郵儲銀行發(fā)展的生命線——合規(guī)風險管理-資料下載頁
2024-11-13 15:48本頁面
【導讀】重大財務損失或聲譽損失的風險。郵儲銀行成立三年來，業(yè)務發(fā)展成效明顯，但。同時也暴露出了很多風險問題，如各地資金案件頻發(fā)，資產質量不高。軌道，成為極具郵儲特色的大型現代化零售商業(yè)銀行。郵儲銀行成立三年多來，風險管理基礎——“三道防線”理念已全面樹立，目前，在郵儲銀行內部，郵儲銀行的合規(guī)管理通過理以下四個層面共同體現。是違規(guī)都在通過其行為影響著廣大員工。規(guī)章制度是郵儲銀行經營管理的基本準則。郵儲銀行應當對各項業(yè)務制定全。對開辦新的業(yè)務，郵儲銀行應事先制定有關的。郵儲銀行董事會風險管理委員會多次強調合。由于郵儲銀行尚處于轉型期，制度設計尚不完善，管。最后，認為合規(guī)風險管理僅僅是合規(guī)部門的職責。失，而合規(guī)管理部門不可能做到面面俱到，沒有監(jiān)控盲點。
【正文】 相互沖突或真空地帶。最后要建立合規(guī)風險管理的培訓體系，按照全員參與的原則，根據不同層次設置不同的培訓項目。 （二）完善合規(guī)制度和績效考核體系 要改善合規(guī)風險管理水平，必須改進合規(guī)管理的制度和績效考核體系，形成一套科學的合規(guī)風險管理的長效激勵約束機制，而不是僅靠“三令五申”等臨時措施來加強合規(guī)風險管理。 首先，應建立合規(guī)風險管理的評價體系，包括內部評價體系和外部評價體系。其次，要完善合規(guī)風險管理的考核機制。同時，還應建立合規(guī)風險管理的問責制度和獎勵約束制度。全面嚴格的問責制度 是解決有章不遵、有規(guī)不循的利器，它要求銀行從業(yè)人員應為其所有行為負責。 （三）搭建合規(guī)文化教育平臺 對于規(guī)模龐大、人員眾多的郵儲銀行，要樹立和推行先進的合規(guī)風險文化、強化合規(guī)意識絕非易事，文化的根系要觸及思想和觀念，讓員工既要認同企業(yè)文化，又自覺遵循企業(yè)文化。因此，營建合規(guī)文化應特別注意以人為本。 首先，持續(xù)開展系統性、針對性、專業(yè)性的合規(guī)文化知識學習與培訓。利用各種機會，分層面組織全體員工參加銀行法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則以及自身制定的有關規(guī)章制度和行為準則的學習，讓員工首先了解合規(guī)的“規(guī)”的內容， 同時將合規(guī)文化學習與業(yè)務操作結合起來，使員工及時了解合規(guī)風險動態(tài)，掌握覘避合規(guī)風險的方法。 其次，通過“三道防線”聯動，定期與不定期地開展合規(guī)風險文化警示。最后通過科技手段促使銀行合規(guī)文化具體落實到日常業(yè)務操作中去。 四、結束語 6 合規(guī)是銀行的生命線，對于正處于創(chuàng)業(yè)起步階段的郵儲銀行來說，合規(guī)風險管理工作更要腳踏實地，一步一個腳印地走下去。作為郵儲銀行合規(guī)風險管理的具體實施者，在工作中應善于運用監(jiān)管機構的指導原則并借鑒國際國內同業(yè)先進的經驗，勤于思考，勇于探索，善于創(chuàng)新，敢于實踐，做到“因 時而異，順勢而變”，逐步搭建起切合本行實際的合規(guī)風險管理機制。
試題試卷相關推薦
鄂ICP備17016276號-1