【正文】 ，他行代理本行賬戶辦理通存交易時，農信銀中心記賬不成功或者沖正，我行記賬成功，由于未收到確認信息，資金暫時圈存至省清算中心圈存資金過渡戶（26210809科目）。其處理流程是：，對賬狀態(tài)為“他代本通存交易中無成有”的差錯交易，由省差錯處理中心查詢查復人員根據(jù)農信銀對賬結果向代理行發(fā)出查詢，詢問原始交易辦理情況?！敖灰资　被颉皼_銷”。，資金從圈存資金過渡戶劃至農信銀資金清算過渡戶?！八颈巨D異交易中無成有”類似情況處理方式與此流程相同。第二十二條 “他代本通存/本轉異查確認” 類差錯的處理流程他代本通存/本轉異查確認” 指在農信銀交易中，他行代理本行賬戶辦理通存交易時，一切交易正常，但是我行未收到代理行發(fā)出確認信息，導致資金處于圈存狀態(tài)。其處理流程是:（一）我行省差錯處理中心向代理機構發(fā)起查詢。（二）代理行回復“交易成功”。我行通過運管平臺發(fā)起行內調賬。將資金從圈存資金過渡戶（26210809科目）調賬至客戶帳。第二十三條“他代本通兌交易中有成無”類差錯的處理流程“他代本通兌交易中有成無”是指在農信銀交易中，他行代理本行賬戶辦理通兌交易時，農信銀中心記賬成功，我行記賬失敗，省中心短款。因農信銀交易是先記行內帳再記農信銀中心帳，一般不會出現(xiàn)此差錯。第二十四條 “他代本通兌交易中無成有”類差錯的處理流程“他代本通兌交易中無成有”是指在農信銀交易中，他行代理本行賬戶辦理通兌交易時，農信銀中心記賬失敗，我方記賬成功，造成四川省清算中心長款，而客戶賬短款。其處理流程是：（一）農信銀對賬結果中，對賬狀態(tài)為“他代本通兌交易中無成有”的差錯交易，由省差錯處理中心查詢查復人員根據(jù)農信銀對賬結果向代理行發(fā)出查詢，詢問原始交易辦理情況。同時，核實我行客戶帳記賬情況。（二）代理行回復交易成功的，則代理方短款，代理方應提交該筆交易的機打原始交易憑證及情況說明給我方省差錯處理中心，并在農信銀差錯處理平臺中發(fā)起借記調整。省差錯處理中心差錯經辦人員應仔細核實代理方提供核實原始交易憑證和交易情況說明的真實性，我行確認行內記賬是否成功，記賬成功且確認無誤后，差錯處理經辦人員直接在農信銀平臺確認代理行發(fā)起的借記調賬。（三）代理行回復交易失敗的，省清算中心長款，客戶賬戶短款，應由省差錯處理中心差錯經辦人員按差錯處理基本流程在運管平臺發(fā)起查詢及行內調賬，將省清算中心長款下劃至客戶賬戶平賬。（四）“他代本異轉本中無成有”類處理方式與此流程相同。第二十五條 農信銀差錯處理平臺差錯調賬（來賬）的處理流程農信銀差錯處理平臺接收的差錯調賬主要包括：借記調整、貸記調整、手工調賬等類型，各類調賬來賬均需我方農信銀差錯處理平臺差錯經辦人員確認后才能生效并進行相關資金清算。（一）農信銀差錯處理平臺接收的貸記調整處理流程農信銀差錯處理平臺接收的貸記調整是指，業(yè)務受理方因辦理農信銀通存通兌交易時出現(xiàn)差錯并導致長款，在核實相關機構的業(yè)務狀態(tài)后，主動通過農信銀差錯處理平臺將長款退回我方的交易。其處理流程是：，核實與賬務調整對應的原始交易在農信銀中心和我方行內的記賬狀態(tài)。核實原交易賬戶是否正常。，原交易賬戶正常的，由農信銀差錯處理平臺差錯處理經辦人員對收的貸記調整信息進行確認。原交易賬戶不正常的做“拒絕處理”，并說明拒絕原因。，差錯處理經辦人員直接在運管平臺發(fā)起行內賬務調整，將收到的貸記調整資金劃至短款賬戶進行平賬處理。，不能確認短款機構和短款賬戶，核實過程中存在疑問的，應先與貸記調整發(fā)起方聯(lián)系，確認貸記調整的準確性，在未收到賬務調整發(fā)起行對賬務調整核實的結果之前，我方差錯處理人員不得對貸記調整進行確認處理。