【正文】 債率上年銷(xiāo)售收入上年凈利潤(rùn)信用等級(jí)本年授信額度農(nóng)合機(jī)構(gòu)信用余額農(nóng)合機(jī)構(gòu)貼現(xiàn)余額與農(nóng)合機(jī)構(gòu)合作關(guān)系交易情況貼現(xiàn)合同編號(hào)發(fā)票號(hào)碼合同金額發(fā)票金額交易是否符合經(jīng)營(yíng)范圍合同履行情況信貸調(diào)查崗意見(jiàn)： 經(jīng)辦人： 負(fù)責(zé)人： 年 月 日 年 月 日票據(jù)審核崗票據(jù)要素是否齊全、合規(guī)背書(shū)是否連續(xù)出票人印章是否有效票據(jù)是否到期防偽驗(yàn)證是否通過(guò)電話(huà)、傳真核對(duì)情況密押核對(duì)情況書(shū)面查詢(xún)查復(fù)情況現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)情況票據(jù)審核崗意見(jiàn)： 經(jīng)辦人： 負(fù)責(zé)人： 年 月 日 年 月 日風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)崗貼現(xiàn)資料是否完整齊全貸款卡是否在有效期內(nèi)貼現(xiàn)票據(jù)貿(mào)易背景是否真實(shí)是否關(guān)聯(lián)企業(yè)簽發(fā)的匯票貼現(xiàn)利率確定是否合理查詢(xún)查復(fù)情況稅務(wù)發(fā)票情況交易合同情況風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)崗意見(jiàn)：經(jīng)辦人： 縣級(jí)農(nóng)合機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人： 年 月 日 年 月 日信貸審批（咨詢(xún)）委員會(huì)意見(jiàn) 主任委員簽字： 年 月 日縣級(jí)農(nóng)合機(jī)構(gòu)審批崗意見(jiàn) 審批人簽字： 年 月 日附件3廣西農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)登記薄貼現(xiàn)行（社）：?jiǎn)挝唬涸蛱?hào)貼現(xiàn)合同編號(hào)貼現(xiàn)申請(qǐng)人名稱(chēng)承兌行名稱(chēng)收款人名稱(chēng)匯票金額出票人名稱(chēng)貼現(xiàn)日期匯票到期日匯票號(hào)碼貼現(xiàn)金額附件4銀行承兌匯票查詢(xún)（復(fù)）書(shū) 行（社）： 編號(hào)：你行（社） 年 月 日承兌的號(hào)碼為 的銀行承兌匯票，票面主要記載事項(xiàng)為：出票日期匯票到期日出票人全稱(chēng)收款人全稱(chēng)付款行全稱(chēng)匯票金額以上記載事項(xiàng)是否真實(shí)，請(qǐng)見(jiàn)此查詢(xún)后，速查復(fù)。查詢(xún)行（社）：經(jīng)辦人簽章：查詢(xún)?nèi)掌冢? 年 月 日1. 匯票記載事項(xiàng)與我行（社）承兌的匯票記載內(nèi)容一致。2. 與我行（社）承兌的匯票所不符的記載事項(xiàng)：3．其他：查復(fù)行（社）：（蓋章）經(jīng)辦人簽章：查復(fù)日期： 年 月 日注：本查詢(xún)（復(fù)）書(shū)用于實(shí)地查詢(xún)。附件5廣西農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行承兌匯票轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū) 行（社）： 編號(hào)：基本情況申請(qǐng)人全稱(chēng)詳細(xì)地址郵編營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼金融許可證號(hào)法定代表人授權(quán)代理人申請(qǐng)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)金額（大寫(xiě)）其中： 買(mǎi)斷（大寫(xiě)） 回購(gòu)（大寫(xiě)）匯票張數(shù)（大寫(xiě)）申請(qǐng)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)原因：現(xiàn)將我行（社）持有的上述內(nèi)容的銀行承兌匯票向你行（社）申請(qǐng)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，票據(jù)情況詳見(jiàn)清單。我行（社）為匯票的合法持有人，并保證所提交的商業(yè)匯票真實(shí)、合法、有效，違約責(zé)任按轉(zhuǎn)貼現(xiàn)協(xié)議執(zhí)行。以下簽字人已獲必要的授權(quán)，其簽字對(duì)我行（社）有法律效力。請(qǐng)予以受理。 申請(qǐng)人（公章）：法定代表人或（授權(quán)代理人）：聯(lián)系人：聯(lián)系電話(huà)： 年 月 日本申請(qǐng)書(shū)一式貳份，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)各壹份。附件6廣西農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)清單轉(zhuǎn)貼現(xiàn)行（社）（公章）：日期：?jiǎn)挝唬涸蛱?hào)匯票號(hào)碼匯票金額出票人承兌行第一手背書(shū)人第二手背書(shū)人第三手背書(shū)人其他背書(shū)人出票日到期日回購(gòu)/買(mǎi)斷回購(gòu)日合計(jì)匯票總金額： (大寫(xiě)）： （小寫(xiě)）：附件7銀行承兌匯票轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)審批表轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)行（社）： 年 月 日 