(biāo)： 不良資產(chǎn)率和不良資產(chǎn)額 —— 體現(xiàn)資產(chǎn)質(zhì)量狀況； 貸款經(jīng)濟(jì)資本和表外業(yè)務(wù)經(jīng)濟(jì)資本 —— 控制風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總量； 費(fèi)用、固定資產(chǎn)購建支出、長期待攤費(fèi)、無形資產(chǎn)余額 —— 控制成本支出。 62 三、 關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo) (KPI)體系 KPI與等級(jí)行評(píng)定的關(guān)系： ?KPI強(qiáng)調(diào)目標(biāo)任務(wù)， 主要用于對一級(jí)分行負(fù)責(zé)人年度業(yè)績考核，考核結(jié)果作為一級(jí)分行負(fù)責(zé)人年薪分配的重要依據(jù) ?等級(jí)行評(píng)定強(qiáng)調(diào)經(jīng)營結(jié)果，用于考核分行，并作為財(cái)務(wù)授權(quán)的重要依據(jù) 63 四、落實(shí)綜合經(jīng)營計(jì)劃的幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn) （結(jié)語） （ 一 ） 價(jià)值導(dǎo)向 始終把經(jīng)濟(jì)增加值作為核心目標(biāo) ， 一切業(yè)務(wù)發(fā)展圍繞其展開 ， 一切管理政策圍繞其安排 （ 二 ） 業(yè)務(wù)拓展 圍繞總行制定的戰(zhàn)略規(guī)劃和年度政策要點(diǎn) ， 保持業(yè)務(wù)的快速健康持續(xù)發(fā)展 64 四、落實(shí)綜合經(jīng)營計(jì)劃的幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn) （結(jié)語） （ 三 ） 風(fēng)險(xiǎn)控制 同時(shí)關(guān)注不良額 、 不良率和資產(chǎn)減值損失 ， 始終把風(fēng)險(xiǎn)控制在合理的可承受范圍內(nèi) （ 今后不再剔除外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素影響 ） （ 四 ） 成本管理 從戰(zhàn)略成本管理的高度 ， 盡最大可能地發(fā)揮有限資源的效力 65 謝 謝！ 66
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