【正文】 填寫“投資人信息變更申請(qǐng)表”連同證券卡交柜員，柜員選擇“修改密碼”交易，劃證券卡、錄入原證券卡密碼、投資人設(shè)置新密碼（兩次錄入），將信息上傳代理集中點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)收到成功信息，屏幕顯示改密成功。收到不成功信息后，反饋客戶。 2．電話、網(wǎng)上銀行改密。投資人在網(wǎng)上、電話上選擇“修改密碼”交易，錄入證券卡卡號(hào)、證券卡原密碼、投資人設(shè)置新密碼（兩次錄入），投資人確認(rèn)后將信息上傳代理集中點(diǎn)。收到成功信息，屏幕或語(yǔ)音提示改密成功。收到不成功信息后，反饋失敗原因。（二） 代理集中點(diǎn)的處理代理集中點(diǎn)每收到一筆改密指令，系統(tǒng)應(yīng)校驗(yàn)信息的有效性。并向前臺(tái)反饋成功或不成功信息。第三章 發(fā) 行第一節(jié) 基本規(guī)定一、證券以M元債券面額、股的整倍數(shù)發(fā)行。開(kāi)放式基金可按份額或金額發(fā)行。二、總行證券運(yùn)行中心于證券發(fā)行前，將證券發(fā)行信息輸入系統(tǒng)，并發(fā)送各代理集中點(diǎn)，做好發(fā)行準(zhǔn)備工作。三、運(yùn)行中心根據(jù)總行的管理需要，可對(duì)以下指標(biāo)進(jìn)行設(shè)置。1．運(yùn)行中心發(fā)行庫(kù)內(nèi)某種新發(fā)行證券的發(fā)售金額。2．每個(gè)投資人賬戶對(duì)某種證券的持有量及持有比例、單筆申購(gòu)量及認(rèn)購(gòu)次數(shù)。3．總行持有某種證券的比例或數(shù)量限制。4．參與某種證券發(fā)行的代理集中點(diǎn)數(shù)量和名稱。四、證券認(rèn)購(gòu)不受理撤單業(yè)務(wù)。五、證券發(fā)行可采取“敞開(kāi)發(fā)售，售完為止”、“定價(jià)發(fā)行”、“比例配售”、“競(jìng)價(jià)發(fā)行”等方式。六、開(kāi)放式基金的募集可收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。七、開(kāi)放式基金的招募可設(shè)定預(yù)期的基金規(guī)模，在達(dá)到預(yù)期的基金規(guī)模后，可不再接受認(rèn)購(gòu)及申購(gòu)申請(qǐng)。八、基金募集期結(jié)束，若基金發(fā)行量未達(dá)到基金成立的最低限額或投資人未達(dá)到規(guī)定人數(shù)，基金不得成立。運(yùn)行中心在收到退回資金后，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將資金（認(rèn)購(gòu)資金+認(rèn)購(gòu)費(fèi)+利息）轉(zhuǎn)入投資人的證券資金賬戶。九、證券發(fā)行的結(jié)算采取實(shí)時(shí)逐筆全額交收的銀貨對(duì)付（DVP）方式，且所有交收均為不可撤銷的，無(wú)條件的最終交收。開(kāi)放式基金發(fā)行的結(jié)算時(shí)間按有關(guān)協(xié)議的規(guī)定辦理。證券發(fā)行成交后，證券登記由系統(tǒng)主機(jī)自動(dòng)完成。第二節(jié) “敞開(kāi)發(fā)售，售完為止”發(fā)售方式一、網(wǎng)點(diǎn)受理（一）柜臺(tái)發(fā)售1．投資人填寫“證券（基金）認(rèn)購(gòu)委托單”（附件3）一式兩聯(lián)，連同證券卡一并交柜員。2．柜員審核投資人“認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表”無(wú)誤后，選擇“認(rèn)購(gòu)”，劃證券卡，讀入卡號(hào)等磁條信息（下同），錄入市場(chǎng)代碼、證券代碼、認(rèn)購(gòu)價(jià)格、認(rèn)購(gòu)數(shù)量，投資人錄入交易密碼，上傳認(rèn)購(gòu)信息，系統(tǒng)處理后，反饋交易受理信息或失敗的信息。銀行確認(rèn)委托已受理，打印“證券（基金）認(rèn)購(gòu)委托單”，打印要素：機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼、流水號(hào)、投資人名稱、證券卡卡號(hào)、市場(chǎng)代碼、證券代碼、證券名稱、委托數(shù)量、委托金額、發(fā)行價(jià)格、委托認(rèn)購(gòu)日期、債券到期日、年利率、合同號(hào)、操作員代碼等，柜員交投資人。