【正文】 為面值$100 的有價證券的清償價值，F(xiàn)requency 為年付息次數(shù)(如果按年支付，frequency=1；按半年期支付，frequency=2；按季支付，frequency=4)，Basis 為日計數(shù)基準類型(0 或省略為30/360，1 為實際天數(shù)/實際天數(shù)，2 為實際天數(shù)/360，3 為實際天數(shù)/365，4 為歐洲30/360)。用途：基于固定利率及等額分期付款方式，返回貸款的每期付款額。語法：PMT(rate，nper，pv，fv，type)參數(shù)：Rate 貸款利率，Nper 該項貸款的付款總數(shù)，Pv 為現(xiàn)值(也稱為本金)，F(xiàn)v 為未來值(或最后一次付款后希望得到的現(xiàn)金余額)，Type 指定各期的付款時間是在期初還是期末(1為期初。0 為期末)。用途：基于固定利率及等額分期付款方式，返回投資在某一給定期間內(nèi)的本金償還額。語法：PPMT(rate，per，nper，pv，fv，type)參數(shù)：Rate 為各期利率，Per 用于計算其本金數(shù)額的期數(shù)(介于1 到nper 之間)，Nper 為總投資期(該項投資的付款期總數(shù))，Pv 為現(xiàn)值(也稱為本金)，F(xiàn)v 為未來值，Type 指定各期的付款時間是在期初還是期末(1 為期初。0 為期末)。用途：返回定期付息的面值$100 的有價證券的價格。語法：PRICE(settlement，maturity，rate，yld，redemption，frequency，basis)參數(shù)：Settlement 是證券的成交日，Maturity 為有價證券的到期日，Rate 為有價證券的年息票利率，Yld 為有價證券的年收益率，Redemption 為面值$100 的有價證券的清償價值，F(xiàn)requency 為年付息次數(shù)(如果按年支付，frequency=1；按半年期支付，frequency=2；按季支付，frequency=4)，Basis為日計數(shù)基準類型(0 或省略為30/360，1 為實際天數(shù)/實際天數(shù)，2 為實際天數(shù)/360，3 為實際天數(shù)/365，4 為歐洲30/360)。用途：返回折價發(fā)行的面值$100 的有價證券的價格。語法：PRICEDISC(settlement，maturity，discount，redemption，basis)參數(shù)：Settlement 是證券的成交日，Maturity 為有價證券的到期日，Discount 為有價證券的貼現(xiàn)率，Redemption 為面值$100 的有價證券的清償價值，Basis 為日計數(shù)基準類型(0或省略為30/360，1 為實際天數(shù)/實際天數(shù)，2 為實際天數(shù)/360，3 為實際天數(shù)/365，4 為歐洲30/360)。用途：返回到期付息的面值$100 的有價證券的價格。語法：PRICEMAT(settlement，maturity，issue，rate，yld，basis)參數(shù)：Settlement 為證券的成交日，Maturity 為有價證券的到期日，Issue 為有價證券的發(fā)行日(以時間序列號表示)，Rate 為有價證券在發(fā)行日的利率，Yld 為有價證券的年收益率，Basis 為日計數(shù)基準類型(0 或省略為30/360，1 為實際天數(shù)/實際天數(shù)，2 為實際天數(shù)/360，3 為實際天數(shù)/365，4為歐洲30/360)。用途：返回投資的現(xiàn)值(即一系列未來付款的當前值的累積和)，如借入方的借入款即為貸出方貸款的現(xiàn)值。語法：PV(rate，nper，pmt，fv，type)參數(shù)：Rate 為各期利率，Nper 為總投資(或貸款)期數(shù)，Pmt 為各期所應支付的金額，F(xiàn)v 為未來值，Type 指定各期的付款時間是在期初還是期末(1 為期初。0 為期末)。用途：返回年金的各期利率。函數(shù)RATE 通過迭代法計算得出，并且可能無解或有多個解。語法：RATE(nper，pmt，pv，fv，type，guess)參數(shù)：Nper 為總投資期(即該項投資的付款期總數(shù))，Pmt為各期付款額，Pv 為現(xiàn)值(本金)，F(xiàn)v 為未來值，Type 指定各期的付款時間是在期初還是期末(1 為期初。0 為期末)。用途：返回一次性付息的有價證券到期收回的金額。語法：RECEIVED(settlement，maturity，investment，discount，basis)參數(shù)：Settlement 為證券的成交日，Maturity 為有價證券的到期日，Investment 為有價證券的投資額，Discount 為有價證券的貼現(xiàn)率，Basis 為日計數(shù)基準類型(0 或省略為30/360，1 為實際天數(shù)/實際天數(shù)，2 為實際天數(shù)/360，3 為實際天數(shù)/365，4 為歐洲30/360)。用途：返回某項資產(chǎn)在一個期間中的線性折舊值。