【導(dǎo)讀】對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè)

　　

【正文】 查看意見(jiàn) “ 查看意見(jiàn) ” 功能及操作同節(jié) 查看評(píng)級(jí)文檔 “ 查看評(píng)級(jí)文檔 ” 功能及操作方法同節(jié) 取消歸檔 單擊選中客戶，單擊 “ 取消歸檔 ” 按鈕，確認(rèn)后，該記錄就會(huì)返回歸檔前的狀態(tài)。例如：如果是從 “ 撤銷(xiāo)的評(píng)級(jí)更新 ” 中歸檔的， 則 該評(píng)級(jí)記錄 會(huì)回到 “ 撤銷(xiāo)的評(píng)級(jí)更新 ” 。 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 55 4. 違約客戶管理 系統(tǒng)提供客戶經(jīng)理進(jìn)行違約客戶管理， 違約客戶管理 的 功能是對(duì)客戶進(jìn)行違約申請(qǐng) 與 管理，在本章中，將對(duì)這兩大塊功能的操作和使用做詳細(xì)描述。 注意： 所有 認(rèn)定為違約客戶的客戶等級(jí)會(huì)被系統(tǒng)自動(dòng)設(shè)為 D級(jí)。 違約客戶申請(qǐng) 單擊頁(yè)面上方主菜單 “ 評(píng)級(jí)管理 ”→“ 違約客戶管理 ”→“ 違約客戶申請(qǐng) ” ，即展示違約申請(qǐng)頁(yè)面（如圖 ） 圖 違約客戶申請(qǐng)界面 符合條件未申請(qǐng)客戶提示 “ 符合條件未申請(qǐng)客戶提示 ” 是已符合違約條件，但目前尚不是違約客戶的客戶，為了 對(duì) 這類(lèi)客戶 發(fā)起 違約 認(rèn)定申請(qǐng) ，系統(tǒng)自動(dòng)提示客戶經(jīng)理。 單擊左側(cè)欄的“符合條件未申請(qǐng)客戶提示”，即顯示這類(lèi)客戶的列表（如上圖 ） 客戶查詢 在可首次評(píng)級(jí)的客戶頁(yè)面上面，單擊 “ +” 圖標(biāo)顯示查詢條件（如圖 ）可根據(jù)客戶編號(hào)、客戶名稱(chēng)、組織機(jī)構(gòu)代碼、行業(yè)歸屬、管理人、管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢，查詢匹配方法有以下10種： ? 等于 ? 包含 ? 以 ? 開(kāi)始 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 56 ? 以 ? 結(jié)束 ? 在 ? 之間 ? 大于 ? 大于等于 ? 小于 ? 小于等于 ? 不等于 圖 查詢條件 如上圖（圖 ），根據(jù)實(shí)際使用情況選擇并輸入篩選條件，點(diǎn)擊 “ 查詢 ” ， 系統(tǒng) 將返回查詢結(jié)果 ，展示在下面的列表中 。 發(fā) 起違約認(rèn)定申請(qǐng) 發(fā)起違約認(rèn)定申請(qǐng)，先單擊選中一個(gè)客戶，單擊 “ 發(fā)起違約認(rèn)定申請(qǐng) ” 按鈕，顯示 違約申請(qǐng)頁(yè)面 （ 如圖 ） 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 57 圖 發(fā)起違約申請(qǐng) 列表中展示 的是 客戶的違約事件，如果要新增違約事件，單擊上方的 “ 新增 ” 按鈕（如圖） 圖 新增違約事件 單擊下拉框，選擇 系統(tǒng)內(nèi)置的 違約事件；如有備注 ，請(qǐng) 在中間的 備注 文本框中填寫(xiě)。 單擊標(biāo)簽頁(yè) “ 客戶詳情 ” 可以查看客戶的信息； 單擊 “ 保存 ” 按鈕保存，再單擊 “ 返回 ” 回到上一頁(yè)面。 ? 要?jiǎng)h除違約事件，單擊選中一條記錄，單擊上方 “ 刪除 ” 按鈕即可。 ? 要查看違約事件的詳 細(xì)信息，單擊選中一條記錄，單擊上方 “ 詳情 ” 按鈕即可查看。 