中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)介紹-文庫吧資料
2025-07-01 01:51本頁面
【正文】 賬戶時(shí)，減少證券公司的專用賬戶余額，并同步實(shí)時(shí)記減投資者的存管賬戶與資金賬戶資金。包括：專用賬戶及下掛的每個(gè)投資者存管賬戶、投資者銀行結(jié)算賬戶、投資者證件類型、證件號(hào)碼、投資者存管賬戶密碼等信息；開立并記錄投資者存管賬戶與銀行結(jié)算賬戶、證券公司為投資者開立的資金帳戶之間建立的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系；追加、刪除證券賬戶；投資者存管賬戶明細(xì)登記；投資者基本信息記錄；投資者信息修改、查詢；銷戶；變更銀行結(jié)算賬戶；變更存管銀行；各類賬戶資金查詢；投資者存管賬戶密碼管理；存管賬戶利息計(jì)算等。1業(yè)務(wù)考核系統(tǒng)具有業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)功能，可以根據(jù)統(tǒng)計(jì)表對(duì)各業(yè)務(wù)經(jīng)辦行進(jìn)行考核，以調(diào)動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦行的積極性。1傭金檢查在明細(xì)數(shù)據(jù)清算記賬模式下支持傭金的上限檢查。1特殊業(yè)務(wù)處理支持司法扣劃款、死亡人過戶等特殊業(yè)務(wù)處理。銀證轉(zhuǎn)賬沖正處理系統(tǒng)具有自動(dòng)的銀證轉(zhuǎn)賬沖正功能，大大降低單邊賬的風(fēng)險(xiǎn)。銀證轉(zhuǎn)賬支持雙向發(fā)起的銀證轉(zhuǎn)賬。日間業(yè)務(wù)操作模式特點(diǎn)客戶簽約支持雙向發(fā)起的簽約。系統(tǒng)的可配置性本系統(tǒng)實(shí)行參數(shù)化設(shè)置，可根據(jù)證券公司需求進(jìn)行配置，滿足證券公司的個(gè)性化需求。系統(tǒng)的獨(dú)立性本系統(tǒng)是獨(dú)立于我行主機(jī)系統(tǒng)的外掛系統(tǒng)，因此，系統(tǒng)操作不受我行主機(jī)清算時(shí)間的限制。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行第三方存管系統(tǒng)設(shè)計(jì)理念系統(tǒng)設(shè)計(jì)體現(xiàn)“以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，產(chǎn)品功能設(shè)計(jì)最大限度地考慮客戶(包括證券公司和投資者)的實(shí)際需求，簡(jiǎn)化客戶的操作手續(xù)。本方案中該賬戶以中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行借記卡，或協(xié)辦行的借記卡或存折為載體。n客戶銀行結(jié)算賬戶（以下簡(jiǎn)稱“結(jié)算賬戶”）：指投資者在存管銀行或協(xié)辦行開立的用于資金結(jié)算和存取款的資金賬戶。該資金賬戶與投資者的存管賬戶之間存在一一對(duì)應(yīng)的關(guān)系，證券公司根據(jù)資金賬戶對(duì)投資者日間的證券交易進(jìn)行前端控制并根據(jù)賬戶余額計(jì)算計(jì)息積數(shù)，對(duì)投資者資金進(jìn)行計(jì)息。該賬戶由證
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