【正文】 相同的多張資金結(jié)算單可匯總生成一張一借多貸（多借一貸）的憑證否托收保存時(shí)自動(dòng)審核憑證若選擇此項(xiàng)，鼠標(biāo)單擊【保存】，托收資料在保存生成憑證的同時(shí)將自動(dòng)審核憑證；若不選擇此項(xiàng)，鼠標(biāo)單擊【保存】，托收資料在保存時(shí)僅生成憑證，不加以審核。否貸款展期生成憑證銀行貸款、內(nèi)部單位貸款的貸款展期業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)生成貸款展期單據(jù)，對(duì)貸款展期單據(jù)可以選擇生成憑證或不生成憑證，如選擇生成憑證，則系統(tǒng)生成會(huì)計(jì)憑證。貸款展期生成的憑證隨著貸款展期單據(jù)的增加、修改、刪除、審核進(jìn)行相應(yīng)的增加、修改、刪除、審核，通過貸款展期單據(jù)可以連查憑證，也可以在憑證查詢模塊中查詢有關(guān)貸款展期單據(jù)。如果選擇“不生成憑證”，則只保存展期單據(jù)，不進(jìn)行任何會(huì)計(jì)處理。否禁止輸入歷史資料若選擇此項(xiàng)，則在錄入存、貸款資料時(shí)，系統(tǒng)不允許在保存為歷史資料。否定期存款續(xù)存生成憑證若選擇此項(xiàng)，系統(tǒng)在定期存款續(xù)存時(shí)，可產(chǎn)生定期存款續(xù)存憑證。否貸款應(yīng)收利息逾期*天以上記表外為控制信貸風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)定自貸款到期日到計(jì)息日，凡超過180天（現(xiàn)金融會(huì)計(jì)制度規(guī)定為90天）的應(yīng)收未收利息不再計(jì)入本年損益而直接記入表外科目。為適應(yīng)不斷變化的制度，該選項(xiàng)中的*為可自行修改的輸入框，您可以輸入0366的任何數(shù)字，系統(tǒng)將根據(jù)您輸入的天數(shù)進(jìn)行控制。（要實(shí)現(xiàn)該系統(tǒng)參數(shù)，首先應(yīng)在貸款賬號(hào)中選擇“結(jié)算科目余額不足時(shí)記掛賬科目”，如果貸款到期日到本次計(jì)息日超過*天的應(yīng)收利息還未收回，在計(jì)算利息時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)將利息計(jì)入表外科目）否外幣利息單生成時(shí)用現(xiàn)行匯率外幣貸款利息計(jì)算時(shí)，計(jì)息匯率有二種選擇：a、默認(rèn)幣別資料中設(shè)置的匯率，b、貸款憑單錄入的匯率。如果在系統(tǒng)設(shè)置中選擇“外幣利息單生成時(shí)用現(xiàn)行匯率”，則生成的利息單的匯率采用貸款單據(jù)中的匯率，否則采用幣別資料中的匯率。否定期存款最大解活次數(shù)定期存款業(yè)務(wù)根據(jù)用戶的管理需要，可設(shè)定“定期存款最大解活次數(shù)”的功能，每次解活，系統(tǒng)都會(huì)自動(dòng)記錄解活次數(shù)，如超過最大解活次數(shù)，則定期存款解活單無法保存。否貸款最大展期次數(shù)貸款業(yè)務(wù)根據(jù)用戶的管理需要，可設(shè)定“貸款最大展期次數(shù)”的功能，每次展期，系統(tǒng)都會(huì)自動(dòng)記錄展期次數(shù)，如超過最大展期次數(shù)，則貸款展期單無法保存。否資金結(jié)算付款通知單需要審批選擇該項(xiàng)，e－網(wǎng)上結(jié)算的付款通知單需審批后，才能傳遞到結(jié)算中心。否資金結(jié)算內(nèi)部結(jié)算通知單需要審批選擇了該選項(xiàng)，結(jié)算中心在接收內(nèi)部結(jié)算通知單時(shí)，分兩種情況檢測(cè)：，則只有經(jīng)審批同意的內(nèi)部結(jié)算通知單才能傳遞到結(jié)算中心系統(tǒng)。b如果網(wǎng)上結(jié)算啟用的是多級(jí)審批（在網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)設(shè)置中控制），則存在多個(gè)審批人的情況下，一個(gè)審批流程未完成，不能傳送到結(jié)算中心，只要整個(gè)審批流程全部完成，才能將結(jié)算通知單傳遞到結(jié)算中心。否機(jī)制憑證不進(jìn)行雙敲審核選擇該項(xiàng)，由系統(tǒng)產(chǎn)生的憑證不進(jìn)行雙敲審核。否付款單銀行處理成功后生成憑證選擇該參數(shù)，則付款單必須在銀行反饋已付款成功后才能生成憑證，前提條件是用戶先要選中“業(yè)務(wù)單據(jù)保存時(shí)不即時(shí)生成憑證”或“付款業(yè)務(wù)單據(jù)保存時(shí)不即時(shí)生成憑證”參數(shù)，否則系統(tǒng)將在保存付款單時(shí)即時(shí)生成憑證。在單據(jù)生成憑證界面，如果選擇銀行未處理成功的單據(jù)按單或匯總生成憑證，系統(tǒng)提示：銀行未提交成功，不能生成憑證。