金融法規(guī)形成性考核冊作業(yè)-資料下載頁
2025-06-27 07:37本頁面
【正文】 不低于人民幣3000萬元,有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元B公司累計發(fā)行的債券總額不超過凈資產(chǎn)的50% C最近三年的平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息D所籌資金的用途符合國家的產(chǎn)業(yè)政策6. 下列有關(guān)證券承銷表述正確的有( abc )A證券公司如果發(fā)現(xiàn)發(fā)行文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，應(yīng)當(dāng)立即停止對外發(fā)出購買證券的要約B證券公司是我國證券法規(guī)定的唯一的證券承銷商，公司依法發(fā)行股票和債券都必須由證券公司代為進(jìn)行，公司不得自行對外發(fā)行股票和債券C向社會公開發(fā)行的證券票面金額達(dá)到人民幣5000萬元以上的，必須采取承銷團(tuán)的形式D證券的銷售期不得超過30日( ac )A持有公司5%以上股份的股東 B發(fā)行股票的控股公司的管理人員 C為該上市公司提供服務(wù)的證券中介機(jī)構(gòu)D證券監(jiān)督管理部門和證券交易場所的工作人員( ab )A公司制 B會員制 C集團(tuán)制 D總分部制( abcd )A股票 B公司債券 C金融債券 D國庫券 E法定公益金10. 按證券的性質(zhì)不同，證券市場可以分為( bd )A場內(nèi)市場 B股票市場 C場外市場 D債券市場四、案例分析題：A公司存在違規(guī)行為。：（1）張某、李某、呂某不可以。（2）見教材294頁（3）構(gòu)成了欺詐客戶的行為。（4）違反了《證券法》的規(guī)定。（5）見教材294頁。第十一章 保險法一、單項(xiàng)選擇題,不須金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)即可進(jìn)行的是( d )A設(shè)立保險公司 B保險公司在境內(nèi)外設(shè)立代表機(jī)構(gòu) C保險公司增減注冊資本金 D保險公司招募中層干部( a )提取保證金,存入保監(jiān)會指定的銀行A20% B30% C25% D10%,應(yīng)由第三者負(fù)責(zé)賠償?shù)?如果投保方向保險方提出賠償要求,保險方應(yīng)該（ d)A在第三者無力賠償時，保險方才予以賠償 B在查明第三者尚未對投保方承擔(dān)賠償責(zé)任時，保險方才予以賠償C保險方不予賠償 D保險方先予以賠償，然后取得代位追償權(quán),應(yīng)當(dāng)按照( b )提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金A自留保險費(fèi)的50% B有效的人壽保險單的全部凈值 C自留保險費(fèi)的35% D自留保險費(fèi)的25%,這種公司的組織形式必須是( a )A有限責(zé)任公司 B股份有限公司 C國有獨(dú)資公司 D沒有限制,應(yīng)當(dāng)及時做出核定,對屬于保險責(zé)任的,應(yīng)在于被保險人或者受益人達(dá)成有關(guān)賠償或者給付保險金額的協(xié)議后( c )日內(nèi),履行賠償或者給付保險金義務(wù)A30 B20 C10 D5( d )A保險金額不得超過保險價值 B如果超過的,則超過的部分無效,被保險人不得對超過部分請求賠償C保險金額低于保險價值的,除合同另有約定外,保險人按照保險金額與保險價值的比例承擔(dān)賠償責(zé)任D在人身保險中,保險金額也要由保險價值來確定,該企業(yè)謊稱廠房內(nèi)的設(shè)備被盜,保險公司解除了保險合同,對50萬元保險費(fèi)的正確處理辦法是( a )A不退還全部保險費(fèi) B只退還減去3個月后剩余部分的保險費(fèi) C應(yīng)退還全部保險費(fèi) D應(yīng)退還保險費(fèi)及其利息,在一次屬于保險責(zé)任范圍內(nèi)的火災(zāi)中事故中,實(shí)際遭受損失為195萬元,為保護(hù)和搶救財產(chǎn)支出必要費(fèi)用10萬元,( b )A195萬元 B200萬元 C205萬元 D210萬元( d )A貨物運(yùn)輸保險 B工程保險 C責(zé)任保險 D生存保險二、多項(xiàng)選擇題,投保人對下列哪些人員具有保險利益。