確認(rèn)信息無(wú)誤后，客戶經(jīng)理可以在這里直接提交審批。單擊 “ 提交審批 ” 按鈕，顯示提交信息（如圖 ） 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 58 圖 提交審批頁(yè)面 單擊選擇提交人，單擊 “ 提交 ” 按鈕，進(jìn)入下一步復(fù)核，確認(rèn)完成。 客戶詳情 “ 客戶詳情 ” 功能及操作方法同節(jié) 待處理的申請(qǐng) “ 待處理的申請(qǐng) ” 列表中顯示的是需要處理的違約申請(qǐng)客戶。 客戶查詢 “ 客戶查詢 ” 功能及操作方法同節(jié) 新增申請(qǐng) “ 新增申請(qǐng) ” 新增違約客戶申請(qǐng)。單擊 “ 新增申請(qǐng) ” 按鈕，彈出對(duì)話框（如圖 ） 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 59 圖 新增違約申請(qǐng) 申請(qǐng)類(lèi)型一共有 3種： ? 違約認(rèn)定申請(qǐng)：對(duì)所有非違約客戶發(fā)起違約認(rèn)定申請(qǐng)。 ? 違約調(diào)整申請(qǐng)：對(duì)已認(rèn)定但實(shí)際上非違約的客戶，發(fā)起調(diào)整至非違約客戶的申請(qǐng)。 ? 違約重生申請(qǐng)：對(duì)已認(rèn)定確實(shí)為違約的客戶，經(jīng)過(guò)一段觀察期，重生至非違約客戶的申請(qǐng)。 ? 要 發(fā)起一個(gè)違約認(rèn)定申請(qǐng)， 在申請(qǐng)類(lèi)型的下拉框中選擇“違約認(rèn)定申請(qǐng)”，然后 單擊客戶名稱(chēng)框右邊的按鈕，顯示可進(jìn)行申請(qǐng)的客戶列表（如圖 ） 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 60 圖 可違約申請(qǐng)的客戶列表 單擊選中一個(gè)客戶，單擊下方的 “ 確認(rèn) ” 按鈕回到前一界面，用戶已選定（如圖 ） 圖 選定客戶 單擊 “ 確認(rèn) ” 完成申請(qǐng)。進(jìn)入違約事件詳情界面，操作請(qǐng)參考節(jié) . 如果暫時(shí)不希望提交申請(qǐng)，可以直接關(guān)閉窗口，該申請(qǐng)將進(jìn)入 “ 待處理的申請(qǐng) ” 中的列表。 ? 要 發(fā)起一個(gè)違約調(diào)整申請(qǐng)， 在申請(qǐng)類(lèi)型的下拉框中選擇“ 違約調(diào)整申請(qǐng) ”，然后 選擇客戶 確認(rèn)， 完成后（如圖 ） 圖 違約調(diào)整 填入必要信息，如果要上傳附件，單擊 “ 上傳附件 ” ，上傳文件的流程請(qǐng)參考 節(jié)中的上傳附件部分。單擊 “ 保存 ” 完成，再單擊 “ 關(guān)閉 ” 返回主頁(yè)面。此時(shí)，改申請(qǐng)已加入 “ 待處理的申請(qǐng) ” 。 ? 要 發(fā)起一個(gè)違約重生 申請(qǐng)， 在申請(qǐng)類(lèi)型的下拉框中選擇“ 違約 重生 申請(qǐng) ”，然后 請(qǐng)參考上一部分的違約調(diào)整申請(qǐng)。 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 61 客戶詳情 “ 客戶詳情 ” 功能及操作方法同節(jié) 申請(qǐng)?jiān)斍? “ 申請(qǐng)?jiān)斍?” 顯示的是違約客戶申請(qǐng)的違約事件詳情。單擊一違約客戶，單擊 “ 申請(qǐng)?jiān)斍?”按鈕，顯示申請(qǐng)?jiān)斍椋ㄈ鐖D ） 圖 申請(qǐng)?jiān)斍? 列表中展示客戶的違約事件，如果要新增違約事件，單擊上方的 “ 新增 ” 按鈕（如圖 ） 圖 新增違約事件 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 62 單擊下拉框，選擇違約事件 ， 如有備注在中間的文本框中填寫(xiě)。