3．投資人可以在規(guī)定時(shí)間內(nèi)在本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或任一經(jīng)辦業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或自助設(shè)備打印“證券清算交割單”（附件14）。4．證券募集期結(jié)束，若發(fā)行未達(dá)到該證券成立最低限額或投資人未達(dá)到規(guī)定人數(shù)而不能成立時(shí)，發(fā)行資金退回投資人證券資金賬戶，投資人在柜臺(tái)辦理交割手續(xù)。（二）CALL CENTER發(fā)售投資人通過(guò)CALL CENTER認(rèn)購(gòu)證券時(shí)，按有關(guān)規(guī)定進(jìn)入系統(tǒng)，按語(yǔ)音提示輸入證券卡號(hào)、交易密碼，進(jìn)入證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)，按語(yǔ)音提示選擇“認(rèn)購(gòu)”子菜單，輸入市場(chǎng)代碼、證券代碼（系統(tǒng)提示該證券發(fā)行信息）、認(rèn)購(gòu)數(shù)量、價(jià)格，系統(tǒng)對(duì)投資人委托信息進(jìn)行語(yǔ)音提示，投資人最后進(jìn)行委托確認(rèn)，系統(tǒng)自動(dòng)提示合同號(hào)。（三）網(wǎng)上銀行發(fā)售投資人通過(guò)網(wǎng)上銀行認(rèn)購(gòu)證券時(shí)，按網(wǎng)上銀行有關(guān)規(guī)定進(jìn)入網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，選擇證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)，輸入證券卡號(hào)、交易密碼、根據(jù)屏幕提示選擇“認(rèn)購(gòu)”、 輸入證券交易市場(chǎng)、 證券代碼（系統(tǒng)顯示該證券發(fā)行信息），數(shù)量、價(jià)格，無(wú)誤后確認(rèn)，系統(tǒng)自動(dòng)提示合同號(hào)。（四）自助終端認(rèn)購(gòu)刷證券卡，根據(jù)屏幕提示選擇“認(rèn)購(gòu)”、輸入交易密碼、市場(chǎng)代碼、證券代碼（系統(tǒng)顯示該證券發(fā)行信息）、認(rèn)購(gòu)數(shù)量、價(jià)格、無(wú)誤后確認(rèn)，系統(tǒng)自動(dòng)提示合同號(hào)。（五）自營(yíng)終端認(rèn)購(gòu)比照“自助終端”辦理。二、代理集中點(diǎn)的處理1．代理集中點(diǎn)每收到一筆認(rèn)購(gòu)指令，系統(tǒng)校驗(yàn)認(rèn)購(gòu)信息的合法有效性。校驗(yàn)內(nèi)容為：（1）校驗(yàn)投資人是否隸屬于本代理集中點(diǎn)。如不是，提示：投資人證券賬戶有誤。（2）校驗(yàn)投資人證券和資金鏡像賬戶是否為正常狀態(tài)。如不正常，提示：投資人賬戶掛失、司法凍結(jié)等。（3）校驗(yàn)交易密碼。如有誤，提示：密碼錯(cuò)誤，請(qǐng)?jiān)俅屋斎?。?）校驗(yàn)認(rèn)購(gòu)市場(chǎng)代碼、證券代碼。如有誤，提示：市場(chǎng)或代碼錯(cuò)誤。（5）校驗(yàn)認(rèn)購(gòu)限額。如有誤，提示：認(rèn)購(gòu)超過(guò)（未到）限額。（6）校驗(yàn)認(rèn)購(gòu)次數(shù)。如有誤，提示：超過(guò)認(rèn)購(gòu)次數(shù)。（7）校驗(yàn)持有量限額。如有誤，提示：認(rèn)購(gòu)超過(guò)某證券持有量限額。（8）校驗(yàn)認(rèn)購(gòu)數(shù)量。如有誤，提示：認(rèn)購(gòu)數(shù)量應(yīng)為發(fā)行計(jì)價(jià)單位的整倍數(shù)。（9）校驗(yàn)認(rèn)購(gòu)委托價(jià)格。