（ abcd ）A本人及其配偶 B子女 C父母 D與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員( bd )A有限責(zé)任公司 B股份有限責(zé)任公司 C合伙企業(yè) D國有獨(dú)資公司,投保人的主要義務(wù)包括( bcd )A投保時告知保險人所有自身情況 B危險、事故的補(bǔ)救和通知義務(wù) C在保險標(biāo)的危險增加時通知保險人D按時交付保險費(fèi),可能導(dǎo)致保險合同無效的原因有( ac )A簽訂保險合同的當(dāng)事人的主體資格不符合法律的規(guī)定 B投保人不按照合同約定的時間交納保險費(fèi)C保險合同訂立過程中存在保險欺詐行為 D保險事故發(fā)生后,投保人(被保險人)沒有采取必要的措施避免損失的擴(kuò)大( abd )A須為法律上承認(rèn)的利益 B須為確定利益 C須表現(xiàn)為具體的財產(chǎn)形態(tài) D須為金錢利益,凡不能以金錢計算的利益不能作為保險利益,保險責(zé)任開始后,當(dāng)事人不得解除合同的是( ac )A貨物運(yùn)輸保險合同 B家庭財產(chǎn)保險合同 C運(yùn)輸工具航程保險合同 D企業(yè)財產(chǎn)保險合同《保險法》另有規(guī)定或者保險合同另有約定外，保險合同成立后，下列關(guān)于合同解除的表述正確的是（ ad ）A投保人可以解除合同 B保險人可以解除合同 C投保人可以不解除合同 D保險人可以不解除合同,保險價值10萬元。某日，劉某開車時被司機(jī)王某違章駕駛的卡車撞壞，造成損失2萬元。下列表述中正確的是（ abd ）A劉某即可向王某索賠，也可選擇要保險公司賠償 B若保險公司向劉某支付了賠償保險金，則劉某不得再向王某索賠C王某向劉某支付了賠償金，則劉某仍有權(quán)再向保險公司索賠D若劉某放棄對王某的索賠權(quán)，則保險公司不承擔(dān)賠償保險金的責(zé)任,陳某以其8歲的兒子陳東為被保險人投入了一份五年期的人身保險,未指定受益人。去年9月，陳東患病住院，由于醫(yī)院的重大失誤，致使陳東手術(shù)后落了個終身殘疾。依照保險法，下列陳述正確的是（ ad ）A保險公司應(yīng)向陳東支付保險金，并且不得向醫(yī)院追償 B保險公司在向陳東支付保險金后取得向醫(yī)院代位追償?shù)臋?quán)利C投保之際若未經(jīng)被保險人陳東的書面同意，保險合同無效 D若陳東不幸死亡，則受益人為陳某及其配偶（ abd ）A重復(fù)保險的投保人應(yīng)當(dāng)將重復(fù)保險的有關(guān)情況通知各保險人B重復(fù)保險的保險金額總和超過保險價值的，各保險人的賠償金額的總和不得超過保險價值。 C重復(fù)保險的保險金額總和超過保險價值的，各保險人的賠償金額按實(shí)際損失金額分?jǐn)侱除合同另有約定外，各保險人按照其保險金額與保險金額總和的比例承擔(dān)賠償責(zé)任。四、案例分析題：。甲對該保險合同的具有保險利益。2.（1）包括財產(chǎn)損失保險合同、責(zé)任保險合同和保證保險合同。本案涉及到財產(chǎn)損失保險合同和責(zé)任保險合同。 （2）見教材373頁。（3）正確。（4）由竊賊承擔(dān)。（5）有權(quán)追償。24 / 2
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