某私營(yíng)企業(yè)中層干部馮女士-資料下載頁(yè)
2025-06-28 14:37本頁(yè)面
【正文】 主 基金定投，建議以偏債型基金為主 基金選擇提示：在選擇基金產(chǎn)品時(shí)建議您注意幾個(gè)因素178。 基金管理公司。基金管理公司是否值得信賴，是否擁有豐富的基金產(chǎn)品供投資者做備選，是否具有相當(dāng)?shù)倪\(yùn)作經(jīng)驗(yàn)和良好的管理能力。178。 基金是否適合個(gè)人需要，基金的投資目標(biāo)、投資對(duì)象、風(fēng)險(xiǎn)水平是否與個(gè)人目標(biāo)相符。比如說，投資目標(biāo)：每個(gè)人因年齡、收入、家庭狀況的不同而具有不同的投資目標(biāo)。一般而言，年輕人適合選擇風(fēng)險(xiǎn)高一些的基金，而即將退休的人適合選擇風(fēng)險(xiǎn)較低的基金?？沙惺艿娘L(fēng)險(xiǎn)：一般來說，高風(fēng)險(xiǎn)投資的回報(bào)潛力也較高。然而，如果投資者對(duì)市場(chǎng)的短期波動(dòng)較為敏感，便應(yīng)該考慮投資一些風(fēng)險(xiǎn)較低及價(jià)格較為穩(wěn)定的基金。假使投資者的投資取向較為進(jìn)取，并不介意市場(chǎng)的短期波動(dòng)，同時(shí)希望賺取較高回報(bào)，那么一些較高風(fēng)險(xiǎn)的基金或許符合投資者的需要。178。 基金經(jīng)理。基金經(jīng)理的投資理念、投資風(fēng)格等與基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)息息相關(guān)，投資人應(yīng)盡可能詳細(xì)了解基金經(jīng)理的投資經(jīng)歷、過往業(yè)績(jī)水平和投資思想等多方面的信息。178。 在其他條件相當(dāng)?shù)那闆r下，投資者還可以關(guān)注一下基金的費(fèi)用水平是否適當(dāng)，如果能夠有機(jī)會(huì)降低投資成本當(dāng)然更好。178。 了解自己的個(gè)性，分析個(gè)人的投資屬性（風(fēng)險(xiǎn)承受度）。與其談基金好不好，倒不如說適不適合自己更重要。如果愿意也能夠承擔(dān)較大的短期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，可考慮投資股票基金；如果風(fēng)險(xiǎn)承受度屬于中等，高收益?zhèn)?、保本基金是不錯(cuò)的選擇；若只能夠忍受非常小的損失風(fēng)險(xiǎn)，債券基金、目標(biāo)基金值得放入您的參考之列。六、理財(cái)規(guī)劃效果評(píng)價(jià)： 所有既定目標(biāo)全部實(shí)現(xiàn)客戶在退休時(shí)會(huì)得到一筆金額客觀的退休金客戶將會(huì)擁有兩套房產(chǎn)，可實(shí)現(xiàn)子女的獨(dú)立居住條件七、定期檢討的安排金融理財(cái)師的職責(zé)是準(zhǔn)確評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)需求，并在此基礎(chǔ)上為客戶提供高質(zhì)量的財(cái)務(wù)建議和長(zhǎng)期的定期檢討服務(wù)?？蛻羧绻腥魏我蓡?，歡迎隨時(shí)向金融理財(cái)師進(jìn)行咨詢。根據(jù)客戶的情況，建議一年定期檢討一次。暫時(shí)預(yù)約為下次檢討日期，屆時(shí)若家庭事業(yè)有重大變化，需要重新制作理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書的情況。風(fēng)險(xiǎn)提示 本理財(cái)報(bào)告是根據(jù)您的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查結(jié)果制定的，您要保證所提供信息的準(zhǔn)確性，若發(fā)生任何重大改變請(qǐng)及時(shí)通知我司。如果其中任何重要信息不確切或發(fā)生改變，導(dǎo)致本報(bào)告指導(dǎo)失誤所造成的資本損失，我司不承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。 我行為您提供的是長(zhǎng)期的家庭理財(cái)產(chǎn)品配置建議，需要定期與您一同回顧理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行情況，并根據(jù)現(xiàn)實(shí)情況做出相應(yīng)調(diào)整，以保障理財(cái)報(bào)告意見的有效性，建議您每個(gè)季度至少進(jìn)行一次理財(cái)報(bào)告服務(wù)，以了解最新報(bào)告意見。 本理財(cái)報(bào)告提到的各種假設(shè)是我司根據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，基于通?？山邮艿募僭O(shè)、合理的估計(jì)，不代表未來可實(shí)現(xiàn)的投資收益，對(duì)報(bào)告中所提到的組合不做任何收益的承諾。報(bào)告中涉及的產(chǎn)品最終解釋權(quán)歸產(chǎn)品所屬機(jī)構(gòu)所有。 本理財(cái)報(bào)告涉及的投資產(chǎn)品不同于國(guó)債或銀行存款，具有投資風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)際執(zhí)行中，也許會(huì)因?yàn)槔?、證券市場(chǎng)波動(dòng)等因素的變化導(dǎo)致您收益的減少，甚至是本金的損失，我行不為此承擔(dān)責(zé)任，因此請(qǐng)您慎重考慮、謹(jǐn)慎投資。
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