如有誤，提示：認(rèn)購(gòu)委托價(jià)格錯(cuò)誤。（10）系統(tǒng)計(jì)算認(rèn)購(gòu)資金及費(fèi)用，自動(dòng)查詢投資人資金鏡像賬戶，如余額不足，提示：交易資金余額不足。（11）校驗(yàn)自營(yíng)賬戶權(quán)限、交易員權(quán)限、代碼等，如有誤，提示：越權(quán)。對(duì)有效的認(rèn)購(gòu)委托指令，凍結(jié)投資人資金鏡像賬戶的所需資金后，對(duì)每一筆委托系統(tǒng)自動(dòng)生成認(rèn)購(gòu)委托流水號(hào)及委托合同號(hào)，記錄委托時(shí)間，向營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)送委托確認(rèn)通知，對(duì)無(wú)效委托向系統(tǒng)終端反饋委托不成功信息。代理集中點(diǎn)根據(jù)運(yùn)行中心工作情況向運(yùn)行中心發(fā)出認(rèn)購(gòu)指令并等待委托確認(rèn)信息。（注：系統(tǒng)在認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)的理想模式應(yīng)具備同步交易功能，但考慮技術(shù)上可行性和成本投入等因素，業(yè)務(wù)需求改為異步模式開(kāi)發(fā)）3．代理集中點(diǎn)收到運(yùn)行中心的成交回報(bào)信息后，減少投資人資金鏡像賬戶資金；按證券賬戶、證券代碼、購(gòu)買日期增加相應(yīng)證券的數(shù)量（新認(rèn)購(gòu)的券在上市交易之前不得交易），同時(shí)向提交委托的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)下傳成交回報(bào)信息。4．營(yíng)業(yè)終了，在收到運(yùn)行中心下傳的全天認(rèn)購(gòu)確認(rèn)明細(xì)數(shù)據(jù)后，代理集中點(diǎn)據(jù)此自動(dòng)逐筆勾對(duì)，保證投資人證券鏡像賬戶與運(yùn)行中心的一致性。5．基金募集期結(jié)束，若發(fā)行未達(dá)到基金成立最低限額或投資人未達(dá)到規(guī)定人數(shù)而不能成立時(shí)，接到運(yùn)行中心的退資數(shù)據(jù)后，于當(dāng)日日終在投資人相應(yīng)鏡像賬戶內(nèi)按基金代碼、購(gòu)買日期銷記相應(yīng)的基金數(shù)量，并將資金退回投資人資金鏡像賬戶。三、運(yùn)行中心的處理1．運(yùn)行中心于發(fā)行期首日營(yíng)業(yè)開(kāi)始前，將證券發(fā)行信息輸入運(yùn)行中心主機(jī)。2．運(yùn)行中心每收到一筆認(rèn)購(gòu)委托指令，系統(tǒng)校驗(yàn)認(rèn)購(gòu)信息的有效性。內(nèi)容包括：（1）校驗(yàn)投資人證券和資金賬戶是否存在、是否隸屬于該代理集中點(diǎn)。如有誤，提示：投資人賬戶有誤。（2）校驗(yàn)投資人證券和資金賬戶的狀態(tài)是否正常。如不正常，提示：投資人賬戶掛失、司法凍結(jié)等。（3）校驗(yàn)市場(chǎng)代碼、證券代碼。如有誤，提示：市場(chǎng)或代碼錯(cuò)誤。（4）校驗(yàn)認(rèn)購(gòu)委托價(jià)格。如錯(cuò)誤，提示：認(rèn)購(gòu)委托價(jià)格錯(cuò)誤。（5）校驗(yàn)認(rèn)購(gòu)數(shù)量。如有誤，提示：認(rèn)購(gòu)數(shù)量應(yīng)為發(fā)行計(jì)價(jià)單位的整倍數(shù)。（6）系統(tǒng)計(jì)算認(rèn)購(gòu)資金及費(fèi)用，自動(dòng)查詢對(duì)應(yīng)資金賬戶，如余額不足，提示：交易資金余額不足。（7）校驗(yàn)認(rèn)購(gòu)次數(shù)。如有誤，提示：超過(guò)認(rèn)購(gòu)次數(shù)。（8）校驗(yàn)認(rèn)購(gòu)限額。如有誤，提示：認(rèn)購(gòu)超過(guò)限額。（9）校驗(yàn)持有量限額。如有誤，提示：持有量超過(guò)限額。（10）校驗(yàn)自營(yíng)賬戶權(quán)限、交易員權(quán)限、代碼等，如有誤，提示：越權(quán)。（11）其他。