【正文】 債率上年銷售收入上年凈利潤信用等級本年授信額度農合機構信用余額農合機構貼現余額與農合機構合作關系交易情況貼現合同編號發(fā)票號碼合同金額發(fā)票金額交易是否符合經營范圍合同履行情況信貸調查崗意見： 經辦人： 負責人： 年 月 日 年 月 日票據審核崗票據要素是否齊全、合規(guī)背書是否連續(xù)出票人印章是否有效票據是否到期防偽驗證是否通過電話、傳真核對情況密押核對情況書面查詢查復情況現場核實情況票據審核崗意見： 經辦人： 負責人： 年 月 日 年 月 日風險評價崗貼現資料是否完整齊全貸款卡是否在有效期內貼現票據貿易背景是否真實是否關聯企業(yè)簽發(fā)的匯票貼現利率確定是否合理查詢查復情況稅務發(fā)票情況交易合同情況風險評價崗意見：經辦人： 縣級農合機構分管負責人： 年 月 日 年 月 日信貸審批（咨詢）委員會意見 主任委員簽字： 年 月 日縣級農合機構審批崗意見 審批人簽字： 年 月 日附件3廣西農村合作金融機構貼現業(yè)務登記薄貼現行（社）：單位：元序號貼現合同編號貼現申請人名稱承兌行名稱收款人名稱匯票金額出票人名稱貼現日期匯票到期日匯票號碼貼現金額附件4銀行承兌匯票查詢（復）書 行（社）： 編號：你行（社） 年 月 日承兌的號碼為 的銀行承兌匯票，票面主要記載事項為：出票日期匯票到期日出票人全稱收款人全稱付款行全稱匯票金額以上記載事項是否真實，請見此查詢后，速查復。查詢行（社）：經辦人簽章：查詢日期： 年 月 日1. 匯票記載事項與我行（社）承兌的匯票記載內容一致。2. 與我行（社）承兌的匯票所不符的記載事項：3．其他：查復行（社）：（蓋章）經辦人簽章：查復日期： 年 月 日注：本查詢（復）書用于實地查詢。附件5廣西農村合作金融機構銀行承兌匯票轉入貼現申請書 行（社）： 編號：基本情況申請人全稱詳細地址郵編營業(yè)執(zhí)照號碼金融許可證號法定代表人授權代理人申請轉貼現金額（大寫）其中： 買斷（大寫） 回購（大寫）匯票張數（大寫）申請轉貼現原因：現將我行（社）持有的上述內容的銀行承兌匯票向你行（社）申請轉貼現，票據情況詳見清單。我行（社）為匯票的合法持有人，并保證所提交的商業(yè)匯票真實、合法、有效，違約責任按轉貼現協(xié)議執(zhí)行。以下簽字人已獲必要的授權，其簽字對我行（社）有法律效力。請予以受理。 申請人（公章）：法定代表人或（授權代理人）：聯系人：聯系電話： 年 月 日本申請書一式貳份，轉貼現申請人和轉貼現機構各壹份。附件6廣西農村合作金融機構銀行承兌匯票轉貼現清單轉貼現行（社）（公章）：日期：單位：元序號匯票號碼匯票金額出票人承兌行第一手背書人第二手背書人第三手背書人其他背書人出票日到期日回購/買斷回購日合計匯票總金額： (大寫）： （小寫）：附件7銀行承兌匯票轉入貼現審批表轉入貼現行（社）： 年 月 日 信貸調查崗轉出貼現行（社）全稱聯系人姓名轉貼現金額（萬元）聯系方式票面總金額（萬元）轉貼現月利率（‰）轉貼現申請人基本情況法定代表人：注冊資本與我行合作情況基本資料是否齊全背書是否連續(xù)有效票據是否真實票據清單（蓋公章）內容是否準確查詢查復書復印件（蓋公章）內容是否與票據相吻合授權委托書時效性是否電話查詢原始貼現憑證復印件是否加蓋轉出方轉訖章或業(yè)務公章經辦人身份證復印件與原件是否相符轉入貼現占用授信額度情況信貸調查崗意見： 經辦人： 負責人： 年 月 日 年 月 日票據審核崗票據要素是否齊全、合規(guī)背書是否連續(xù)出票人印章是否有效票據是否到期防偽驗證是否通過電話、傳真核對情況票據審核崗意見： 經辦人： 負責人： 年 月 日 年 月 日風險評價崗資料是否齊全、合規(guī)合法票據清單與票據張數、金額核對是否一致交易對手是否具有業(yè)務資格查詢查復書情況風險評價崗意見： 經辦人： 縣級農合機構分管負責人： 年 月 日 年 月 日信貸審批（咨詢）委員會意見 主任委員簽字： 年 月 日縣級農合機構權審批崗意見 審批人簽字： 年 月 日附件8銀行承兌匯票轉出貼現審批表轉出貼現行（社）： 年 月 日信貸調查崗轉入貼現行（社）全稱轉貼現實付金額（萬元）票面總金額（萬元）匯票張數（張）轉貼現月利率（‰）信貸調查崗意見： 經辦人： 負責人： 年 月 日 年 月 日風險評價崗風險評價崗意見：經辦人： 縣級農合機構分管負責人： 年 月 日 年 月 日信貸審批（咨詢）委員會意見主任委員簽字： 年 月 日縣級農合機構審批崗意見審批人簽字： 年 月 日附件9廣西農村合作金融機構貼現業(yè)務流程圖及風險控制不按規(guī)定進行貼現票據保管。嚴格按照相關規(guī)定受理。詳見第四章第十四條、第十五條?？刂拼胧┎僮髁鞒田L險點。貼現票據作為具有面值的特殊單證，應視同現金管理。按規(guī)定履行盡職調查。詳見第四章第十六條、第十七條。1．按規(guī)定收妥票據。詳見第四章第十八條、第十九條。2．按規(guī)定進行票據審核及查詢。詳見第四章第二十二條、第二十三條。按授權管理規(guī)定提交相關部門審批咨詢。詳見第四章第二十五條。貼現憑證、協(xié)議必須采用自治區(qū)農村信用聯社統(tǒng)一印發(fā)的格式文本，要素齊備。不按規(guī)定進行風險評價、審批咨詢。1．未履行盡職調查。2．隱瞞調查存在問題。貼現到期收回處理發(fā)放貼現貼現票據保管貼現調查1．在匯票到期前提前辦理委托收款。2．發(fā)現退票后直接從申請人賬戶收取票款。3. 貼現申請人賬戶余額不足或持票人不在本社開戶的，不足部分或貼現全部轉入逾期貸款。詳見第四章第二十五、第二十六條。1. 不符合貼現受理條件。2. 資料不齊全。符合規(guī)定符合規(guī)定符合規(guī)定符合規(guī)定貼現受理票據審核及查詢1． 不按規(guī)定進行票據審核。2． 不按規(guī)定進行票據查詢。貼現風險評價及審批咨詢貼現憑證、協(xié)議要素不完整。符合規(guī)定50 / 50