單擊標(biāo)簽頁(yè) “ 客戶詳情 ” 可以查看客戶的信息； 單擊 “ 保存 ” 按鈕保存，再單擊 “ 返回 ” 回到上一頁(yè)面。 ? 要?jiǎng)h除違約事件，單擊選中一條記錄，單擊上方 “ 刪除 ” 按鈕即可。 ? 要查看違約事件的詳細(xì)信息，單擊選中一條記錄，單擊上方 “ 詳情 ” 按鈕即可查看。 確認(rèn)信息無(wú)誤后，客戶經(jīng)理可以在這里直接提交審批。單擊 “ 提交審批 ” 按鈕，顯示提交信息（如圖 ） 圖 提交審批頁(yè)面 單擊選擇提交人，單擊 “ 提交 ” 按鈕，進(jìn)入下一步復(fù)核，確認(rèn)完成。 提交審批 單擊一條違約客戶記錄，如果信息無(wú)誤，單擊 “ 提交審批 ” 按鈕，選擇提交人確認(rèn)完成?？蓞⒖忌弦还?jié) 取消申請(qǐng) “ 取消申 請(qǐng) ” 是取消違約客戶申請(qǐng)，單擊選中一條記錄，單擊 “ 取消申請(qǐng) ” 按鈕，該條記錄即從列表中除去。 審批中的申請(qǐng) “ 審批中的申請(qǐng) ” 顯示的是正在審批中的違約申請(qǐng)。 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 63 客戶查詢 “ 客戶查詢 ” 功能及操作方法同節(jié) 客戶詳情 “ 客戶詳情 ” 功能及操作方法同節(jié) 申請(qǐng)?jiān)斍? 單擊選中一條記錄，單擊 “ 申請(qǐng)?jiān)斍?” 按鈕，顯示違約事件（如圖 ） 圖 申請(qǐng)?jiān)斍? 如果要查看違約事件的詳細(xì)信息，單擊選中一條記錄，單擊上方 “ 詳情 ” 按鈕即可查看（如圖 ） 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 64 圖 申請(qǐng)?jiān)斍? 單擊標(biāo)簽頁(yè) “ 客戶詳情 ” 可查看客戶信息； 單擊 “ 返回 ” 回到上一界面。 已通過(guò)的申請(qǐng) 已通過(guò)的申請(qǐng)顯示的是已通過(guò)的違約申請(qǐng)。 客戶查詢 “ 客戶查詢 ” 功能及操作方法同節(jié) 客戶詳情 “ 客戶詳情 ” 功能及操作方法同節(jié) 申請(qǐng)?jiān)斍? “ 申請(qǐng)?jiān)斍?” 功能及操作方法同節(jié) 查看審批意見(jiàn) 查看申請(qǐng)的審批意見(jiàn)。選中一條記錄，單擊 “ 查看審批意見(jiàn) ” 按鈕，展示認(rèn)定復(fù)核階段的違約認(rèn)定意見(jiàn)（如圖 ） 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 65 圖 申請(qǐng)審批意見(jiàn) 已否決的申請(qǐng) “ 已否決的申請(qǐng) ” 顯示的是已被相應(yīng)審查人員否決的違約申請(qǐng)。 客戶查詢 “ 客戶查詢 ” 功能及操作方法同節(jié) 客戶詳情 “ 客戶詳情 ” 功能及操作方法同節(jié) 申請(qǐng)?jiān)斍? “ 申請(qǐng)?jiān)斍?” 功能及操作方法同節(jié) 查看審批意見(jiàn) “ 查看審批意見(jiàn) ” 功能及操作方法同節(jié) 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 66 違約客戶維護(hù) “ 違約客戶維護(hù) ” 是對(duì)已認(rèn)定為違約的客戶的 違約事件進(jìn)行 維護(hù)管理。單擊頁(yè)面上方主菜單“ 評(píng)級(jí)管理 ”→“ 違約客戶管理 ”→“ 違約客戶維護(hù) ” ，顯示違約客戶列表 （如圖 ） 圖 違約客戶維護(hù) 查看客戶詳情 “ 查看 客戶詳情 ” 功能及操作方法同節(jié) 違約詳情 “ 違約詳情 ” 查看客 戶違約事件，并且能對(duì)該客戶的違約事件進(jìn)行管理。