對(duì)每一筆有效的認(rèn)購(gòu)委托，系統(tǒng)自動(dòng)生成認(rèn)購(gòu)委托流水號(hào)，記錄收到委托時(shí)間，同時(shí)向代理集中點(diǎn)反饋委托受理通知。3．以時(shí)間優(yōu)先的原則，按收到有效認(rèn)購(gòu)委托的先后順序排隊(duì)成交。系統(tǒng)根據(jù)證券發(fā)行的剩余額度及基金募集的目標(biāo)限額，確定全部成交、部分成交或未成交。系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)每一筆成交生成成交流水號(hào),記錄成交時(shí)間、成交數(shù)量、經(jīng)辦分行、代理集中點(diǎn)及機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼，計(jì)算未成交數(shù)量，各項(xiàng)交易費(fèi)用。減少投資人資金賬戶資金，增加其他應(yīng)付款（發(fā)行或代理發(fā)行證券資金），減少證券發(fā)售額度，并在投資人相應(yīng)證券賬戶內(nèi)（含我行系統(tǒng)內(nèi)自營(yíng)賬戶）按證券代碼、購(gòu)買日期增加認(rèn)購(gòu)的數(shù)量，發(fā)行基金等收費(fèi)證券增記手續(xù)費(fèi)收入（或其他應(yīng)付款）和應(yīng)付分行費(fèi)用。向代理集中點(diǎn)發(fā)回成交回報(bào)。發(fā)行債券等證券，發(fā)行人撥付（或從發(fā)售資金直接扣?。┦掷m(xù)費(fèi)到賬增記手續(xù)費(fèi)收入（或其他應(yīng)付款）和應(yīng)付分行費(fèi)用。系統(tǒng)于日終或在規(guī)定的時(shí)間自動(dòng)分配并撥付。4．運(yùn)行中心主機(jī)每個(gè)營(yíng)業(yè)日閉市時(shí)，終止接受認(rèn)購(gòu)委托。營(yíng)業(yè)終了，系統(tǒng)主機(jī)自動(dòng)生成一級(jí)分行（代理集中點(diǎn)）全天認(rèn)購(gòu)成交確認(rèn)明細(xì)數(shù)據(jù)發(fā)送各代理集中點(diǎn)進(jìn)行對(duì)賬，保證代理集中點(diǎn)投資人鏡像賬戶與總行運(yùn)行中心投資人賬戶的一致性。5．對(duì)開(kāi)放式基金由我行代理銷售，由其他機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的，日終系統(tǒng)將認(rèn)購(gòu)信息發(fā)送基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)，并根據(jù)返回的確認(rèn)信息辦理結(jié)算。6．發(fā)售完畢時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)停止該種證券的發(fā)售工作，系統(tǒng)向各代理集中點(diǎn)發(fā)布售完信息，各代理集中點(diǎn)停止受理認(rèn)購(gòu)委托。7．發(fā)行期結(jié)束，如尚有未發(fā)售證券，運(yùn)行中心根據(jù)不同情況，確定對(duì)剩余證券額度的處理方法。（1）對(duì)我行發(fā)行和代銷的證券做取消額度處理。（2）對(duì)包銷的證券相應(yīng)增加總行自營(yíng)賬戶額度，劃繳證券發(fā)行資金（或根據(jù)已下達(dá)各行的分銷計(jì)劃，將未發(fā)售的剩余額度，通知各行在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理代理自營(yíng)認(rèn)購(gòu)）。8．基金募集期結(jié)束，若發(fā)行未達(dá)到成立最低限額或投資人未達(dá)到規(guī)定人數(shù)，則基金不能成立。系統(tǒng)應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)在投資人證券賬戶內(nèi)按基金代碼、購(gòu)買日期銷記認(rèn)購(gòu)的數(shù)量，將募集資金、認(rèn)購(gòu)費(fèi)和利息退回投資人證券資金賬戶（若按協(xié)議規(guī)定，需我行退回認(rèn)購(gòu)費(fèi)的，減少其他應(yīng)付款），并向各代理集中點(diǎn)發(fā)送退資數(shù)據(jù)；若發(fā)行達(dá)到成立基金最低限額，但未達(dá)到其最大規(guī)模，則取消所余額度。