銀行項(xiàng)目貸款調(diào)查報(bào)告(企業(yè)法人)20xx-資料下載頁(yè)
2025-08-05 17:15本頁(yè)面
【正文】 1＋2）1 企業(yè)能用于本項(xiàng)目建設(shè)的自有資金（++）企業(yè)現(xiàn)有貨幣資金企業(yè)項(xiàng)目建設(shè)期內(nèi)取得的未來(lái)經(jīng)營(yíng)收益企業(yè)資產(chǎn)變現(xiàn)2股東追加投資二項(xiàng)目負(fù)債(1+2)1項(xiàng)目長(zhǎng)期負(fù)債（+++）年利率 銀行長(zhǎng)期貸款 長(zhǎng)期債券 融資租賃、補(bǔ)償貿(mào)易 其他長(zhǎng)期借款其中：股東借款2項(xiàng)目短期負(fù)債(++)流動(dòng)資金貸款其它短期借款其中：股東借款其它資金三資金來(lái)源合計(jì)（一＋二）注: 根據(jù)上表數(shù)據(jù)，對(duì)融資方案分析如下： （1）資本負(fù)債比（負(fù)債/資本）： （2）長(zhǎng)期負(fù)債占比（長(zhǎng)期負(fù)債/項(xiàng)目負(fù)債）： （3）短期負(fù)債占比（短期負(fù)債/項(xiàng)目負(fù)債）： （4）銀行貸款占比（銀行貸款/資金來(lái)源合計(jì)）： （5）項(xiàng)目自有資本金比例（資本/(固定資產(chǎn)投資額＋鋪底流動(dòng)資金)）： 國(guó)家規(guī)定行業(yè)最低資本金比例： 是否達(dá)到國(guó)家規(guī)定行業(yè)最低資本金比例： 資金來(lái)源尚存的主要問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)（根據(jù)項(xiàng)目具體情況，對(duì)資金供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)，分析資金按計(jì)劃到位的可能性及與項(xiàng)目投資計(jì)劃的匹配性，必要時(shí)應(yīng)對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行說(shuō)明）： 評(píng)估項(xiàng)目融資方案的合理性、可靠性及對(duì)本行貸款的保障能力： 六、項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益、償還能力評(píng)估（第二還款來(lái)源評(píng)估見授信擔(dān)保報(bào)告）（一）主要基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和參數(shù)假設(shè)項(xiàng)目建設(shè)期： 項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)期： 設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力利用率： 價(jià)格： 稅費(fèi)、稅率、利率、匯率等： （二）利潤(rùn)及簡(jiǎn)易現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)經(jīng)過(guò)評(píng)估和分析，編制利潤(rùn)及簡(jiǎn)易現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)表如下：?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元序號(hào)項(xiàng) 目單價(jià)產(chǎn)量或耗用量計(jì)算期內(nèi)合計(jì)數(shù)1234...設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力利用率(%)1產(chǎn)品銷售(營(yíng)業(yè))收入2稅金及附加3總成本費(fèi)用 原材料 輔助材料外購(gòu)燃料動(dòng)力 外購(gòu)半成品 包裝物直接工資及福利費(fèi)修理費(fèi)其它直接支出管理費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用銷售費(fèi)用折舊無(wú)形資產(chǎn)及待攤費(fèi)用攤銷4利潤(rùn)總額(123)5彌補(bǔ)以前年度虧損6應(yīng)納稅所得額(45)7所得稅8稅后利潤(rùn)(47)9經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金凈流量（8＋+）9提取法定盈余公積金10提取公益金11提取任意盈余公積金12可供分配利潤(rùn)(8－91011)13股利分配14未分配利潤(rùn)(1213)15累計(jì)未分配利潤(rùn)16可還款利潤(rùn)17可還款現(xiàn)金(16++)（三）項(xiàng)目盈利能力分析銷售利潤(rùn)率（達(dá)產(chǎn)后年利潤(rùn)總額/達(dá)產(chǎn)后年銷售收入）： 投資利潤(rùn)率（達(dá)產(chǎn)后年利潤(rùn)總額/項(xiàng)目總投資）： 資本利潤(rùn)率（達(dá)產(chǎn)后年利潤(rùn)總額/資本）： （四）項(xiàng)目?jī)攤芰Ψ治鼋?jīng)過(guò)評(píng)估和測(cè)算，編制項(xiàng)目貸款償還期計(jì)算表如下：?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元序號(hào)年 份項(xiàng) 目建設(shè)期生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)期12...4567...一還款資金來(lái)源(1+2)1可還款現(xiàn)金2其它資金二借款償還1年初借款累計(jì)2年內(nèi)借款支用3本年付息4本年還本5年末借款累計(jì)(1+24)項(xiàng)目貸款償還期計(jì)算(參考公式：年初借款累計(jì)小于還款資金來(lái)源的年份數(shù)－貸款開始支用的年份＋當(dāng)年償還數(shù)額/還款資金來(lái)源數(shù))：項(xiàng)目貸款償還期= 分期還款計(jì)劃安排 七、風(fēng)險(xiǎn)與效益分析（一）申請(qǐng)人的效益分析（前期合作情況、結(jié)算情況、中間業(yè)務(wù)、使用本行產(chǎn)品情況、預(yù)期收益情況）： （二）風(fēng)險(xiǎn)分析（申請(qǐng)人的行業(yè)政策風(fēng)險(xiǎn)分析、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析、授信過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)分析、申請(qǐng)人的競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)分析、宏觀經(jīng)濟(jì)政策影響分析、因技術(shù)創(chuàng)新造成的產(chǎn)品替代的風(fēng)險(xiǎn)因素分析等、其他風(fēng)險(xiǎn)分析等）: （三）風(fēng)險(xiǎn)控制措施： （四）其他需要說(shuō)明事項(xiàng)： 八、總體評(píng)價(jià)與意見業(yè)務(wù)發(fā)起行結(jié)論（基于對(duì)申請(qǐng)人的上述分析，對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行簡(jiǎn)要總體評(píng)價(jià)，并就是否對(duì)該申請(qǐng)人進(jìn)行授信以及授信的基本要素和條件提出明確意見）： 第 27 頁(yè) 共 27
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