【正文】 客戶需求建議 客戶的需求或建議還未處理完畢。 簽約客戶情況 戶均資產 名下客戶資產平均值 活躍客戶 交易頻率高于閥值的客戶 最近一個月無交易客戶 T30日到 T1 日未交易的客戶 資產 50W以上客戶 總資 產在 50W以上的客戶 簽約客戶數 名下所有客戶數量 最近一個月凈傭金貢獻 名下客戶最近一個月的凈傭金貢獻總額 本月凈傭金貢獻 名下客戶本月傭金總額 持倉類型 ？ 投資偏好 體驗客戶 戶均資產 名下客戶資產平均值 體驗客戶簽約率 資產 20萬以上的客戶 總資產在 20W以上的客戶 嚴重虧損客戶 客戶盈虧低于大盤 10％ 戶均資產 活躍客戶 交易頻率高于閥值的客戶 最近一個月無交易客戶 T30日到 T1 日未交易的客戶 最近一個月凈傭金貢獻 名下客戶最近一 個月的凈傭金貢獻總額 本月凈傭金貢獻 名下客戶本月傭金總額 持倉類型 投資偏好 29 服務客戶 戶均資產 收盤時名下客戶總資產的平均值。 服務退簽率 退簽客戶數除以簽約客戶數。 資產 50萬以上的客戶 T1 日總資產在 50萬以上的客戶。 嚴重虧損客戶 最近 3 個月內，客戶盈虧率低于大盤 10％的客戶，并且為虧損的客戶 簽約后傭金貢獻 簽約投顧服務后，傭金貢獻 活躍客戶 交易頻率高于閥值的客戶 最近一個月無交易客戶 最近一個月凈傭金貢獻 名下客戶最近一個月的凈傭金貢獻 總額 本月凈傭金貢獻 名下客戶本月傭金總額 持倉類型 投資偏好 產品客戶 戶均資產 產品服務退簽率 資產 100萬以上的客戶 嚴重虧損客戶 活躍客戶 最近一個月無交易客戶 最近一個月凈傭金貢獻 名下客戶最近一個月的凈傭金貢獻總額 本月凈傭金貢獻 名下客戶本月傭金總額 持倉類型 投資偏好 客戶資料管理 客戶數據的整合和預處理，通過將分散在公司各個系統(tǒng)中的客戶資料進行統(tǒng)一的收集，并且按照預定業(yè)務規(guī)則進行梳理，旨在形成公司 級的統(tǒng)一客戶信息中心 — 建立 360 度客戶全景視圖，從而達到持續(xù)有效地收集客戶信息、對客戶進行分級 /分類和適當性管理，分析客戶貢獻度，通過客戶全景屬性篩選有價值的目標客戶提供投資顧問服務、分級服務，提高服務水平。 作為客戶數據模型的基礎，首先要對證券公司的“客戶”進行明確科學的分級 /分類，從而達到持續(xù)有效地收集客戶信息、對客戶進行分級 /分類和適當性管理，分析客戶貢獻度，通過客戶全景屬性篩選有價值的目標客戶提 30 供分級服務，提高服務水平。 序號 屬性類型 屬性說明 1 基本屬性 年齡、性別、地理、職業(yè)、收入、家庭 、生日、教育、愛好 2 賬戶屬性 資金賬戶類型、資金賬戶狀態(tài)、開發(fā)營業(yè)部、服務營業(yè)部、開戶時間、銷戶時間 3 適當性屬性 信用適當性類別、三板適當性類別、股指適當性類別、基金適當性類別 4 投資屬性 交易記錄、手續(xù)費、傭金、納稅、資金流轉 5 產品屬性 客戶價值、服務成本、投資產品、服務產品、產品收益 6 服務屬性 接觸次數、投訴次數、咨詢次數、自助查詢次數、服務請求次數 7 風險屬性 風險評估、征信得分、反洗錢、創(chuàng)業(yè)板風險級別等 8 營銷屬性 知曉營銷信息次數、參與營銷次數、拒絕營銷次數、營銷接受率、營銷接受內容、營銷產品收益 9 渠道屬性 接觸渠道、服務渠道偏好、營銷渠道偏好、投資渠道偏好、自助查詢偏好 10 賬戶診斷 賬戶診斷報告 11 關系屬性 客戶的投資顧問關系、產品開發(fā)關系、服務關系 12 特征屬性 投資風格、交易活躍度、風險承受度、客戶滿意度、客戶忠誠度、服務滿意度、營銷響應度、服務成本 客戶 360176。全景視圖 系統(tǒng)中所有出現客戶列表的地方，都會均可以連接到客戶 360176。全景視圖。如下圖，查看客戶列表： 31 點擊客戶姓名， 即可連接客 360 度全景視圖。 客戶 360 度全景視圖支持多種業(yè)務接入功能，包括 TA、融資融券、IB、信托等。 客戶 360176。全景視圖設計從以下方面進行： 基本信息 查看該客戶的基本信息。 32 擴展資料 幫助操作 人員查看該存量客戶的綜合信息。 33 賬戶信息 幫助操作人員查看該存量客戶的資金，資產和擁有股份情況。 