中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)介紹(參考版)
2025-06-28 01:51本頁(yè)面
【正文】 9 / 9。n存管銀行根據(jù)賬戶間對(duì)應(yīng)關(guān)系進(jìn)行記帳和核對(duì)，從而達(dá)到監(jiān)控客戶交易結(jié)算資金的目的。n存管銀行根據(jù)賬戶間對(duì)應(yīng)關(guān)系進(jìn)行記帳和核對(duì)，從而達(dá)到監(jiān)控客戶交易結(jié)算資金的目的。第三方存管業(yè)務(wù)賬戶結(jié)構(gòu)（一家存管多家銀行銀證轉(zhuǎn)賬模式） n依據(jù)“券商托管證券、銀行監(jiān)管資金”原則，存管銀行為所有投資者設(shè)立存管賬戶，并根據(jù)投資者要求為其開立銀行結(jié)算賬戶，證券公司為所有投資者設(shè)立資金賬戶并在登記結(jié)算公司開立備付金賬戶；并根據(jù)投資者要求建立他行銀行卡與存管賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系。第三方存管業(yè)務(wù)概述n由證券公司負(fù)責(zé)投資者證券交易、股份管理以及清算投資者的證券份額，投資者的證券交易資金清算； n存管銀行負(fù)責(zé)根據(jù)證券公司發(fā)送的證券交易數(shù)據(jù)對(duì)投資者的存管賬戶進(jìn)行記賬、負(fù)責(zé)根據(jù)證券公司的指令完成證券公司和登記結(jié)算公司及場(chǎng)外交收主體之間的資金劃轉(zhuǎn)，并劃撥傭金和支付利息等； n雙方通過網(wǎng)絡(luò)連接，投資者在存管銀行的客戶交易結(jié)算資金賬戶和在證券公司的資金賬戶保持一一對(duì)應(yīng)關(guān)系；n雙方各司其職，相互監(jiān)督。包括：系統(tǒng)各種業(yè)務(wù)進(jìn)程控制，系統(tǒng)的交易監(jiān)控，系統(tǒng)與業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)控制，分客戶需求的各種參數(shù)設(shè)置，系統(tǒng)操作員的權(quán)限及操作日志管理等。包括：存管賬戶的明細(xì)報(bào)表；分區(qū)域、分層次、分客戶的資金與業(yè)務(wù)量匯總統(tǒng)計(jì)；打印各賬戶資料、各類匯總報(bào)表等。包括：資金劃轉(zhuǎn)流水的核對(duì)、投資者存管賬戶與資金賬戶的資金余額核對(duì)、證券公司實(shí)際資金賬戶余額與投資者存管賬戶記賬余額匯總核對(duì)等。包括：根據(jù)日間的銀證轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)、證券公司發(fā)送的投資者證券交易（包括場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外交易）明細(xì)數(shù)據(jù)或軋差數(shù)據(jù)、傭金收入數(shù)據(jù)、利息及利息稅數(shù)據(jù)等對(duì)投資者的存管賬戶進(jìn)行清算記賬 。包括：投資者從銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入資金時(shí)，增加證券公司的專用賬戶余額，并同步實(shí)時(shí)記增投資者的存管賬戶與資金賬戶資金；投資者轉(zhuǎn)出資金到銀行結(jié)算
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