選定客戶，單擊 “ 違約詳情 ” 按鈕（如圖 ） 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 67 圖 違約詳情 ? 如果違約事件處于 “ 有效 ” 狀態(tài)，可以將其置為 “ 失效 ” 。單擊選中事件，再單擊上方“ 失效 ” 按鈕，該事件即轉(zhuǎn)為 “ 失效 ” 狀態(tài)（如圖 ） 圖 使事件 “失效 ” ? 如果要將事件轉(zhuǎn)為 “ 有效 ” ，單擊上方 “ 恢復(fù)有效 ” 按鈕。 調(diào)整申請(qǐng)發(fā)起 當(dāng)客戶經(jīng)理認(rèn)為違約客戶事實(shí)上并非違約客戶時(shí)，要重新設(shè)置客戶狀態(tài)，就需 要 發(fā)起 調(diào)整申請(qǐng) 。 對(duì)于非違約客戶來(lái)說(shuō)， 該客戶的所有違約事件必須無(wú)效 ，因此首先請(qǐng)確認(rèn)客戶的違約 事件均無(wú)效，可以在“違約詳情”中 設(shè)置 ，具體操作方法 請(qǐng)參考上一節(jié) . 然后 單擊選中要發(fā)對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 68 起 調(diào)整申請(qǐng) 的客戶，單擊 “ 調(diào)整申請(qǐng)發(fā)起 ” 按鈕并確認(rèn)完成。 后續(xù)流程的操作方法同 中的發(fā)起違約調(diào)整申請(qǐng)部分。 重生申請(qǐng)發(fā)起 當(dāng)客戶經(jīng)理對(duì)違約客戶經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的觀察后，認(rèn)為當(dāng)前違約客戶已經(jīng)非違約，就需 要 發(fā)起重生 申請(qǐng) 。 對(duì)于非違約客戶來(lái)說(shuō) ，該客戶的所有違約事件必須無(wú)效， 因此首先請(qǐng)確認(rèn)客戶的違約事件均無(wú)效，需要在“違約詳情”中 設(shè)置 ，具體操作方法 請(qǐng)參考 。 單擊選中要發(fā)起 重生申請(qǐng) 的客戶，單擊 “ 重生申請(qǐng)發(fā)起 ” 按 鈕并確認(rèn)完成。 后續(xù)流程的操作方法同 中的發(fā)起違約重生申請(qǐng)部分。 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 69 5. 評(píng)級(jí)管理 “評(píng)級(jí)管理”是所有支行、分行、總行的審查審定，支行、分行的綜合崗、違約認(rèn)定崗人員對(duì)評(píng)級(jí)的管理。 其中，所有的審查人員可以進(jìn)行“評(píng)級(jí)審查”、“評(píng)級(jí)提示管理”、“評(píng)級(jí)查詢”工作；分行及分行以上審查人員還可以進(jìn)行“評(píng)級(jí)流程監(jiān)控”操作；所有的審定人員可以進(jìn)行“評(píng)級(jí)審定”、“評(píng)級(jí)提示管理”、“評(píng)級(jí)查詢”操作；所有的綜合崗人員可以進(jìn)行“違約客戶管理管理”操作。 本章將對(duì)評(píng)級(jí)管理下的每一個(gè)功能做詳細(xì)描述。 評(píng)級(jí)審查 支行、分行、總行 營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)及總行審查人員的評(píng)級(jí)審查功能是一致的。單擊 “ 評(píng)級(jí)管理 ”→“ 評(píng)級(jí)審查 ” （如圖 ） 圖 評(píng)級(jí)審查頁(yè)面 當(dāng)前工作 當(dāng)前工作頁(yè)面顯示評(píng)級(jí)審查人員當(dāng)前需要進(jìn)行的審查工作。 