交易流水 顯示該存量客戶近三個月資金變化和交易流水情況，查看該存量客戶歷史資金變化和交易流水情況。 34 查看該存量客戶歷史資金變化和交易流水情況。 盈虧情況 顯示該存量客戶近三個月交易盈虧情況。 資產變動 顯示該存量客戶最近 30 天和最近 12 個月資產變動情況。 35 客戶歸屬 查看 客戶是否分配了關系。列舉出該名客戶與員工的關系。并且總監(jiān)有權限對服務關系進行重新分配。 服務記錄 該 功能查可 以查看拜訪情況，并作拜訪計劃。 顯示和查詢該客戶被拜訪的情況，包括拜訪時間，拜訪方式，拜訪狀態(tài)。 36 根據拜訪效果查詢客戶拜訪信息。 點擊“ 添加計劃外拜訪 ” 可以對該客戶做拜訪計劃。 短信郵件 顯示和查詢該客戶被發(fā)送短信郵件的情況，包括短信欄目，發(fā)送狀態(tài)，發(fā)送時間等信息。 查詢客戶被發(fā)送短信郵件情況，包括欄目編號，發(fā)送狀態(tài)等信息。 37 客戶工作流 查詢與顯示一段時間內和該客戶相關的調傭，設折，投訴等工單信息，包括工單轉發(fā)對象，轉發(fā)節(jié)點，進展狀態(tài)等信息。 輸入查詢起始日期和終止日期，點擊查詢。查看該段 時間內和該客戶相關的調傭，設折，投訴等工單信息，包括工單轉發(fā)對象，轉發(fā)節(jié)點，進展狀態(tài)等信息。 客戶需求 登記，修改，處理，查看客戶相關的需求信息。 在菜單欄的客戶需求中所作的需求登記。 38 登記客戶的需求，包括填寫需求分類，需求標題，需求內容等信息。 禮品發(fā)放 查看給該客戶發(fā)放禮品的記錄，數據來源于柜臺系統(tǒng)，包括禮品名稱，發(fā)放日期等信息。 點擊 “禮品登記” 時其操作中菜單欄 3 客戶服務 禮品管理 禮品發(fā)放登記中的操作是一致的，可以參照那一操作。 通話記錄 查看給該客戶來電記錄，數據來源于 呼叫中心系統(tǒng)。 問卷答案 記錄客戶問卷情況，最近問卷是指最后一次問卷的回答 情況 。 39 并可以對歷史問卷進行查詢。 對歷史問卷進行查詢時： 可以查詢某一問卷的某一個問題的回答情況，并可以對調查問卷的時間作限定。 郵件發(fā)送 給該客戶發(fā)送郵件，主動發(fā)送郵件的內容需要管理員審核。 40 短信發(fā)送 為該客戶發(fā)送短信，主動發(fā)送短信的內容需要管理員審核。 訂制服務 為該客戶訂制郵件和短信服務。 選中客戶需要的短信或者郵件服務，點擊“確認修改”。 退訂服務 退訂客戶已經訂制的短信或者郵件服務。 41 客戶信息 查詢 統(tǒng)計 根據使用對象權限的不同，包括客戶基本資料查詢、客戶綜合信息查詢。查詢要素除了基本屬性外，可按相關的擴展資料進行查詢，且可在擴展字段中定義該要素是否可查詢。具體功能包括： ? 基本資料查詢：可根據相關屬性條件對客戶的基本資料進行查詢。 ? 綜合資料查詢：可根據相關屬性條件對客戶的綜合資料進行查詢。 ? 自定義查詢：可根據使用者的需要，自定義個性查詢。 資料統(tǒng)計中的查詢要素除了基本屬性外，可按相關的擴展資料進行查詢，且可在擴展字段中定義該要素是否可查詢，同時，對于統(tǒng)計的口徑，除了按客戶類型、客戶狀態(tài)、開戶日期 、機構、客戶級別等要素進行統(tǒng)計外， 42 也可在擴展資料管理中對統(tǒng)計的要素進行維護。統(tǒng)計的結果可按自定義的字段進行排序，且可將數據進行導出。具體功能包括： ? 綜合統(tǒng)計：可根據相關統(tǒng)計口徑對客戶進行綜合統(tǒng)計。 ? 自定義統(tǒng)計：可根據使用者的需要，自定義個性統(tǒng)計。 統(tǒng)計 排名的對象有：總部、區(qū)域、營業(yè)部、 團隊 、客戶、客戶群組。 統(tǒng)計 指標有：成交、傭金貢獻、資金變動、資產情況、產品的持有情況、產品板塊的持有情況、產品行業(yè)持有情況、產品分類持有情況，等等。 使用對象為管理總部和研究分析類人員，為各級管理人員、決策和分析人員等提供決 策支持信息，可以提高統(tǒng)計分析人員的工作效率、深度和廣度，提高統(tǒng)計分析人員制作報表的質量，從區(qū)域、部門或個人層面對客戶、員工等多方面作深入分析；通過客戶細分，實現客戶差異化，在此基礎上，對差異化營銷服務策略和差異化產品組合提供指導性建議。 