個(gè)人理財(cái)策劃-資料下載頁
2025-01-06 08:34本頁面
【正文】 ?定期 檢討自己的投資需要 ?如果兩者出現(xiàn)明顯變化，又或財(cái)富組合的表現(xiàn)偏離目標(biāo)，你便要考慮重整財(cái)富組合 ?改變不同資產(chǎn)所佔(zhàn)比重 (Reweighting) ?在每類資產(chǎn)當(dāng)中，改選其他投資項(xiàng)目 (Switching) 25 選用投資顧問 ?「 投資顧問」可泛指售賣證券、保險(xiǎn)、按揭、存款等金融產(chǎn)品或就這些產(chǎn)品提供意見 ，又或提供理財(cái)策劃服務(wù)的人士 ?投資顧問主要分三類： ?持證監(jiān)會(huì)牌照的投資顧問 ?銀行 ?保險(xiǎn)中人 ?這三類中介人分別受不同的監(jiān)管架構(gòu)規(guī)管 26 選用投資顧問須知 ?認(rèn)清自己的投資目標(biāo) ?認(rèn)識(shí)你的投資顧問 ?讓投資顧問清楚認(rèn)識(shí)你 ?要求書面投資建議 ?就投資建議的適切性作出提問 ?須了解顧問推介的產(chǎn)品 27 選用投資顧問須知 ?不要購入不認(rèn)識(shí)的產(chǎn)品 ?小心未經(jīng)認(rèn)可的產(chǎn)品 ?細(xì)閱客戶文件 ，切勿草率簽署 ?確保投資顧問能回答你的問題 ?定期監(jiān)察財(cái)富組合 28 結(jié)語 ?財(cái)務(wù)策劃是一個(gè)持續(xù)的流程，助你邁向人生目標(biāo) ?力 不到，不為 財(cái) 29 財(cái)務(wù)策劃個(gè)案研究 註 :以下資料謹(jǐn)供參考及只作討論之用，並不構(gòu)成任何投資意見。 30 財(cái)務(wù)策劃個(gè)案研究 ─置業(yè)篇 5年期按月積蓄回報(bào)表 以千元為單位 $8 $9 $10 $11 $12 5% 546 615 683 751 819 6% 561 631 701 771 841 7% 576 648 720 792 864 8% 592 665 740 814 888 9% 608 684 760 836 912 10% 624 703 781 859 937 11% 641 722 802 883 963 12% 659 742 825 907 990 31 財(cái)務(wù)策劃個(gè)案研究 ─置業(yè)篇 選 擇 選擇 A 每月投資： $9,000 目標(biāo)回報(bào)率： 10% 年期： 5年 建議 70%環(huán)球股票基金 20%環(huán)球債券基金 10%亞洲機(jī)會(huì)基金 選擇 B 每月投資： $10,000 目標(biāo)回報(bào)率： 6% 年期： 5年 建議 80%環(huán)球債券基金 20%現(xiàn)金零存整付 32 演講完畢，謝謝觀看！
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1