【正文】 中錄入。在系統(tǒng)參數(shù)中有六個標簽頁，分別是“系統(tǒng)”、“總賬”、“會計期間”、“業(yè)務”、“利息”、“企業(yè)銀行”，顯示建立賬套時設置的系統(tǒng)參數(shù)、會計期間以及進行業(yè)務操作和利息計算時的相關選項等，下面對主要對“業(yè)務”、“利息”、“企業(yè)銀行”等內(nèi)容作具體說明。由于利息計算一般都是由財務部門進行的，所以利息單不提供單據(jù)與會計憑證的分開保存。否進行日結(jié)控制滿足日清月結(jié)的需要，若選擇，錄入單時只能錄入當日或日后的業(yè)務，不能錄入日前的需要。否資金結(jié)算單匯總生成一張一借多貸（多借一貸）的憑證若選擇，結(jié)算中心賬號相同的多張資金結(jié)算單可匯總生成一張一借多貸（多借一貸）的憑證否托收保存時自動審核憑證若選擇此項，鼠標單擊【保存】，托收資料在保存生成憑證的同時將自動審核憑證；若不選擇此項，鼠標單擊【保存】，托收資料在保存時僅生成憑證，不加以審核。（要實現(xiàn)該系統(tǒng)參數(shù)，首先應在貸款賬號中選擇“結(jié)算科目余額不足時記掛賬科目”，如果貸款到期日到本次計息日超過*天的應收利息還未收回，在計算利息時，系統(tǒng)自動將利息計入表外科目）否外幣利息單生成時用現(xiàn)行匯率外幣貸款利息計算時，計息匯率有二種選擇：a、默認幣別資料中設置的匯率，b、貸款憑單錄入的匯率。否付款單銀行處理成功后生成憑證選擇該參數(shù)，則付款單必須在銀行反饋已付款成功后才能生成憑證，前提條件是用戶先要選中“業(yè)務單據(jù)保存時不即時生成憑證”或“付款業(yè)務單據(jù)保存時不即時生成憑證”參數(shù)，否則系統(tǒng)將在保存付款單時即時生成憑證。B、每筆還款都付息：流動資金貸款每次還款時，系統(tǒng)自動計算利息。是預提活期、定期、貸款利息為適應用戶管理的需要，設置了按權(quán)責發(fā)生制原則預提活期、定期、貸款利息的功能，如果選擇了“預提活期利息”、“預提定期利息”、“預提貸款利息”，則在利息計算時將區(qū)分預提利息和支付利息，分別處理。否代扣利息稅科目系統(tǒng)提供對活期存款征收利息稅的功能，可在此處選擇利息稅科目，則生成的利息憑證統(tǒng)一使用該科目。否13/13。否貸款、定期存款計息時僅考慮業(yè)務單據(jù)若選擇此項，則系統(tǒng)在計算貸款、定期利息時，以實際發(fā)生的業(yè)務單據(jù)來計算，而不是根據(jù)已過賬的貸款、定期憑證來計算。B、每筆解活都付息：定期存款每次解活時，系統(tǒng)自動計算利息。否五、 利息參數(shù)數(shù)據(jù)項說b如果網(wǎng)上結(jié)算啟用的是多級審批（在網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)設置中控制），則存在多個審批人的情況下，一個審批流程未完成，不能傳送到結(jié)算中心，只要整個審批流程全部完成，才能將結(jié)算通知單傳遞到結(jié)算中心。否貸款應收利息逾期*天以上記表外為控制信貸風險，規(guī)定自貸款到期日到計息日，凡超過180天（現(xiàn)金融會計制度規(guī)定為90天）的應收未收利息不再計入本年損益而直接記入表外科目。保存時，將所有利息資料匯總生成一張憑證，而不是多張憑證。如果此處為空，則上述單據(jù)的“開戶行”顯示為“結(jié)算中心”。詢問是否繼續(xù)：選擇此項，當錄入貸款單遇到單位有逾期情況時，系統(tǒng)咨詢是否繼續(xù)，若選【是】，則保存此單據(jù)，繼續(xù)下一張；若選【否】，則不保存此單據(jù)，重新錄入下一張。