信貸調(diào)查崗轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)行（社）全稱(chēng)聯(lián)系人姓名轉(zhuǎn)貼現(xiàn)金額（萬(wàn)元）聯(lián)系方式票面總金額（萬(wàn)元）轉(zhuǎn)貼現(xiàn)月利率（‰）轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人基本情況法定代表人：注冊(cè)資本與我行合作情況基本資料是否齊全背書(shū)是否連續(xù)有效票據(jù)是否真實(shí)票據(jù)清單（蓋公章）內(nèi)容是否準(zhǔn)確查詢(xún)查復(fù)書(shū)復(fù)印件（蓋公章）內(nèi)容是否與票據(jù)相吻合授權(quán)委托書(shū)時(shí)效性是否電話(huà)查詢(xún)?cè)假N現(xiàn)憑證復(fù)印件是否加蓋轉(zhuǎn)出方轉(zhuǎn)訖章或業(yè)務(wù)公章經(jīng)辦人身份證復(fù)印件與原件是否相符轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)占用授信額度情況信貸調(diào)查崗意見(jiàn)： 經(jīng)辦人： 負(fù)責(zé)人： 年 月 日 年 月 日票據(jù)審核崗票據(jù)要素是否齊全、合規(guī)背書(shū)是否連續(xù)出票人印章是否有效票據(jù)是否到期防偽驗(yàn)證是否通過(guò)電話(huà)、傳真核對(duì)情況票據(jù)審核崗意見(jiàn)： 經(jīng)辦人： 負(fù)責(zé)人： 年 月 日 年 月 日風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)崗資料是否齊全、合規(guī)合法票據(jù)清單與票據(jù)張數(shù)、金額核對(duì)是否一致交易對(duì)手是否具有業(yè)務(wù)資格查詢(xún)查復(fù)書(shū)情況風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)崗意見(jiàn)： 經(jīng)辦人： 縣級(jí)農(nóng)合機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人： 年 月 日 年 月 日信貸審批（咨詢(xún)）委員會(huì)意見(jiàn) 主任委員簽字： 年 月 日縣級(jí)農(nóng)合機(jī)構(gòu)權(quán)審批崗意見(jiàn) 審批人簽字： 年 月 日附件8銀行承兌匯票轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)審批表轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)行（社）： 年 月 日信貸調(diào)查崗轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)行（社）全稱(chēng)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)實(shí)付金額（萬(wàn)元）票面總金額（萬(wàn)元）匯票張數(shù)（張）轉(zhuǎn)貼現(xiàn)月利率（‰）信貸調(diào)查崗意見(jiàn)： 經(jīng)辦人： 負(fù)責(zé)人： 年 月 日 年 月 日風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)崗風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)崗意見(jiàn)：經(jīng)辦人： 縣級(jí)農(nóng)合機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人： 年 月 日 年 月 日信貸審批（咨詢(xún)）委員會(huì)意見(jiàn)主任委員簽字： 年 月 日縣級(jí)農(nóng)合機(jī)構(gòu)審批崗意見(jiàn)審批人簽字： 年 月 日附件9廣西農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)流程圖及風(fēng)險(xiǎn)控制不按規(guī)定進(jìn)行貼現(xiàn)票據(jù)保管。嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定受理。詳見(jiàn)第四章第十四條、第十五條。控制措施操作流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。貼現(xiàn)票據(jù)作為具有面值的特殊單證，應(yīng)視同現(xiàn)金管理。按規(guī)定履行盡職調(diào)查。詳見(jiàn)第四章第十六條、第十七條。1．按規(guī)定收妥票據(jù)。詳見(jiàn)第四章第十八條、第十九條。2．按規(guī)定進(jìn)行票據(jù)審核及查詢(xún)。詳見(jiàn)第四章第二十二條、第二十三條。按授權(quán)管理規(guī)定提交相關(guān)部門(mén)審批咨詢(xún)。詳見(jiàn)第四章第二十五條。貼現(xiàn)憑證、協(xié)議必須采用自治區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社統(tǒng)一印發(fā)的格式文本，要素齊備。不按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、審批咨詢(xún)。1．未履行盡職調(diào)查。2．隱瞞調(diào)查存在問(wèn)題。貼現(xiàn)到期收回處理發(fā)放貼現(xiàn)貼現(xiàn)票據(jù)保管貼現(xiàn)調(diào)查1．在匯票到期前提前辦理委托收款。2．發(fā)現(xiàn)退票后直接從申請(qǐng)人賬戶(hù)收取票款。3. 貼現(xiàn)申請(qǐng)人賬戶(hù)余額不足或持票人不在本社開(kāi)戶(hù)的，不足部分或貼現(xiàn)全部轉(zhuǎn)入逾期貸款。詳見(jiàn)第四章第二十五、第二十六條。1. 不符合貼現(xiàn)受理?xiàng)l件。2. 資料不齊全。符合規(guī)定符合規(guī)定符合規(guī)定符合規(guī)定貼現(xiàn)受理票據(jù)審核及查詢(xún)1． 不按規(guī)定進(jìn)行票據(jù)審核。2． 不按規(guī)定進(jìn)行票據(jù)查詢(xún)。貼現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)及審批咨詢(xún)貼現(xiàn)憑證、協(xié)議要素不完整。符合規(guī)定50 / 50