第一章風(fēng)險(xiǎn)概論題庫(kù)及答案110630-資料下載頁(yè)
2025-06-27 17:11本頁(yè)面
【正文】 的不對(duì)稱性是指承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)不能帶來(lái)收入，只會(huì)造成損失，而且操作風(fēng)險(xiǎn)損失在大多數(shù)情況下與收益的產(chǎn)生沒(méi)有必然的聯(lián)系。（√ ）1在我國(guó)銀行管理實(shí)踐中，將操作風(fēng)險(xiǎn)歸納為業(yè)務(wù)、流程、IT系統(tǒng)及技術(shù)、外部事件四類風(fēng)險(xiǎn)。（ ）1外部事件風(fēng)險(xiǎn)是指直接或間接來(lái)自外部的主、客觀因素給銀行帶來(lái)的損失和影響。包括犯罪、法律糾紛、災(zāi)害、政治事件等。（ ）1對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理處于較低水平、尚未達(dá)到量化階段的商業(yè)銀行，特別是中小金融機(jī)構(gòu)，可以選擇較為簡(jiǎn)單的資本計(jì)量方法。（√ ）1根據(jù)案件信息統(tǒng)計(jì)與管理的實(shí)際需要，銀監(jiān)會(huì)將銀行案件分為內(nèi)部人員參與做案的案件和遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害造成的案件。（ √）1由于操作風(fēng)險(xiǎn)的多樣化特征，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)比較難以確定哪些因素對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理來(lái)說(shuō)是最為重要的。（ √ ）銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（ √）2網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)是案件防范和查處的主體，董（理）事會(huì)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)負(fù)最終責(zé)任，董（理）事長(zhǎng)為案件防控風(fēng)險(xiǎn)防控第一責(zé)任人。（ ）2從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度講，風(fēng)險(xiǎn)包含兩層含義：一是未來(lái)結(jié)果的確定性；二是損失的可能性。（ ）2商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指在二級(jí)市場(chǎng)交易的實(shí)物產(chǎn)品受到價(jià)格的不利變動(dòng)造成負(fù)面影響的風(fēng)險(xiǎn)。（ √）2資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是銀行無(wú)法以與其他銀行相同的成本從市場(chǎng)上融資的風(fēng)險(xiǎn)。（ ）2全面風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行業(yè)務(wù)多元化后，銀行機(jī)構(gòu)自身產(chǎn)生的一種需求，與國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求無(wú)關(guān)。（ ）2通過(guò)內(nèi)部模型來(lái)定性分析、識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)使得風(fēng)險(xiǎn)管理更加具有客觀性和科學(xué)性。（ ）2操作風(fēng)險(xiǎn)是由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、外部事件、員工、交易對(duì)手經(jīng)營(yíng)狀況不佳而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。（ ）2為有效識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，銀行通常需要設(shè)立專門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，全面負(fù)責(zé)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作。（ ）2法律風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)。（ √ ）高級(jí)管理層要確保本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)受到內(nèi)審部門(mén)全面、有效的監(jiān)督。（ ）14答 案一、單選題C B D A A D A D A B1C 1B 1A 1C 1C 1B 1C 1D 1D B2C 2A 2D 2A 2A 2C 2B 2B 2B D二、多選題ABDE ABCDE ABCD BCD ADABCDE BDE ACD ABDE ABCDE1ABDE 1ACDE 1ABD 1ABCDE 1ABCD1ABDE 1ACE 1ABCDE 1ABC ABCE三、判斷題A B A A B B B B A B1B 1A 1B 1A 1B 1B 1A 1A 1A A2B 2B 2A 2B 2B 2B 2B 2B 2A B
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