中國農(nóng)業(yè)銀行客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務介紹-資料下載頁
2025-06-25 01:51本頁面
【正文】 管銀行的客戶交易結(jié)算資金賬戶和在證券公司的資金賬戶保持一一對應關系；n雙方各司其職，相互監(jiān)督。第三方存管業(yè)務賬戶結(jié)構（單一銀行存管模式） n依據(jù)“券商托管證券、銀行監(jiān)管資金”原則，存管銀行為投資者設立存管賬戶和銀行結(jié)算賬戶，證券公司為投資者設立資金賬戶并在登記結(jié)算公司開立備付金賬戶；n存管銀行限定上述賬戶之間的對應關系，使客戶交易結(jié)算資金在限定的賬戶間進行劃轉(zhuǎn)；n存管銀行根據(jù)賬戶間對應關系進行記帳和核對，從而達到監(jiān)控客戶交易結(jié)算資金的目的。第三方存管業(yè)務賬戶結(jié)構（一家存管多家銀行銀證轉(zhuǎn)賬模式） n依據(jù)“券商托管證券、銀行監(jiān)管資金”原則，存管銀行為所有投資者設立存管賬戶，并根據(jù)投資者要求為其開立銀行結(jié)算賬戶，證券公司為所有投資者設立資金賬戶并在登記結(jié)算公司開立備付金賬戶；并根據(jù)投資者要求建立他行銀行卡與存管賬戶對應關系。n存管銀行限定上述賬戶之間的對應關系，使客戶交易結(jié)算資金在限定的賬戶間進行劃轉(zhuǎn)；銀證轉(zhuǎn)賬協(xié)辦行開立轉(zhuǎn)賬備付金專戶，用于投資者在他行銀證轉(zhuǎn)賬的資金備付；協(xié)辦行的轉(zhuǎn)賬備付金專戶只能與存管銀行的存管專戶間劃撥資金。n存管銀行根據(jù)賬戶間對應關系進行記帳和核對，從而達到監(jiān)控客戶交易結(jié)算資金的目的。第三方存管業(yè)務賬戶結(jié)構（多銀行存管模式）n依據(jù)“券商托管證券、銀行監(jiān)管資金”原則，存管銀行根據(jù)投資者的選擇為其設立存管賬戶和銀行結(jié)算賬戶，證券公司為所有投資者設立資金賬戶并在登記結(jié)算公司開立備付金賬戶，同時在主辦存管銀行開立法人交收賬戶，在各家存管銀行開立專用賬戶；n存管銀行建立投資者存管賬戶和銀行結(jié)算賬戶之間的對應關系，使客戶交易結(jié)算資金在限定的賬戶間進行劃轉(zhuǎn)。n存管銀行根據(jù)賬戶間對應關系進行記帳和核對，從而達到監(jiān)控客戶交易結(jié)算資金的目的。并只對證券公司開立在主辦存管銀行的法人交收賬戶進行資金交收。9 / 9
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