國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)介紹-資料下載頁(yè)
2025-06-26 23:31本頁(yè)面
【正文】 因交易涉及的往來(lái)銀行或客戶所在國(guó)家和地區(qū)的政局不穩(wěn)、外匯管制嚴(yán)厲或發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)、暴亂、制裁等事件影響正常的資金跨境流動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)?！ 。ㄈ┦袌?chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：主要指由于市場(chǎng)變量變動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。包括風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)、商品風(fēng)險(xiǎn)等?！ 。ㄋ模┎僮黠L(fēng)險(xiǎn)：指銀行因自身內(nèi)控機(jī)制不完善或管理漏洞造成的風(fēng)險(xiǎn)。如我行業(yè)務(wù)人員未按客戶委托和指示或未按權(quán)限管理規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)水平或經(jīng)驗(yàn)不足，出現(xiàn)人為失誤；或系統(tǒng)操作程序發(fā)生錯(cuò)誤等情況造成業(yè)務(wù)操作失誤而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)?！ 。ㄎ澹┙Y(jié)算風(fēng)險(xiǎn)：指銀行交易工具失靈不能如期收到應(yīng)收款項(xiàng)而造成損失的可能，這種風(fēng)險(xiǎn)可能由于銀行間清算系統(tǒng)失靈造成，也可能因在交易時(shí)間和制度上的差異而產(chǎn)生。 ?。┢墼p風(fēng)險(xiǎn)：主要指欺詐一方通過(guò)虛假陳述、偽造單據(jù)、提供虛假證據(jù)等騙取銀行和交易對(duì)手資金和貨物的風(fēng)險(xiǎn)?！ ∫陨线@些風(fēng)險(xiǎn)所產(chǎn)生的后果因風(fēng)險(xiǎn)類型以及發(fā)生的程度而不同，可能造成銀行資金、市場(chǎng)、信譽(yù)的損失，也可能會(huì)對(duì)銀行自身經(jīng)營(yíng)和發(fā)展前途造成不同程度的負(fù)面影響。因此風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行管理的重中之重。風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控 除了國(guó)家和金融監(jiān)管部門從宏觀上對(duì)整個(gè)金融體系的安全平穩(wěn)運(yùn)行而進(jìn)行的管理和調(diào)控并對(duì)銀行進(jìn)行監(jiān)管外，銀行也應(yīng)從微觀層次上進(jìn)行以下幾方面的監(jiān)控： 第一，健全內(nèi)部控制體制，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正，內(nèi)容包括對(duì)內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、內(nèi)部控制措施、信息交流與反饋、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正等方面，例如完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理和操作規(guī)程、對(duì)往來(lái)對(duì)象包括銀行、客戶實(shí)行額度管理、通過(guò)內(nèi)部檢查、稽核監(jiān)督對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行事后管理。 第二，利用業(yè)務(wù)信息、管理和監(jiān)測(cè)系統(tǒng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，保證系統(tǒng)的安全性、穩(wěn)定性，防止系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)； 第三，開(kāi)發(fā)并利用多種管理工具規(guī)避和轉(zhuǎn)移市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)； 第四，通過(guò)加強(qiáng)員工教育、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等方式提高各級(jí)管理和操作人員的業(yè)務(wù)水平和，嚴(yán)格控制操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生?！ 〉谖?，通過(guò)完善業(yè)務(wù)法律文本，防止產(chǎn)生法律漏洞。9 / 9
電大資料相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1