【正文】 債率上年銷售收入上年凈利潤信用等級本年授信額度農(nóng)合機(jī)構(gòu)信用余額農(nóng)合機(jī)構(gòu)貼現(xiàn)余額與農(nóng)合機(jī)構(gòu)合作關(guān)系交易情況貼現(xiàn)合同編號發(fā)票號碼合同金額發(fā)票金額交易是否符合經(jīng)營范圍合同履行情況信貸調(diào)查崗意見： 經(jīng)辦人： 負(fù)責(zé)人： 年 月 日 年 月 日票據(jù)審核崗票據(jù)要素是否齊全、合規(guī)背書是否連續(xù)出票人印章是否有效票據(jù)是否到期防偽驗(yàn)證是否通過電話、傳真核對情況密押核對情況書面查詢查復(fù)情況現(xiàn)場核實(shí)情況票據(jù)審核崗意見： 經(jīng)辦人： 負(fù)責(zé)人： 年 月 日 年 月 日風(fēng)險評價崗貼現(xiàn)資料是否完整齊全貸款卡是否在有效期內(nèi)貼現(xiàn)票據(jù)貿(mào)易背景是否真實(shí)是否關(guān)聯(lián)企業(yè)簽發(fā)的匯票貼現(xiàn)利率確定是否合理查詢查復(fù)情況稅務(wù)發(fā)票情況交易合同情況風(fēng)險評價崗意見：經(jīng)辦人： 縣級農(nóng)合機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人： 年 月 日 年 月 日信貸審批（咨詢）委員會意見 主任委員簽字： 年 月 日縣級農(nóng)合機(jī)構(gòu)審批崗意見 審批人簽字： 年 月 日附件3廣西農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)登記薄貼現(xiàn)行（社）：單位：元序號貼現(xiàn)合同編號貼現(xiàn)申請人名稱承兌行名稱收款人名稱匯票金額出票人名稱貼現(xiàn)日期匯票到期日匯票號碼貼現(xiàn)金額附件4銀行承兌匯票查詢（復(fù)）書 行（社）： 編號：你行（社） 年 月 日承兌的號碼為 的銀行承兌匯票，票面主要記載事項(xiàng)為：出票日期匯票到期日出票人全稱收款人全稱付款行全稱匯票金額以上記載事項(xiàng)是否真實(shí)，請見此查詢后，速查復(fù)。查詢行（社）：經(jīng)辦人簽章：查詢?nèi)掌冢? 年 月 日1. 匯票記載事項(xiàng)與我行（社）承兌的匯票記載內(nèi)容一致。2. 與我行（社）承兌的匯票所不符的記載事項(xiàng)：3．其他：查復(fù)行（社）：（蓋章）經(jīng)辦人簽章：查復(fù)日期： 年 月 日注：本查詢（復(fù)）書用于實(shí)地查詢。附件5廣西農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行承兌匯票轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)申請書 行（社）： 編號：基本情況申請人全稱詳細(xì)地址郵編營業(yè)執(zhí)照號碼金融許可證號法定代表人授權(quán)代理人申請轉(zhuǎn)貼現(xiàn)金額（大寫）其中： 買斷（大寫） 回購（大寫）匯票張數(shù)（大寫）申請轉(zhuǎn)貼現(xiàn)原因：現(xiàn)將我行（社）持有的上述內(nèi)容的銀行承兌匯票向你行（社）申請轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，票據(jù)情況詳見清單。我行（社）為匯票的合法持有人，并保證所提交的商業(yè)匯票真實(shí)、合法、有效，違約責(zé)任按轉(zhuǎn)貼現(xiàn)協(xié)議執(zhí)行。以下簽字人已獲必要的授權(quán)，其簽字對我行（社）有法律效力。請予以受理。 申請人（公章）：法定代表人或（授權(quán)代理人）：聯(lián)系人：聯(lián)系電話： 年 月 日本申請書一式貳份，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請人和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)各壹份。附件6廣西農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)清單轉(zhuǎn)貼現(xiàn)行（社）（公章）：日期：單位：元序號匯票號碼匯票金額出票人承兌行第一手背書人第二手背書人第三手背書人其他背書人出票日到期日回購/買斷回購日合計(jì)匯票總金額： (大寫）： （小寫）：附件7銀行承兌匯票轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)審批表轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)行（社）： 年 月 日 