調賬發(fā)起方回復調賬失誤的，我方差錯處理人員應對接收的貸記調整進行拒絕處理；調賬發(fā)起方確認賬務調整無誤的，我方應對原始交易的記賬狀態(tài)進行再次核實，仍然無法確認短款賬戶的，在對接收的貸記調整進行確認后，由省清算中心將調賬款項記入其他應付農信款項賬戶中。（二）農信銀差錯處理平臺接收的借記類差錯調賬處理流程農信銀差錯處理平臺接收的借記調整是指，業(yè)務受理方因辦理農信銀通存通兌交易時出現(xiàn)差錯并導致短款，在核實相關機構的業(yè)務狀態(tài)后，通過農信銀差錯處理平臺向我方發(fā)起的追回短款的交易。其處理流程是：，核實與賬務調整對應的原始交易在農信銀中心和我方行內的記賬狀態(tài)。，或他代本通存中有成無交易的，省清算中心長款的，差錯處理經辦人員應核實該筆交易在我方相關賬戶記賬情況，確認無異常的，在農信銀差錯處理平臺中對代理行發(fā)起的借記調整進行確認處理。他代本通兌交易中無成有需要代理行提供相應的證明材料。，應首先核實代理方提供的手工調賬依據(jù)是否充分，確認后，必須保證被調資金已入省清算中心相關賬戶后，省差錯處理中心才能對代理方發(fā)起的手工調賬申請進行確認處理。（三）農信銀差錯處理平臺接收的補確認信息處理流程農信銀差錯處理平臺接收的補確認信息，是指在農信銀通存交易辦理時，業(yè)務發(fā)起方因不能確認在農信銀通存交易辦理時是否完成存款確認的流程，業(yè)務發(fā)起方完成記賬后，為了避免客戶資金出現(xiàn)被圈存的情況，主動向我方發(fā)出的確認交易成功的信息。，應首先DB2核實原交易在客戶賬戶記賬情況，確認客戶賬戶資金被圈存的，應通過差錯處理基本流程將圈存資金補記客戶賬。，客戶賬戶未有被資金圈存的，對接收的補確認信息查看并回執(zhí)完畢后，可不進行其他后續(xù)處理。第二十六條 農信銀本代他交易短款處理流程該情況由短款機構發(fā)現(xiàn)，差錯處理由短款機構主動發(fā)起農信銀本代他通存通兌交易短款是指在農信銀通存通兌交易中，因經辦人員操作、網絡等原因，造成我方業(yè)務辦理機構出現(xiàn)短款的情況。主要情況有：（一） 通存交易記賬金額大于實際現(xiàn)金收取金額。（二） 通存成功未收現(xiàn)。（三） 業(yè)務辦理機構通兌交易記賬金額小于實際現(xiàn)金支付金額。（四） 通兌失敗卻付現(xiàn)（農信銀通存通兌登記簿狀態(tài)5N或1N）。（五） 辦理通兌交易時交易反向辦理為通存交易。其處理流程是：（一）交易日期內的處理交易日期內（日切前后為不同的記賬日期，農信銀日切時間約17：30）發(fā)現(xiàn)機構短款的，對形成短款的交易確認無誤后，通存交易和交易反向交易可進行柜臺沖銷處理。柜臺沖銷交易成功后，業(yè)務辦理機構可對通存交易按正確的存款金額重新發(fā)起記賬，交易反向交易需短款機構在SC6000平臺的農信銀交易板塊直接做“錯賬控制”，控制成功后，網點將《協(xié)助控制錯賬款項申請》（附件二）并加蓋公章，并原始交易憑證（客戶填寫的通存通兌業(yè)務憑證）和交易情況說明（附件十）傳真至省差錯處理中心，需短款網點自行向客戶追款。通兌造成的短款，不能做沖銷，只能控制。步驟與交易反向控制處理方式一致。（二）對于非交易日內的處理非交易日及記賬日期不為同一天（日切前后為不同的記賬日期，農信銀日切時間約17：30）。“錯賬控制”，控制成功后，出具《協(xié)助控制錯賬款項申請》（附件二）并加蓋公章，并原始交易憑證（客戶填寫的通存通兌業(yè)務憑證）和交易情況說明（附件十）傳真至省差錯處理中心，差錯處理中心收到機構發(fā)出的控制申請后，傳真至開戶機構省中心備案，并通過開戶機構獲取客戶聯(lián)系方式。，開戶機構協(xié)助追款。