第三節(jié) “定價(jià)發(fā)行”發(fā)售方式投資人在規(guī)定的申購(gòu)時(shí)間內(nèi)，按發(fā)行價(jià)格和申購(gòu)限額等規(guī)定辦理申購(gòu)委托，證券資金賬戶內(nèi)應(yīng)存有足額的申購(gòu)資金，委托一經(jīng)申報(bào)不得撤銷。申購(gòu)結(jié)束后，運(yùn)行中心根據(jù)有效申購(gòu)量劃轉(zhuǎn)資金，將申購(gòu)資金凍結(jié)在申購(gòu)專戶中。發(fā)行的具體申購(gòu)、校驗(yàn)等操作流程和規(guī)則，比照“敞開(kāi)發(fā)售，售完為止”發(fā)售方式辦理。定價(jià)發(fā)行的處理原則為：當(dāng)有效申購(gòu)總量小于或等于發(fā)行額時(shí)，投資人申購(gòu)額即為確認(rèn)的認(rèn)購(gòu)額；當(dāng)有效申購(gòu)總量大于發(fā)行額時(shí)，計(jì)算中簽率，以抽簽方式確定投資人的認(rèn)購(gòu)額。抽簽方式為：按每1000元面額（基金單位或股）證券確定為一個(gè)申報(bào)號(hào)，連續(xù)排號(hào)，然后通過(guò)搖號(hào)抽簽，每一中簽號(hào)認(rèn)購(gòu)1000元面額證券。運(yùn)行中心按投資人中簽額度，扣收相應(yīng)資金，減少證券發(fā)行額度，并在投資人相應(yīng)證券賬戶（含我行系統(tǒng)內(nèi)自營(yíng)賬戶）按證券代碼、購(gòu)買日期增加認(rèn)購(gòu)的數(shù)量后，向代理集中點(diǎn)發(fā)成交回報(bào)。未中簽申購(gòu)金額退回投資人資金賬戶。第四節(jié) “比例配售”發(fā)售方式投資人在規(guī)定的申購(gòu)時(shí)間內(nèi)，按發(fā)行價(jià)格和申購(gòu)限額等規(guī)定辦理申購(gòu)委托，證券資金賬戶內(nèi)應(yīng)存有足額的申購(gòu)資金，委托一經(jīng)申報(bào)不得撤銷。申購(gòu)結(jié)束后，運(yùn)行中心根據(jù)有效申購(gòu)量劃轉(zhuǎn)資金，將申購(gòu)資金凍結(jié)在申購(gòu)專戶中。發(fā)行的具體申購(gòu)、校驗(yàn)等操作流程和規(guī)則，比照“敞開(kāi)發(fā)售，售完為止”發(fā)售方式辦理。比例配售的處理原則為：當(dāng)有效申購(gòu)總量小于或等于發(fā)行額時(shí)，投資人申購(gòu)額即為確認(rèn)的認(rèn)購(gòu)額；當(dāng)有效申購(gòu)總量大于發(fā)行額時(shí)，對(duì)全部有效申購(gòu)按單個(gè)賬戶申購(gòu)量占申購(gòu)總量的比例進(jìn)行配售，運(yùn)行中心扣收相應(yīng)資金，減少證券發(fā)行額度，并在投資人相應(yīng)證券賬戶（含我行系統(tǒng)內(nèi)自營(yíng)賬戶）按證券代碼、購(gòu)買日期增加配售的數(shù)量后，向代理集中點(diǎn)發(fā)成交回報(bào)。未能配售部分申購(gòu)資金在規(guī)定的世紀(jì)內(nèi)退回投資人證券資金賬戶。第五節(jié) 競(jìng)價(jià)發(fā)行方式競(jìng)價(jià)發(fā)行的認(rèn)購(gòu)確定（即成交）原則為集合競(jìng)價(jià)方式，即對(duì)買入申報(bào)按價(jià)格優(yōu)先、同價(jià)位時(shí)間優(yōu)先原則排列。當(dāng)某申報(bào)買入價(jià)位以上的累計(jì)有效申購(gòu)量達(dá)到申報(bào)賣出（即實(shí)際發(fā)行數(shù)）時(shí)，此價(jià)位即為發(fā)行價(jià)。當(dāng)該申報(bào)價(jià)位的買入申報(bào)不能全部滿足時(shí)，按時(shí)間優(yōu)先原則成交。累計(jì)有效申報(bào)數(shù)量未達(dá)到實(shí)際發(fā)行數(shù)量時(shí)，則所有有效申報(bào)均按發(fā)行底價(jià)成交。申報(bào)認(rèn)購(gòu)的余數(shù)，按承銷協(xié)議規(guī)定處理。