否資金結(jié)算單的賬號(hào)按賬號(hào)科目選擇選擇該選項(xiàng)，則在輸入資金結(jié)算單（付款單、收款單、內(nèi)部結(jié)算單）時(shí)，按F7調(diào)出的是賬號(hào)管理界面供選擇，否則調(diào)出的是科目管理界面。否預(yù)提利息的沖賬憑證采用紅字選擇了該選項(xiàng)，對(duì)掛賬預(yù)提利息進(jìn)行最后付息業(yè)務(wù)時(shí)，系統(tǒng)先做紅字憑證沖銷原來的掛賬，再做一張付息憑證。否賬號(hào)科目發(fā)生額預(yù)算選擇了該選項(xiàng)，將會(huì)對(duì)賬號(hào)科目進(jìn)行發(fā)生額預(yù)算控制。否活期賬號(hào)禁止透支選擇了該選項(xiàng)，則當(dāng)活期存款賬號(hào)透支時(shí)，系統(tǒng)給出提示，不能保存單據(jù)。否五、 利息參數(shù)數(shù)據(jù)項(xiàng)說 明必填流動(dòng)資金貸款還款付息A、還款不付息：流動(dòng)資金貸款還款時(shí)，系統(tǒng)不計(jì)算利息。B、每筆還款都付息：流動(dòng)資金貸款每次還款時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算利息。C、全部還清才付息：流動(dòng)資金貸款每次還款時(shí)，系統(tǒng)不計(jì)算利息，直到全部還清時(shí)，系統(tǒng)才計(jì)算利息。是長(zhǎng)期資金貸款還款付息A、還款不付息：長(zhǎng)期資金貸款還款時(shí)，系統(tǒng)不計(jì)算利息。B、每筆還款都付息：長(zhǎng)期資金貸款每次還款時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算利息。C、全部還清才付息：長(zhǎng)期資金貸款每次還款時(shí)，系統(tǒng)不計(jì)算利息，直到全部還清時(shí)，系統(tǒng)才計(jì)算利息。是定期存款解活付息A、解活不付息：定期存款解活時(shí)，系統(tǒng)不計(jì)算利息。B、每筆解活都付息：定期存款每次解活時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算利息。C、全部解活才付息：定期存款每次解活時(shí)，系統(tǒng)不計(jì)算利息，直到全部還清時(shí)，系統(tǒng)才計(jì)算利息。是預(yù)提活期、定期、貸款利息為適應(yīng)用戶管理的需要，設(shè)置了按權(quán)責(zé)發(fā)生制原則預(yù)提活期、定期、貸款利息的功能，如果選擇了“預(yù)提活期利息”、“預(yù)提定期利息”、“預(yù)提貸款利息”，則在利息計(jì)算時(shí)將區(qū)分預(yù)提利息和支付利息，分別處理。否一次性還本付息的貸款業(yè)務(wù)允許中途成批計(jì)息若選擇此項(xiàng)，則一次性還本付息的貸款業(yè)務(wù)可以在未還本時(shí)計(jì)付利息并生成利息憑證。否長(zhǎng)期資金貸款允許中途成批計(jì)息若選擇此項(xiàng)，則長(zhǎng)期資金貸款業(yè)務(wù)可以在未還本時(shí)計(jì)付利息并生成利息憑證。否定期續(xù)存生成的憑證允許修改利息科目當(dāng)在業(yè)務(wù)參數(shù)選擇“定期續(xù)存生成憑證”時(shí)，又選擇此項(xiàng)，則允許用戶修改生成的憑證的利息科目。否定期解活、續(xù)存計(jì)息時(shí)按整年整月若計(jì)息區(qū)間有整有零，系統(tǒng)只按實(shí)際天數(shù)計(jì)算。成批計(jì)息時(shí)該選項(xiàng)不起作用。否貸款、定期存款計(jì)息時(shí)僅考慮業(yè)務(wù)單據(jù)若選擇此項(xiàng)，則系統(tǒng)在計(jì)算貸款、定期利息時(shí)，以實(shí)際發(fā)生的業(yè)務(wù)單據(jù)來計(jì)算，而不是根據(jù)已過賬的貸款、定期憑證來計(jì)算。否活期存款利息允許修改積數(shù)若選擇此項(xiàng)時(shí)，系統(tǒng)允許在計(jì)算活期存款利息后修改系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算的積數(shù)，達(dá)到調(diào)整利息的目的。否代扣利息稅科目系統(tǒng)提供對(duì)活期存款征收利息稅的功能，可在此處選擇利息稅科目，則生成的利息憑證統(tǒng)一使用該科目。在賬號(hào)設(shè)置時(shí)選擇是否計(jì)提利息稅。否利息稅稅率系統(tǒng)提供默認(rèn)的利息稅稅率為20%，也可在此設(shè)置其他的利息稅率，則系統(tǒng)統(tǒng)一以該稅率計(jì)算利息稅。否票據(jù)貼現(xiàn)貸款A(yù)、：貼現(xiàn)本金科目：應(yīng)借記的貼現(xiàn)本金科目。B、貼現(xiàn)利息科目：應(yīng)貸記的貼現(xiàn)利息科目。C、貼現(xiàn)利息收入科目：應(yīng)貸記的貼現(xiàn)利息收入科目。否13/13