，客戶同意扣款的，需短款機構發(fā)起追款申請（附件十一），填寫匯兌收款內部賬戶，由開戶行協(xié)助取款后，匯款至短款機構內部賬戶?；蛘哂啥炭顧C構省中心向農信銀中心發(fā)起《農信銀支付清算系統(tǒng)入網機構個人賬戶通存通兌業(yè)務手工調賬請求表》（附件四），在農信銀差錯平臺發(fā)起借記調賬請求。待資金清算至省中心后，通過行內調賬將資金調至短款機構平賬。，短款機構可向所在地人民法院提起訴訟。第二十七條 農信銀本代他交易長款處理流程該情況由長款機構發(fā)現(xiàn)，差錯處理由長款機構主動發(fā)起。農信銀本代他通存通兌交易長款是指在農信銀通存通兌交易中，因經辦人員操作、網絡等原因，造成我方業(yè)務辦理機構出現(xiàn)長款的交易。常見情況有：（一）通存交易實際現(xiàn)金收取金額大于記賬金額。（二）收取客戶現(xiàn)金后機構未能成功完成通存交易記賬（交易失敗且收現(xiàn)，登記簿記賬狀態(tài)5N或1N）。（三）業(yè)務辦理機構通兌交易實際現(xiàn)金支付金額小于記賬金額。（四）通兌交易機構記賬成功后未向客戶支付現(xiàn)金。（五）辦理通存交易時交易反向辦理為通兌交易。 其處理流程是：（一）交易日期內的處理對于通存交易實際現(xiàn)金收取金額大于記賬金額、業(yè)務辦理機構通兌交易實際現(xiàn)金支付金額小于記賬金額以及在辦理通存交易時交易反向辦理為通兌交易形成的長款，交易日期內發(fā)現(xiàn)機構長款的，核實形成長款的分錄流水，查看農信銀通存通兌登記簿記賬狀態(tài)。核實無誤后，可通過農信銀通存交易將機構長款金額補記入客戶賬戶。（二）非交易當日處理以下兩種情況需要資金清算后才能處理。對于通兌交易機構記賬成功后未向客戶支付現(xiàn)金形成的長款營業(yè)機構應核實機構的分錄流水及農信銀通存通兌登記簿，并主動向省差錯處理中心發(fā)出查詢，確認第三方的記賬狀態(tài)。省差錯處理中心確認第三方記賬成功的，由長款網點直接為客戶補賬；確認第三方記賬未成功的，則省清算中心短款，省差錯處理中心應按差錯處理基本流程將長款上劃至省清算中心短款賬戶平賬。對于收取客戶現(xiàn)金后機構未能成功完成通存交易記賬形成的長款營業(yè)機構應核實機構的分錄流水及農信銀通存通兌登記簿，并主動向省差錯處理中心發(fā)出查詢，確認第三方的記賬狀態(tài)。省差錯處理中心確認第三方記賬成功的，則省清算中心短款，省差錯處理中心應按差錯處理基本流程將長款上劃至省清算中心短款賬戶平賬；確認第三方記賬未成功的，省差錯處理中心通知長款機構，重新發(fā)起該筆通存交易，將機構現(xiàn)金長款存入客戶賬戶。第二十八條農信銀匯兌差錯無對賬文件，需要工程師日終發(fā)現(xiàn)后，填寫《農信銀匯兌交易報錯單》，移交省差錯處理中心。省差錯處理人員通過運管平臺核實原始交易情況后，通過行內調賬處理。第四節(jié) 柜面通渠道差錯交易行內處理流程第二十九條 柜面通通存通兌交易對賬結果中的差錯，由省差錯中心發(fā)起處理。第三十條 柜面通“本代他通存本方多賬”類差錯的處理柜面通“本代他通存本方多賬”類差錯，目前是指我行代理成都農商銀行辦理通存業(yè)務，我方與成都農商行進行日終對賬時，對賬結果顯示我方明細記賬成功而成都農商行無交易明細或明細顯示交易失敗，我方省清算中心長款的情況。此種差錯的處理流程是：（一）根據(jù)對賬結果，向業(yè)務辦理機構發(fā)出查詢，詢問該筆交易記賬及收款情況。向成都農商行發(fā)起查詢單，核實客戶賬記賬情況。（二）交易機構回復記賬成功并收款的，省差錯處理中心向成都農商行返回查詢結果，通知成都農商行我方長款，由成都農商行發(fā)起賬務調整，并出具調賬單據(jù)（共4聯(lián)），對我方省清算中心的清算頭寸進行調減處理。