第四章 證券上市和交易第一節(jié) 基本規(guī)定一、系統(tǒng)按規(guī)定程序?qū)σ寻l(fā)行證券辦理上市手續(xù)，上市手續(xù)完成后，證券即可在證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理交易。對(duì)已上市的證券，系統(tǒng)可按規(guī)定對(duì)其進(jìn)行暫停、恢復(fù)和終止上市處理。二、投資人在證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)做證券交易，通過(guò)系統(tǒng)終端（柜臺(tái)、CALL CENTER、網(wǎng)上銀行、自營(yíng)終端）委托辦理。三、受理投資人委托后，按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則進(jìn)行處理。四、投資人買入證券，在T+N（N=0、2…）日后方可再賣出；賣出證券，資金在T+N（N=0、2…）日可用于回轉(zhuǎn)交易，T+N（N=0、2…）日后可提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬。五、投資人申報(bào)買賣證券的數(shù)量，以M元（M=100、1000、10000…）為一手，按整數(shù)倍進(jìn)行交易。對(duì)證券交易設(shè)置單筆最高（低）申報(bào)限額，對(duì)投資人申報(bào)的交易數(shù)量可以全部成交，也可以部分成交。六、債券交易既可實(shí)行凈價(jià)交易報(bào)價(jià)（即買賣債券時(shí)，以不含有自然增長(zhǎng)的票面利息的價(jià)格報(bào)價(jià)，按全價(jià)進(jìn)行清算交收，應(yīng)計(jì)利息根據(jù)票面利率按天計(jì)算），也可實(shí)行全價(jià)交易報(bào)價(jià)（即買賣債券時(shí)，以含有債券應(yīng)計(jì)利息的價(jià)格報(bào)價(jià)，也按該全價(jià)進(jìn)行清算交收）。七、限價(jià)委托。超過(guò)漲跌限價(jià)或與運(yùn)行中心買賣報(bào)價(jià)不符的委托為無(wú)效委托。八、撤單：對(duì)已委托但尚未成交的申報(bào)，可以撤單。九、投資人證券買賣委托限當(dāng)日有效，當(dāng)日證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)停止交易時(shí)仍未成交的委托，自動(dòng)失效。十、交易費(fèi)用。投資人在證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)做證券交易應(yīng)交納的印花稅、手續(xù)費(fèi)、通訊費(fèi)、過(guò)戶費(fèi)、所得稅等，執(zhí)行國(guó)家有關(guān)規(guī)定，由系統(tǒng)自動(dòng)扣收。十一、證券運(yùn)行中心對(duì)當(dāng)日證券交易進(jìn)行日終處理后，將下一個(gè)營(yíng)業(yè)日交易的各種證券的名稱、代碼、交易方式、停牌復(fù)牌、新上市、除息、收盤價(jià)等信息輸入系統(tǒng)，并發(fā)送各代理集中點(diǎn)。代理集中點(diǎn)據(jù)此完成對(duì)代理集中點(diǎn)系統(tǒng)的初始化，做好下一個(gè)營(yíng)業(yè)日的準(zhǔn)備工作。十二、交易方式為現(xiàn)貨交易，投資人和各行自營(yíng)賬戶均不得買空、賣空證券。十三、投資人提前兌取以發(fā)行日起息、可提前兌付、按約定利率付息，兌付資金由我行墊付的債券，系統(tǒng)對(duì)投資人按兌付處理，運(yùn)行中心對(duì)總行做自營(yíng)買賣處理。系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)已記錄的投資人購(gòu)買日期、債券種類和持有時(shí)間，套用相應(yīng)檔次的利率計(jì)算利息，并按本金扣減手續(xù)費(fèi)；投資人發(fā)行期后買入債券，按面額發(fā)售，利率暫按投資人持滿到期的相應(yīng)檔次利率計(jì)算，如投資人提前兌付，系統(tǒng)仍應(yīng)根據(jù)已記錄的投資人購(gòu)買日期、債券種類和持有時(shí)間，套用相應(yīng)檔次的利率計(jì)算利息