支行審查人員打開(kāi)頁(yè)面就可以直接看到需要進(jìn)行的工作，分行以上機(jī)構(gòu)的審查人員首先需要“挑選評(píng)級(jí)申請(qǐng)”，才能開(kāi)始工作，具體見(jiàn)第 節(jié)與 節(jié)。 評(píng)級(jí)查詢 在當(dāng)前評(píng)級(jí)審查的頁(yè)面上，單擊 “ +” 圖標(biāo)顯示查詢條件（如圖 ）可根據(jù)評(píng)級(jí)流水號(hào)、客戶編號(hào)、客戶名稱(chēng)進(jìn)行查詢，查詢匹配方法有以下 10 種： 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 70 ? 等于 ? 包含 ? 以 ? 開(kāi)始 ? 以 ? 結(jié)束 ? 在 ? 之間 ? 大于 ? 大于等于 ? 小于 ? 小于等于 ? 不等于 圖 評(píng)級(jí)查詢條件 如上圖（圖 ），根據(jù)實(shí)際使用情況選擇并輸入篩選條件，單擊 “ 查詢 ” ，將返回查詢結(jié)果。 試算評(píng)級(jí) 審查人員的試算評(píng)級(jí)與客戶經(jīng)理一樣，其中可以在評(píng)分時(shí)引入客戶經(jīng)理的歷史評(píng)級(jí)（如圖）詳細(xì)流程請(qǐng)參考節(jié) 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 71 圖 引入歷史 申請(qǐng)?jiān)斍? 審查人員可以查看客戶經(jīng)理對(duì)該客戶的評(píng)級(jí)結(jié)果，具體流程請(qǐng)參考節(jié) 查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 審查人員查看客戶經(jīng)理的評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告，具體流程請(qǐng)參考節(jié) 客戶詳情 “ 客戶詳情 ” 功能及操作方法同節(jié) 歷史評(píng)級(jí)記錄 “ 歷史評(píng)級(jí)記錄 ” 功能及操作同節(jié) 評(píng)級(jí)審查 選中需要審查的客戶，單擊 “ 評(píng)級(jí)審查 ” ，顯示審查頁(yè)面（如圖 ） 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 72 圖 評(píng)級(jí)審查頁(yè)面 在本頁(yè)面中，審查人員可以單擊上方（紅框）標(biāo)簽頁(yè)，查看相應(yīng)信息。下面顯示的是整個(gè)評(píng)級(jí)流程中客戶經(jīng)理、審查審批人的意見(jiàn)。在最下方的文本框中，審查人員需要輸入審查意見(jiàn)。如果意見(jiàn)類(lèi)型選擇為 “ 審查 ” ，則需要給出建議等級(jí)；如果意見(jiàn)類(lèi)型為 “ 退回 ” ，則不能選擇建議等級(jí)。 單擊 “ 保存 ” ，保存審查意見(jiàn)。 單擊 “ 保存并提交 ” 提交審查意見(jiàn)，確認(rèn)后系統(tǒng)會(huì)顯示提交到哪一個(gè)人員或機(jī)構(gòu)，選擇確認(rèn)后系統(tǒng)提示提交成功。 查看評(píng)級(jí)文檔 “ 查看評(píng)級(jí)文檔 ” 功能及操作方法同節(jié) 挑選評(píng)級(jí)申請(qǐng) 對(duì)于 分行以上機(jī)構(gòu)的審查人員 ，要進(jìn)行評(píng)級(jí)審查，首先 要進(jìn)入 “ 挑選評(píng)級(jí)申請(qǐng) ” 挑選工作 ，才能 開(kāi)始 進(jìn)行工作。 單擊 “ 挑選評(píng)級(jí)申請(qǐng) ” 按鈕，彈出任務(wù)池窗口（如圖 ） 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 73 圖 挑選評(píng)級(jí)工作 單擊選定想