初始數(shù)據(jù)試算平衡之后，選擇文件菜單中的結(jié)束初始化選項按鈕，結(jié)束初始化工作，您就可以開始您的一系列的財務工作了。二、 試算平衡上述數(shù)據(jù)輸入無誤后，單擊工具欄中的【平衡】或〖查看〗〖試算平衡〗，系統(tǒng)會彈出“試算平衡表”界面對數(shù)據(jù)進行試算平衡。例如：某年的營業(yè)收入為200萬，后來又發(fā)生退貨5萬，那么營業(yè)收入的實際發(fā)生額為195萬。216。在數(shù)據(jù)的錄入過程中，系統(tǒng)提供了自動識別的功能：如果科目是數(shù)量金額核算，當光標移到該科目時，系統(tǒng)自動彈出“數(shù)量”欄供用戶錄入；如果科目是損益類科目，當光標移到該科目時，系統(tǒng)會自動彈出“損益類本年實際發(fā)生額”供用戶錄入；余額可分為借貸方兩欄顯示。在錄入初始數(shù)據(jù)的過程中盡量避免修改會計科目或核算項目，要修改時應集中在一起修改，這樣才能夠提高錄入初始數(shù)據(jù)的速度?！枷嚓P屬性〗，或右鍵選擇〖相關屬性〗，在彈出的“基礎資料屬性”界面中可以查看該賬號創(chuàng)建、修改、使用或禁用情況的有關資料。選中一賬號，然后在菜單上選擇〖編輯〗224。 委托存款賬號財務公司、信托投資公司接受客戶委托存款而開設的賬號，性質(zhì)上同于活期。 貸款應收利息賬號屬于活期存款賬號，用于在貸款結(jié)算利息而未結(jié)掛賬時，系統(tǒng)按活期利率計算利息。對余額方向是“借方”的貸款賬號，貸款逾期科目選擇按鈕為可選，同時能手工錄入。選擇了此選項，結(jié)算中心應收貸款單位的貸款利息和銀行應收結(jié)算中心的貸款利息直接從該賬號的結(jié)算科目中扣除，但是當結(jié)算科目的余額不足支付貸款利息時，將貸款利息計入表外科目，待結(jié)算科目余額足夠時，可通過“貸款利息查詢”界面的【核銷】進行沖回。是結(jié)算賬號指中心在銀行的開戶賬號或下屬企業(yè)在結(jié)算中心的開戶賬號。數(shù)據(jù)項說168。否銀行接口類別結(jié)算中心提供了與銀行的接口，選擇了某一銀行接口，在結(jié)算單據(jù)提交銀行時，系統(tǒng)可自動識別銀行接口，通過銀行接口直接將收付款信息傳遞到相應銀行。是幣別選擇賬號的幣別，只能選擇某一幣別，且?guī)艅e應與科目設置的幣別一致。否利息科目如果選擇了計息賬號選項，則應選擇利息科目，應注意的是，該利息科目必須在科目設置時選中利息科目選項。否計息賬號如果選擇了該選項，則該活期存款賬號將計算利息，否則不參與利息計算。是結(jié)算賬號指中心在銀行的開戶賬號或下屬企業(yè)在結(jié)算中心的開戶賬號否賬號開戶行指中心在銀行的開戶行名稱或下屬企業(yè)在結(jié)算中心的開戶行名稱，一般來說，下屬銀行在結(jié)算中心開立活期存款賬號，結(jié)算中心執(zhí)行的是銀行的功能，開戶行應就是結(jié)算中心。數(shù)據(jù)項說168。選中該選項后，可以輸入日利率。是科目類別科目類別用于對科目的屬性進行定義是余額方向余額方向是指該科目的余額默認的余額方向。單擊左邊樹形結(jié)構(gòu)中的“科目”后，再單擊【新增】，進入“會計科目－新增”界面，在界面內(nèi)輸入科目信息。結(jié)算中心系統(tǒng)實施方案（流程及初始化工作）結(jié)算中心管理系統(tǒng)的宗旨立足于數(shù)字化管理，以業(yè)務為中心、財務為核心，對憑證、資金結(jié)算、融資、存款、利息計算、資金報表、資金分析等進行一體化管理，可以實現(xiàn)企業(yè)資