關(guān)于中國(guó)基金持有人調(diào)查報(bào)告-資料下載頁(yè)
2025-08-03 00:13本頁(yè)面
【正文】 整時(shí)對(duì)股票型基金的態(tài)度 贖回基金時(shí)的考慮因素從基金贖回的考慮因素看，調(diào)查顯示，因“基金虧損”%，說(shuō)明“基金虧損”并不是基金贖回的主要原因，而其他因素“擔(dān)心市場(chǎng)下跌”，“見(jiàn)好就收”與“沒(méi)達(dá)到預(yù)期收益”等因素才是投資者在贖回基金時(shí)考慮的主要因素，而且考慮贖回的因素比較均衡。圖25 贖回基金時(shí)考慮的因素 對(duì)待基金虧損的態(tài)度從被調(diào)查持有人對(duì)待基金虧損的態(tài)度看，高達(dá)76％的持有人選擇了“保持不變”，選擇“賣(mài)出”的持有人只占8％，選擇會(huì)繼續(xù)追加投資的占16％。說(shuō)明在基金虧損時(shí)大多數(shù)持有人選擇了無(wú)動(dòng)于衷的態(tài)度。圖26 對(duì)待虧損的態(tài)度 對(duì)基金理財(cái)顧問(wèn)付費(fèi)的意愿從對(duì)基金理財(cái)顧問(wèn)付費(fèi)的意愿上看，大約一半左右的參與調(diào)查的投資者回答會(huì)“視情況而定”，說(shuō)明大多數(shù)持有人在心理上并不拒絕接受理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，而選擇“愿意付費(fèi)”的持有人比例超過(guò)了30％，說(shuō)明理財(cái)顧問(wèn)市場(chǎng)已經(jīng)具備了一定的市場(chǎng)需求。特別是參與實(shí)際調(diào)查的持有人比參與網(wǎng)絡(luò)調(diào)查的持有人更愿意付費(fèi)，說(shuō)明這類(lèi)持有人更愿意得到理財(cái)顧問(wèn)的幫助。有10％的參與實(shí)地調(diào)查的持有人回答“不愿意付費(fèi)”，而參與網(wǎng)絡(luò)調(diào)查的持有人在這一選項(xiàng)上的比例接近20％，說(shuō)明參與網(wǎng)絡(luò)調(diào)查的持有人可能在基金投資上的知識(shí)要高于參與實(shí)地調(diào)查的持有人。圖27 對(duì)投資顧問(wèn)付費(fèi)的意愿 風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試情況從風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試情況看，90％左右的基金持有人在投資基金之前沒(méi)有進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力方面的測(cè)試，僅有10％的投資者做過(guò)風(fēng)險(xiǎn)承受能力方面的測(cè)試，這說(shuō)明無(wú)論是基金的銷(xiāo)售方還是購(gòu)買(mǎi)方對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力并不重視。 圖28 風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試 風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型從持有人風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型的調(diào)查結(jié)果看，網(wǎng)絡(luò)調(diào)查與實(shí)地調(diào)查的調(diào)查結(jié)果相似，只用10％的持有人認(rèn)為自己是“保守型”的投資者。大部分持有人(60％左右)認(rèn)為自己是“穩(wěn)健型”的投資者，而只認(rèn)為自己是“積極型”投資者的則為三分之一左右。這一結(jié)果表明總體而言，參加調(diào)查的持有人具有一定的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。圖29 風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型的自我認(rèn)知 投資私募基金的傾向從投資私募基金的傾向看，網(wǎng)絡(luò)調(diào)查與實(shí)地調(diào)查結(jié)果類(lèi)似，只有10％左右的持有人愿意參與私募基金投資，而超過(guò)一半的持有人明確拒絕參與私募基金投資，說(shuō)明持有人對(duì)私募基金總體上持一種敬而遠(yuǎn)之的態(tài)度，不過(guò)也有三分之一的基金持有人表示不了解私募基金。圖30 對(duì)私募基金的態(tài)度 對(duì)托管銀行作用的認(rèn)識(shí)情況從對(duì)托管銀行作用的認(rèn)識(shí)情況看，網(wǎng)絡(luò)調(diào)查與實(shí)地調(diào)查結(jié)果高度一致，只有20％左右的被調(diào)查者對(duì)了解托管銀行在基金中的作用，回答“有點(diǎn)了解”的持有人占到46％，而回答“不了解”的比例則達(dá)到了較高的36％，說(shuō)明中國(guó)持有人在對(duì)基金的了解上還存在較大的欠缺。圖31 對(duì)托管銀行作用的認(rèn)識(shí) 基金售后服務(wù)滿意度從持有人對(duì)基金售后服務(wù)的滿意度看，有52％的參與實(shí)地調(diào)查的基金持有人回答“滿意”，但只有38％的參與網(wǎng)絡(luò)調(diào)查的持有人表示“滿意”，說(shuō)明參與網(wǎng)絡(luò)調(diào)查的投資者對(duì)基金售后服務(wù)的滿意程度要低于實(shí)地調(diào)查的持有人。而在“不滿意”選項(xiàng)上，二者卻比較接近，即30％左右的接受調(diào)查的持有人對(duì)基金的售后服務(wù)表示不滿意。圖32 基金售后服務(wù)滿意度（申明：本報(bào)告書(shū)版權(quán)歸屬《中國(guó)證券投資基金年鑒》，凡應(yīng)用者請(qǐng)標(biāo)明出處。）16 /
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