信貸調(diào)查崗轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)行（社）全稱聯(lián)系人姓名轉(zhuǎn)貼現(xiàn)金額（萬元）聯(lián)系方式票面總金額（萬元）轉(zhuǎn)貼現(xiàn)月利率（‰）轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請人基本情況法定代表人：注冊資本與我行合作情況基本資料是否齊全背書是否連續(xù)有效票據(jù)是否真實(shí)票據(jù)清單（蓋公章）內(nèi)容是否準(zhǔn)確查詢查復(fù)書復(fù)印件（蓋公章）內(nèi)容是否與票據(jù)相吻合授權(quán)委托書時效性是否電話查詢原始貼現(xiàn)憑證復(fù)印件是否加蓋轉(zhuǎn)出方轉(zhuǎn)訖章或業(yè)務(wù)公章經(jīng)辦人身份證復(fù)印件與原件是否相符轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)占用授信額度情況信貸調(diào)查崗意見： 經(jīng)辦人： 負(fù)責(zé)人： 年 月 日 年 月 日票據(jù)審核崗票據(jù)要素是否齊全、合規(guī)背書是否連續(xù)出票人印章是否有效票據(jù)是否到期防偽驗(yàn)證是否通過電話、傳真核對情況票據(jù)審核崗意見： 經(jīng)辦人： 負(fù)責(zé)人： 年 月 日 年 月 日風(fēng)險評價崗資料是否齊全、合規(guī)合法票據(jù)清單與票據(jù)張數(shù)、金額核對是否一致交易對手是否具有業(yè)務(wù)資格查詢查復(fù)書情況風(fēng)險評價崗意見： 經(jīng)辦人： 縣級農(nóng)合機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人： 年 月 日 年 月 日信貸審批（咨詢）委員會意見 主任委員簽字： 年 月 日縣級農(nóng)合機(jī)構(gòu)權(quán)審批崗意見 審批人簽字： 年 月 日附件8銀行承兌匯票轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)審批表轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)行（社）： 年 月 日信貸調(diào)查崗轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)行（社）全稱轉(zhuǎn)貼現(xiàn)實(shí)付金額（萬元）票面總金額（萬元）匯票張數(shù)（張）轉(zhuǎn)貼現(xiàn)月利率（‰）信貸調(diào)查崗意見： 經(jīng)辦人： 負(fù)責(zé)人： 年 月 日 年 月 日風(fēng)險評價崗風(fēng)險評價崗意見：經(jīng)辦人： 縣級農(nóng)合機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人： 年 月 日 年 月 日信貸審批（咨詢）委員會意見主任委員簽字： 年 月 日縣級農(nóng)合機(jī)構(gòu)審批崗意見審批人簽字： 年 月 日附件9廣西農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)流程圖及風(fēng)險控制不按規(guī)定進(jìn)行貼現(xiàn)票據(jù)保管。嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定受理。詳見第四章第十四條、第十五條?？刂拼胧┎僮髁鞒田L(fēng)險點(diǎn)。貼現(xiàn)票據(jù)作為具有面值的特殊單證，應(yīng)視同現(xiàn)金管理。按規(guī)定履行盡職調(diào)查。詳見第四章第十六條、第十七條。1．按規(guī)定收妥票據(jù)。詳見第四章第十八條、第十九條。2．按規(guī)定進(jìn)行票據(jù)審核及查詢。詳見第四章第二十二條、第二十三條。按授權(quán)管理規(guī)定提交相關(guān)部門審批咨詢。詳見第四章第二十五條。貼現(xiàn)憑證、協(xié)議必須采用自治區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社統(tǒng)一印發(fā)的格式文本，要素齊備。不按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險評價、審批咨詢。1．未履行盡職調(diào)查。2．隱瞞調(diào)查存在問題。貼現(xiàn)到期收回處理發(fā)放貼現(xiàn)貼現(xiàn)票據(jù)保管貼現(xiàn)調(diào)查1．在匯票到期前提前辦理委托收款。2．發(fā)現(xiàn)退票后直接從申請人賬戶收取票款。3. 貼現(xiàn)申請人賬戶余額不足或持票人不在本社開戶的，不足部分或貼現(xiàn)全部轉(zhuǎn)入逾期貸款。詳見第四章第二十五、第二十六條。1. 不符合貼現(xiàn)受理?xiàng)l件。2. 資料不齊全。符合規(guī)定符合規(guī)定符合規(guī)定符合規(guī)定貼現(xiàn)受理票據(jù)審核及查詢1． 不按規(guī)定進(jìn)行票據(jù)審核。2． 不按規(guī)定進(jìn)行票據(jù)查詢。貼現(xiàn)風(fēng)險評價及審批咨詢貼現(xiàn)憑證、協(xié)議要素不完整。符合規(guī)定50 / 50