保險(xiǎn)行業(yè)培訓(xùn)資料-中國(guó)平安--rfc課程--北京版-資料下載頁(yè)
2024-12-31 11:58本頁(yè)面
【正文】 子女出國(guó)留學(xué)金夫妻退休金 工具建議規(guī)劃年期 16年 20年 24年儲(chǔ)蓄目標(biāo) 192萬(wàn) 525萬(wàn) 1708萬(wàn)年獲利 5% 6,441 / 月 12,602 / 月 30,462/ 月 儲(chǔ)蓄險(xiǎn)年獲利 10% 4,046/ 月 6,944/ 月 14,621/ 月 共同基金年獲利 15% 2,497/ 月 3,714/ 月 6,720/ 月 共同基金購(gòu)屋自備款規(guī)劃規(guī)劃年期 ： 6年理財(cái)屬性 ： 積極風(fēng)險(xiǎn)承受度 ： 高理財(cái)期望報(bào)酬： 年平均複利 20%年通貨膨脹率： 0%計(jì)算財(cái)務(wù)需求 ：購(gòu)屋自備款 (100%) 6年後儲(chǔ)蓄終值 NT$500萬(wàn) 購(gòu)屋自備款規(guī)劃投資工具建議與比較子女教育金 退休金儲(chǔ)蓄儲(chǔ)蓄險(xiǎn) . 共同基金 . 變額萬(wàn)能壽險(xiǎn)購(gòu)屋自備款XXX基金 . 躉繳投資型保險(xiǎn) . 結(jié)構(gòu)式債券理財(cái)規(guī)劃實(shí)例說(shuō)明二傳統(tǒng)商品行銷 . 需求導(dǎo)向 業(yè)務(wù)員 . 理財(cái)顧問(wèn) 一次銷售 . 永續(xù)經(jīng)營(yíng)全方位理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)實(shí)例二客戶基本背景 ()172。性別 ：女172。年齡 ： 41172?；橐鰻顩r：已婚172。子女 ： 2名，男年齡 9歲 女年齡 14歲172。 附註 : 先生於去年癌癥病逝客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)況一客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)況二客戶家庭資產(chǎn)配置生涯理財(cái)需求172。第一順位 子女教育金規(guī)劃172。第二順位 退休養(yǎng)老規(guī)劃 172。第三順位 購(gòu)屋規(guī)劃 生涯理財(cái)需求建議財(cái)務(wù)重分配一建議財(cái)務(wù)重分配二建議資產(chǎn)重配置理財(cái)建議方案全方位理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)實(shí)例三客戶基本背景 ()172。性別 ：女172。年齡 ： 40172?；橐鰻顩r：已婚172。子女 ： 2名，男年齡 10歲 女年齡 4歲172。 附註 : 先生為自行開(kāi)業(yè)的牙科醫(yī)師 ， 月入 60萬(wàn)客戶面對(duì)的理財(cái)問(wèn)題172。投資的問(wèn)題 : 國(guó)內(nèi)股市 海外基金172。退休金儲(chǔ)蓄的問(wèn)題 : 想在先生 55歲時(shí) 到加拿大過(guò)退休生活172。買(mǎi)房子的問(wèn)題 : 不知是否該買(mǎi)房子172。子女教育金的問(wèn)題 : 172。資金如何分配的問(wèn)題 : 購(gòu)屋分析172。儲(chǔ)蓄年期： 3年172。理財(cái)屬性：非常保守172。風(fēng)險(xiǎn)承受度：非常低172。理財(cái)期望報(bào)酬率： 5% ~ %172。建議理財(cái)工具：國(guó)內(nèi)債券型基金172。購(gòu)屋資金暫不考慮做房屋貸款購(gòu)屋分析儲(chǔ)蓄目標(biāo)： A1 NT$3,000萬(wàn) A2 NT$4,000萬(wàn)單筆儲(chǔ)蓄金額 NT$1,158萬(wàn) NT$1,158萬(wàn)(原始本金 NT$1,000萬(wàn)，年投資報(bào)酬 5%計(jì)算 )處理小套房一間 NT$ 400萬(wàn) NT$ 400萬(wàn)3年內(nèi)尚需儲(chǔ)蓄金額 NT$1,442萬(wàn) NT$2,442萬(wàn)平均每年需儲(chǔ)蓄金額 NT$ 457萬(wàn) NT$ 775萬(wàn)(年投資報(bào)酬 5%計(jì)算 )平均每月需儲(chǔ)蓄金額 NT$ NT$ 購(gòu)屋分析172。 以不動(dòng)產(chǎn) (房屋 )佔(zhàn)家庭總資產(chǎn)比例如此之高來(lái)說(shuō)，購(gòu)屋後 3年內(nèi)，將是整個(gè)家庭承受風(fēng)險(xiǎn)能力最薄弱的階段。172。 所需承受風(fēng)險(xiǎn)有172。 天然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn) (尤其是地震、火災(zāi) )172。 房屋本身風(fēng)險(xiǎn)（如偷工減料、海砂屋、輻射屋等）172。 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（變現(xiàn)能力不足）172。 事業(yè)風(fēng)險(xiǎn)172。 國(guó)內(nèi)政治與金融風(fēng)險(xiǎn)172。 投資風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置建議3年後動(dòng)產(chǎn)：不動(dòng)產(chǎn)7： 3(2125萬(wàn) : 910萬(wàn) )8： 2(2405萬(wàn) : 601萬(wàn) )月收入 NT$60萬(wàn) % NT$60萬(wàn) % 月支出 NT$20萬(wàn) % NT$20萬(wàn) % 購(gòu)屋儲(chǔ)蓄 NT$ % NT$ % 動(dòng)產(chǎn)儲(chǔ)蓄 NT$ % NT$ % 應(yīng)急準(zhǔn)備金 NT$ % NT$ % 退休金計(jì)劃 NT$ % NT$ % 子女教育金 NT$ % 其他儲(chǔ)蓄 NT$ % 理財(cái)顧問(wèn)所扮演的角色172。從客戶需求面找出客戶的理財(cái)問(wèn)題172。客觀分析各項(xiàng)解決方案的優(yōu)缺點(diǎn)與利弊得失172。協(xié)助客戶作對(duì)自己最有利的選擇172。定期與客戶檢討成效，並作適時(shí)修正172。創(chuàng)造客戶與自己雙贏的永續(xù)關(guān)係總結(jié)謝謝觀看 /歡迎下載BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
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