省差錯處理中心在收到成都農商行調賬憑證后，需由省清算中心加蓋印鑒章，返回農商行清算中心，農商行清算中心記賬并蓋轉訖章。農商行清算中心留存2聯(lián)，農商行卡部留存第3聯(lián)，第4聯(lián)退回四川省清算中心。省清算中心對“其他應付柜面通款項”賬戶和“存放成都農商行款項”賬戶作相應調減處理。（三）交易機構回復記賬成功但未收款的，成都農商行回復記賬成功的，需網點向省中心發(fā)起《協(xié)助控制錯賬款項申請》、原始交易憑證及情況說明。由省中心蓋章后轉交至成都農商行做客戶賬戶控制?？刂坪笥啥炭罹W點找客戶追回款項。如果成都農商行回復記賬失敗，則根據(jù)網點回復內容及情況說明，由省差錯處理中心按差錯處理基本流程將省清算中心長款下劃交易辦理機構平賬。第三十一條 柜面通“本代他通存本方少賬”類差錯的處理柜面通本代他通存本方少賬類差錯，是指我行代理成都農商銀行辦理通存業(yè)務，我方與成都農商行進行日終對賬時，對賬結果顯示我方無交易明細或明細顯示交易失敗而成都農商行明細記賬成功，我方省清算中心短款的情況。此種差錯的處理流程是：（一）根據(jù)對賬結果，向業(yè)務辦理機構發(fā)出查詢，詢問該筆交易記賬及收款情況。向成都農商行發(fā)起查詢單，核實客戶賬記賬情況。（二）交易機構回復未收款，成都農商行回復記賬成功，需網點向省中心發(fā)起《協(xié)助控制錯賬款項申請》、原始交易憑證及情況說明。由省中心蓋章后轉交至成都農商行做客戶賬戶控制。控制后由短款網點找客戶追回款項。代理網點墊付省清算中心短款，省差錯處理中心在運管平臺做行內調賬，上劃網點資金平省清算中心賬。（三）交易機構回復已收款，成都農商行回復交易成功，交易機構長款，省差錯處理中心應按照差錯處理基本流程將交易機構長款上劃省清算中心其他應收柜面通款項賬戶平賬。第三十二條 柜面通“本代他通兌本方多賬”類差錯的處理柜面通本代他通兌本方多賬類差錯，是指我行代理成都農商銀行辦理通兌業(yè)務，我方與成都農商行進行日終對賬時，對賬結果顯示我方明細記賬成功而成都農商行無交易明細或明細顯示交易失敗，我方省清算中心短款的情況。此種差錯的處理流程是：（一）根據(jù)對賬結果，向業(yè)務辦理機構發(fā)出查詢，詢問該筆交易記賬及付款情況。向成都農商行發(fā)起查詢單，核實客戶賬記賬情況。（二）交易機構回復記賬成功已付款的，成都農商行回復記賬成功，省差錯處理中心通知成都農商行我方短款，由成都農商行發(fā)起賬務調整，對我方省清算中心的清算頭寸進行調增處理。省差錯處理中心在收到成都農商行調賬憑證第三聯(lián)后，通知省清算中心對“存放成都農商行款項”賬戶和“其他應收柜面通款項”賬戶作相應調增處理。（三）交易機構回復記賬成功未付款的，交易機構應長款，省差錯處理中心應按照差錯處理基本流程將交易機構長款上劃省清算中心其他應收柜面通款項賬戶平賬。（四）交易機構回復記賬失敗已付款的，成都農商行回復記賬失敗的。需網點向省中心發(fā)起《協(xié)助控制錯賬款項申請》、原始交易憑證及情況說明。由省中心蓋章后轉交至成都農商行做客戶賬戶控制?？刂坪笥啥炭罹W點找客戶追回款項。代理網點墊付省清算中心短款，省差錯處理中心在運管平臺做行內調賬，上劃網點資金平省清算中心賬。第三十三條 柜面通“本代他通兌本方少賬”類差錯的處理柜面通本代他通兌本方少賬類差錯，是指我行代理成都農商銀行辦理通兌業(yè)務，我方與成都農商行進行日終對賬時，對賬結果顯示我方無交易明細或明細顯示交易失敗而成都農商行明細記賬成功，我方省清算中心長款的情況。此種差錯的處理流程是：（一）根據(jù)對賬結果，向業(yè)務辦理機構發(fā)出查詢，詢問該筆交易記賬及收款情況。向成都農商行發(fā)起查詢