語法：SLN(cost，salvage，life)參數(shù)：Cost 為資產(chǎn)原值，Salvage 為資產(chǎn)在折舊期末的價值(也稱為資產(chǎn)殘值)，Life 為折舊期限(有時也稱作資產(chǎn)的使用壽命)。用途：返回某項資產(chǎn)按年限總和折舊法計算的指定期間的折舊值。語法：SYD(cost，salvage，life，per)參數(shù)：Cost 為資產(chǎn)原值，Salvage 為資產(chǎn)在折舊期末的價值(也稱為資產(chǎn)殘值)，Life 為折舊期限(有時也稱作資產(chǎn)的使用壽命)，Per 為期間(單位與life 相同)。用途：返回國庫券的等效收益率。語法：TBILLEQ(settlement，maturity，discount)參數(shù)：Settlement 為國庫券的成交日(即在發(fā)行日之后，國庫券賣給購買者的日期)，Maturity 為國庫券的到期日，Discount 為國庫券的貼現(xiàn)率。用途：返回面值$100 的國庫券的價格。語法：TBILLPRICE(settlement，maturity，discount)參數(shù)：Settlement 為國庫券的成交日，Maturity 為國庫券的到期日，Discount 為國庫券的貼現(xiàn)率。用途：返回國庫券的收益率。語法：TBILLYIELD(settlement，maturity，pr)參數(shù)：Settlement 為國庫券的成交日，Maturity 為國庫券的到期日，Pr 為面值$100 的國庫券的價格。用途：使用雙倍余額遞減法或其他指定的方法，返回指定的任何期間內(nèi)(包括部分期間)的資產(chǎn)折舊值。語法：VDB(cost，salvage，life，start_period，end_period，factor，no_switch)參數(shù)：Cost 為資產(chǎn)原值，Salvage 為資產(chǎn)在折舊期末的價值(也稱為資產(chǎn)殘值)，Life 為折舊期限(有時也稱作資產(chǎn)的使用壽命)，Start_period 為進行折舊計算的起始期間，End_period 為進行折舊計算的截止期間。用途：返回一組現(xiàn)金流的內(nèi)部收益率，這些現(xiàn)金流不一定定期發(fā)生。若要計算一組定期現(xiàn)金流的內(nèi)部收益率，可以使用IRR 函數(shù)。語法：XIRR(values，dates，guess)參數(shù)：Values 與dates 中的支付時間相對應的一系列現(xiàn)金流，Dates 是與現(xiàn)金流支付相對應的支付日期表，Guess 是對函數(shù)XIRR 計算結(jié)果的估計值。用途：返回一組現(xiàn)金流的凈現(xiàn)值，這些現(xiàn)金流不一定定期發(fā)生。若要計算一組定期現(xiàn)金流的凈現(xiàn)值，可以使用函數(shù)NPV。語法：XNPV(rate，values，dates)參數(shù)：Rate 應用于現(xiàn)金流的貼現(xiàn)率，Values 是與dates中的支付時間相對應的一系列現(xiàn)金流轉(zhuǎn)，Dates 與現(xiàn)金流支付相對應的支付日期表。用途：返回定期付息有價證券的收益率，函數(shù)YIELD 用于計算債券收益率。語法：YIELD(settlement，maturity，rate，pr，redemption，frequency，basis)參數(shù)：Settlement 是證券的成交日，Maturity 為有價證券的到期日，Rate 為有價證券的年息票利率，Pr 為面值$100的有價證券的價格，Redemption 為面值$100 的有價證券的清償價值，F(xiàn)requency 為年付息次數(shù)(如果按年支付，frequency=1；按半年期支付，frequency=2；按季支付，frequency=4)，Basis 為日計數(shù)基準類型(0 或省略為30/360，1 為實際天數(shù)/實際天數(shù)，2 為實際天數(shù)/360，3 為實際天數(shù)/365，4 為歐洲30/360)。用途：返回折價發(fā)行的有價證券的年收益率。語法：YIELDDISC(settlement，maturity，pr，redemption，basis)參數(shù)：Settlement 為證券的成交日，Maturity 為有價證券的到期日，Pr 為面值$100 的有價證券的價格，Redemption為面值$100 的有價證券的清償價值，Basis 為日計數(shù)基準類型(0 或省略為30/360，1 為實際天數(shù)/實際天數(shù)，2 為實際天數(shù)/360，3 為實際天數(shù)/365，4 為歐洲30/360)。用途：返回到期付息的有價證券的年收益率。語法：YIELDMAT(settlement，maturity，issue，rate，pr，basis)參數(shù)：Settlement 是證券的成交日，Maturity 為有價證券的到期日，Issue 為有價證券的發(fā)行日(以時間序列號表示)，Rate 為有價證券在發(fā)行日的利率，Pr 為面值$100 的有價證券的價格，Basis 為日計數(shù)基準類型(0 或省略為30/360，1 為實際天數(shù)/實際天數(shù)，2 為實際天數(shù)/360，3 為實際天數(shù)/365，4 為歐洲30/360)。 23 /