客戶交易分析 ： 包括交易查詢、交易統(tǒng)計、股份查詢、股份統(tǒng)計、資金查詢、資金統(tǒng)計等多部分的功能。其查詢選項和統(tǒng)計口徑，可在擴展字段中自定義，保證靈活的統(tǒng)計分析。 客戶統(tǒng)計分析 ： 以客戶為主軸進行的統(tǒng)計 分析， 包括： ? 資產排名分析 ? 成交排名分析 ? 資金變動排名分析 ? 傭金收入排名分析 ? 持 倉比例排名分析 ? 交易頻度分析 ? 盈虧分析 ? 資金周轉率分析 ? 客戶異動分析 ? 客戶考核結果分析 ? 流失客戶分析 ? 其他分析 43 產品統(tǒng)計分析 ： 以產品為主軸進行的統(tǒng)計分析。如，產品分類分析；產品銷售情況分析；產品庫存情況分析；等等。以開放式基金為例，能統(tǒng)計單只或所有開放式基金日均保有量；能統(tǒng)計單只或所有開放式基金某時段區(qū)間內的銷售量。具體可包括： ? 查總部持股 ? 查持股客戶 ? 查持股機構 ? 開放式基金統(tǒng)計查詢 ? 其他查詢分析 機構統(tǒng)計分析 ： 以機構為主軸進行的統(tǒng)計分析，包括人員、團隊以及渠道的不同角度的統(tǒng)計。具體可包括： ? 交易量分析 ? 客 戶保有量分析 ? 保證金分析 ? 存量資金分析 ? 周轉率分析 ? 傭金率分析 ? 本月新增客戶情況 ? 其他分析 人員統(tǒng)計分析 ： 以人員為主軸進行的統(tǒng)計分析，包括 人員 的統(tǒng)計、團隊或小組相關的統(tǒng)計，具體可包括： ? 資產交易情況分析 ? 客戶保有量分析 ? 資產規(guī)模分析 ? 開銷戶分析 ? 傭金收入分析 ? 其他 綜合統(tǒng)計分析 ： 以上訴各角度的綜合統(tǒng)計分析， 維度和深度包括： ? 客戶維：客戶分組、客戶分類 44 ? 組織維：總部、管理部、營業(yè)部、團隊 ? 產品維：產品類別、產品板塊 ? 時間維： 年、季、月、日 客戶 分析 客戶分析 功能 包括： 客戶資產分析、 客戶 交易分析 、客戶 價值 分析、 客戶 行為分 析、客戶風險分析 /預警 、客戶保持 /流 失 分析 /預警 、客戶活躍度分析、客戶 結構分析、 客戶 盈虧分析、 客戶 持倉分析 等功能。 客戶資產分析 任意時段的單客戶日資產走勢分析 一段時間范圍內的單客戶每月月均資產走勢分析 名下客戶日總資產走勢分析 一段時間范圍內的名下客戶每月月均資產走勢分析 全部營業(yè)部日總資產走勢分析 一段時間范圍內的全部營業(yè)部客戶每月月均資產走勢分析 單客戶資產構成分析 客戶交易行為分析 客戶交易行為主要包括 客戶投資偏好 分析 、客戶 交易活躍度分析 、客戶交易渠道偏好分析 等。 客戶投資偏好 （交易品種 分析） ： 客觀投資偏好 根據客戶 交易 品種去分析客戶 投資偏好 ， 主要包括股票投資偏好、基金投資偏好。 交易頻度分析： 對某段時間范圍內客戶的交易周轉率進行分析 。 交易渠道分析 根據客戶交易渠道對客戶進行分析，可分為電話交易型、網上交易型、 45 現場交易性等類型。 客戶貢獻 分析 ? 貢獻 排名分析 基于客戶的“當前資產、年度日均資產、年累計交易量、年累計傭金收入、年累計息差收入”得出客戶的綜合貢獻度評分，可對所轄客戶進行實時的綜合貢獻度排名，取 TOPN，一并輸出參與貢獻度計算的主要指標，從而確立最有價值的客戶群。 ? 客戶貢獻 統(tǒng) 計 統(tǒng)計客戶在任意時間段內的手續(xù)費 貢獻 。 ? 名下客戶貢獻度分析 分析營銷人員名下單客戶傭金貢獻占營銷人員總傭金收入的比重。 ? 營業(yè)部客戶貢獻度分析 分析營業(yè)部單客戶傭金貢獻占營業(yè)部總傭金收入的比重。 營銷服務平臺系統(tǒng)可以 按照“日、月、年”對客戶貢獻 進行趨勢分析，考慮到分析結果的可利用價值，弱化客戶交易高峰的時間差 異，也考慮到數據量及性能的問題，建議以月為單位，分析客戶的貢獻 變化趨勢。 客戶投資能力分析 客戶盈利分 析的時間粒度，分為日、月、年三個粒度，其中年指年初到最近的月