結(jié)算賬戶管理知識題庫-資料下載頁
2024-11-12 20:08本頁面
【導(dǎo)讀】袈膂蒁葿螄芁膀蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芄蚅薈肅莇蒈袆肄肆蚃螂肅腿蒆螈肂莁螁蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螇膄膄蚇蚃膄芆蒀膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膀蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芄蚅薈肅莇蒈袆肄肆蚃螂肅腿蒆螈肂莁螁蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螇膄膄蚇蚃膄芆蒀膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膀蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芄蚅薈肅莇蒈袆肄肆蚃螂肅腿蒆螈肂莁螁蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螇膄膄蚇蚃膄芆蒀膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膀蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊
【正文】 銀行應(yīng)遵循“優(yōu)質(zhì)、高效服務(wù)”的原則，認(rèn)真審核存款人上級法人、主管單位及關(guān)聯(lián)企業(yè)的信息，履行盡職調(diào)查的義務(wù)。（） 的行政許可證件，是核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶合法性的有效證明。 ( ) 17.《賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶，包括單位活期存款賬戶、單位定期存款賬戶和個人結(jié)算賬戶。 ( ) 18. 有字號個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶 管理，如：營業(yè)執(zhí)照上載明“字號名稱”為“某某日雜百貨商店”；無字號個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入個人銀行結(jié)算賬戶管理，如：營業(yè)執(zhí)照上載明“經(jīng)營者姓名”為“張三”。 ( ) 19. 存款人因借款或其他結(jié)算需要，可以在基本存款賬戶開戶銀行或其他銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立一般存款賬戶。 ( ) ，其經(jīng)營地在上海市，該存款人可以選擇在上海市某銀行機(jī)構(gòu)開立基本存款賬戶。（√） ，資金性質(zhì)屬于基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)資金、住 房基金、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金的，應(yīng)出具主管部門批文。 ( ) 、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，但不得辦理現(xiàn)金繳存和支取。 ( ) ，該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。（√） 《賬戶管理辦法》規(guī)定和國家對糧棉油收購資金使用管理規(guī)定加強(qiáng)監(jiān)督，對不符合規(guī)定的資金收付和現(xiàn)金支取，不得辦理，但對其他專用資金的使用不負(fù)監(jiān)督責(zé)任。（√） ，在驗(yàn)資期滿后，應(yīng)向銀行申請撤銷注冊驗(yàn)資臨時 賬戶，其賬戶資金應(yīng)退給原匯款人賬戶。注冊驗(yàn)資資金以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單及其有效身份證件。（√） ，需要在臨時存款賬戶有效期屆滿前退還資金的，應(yīng)出具工商行政管理部門證明；無法出具證明的，應(yīng)出具出資人繳款記錄并書面說明后辦理銷戶退款手續(xù)。 ( ) 、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查，中國人民銀行負(fù)責(zé)對銀行報(bào)送的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶資料的合規(guī)性以及基本存款賬戶的唯一性進(jìn)行審核。（√） ，事業(yè)單位登記證書上登記名稱為“ XX 市 XXX 管理局（ XX 市 XXX 管理中心）”。該單位憑該登記證書以及其他開戶證明資料，可以兩個名稱分別開立基本存款賬戶。（√） ，只能開立一個專用存款賬戶。（√） 5 年。（） 四、簡答題 《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》），銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，不得有哪些行為 ?并應(yīng)給予何種相應(yīng)處罰 ? 答：（一）提供虛假開戶申請資料欺騙中國人民 銀行許可開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶。 （二）開立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行。 （三）違反本辦法第四十二條規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算。 （四）為儲蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。 （五）違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入。 （六）超過期限或未向中國人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料。 銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以 5000 元以上 3 萬元以下的罰款；對該銀行直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員 、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。 ？ 答：（一）營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域需要開立基本存款賬戶的； （二）辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的； （三）存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的； （四）異地臨時經(jīng)營活動需要開立臨時存款賬戶的； （五）自然人根據(jù)需要在異地開立個人銀行結(jié)算賬 戶的。 戶，除填寫開戶申請書及申請書附頁和基本戶開戶資料外還需要提供哪些資料？ 答：（ 1）出具建筑施工及安裝單位按《辦法》及《實(shí)施細(xì)則》規(guī)定開立臨時存款賬戶所需提供的證明文件； （ 2）建筑施工及安裝單位的基本存款賬戶開戶許可證： （ 3）建筑施工及安裝單位負(fù)責(zé)人身份證件； （ 4）項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證件； （ 5）建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng)目部開戶的授權(quán)書。 《賬戶管理辦法》及我行的內(nèi)部規(guī)定，對“單位睡眠戶”應(yīng)如何處理？ 答：銀行對一年 未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶 ,應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起 30 日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。 單位在某支行已開立基本賬戶，因辦理專項(xiàng)資金收付， 3 月 10 日在該行申請開立了一般賬戶，當(dāng)日從外行轉(zhuǎn)來貨款 30 萬元，從一般賬戶提取現(xiàn)金。該行從開戶到辦理支現(xiàn)違反了哪些規(guī)定？ 答：違反了以下規(guī)定： （ 1）基本賬戶開戶行不得為客戶在其本行開立一般賬戶的規(guī)定 。 （ 2）一般賬戶不得辦理支現(xiàn)的規(guī)定 。 （ 3）賬戶自開立起三個工作日正式生效，生效后方可辦理對外支付的規(guī) 定
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